Проверки кредитных кооперативов Банком России

Публикуются Проверки Банком России кредитных кооперативов СРО Кредитных кооперативов "Содействие"

Что выявлено при проверке генеральной инспекцией Банка России соблюдения кредитным кооперативом законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма

Обзор и комментарии к акту проверки кредитного кооператива Инспекцией Банка России

Раздел 2.1. Проверка соблюдения требований законодательства по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в отношении 100% заемщиков, займы которым были предоставлены на условиях их погашения средствами материнского (семейного) капитала, в том числе:

Проверкой ПВУ в целях ПОД/ФТ установлено, что Правила не содержат изменений, введенных Указанием Банка России № 4086-У, № 445-П. В частности, не внесены изменения и дополнения в коды вида признаков, указывающих на необычный характер сделки (1114, 1191 и 2201). 

1. Только 42% обязательств перед пайщиками кооператива покрыты ликвидными активами, что свидетельствует о недостаточности его имущества для удовлетворения требований кредиторов, наличии признаков неплатежеспособности.