Банком России

Характерные нарушения в публикуемой кооперативами рекламе

1. Размещение в рекламе неактуальной информации:

1. Согласно представленным кооперативом документам, в период с 16.01.2017 по 27.02.2017 в КПК отсутствовали ПВК по ПОД/ФТ, а также специальное должностное лицо, ответственное за реализацию Правил, что по мнению рабочей группы свидетельствует о признаках нарушения п.2, ст. 7 Закона № 115-ФЗ.

• Проверка порядка и условий привлечения денежных средств.
• Проверка соблюдения финансовых нормативов.

Что выявлено при проверке генеральной инспекцией Банка России соблюдения кредитным кооперативом законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма

Раздел 1. Проверка соблюдения требований законодательства по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.

Обзор и комментарии к акту проверки кредитного кооператива Инспекцией Банка России

1. Только 42% обязательств перед пайщиками кооператива покрыты ликвидными активами, что свидетельствует о недостаточности его имущества для удовлетворения требований кредиторов, наличии признаков неплатежеспособности.

Раздел 2.1. Проверка соблюдения требований законодательства по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в отношении 100% заемщиков, займы которым были предоставлены на условиях их погашения средствами материнского (семейного) капитала, в том числе:

Проверкой ПВУ в целях ПОД/ФТ установлено, что Правила не содержат изменений, введенных Указанием Банка России № 4086-У, № 445-П. В частности, не внесены изменения и дополнения в коды вида признаков, указывающих на необычный характер сделки (1114, 1191 и 2201).