Порядок принятия, организации исполнения и направления в саморегулируемую организацию, членом которой является КПК(Г)_, копии акта проверки или иной информации о результатах проверки деятельности КПК(Г)_ уполномоченными представителями Центрального Банка

1. КПК(Г)__, будучи кредитным потребительским кооперативом, относится к некредитным финансовым организациям, регулирование, контроль и надзор за деятельностью которых осуществляется Банком России в соответствии с п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

2. Как установлено п.1.2 Инструкции Банка России от 24.04.2014 N 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»1, КПК(Г)__ может быть объектом проверки уполномоченными представителями Банка России.

3. В случае проверки КПК(Г)__ уполномоченными представителями Банка России, результаты такой проверки отражаются в акте проверки. Акт проверки относится к документам, имеющим ограничительную пометку «Для служебного пользования», содержит информацию ограниченного доступа, определяемую в качестве таковой и подлежащую защите в соответствии с законодательством Российской Федерации, и его содержание не может быть разглашено Банком России и КПК(Г)__ третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

В частности, к третьим лицам не относится саморегулируемая организация кредитных кооперативов, членом которой является КПК(Г)__ и куда он обязан направить акт проверки в соответствии с п. 3.8 Инструкции № 151-И.

4. Акт проверки составляется на бумажном носителе в двух экземплярах (за исключением случаев, установленных п. 7.4 Инструкции № 151-И).

Первый экземпляр акта проверки направляется в Главное управление рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности, а второй экземпляр передается в КПК(Г)__.

5. Для ознакомления КПК(Г)__ с актом проверки руководитель рабочей группы или член рабочей группы в день завершения проверки вручает второй экземпляр акта проверки Председателю правления КПК(Г)__ (или замещающему его лицу), либо передает его:

  • ответственному работнику КПК(Г)__, представившему доверенность на совершение действий по приему акта проверки для передачи его на ознакомление руководителю поднадзорной организации (далее - уполномоченный ответственный работник КПК(Г)__);
  • работнику КПК(Г)__, ответственному за работу с корреспонденцией.

6. Поступление второго экземпляра акта проверки в КПК(Г)__ оформляется протоколом приема-передачи и регистрируется в журнале входящей корреспонденции. Протокол приема-передачи акта проверки подписывается руководителем рабочей группы и Председателем Правления КПК(Г)__,  либо уполномоченным ответственным работником КПК(Г)__ или работником КПК(Г)__, ответственным за работу с корреспонденцией.

7. Протокол приема-передачи акта проверки прилагается к акту проверки и является его неотъемлемой частью. Второй экземпляр акта проверки совместно с оформленным протоколом приема-передачи подшивается для дальнейшего хранения в специальном досье учета документов ограниченного применения, маркированных грифом «Для служебного пользования». Сохранность акта проверки, его защита от несанкционированного доступа, порчи или разглашения обеспечивается посредством принятых в кооперативе процедур защиты конфиденциальной служебной информации.

8. В случае, если второй экземпляр акта проверки был вручен Председателю правления КПК(Г)__ (или замещающему его лицу), он незамедлительно знакомится с содержанием акта.

Если второй экземпляр акта проверки был вручен уполномоченному ответственному работнику КПК(Г)__, либо работнику КПК(Г)__, ответственному за работу с корреспонденцией, указанные лица незамедлительного, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем вручения второго экземпляра акта проверки, передают его Председателю правления КПК(Г)__ (или замещающему его лицу) для ознакомления.

Уполномоченный ответственный работник КПК(Г)__, работник КПК(Г)__, ответственный за работу с корреспонденцией, обязан обеспечивать сохранность второго экземпляра акта проверки до его передачи на ознакомление Председателю правления КПК(Г)__.

9. Председатель правления КПК(Г)__ (или замещающее его лицо) знакомится с изложенными в акте результатами проверки в течение пяти рабочих дней после поступления акта в КПК(Г)__:

  • Со дня вручения акта Председателю правления КПК(Г)__ (или замещающему его лицу), или получения его уполномоченным ответственным работником КПК(Г)__ (либо работником КПК(Г)__, ответственным за работу с корреспонденцией) на основании протокола приема-передачи акта проверки;
  • Со дня вручения акта проверки, направленного заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

10. Председатель правления КПК(Г)__ организует работу по изучению результатов проверки сотрудниками КПК(Г)__, ответственными за организацию соответствующих компонентов деятельности для подтверждения выводов по результатам проверки или подготовки возражений.   

11. Возражения по акту проверки, включая обосновывающие их документы КПК(Г)__ или их копии, составляются в двух экземплярах (один из которых остается на хранение в КПК(Г)__), заверяются подписями Председателя правления и главного бухгалтера КПК(Г)__, либо замещающих их лиц, и оттиском печати КПК(Г)__.

12. До истечения установленного п. 9 пятидневного срока ознакомления с актом проверки, Председатель правления КПК(Г)__ представляет (или направляет заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) информационное сообщение об ознакомлении с актом проверки в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, или иное структурное подразделение Банка России, определенное в протоколе приема-передачи акта проверки, либо в сопроводительном письме.

Сообщение об ознакомлении с актом проверки составляется в соответствии с приложением 1.

В случае если  у КПК(Г)__ будут возражения по акту проверки, они составляются на бумажном носителе и на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации в виде файла (файлов), содержащего (содержащих) текст возражений, включаются в сообщение об ознакомлении с актом проверки в качестве приложения.

13. При несогласии с достоверностью, полнотой сведений или выводами рабочей группы по результатам проверки, отраженным в акте проверки, уполномоченный ответственный работник КПК(Г)__ вправе представить руководителю или члену рабочей группы собственноручно написанное объяснение.

Собственноручное объяснение уполномоченного ответственного работника поднадзорной организации прилагается к акту проверки и является его неотъемлемой частью.

14. В течение 10 рабочих дней с даты получения акта проверки, КПК(Г)__ направляет в саморегулируемую организацию кредитных кооперативов, членом которой он является, копию акта проверки или информацию о результатах проверки.

Копия акта проверки заверяется подписью Председателя КПК(Г)__ и оттиском его печати и направляется в саморегулируемую организацию одним из перечисленных способов:

  • заказным письмом с уведомлением о вручении;
  • вручается лично;
  • по электронной почте с заверенной электронной подписью. 

15. В срок, не превышающий три рабочих дня, со дня направления копии акта проверки в саморегулируемую организацию кредитных кооперативов, где состоит КПК КПК(Г)__, он уведомляет об этом территориальное учреждение Банка России.

Уведомление о предоставлении саморегулируемой организации, членом которой является некредитная финансовая организация, копии акта проверки или информации о результатах проверки составляется в соответствии с приложением 2.

1 При дальнейшем изложении – «Инструкция № 151-И»