О контроле взаимодействия с БКИ

Дата: 
26.01.2018
Исх. № 145 от 26.01.2017 г.
О контроле взаимодействия с БКИ
Кредитным кооперативам, участвующим в СРО «Содействие»
Направлено по электронной почте по списку рассылки
(без направления экземпляра в бумажной копии)

Уважаемые коллеги, добрый день.

Мы уже неоднократно обращали Ваше внимание, что Банк России усиливает контроль взаимодействия кредитных кооперативов с бюро кредитных историй. К удивлению, пока есть изрядное количество кооперативов, которые не заключили договора с БКИ, а есть и такие, которые утверждают об отсутствии такой обязанности. Это не так – наша с Вами обязанность взаимодействовать с БКИ установлена как ст. 4.1 Закона № 190-ФЗ, так и ст. 5 Закона № 218-ФЗ «О кредитных историях». Не исполнение этой обязанности определено как административные правонарушения, санкции за которые определены группой статей, развивающих ст. 15.26 КоАП.

Сейчас СРО по поручению Банка России проводится проверка кооперативов, которые вообще не заключили договора ни с одним из БКИ, либо заключили, но не представляют туда сведения о своих заемщиках и их поручителях. Параллельно Банк России проверяет количество кредитных историй, направляемых кооперативами и соотносит их с количеством предоставленных займов (возможно с количеством активных займов и пр.). Нам не известен алгоритм таких проверок, но не сложно предположить, что располагая информацией о количестве предоставленных Вами займов из представляемых Вами отчетов о деятельности, несложно сверить ее с полученными от БКИ данными о количестве направленных Вами файлов кредитных историй и, если выявятся существенные расхождения, заподозрить кооператив в несоблюдении  законодательства. Такое нарушение выходит за пределы компетенции СРО и не может быть нивелировано нашими сравнительно мягкими дисциплинарными мерами, а дает Банку России все основания для применения к виновному кооперативу административных мер, предусмотренных КоАП.

Чтобы не доводить до этого, проверьте, пожалуйста, характер Вашего взаимодействия с БКИ, заполнив прилагаемую таблицу. Возможно, Вы уже направляли такие сведения по запросам обслуживающих Вас БКИ, но было бы не лишним и СРО иметь такую информацию, чтобы своевременно отреагировать на запросы и предупредить возможные претензии со  стороны Банка России. Мы сознательно не устанавливаем срок представления в СРО заполненной таблицы, но хотелось бы, чтобы это было сделано возможно более быстро - во всяком случае, до конца февраля текущего года.         

 Требуемую информацию просьба присылать по адресу: sea [at] smolfinance.ru

С уважением,                                    Марат Овчиян

Скачать: