Протокол №28
заседания контрольной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

22 июля 2016 г.

Заседание контрольной комиссии в форме очного голосования проведено в 11:00 (время Московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис. 301.

Присутствовали:

Кирпиченкова Т.В. – Председатель комиссии.

Тарасова Н.В. – член комиссии.

Семенова Е.В. – член комиссии.

Приглашены:

Директор партнерства М.Овчиян.

Консультанты, курирующий кооператив,

Белова М.М., Смоленская Э.В., Плетюхова Н.С., Напреева О. В., Кирпиченкова Т.В., Тарасова Н.В., Дорошева М.М.

Председательствует на собрании Кирпиченкова Т.В.

Ведение протокола поручено Тарасовой Н.В.

Повестка дня:

  1. О результатах внеплановой камеральной проверки:

- Кредитный потребительский кооператив "Сберкасса №1" (номер в реестре 136);

- Кредитный потребительский кооператив "Альянс Престиж" (номер в реестре 343);

-Кредитный потребительский кооператив граждан "АЖУР" (номер в реестре 192);

-Кредитный Потребительский Кооператив Граждан "Кредитный Союз "Первый Конаковский" (номер в реестре 261);

-Кредитный потребительский кооператив "Победа" (номер в реестре 361);

-Кредитный потребительский кооператив "Кредит-Инвест" (номер в реестре 359);

-Кредитный потребительский кооператив  "СТБ-ФИНАНС" (номер в реестре 366);

-Кредитный потребительский кооператив "Поморский кредитный союз"(номер в реестре 101);

-Кредитный потребительский кооператив граждан "Кредит Доверия" (номер в реестре 145);

-Кредитный потребительский кооператив "Кредитный союз Сортавальский" (номер в реестре 102);

-Кредитный потребительский кооператив граждан "СОГЛАСИЕ" (номер в реестре 069);

-Кредитный потребительский кооператив граждан "Успех" (номер в реестре 043);

-Кредитный потребительский кооператив "МОРСКОЙ ФОНД" (номер в реестре 078);

-КПК "Первая сберегательная касса Сибири" (номер в реестре 225);

-Кредитный потребительский кооператив "Содействие" (номер в реестре 353);

-Кредитный потребительский кооператив "ЭкспрессКапиталъ" (номер в реестре 189);

-Кредитный потребительский кооператив "Финансовый дом СК" (номер в реестре 349).

Проверка инициирована во исполнение требований Указания Банка России от 21.12.2015 №3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» и в целях выяснения обстоятельств, послуживших причиной длящегося нарушения нижеуказанными кредитными кооперативами Указания Банка России № 3906-У за период с 27.03.2016 г., а также связанного с этим не исполнением  Указание Банка России от 09.07.2015 N 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

Приказом № 33/Проверка от 08.07.2016 г. были запрошены пояснения по обстоятельствам, послуживших причиной длящегося нарушения названными кредитными кооперативами Указания Банка России № 3906-У за период с 27.03.2016 г., а также связанного с этим не исполнением  Указание Банка России от 09.07.2015 N 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами» следующих кооперативов:

- Кредитный потребительский кооператив "Сберкасса №1" (номер в реестре 136);

- Кредитный потребительский кооператив "Альянс Престиж" (номер в реестре 343);

-Кредитный потребительский кооператив граждан "АЖУР" (номер в реестре 192);

-Кредитный Потребительский Кооператив Граждан "Кредитный Союз "Первый Конаковский" (номер в реестре 261);

-Кредитный потребительский кооператив "Победа" (номер в реестре 361);

-Кредитный потребительский кооператив "Кредит-Инвест" (номер в реестре 359);

-Кредитный потребительский кооператив  "СТБ-ФИНАНС" (номер в реестре 366).

Была запрошена информация о дате подключения к личному кабинету ЦБ и документы, подтверждающие обоснование у кредитных кооперативов:

-Кредитный потребительский кооператив "Поморский кредитный союз"(номер в реестре 101);

-Кредитный потребительский кооператив граждан "Кредит Доверия" (номер в реестре 145);

-Кредитный потребительский кооператив "Кредитный союз Сортавальский" (номер в реестре 102);

-Кредитный потребительский кооператив граждан "СОГЛАСИЕ" (номер в реестре 069);

-Кредитный потребительский кооператив граждан "Успех" (номер в реестре 043);

-Кредитный потребительский кооператив "МОРСКОЙ ФОНД" (номер в реестре 078);

-КПК "Первая сберегательная касса Сибири" (номер в реестре 225);

-Кредитный потребительский кооператив "Содействие" (номер в реестре 353);

-Кредитный потребительский кооператив "ЭкспрессКапиталъ" (номер в реестре 189);

-Кредитный потребительский кооператив "Финансовый дом СК" (номер в реестре 349);

В результате проверки установлено:

1. «СОГЛАСИЕ» (ОГРН 1082901013722, номер в реестре 069)   не предоставил информации о дате подключения к личному кабинету ЦБ РФ и пояснения по сложившейся ситуации.

2. КПК  «Кредитный союз Сортавальский»  (ОГРН 1081035003092, номер в реестре 102) подключился к личному кабинету ЦБ РФ 30 июня 2016 г. в подтверждение был предоставлен скриншот страницы личного кабинета КПК  «Кредитный союз Сортавальский»  на сайте ЦБ РФ.

3. КПК «Сберкасса №1» (ОГРН 1052201168370, номер в реестре 136)  подключился к личному кабинету ЦБ РФ 07 июля 2016 г. в подтверждение был предоставлен скриншот страницы личного кабинета КПК «Сберкасса №1»  на сайте ЦБ РФ.

Кооператив предоставил пояснение: Задержка  по исполнению требований банка произошла из-за обновления электронной техники в кооперативе в марте и апреле 2016 года, отсутствии программистов в налаживании программ и невозможности быстро восстановить информацию со старого компьютера. В настоящее время производится выборка по операциям с денежными средствами и к концу 15 банковского дня постараемся предоставить отчетность через личный кабинет ЦБ РФ.

4. КПКГ «Кредит Доверия» (ОГРН 1072508004282, номер в реестре 145) не предоставил информации о дате подключения к личному кабинету ЦБ РФ и пояснения по сложившейся ситуации.

5. КПК «ЭкспрессКапиталъ»  (ОГРН 1112540005016, номер в реестре 189) подключился к личному кабинету ЦБ РФ 08 июля 2016 г.

Кооператив предоставил пояснение: со стороны КПК «ЭкспрессКапиталъ» в период с 27.03.2016 г по 08.07.2016 г. имело место быть нарушение  Указания Банка России от 21.12.2015 №3906-У и не исполнение Указание Банка России N 3719-У от 09.07.2015. Данное обстоятельство было вызвано игнорированием Директором Кооператива требований данных Указаний и своих служебных обязанностей. В результате чего данным должностным лицом, в обязанности которого входит осуществление действий, направленных на реализацию требований указанных выше Указаний, соответствующие сведения о необходимости осуществления соответствующих мероприятий до Правления Кооператива донесены не были, как и не были осуществлены данные мероприятия. Указанные выше обстоятельства были установлены из пояснений Директора КПК «ЭкспрессКапиталъ». После подачи данных пояснений Директором КПК «ЭкспрессКапиталъ» было написано заявление об увольнении по собственному желанию и с 11.07.2016 трудовые отношения с ней были прекращены, что подтверждается Приказом об увольнении №1 от 11.07.2016.

6. КПКГ «АЖУР» (ОГРН 1128619002918, номер в реестре 192) не предоставил информации о дате подключения к личному кабинету ЦБ РФ и пояснения по сложившейся ситуации.

7. КПКГ «КС «Первый Конаковский» (ОГРН 1136952010161, номер в реестре 261)  не предоставил информации о дате подключения к личному кабинету ЦБ РФ и пояснения по сложившейся ситуации.

8. КПК «Финансовый дом СК»  (ОГРН 1154214000082, номер в реестре 349) подключился к личному кабинету ЦБ РФ 07 июля 2016 г. в подтверждение был предоставлен скриншот страницы личного кабинета КПК «Финансовый дом СК»  на сайте ЦБ РФ.

Кооператив предоставил пояснение: 26.02.2016 Кооператив обратился к консультанту СРО «Содействие» с просьбой оказать нам помощь в подготовке отчета для ЦБ. 29.02.2016 пришел ответ: «на сайте ЦБ есть формы для КПК, отчет отправлять в ЦБ». На тот  момент не сразу сотрудники Кооператива поняли, что нужно найти на сайте ЦБ личный кабинет, т.к. искали  «Форму отчета». Позднее сотрудник (исполнительный директор), занимающийся этим вопросом, заболел, перепоручив подготовку отчетности другому лицу. В силу занятости и ввиду того, что этот период совпал с большим количеством отчетов и запросов и от СРО, и от ЦБ, и от прокураторы, поручение исполнено не было. Просим учесть то обстоятельство, что наш КПК работает первый год. Многие тонкости и нюансы постигаем в процессе работы. Грамотных и опытных специалистов в сфере кредитной кооперации в нашем городе крайне мало, а правила работы меняются постоянно. Увеличивать штат, привлекая сотрудников, и увеличивать тем самым расходы мы не имеем возможности. Поэтому 80% работы в КПК выполняет один сотрудник. С 07.07.2016 Кооператив подключен к личному кабинету,  также проходит стажировку сотрудник, который в дальнейшем и будет исполнять функции подготовки и отправки отчетности.

9. КПК «Кредит-Инвест» (ОГРН 1155476089361, номер в реестре 359)  не предоставил информации о дате подключения к личному кабинету ЦБ РФ и пояснения по сложившейся ситуации

10. КПК «Победа» (ОГРН 1153525021231, номер в реестре 361) не предоставил информации о дате подключения к личному кабинету ЦБ РФ и пояснения по сложившейся ситуации.

11. КПК «Альянс Престиж» (ОГРН 1113443008865, номер в реестре 343) не предоставил информации о дате подключения к личному кабинету ЦБ РФ и пояснения по сложившейся ситуации.

12. КПКГ «Успех» (ОГРН 1102901003600,  номер в реестре 043) подключился к личному кабинету ЦБ РФ 07 июля 2016 г.

Кооператив предоставил пояснение: документов на бумажных носителях, подтверждающих подключение к личному кабинету Кооператив не получал..

13. КПК «МОРСКОЙ ФОНД» (ОГРН 1103926013630, номер в реестре 078)  подключился к личному кабинету ЦБ РФ 06 июля 2016 г.

Кооператив предоставил пояснение: причиной длящегося нарушения Указания Банка России от 21.12.2015 №3906-У, а также связанного с этим неисполнения  Указания Банка России N 3719-У от 09.07.2015 г. стала некомпетентность ответственного сотрудника. В настоящее время  в отношении данного сотрудника приняты  соответствующие меры, сотрудник уволен за неисполнение своих должностных обязанностей. 06.07.2016 г. на сайте ЦБ РФ был оставлен запрос на регистрацию в личном кабинете. В 11 часов 31 минуту на электронную почту был получен ответ об активации учетной записи КПК «МОРСКОЙ ФОНД». В настоящее время личный кабинет используется для сдачи  отчетности в ЦБ РФ в соответствии с законодательством. В частности, 12.07.2016 г. была отправлена Информация о видах и суммах операций с денежными средствами не кредитных финансовых организаций КПК.

14. КПК «Содействие»  (ОГРН 1112448001071, номер в реестре 353)  подключился к личному кабинету ЦБ РФ 06 июля 2016 г.

Кооператив предоставил пояснение: Кооператив не подключился к личному кабинету ЦБ РФ по причине позднего ознакомления с Указаниями Банка России.

15. КПК «СТБ-ФИНАНС» (ОГРН 1156658010222, номер в реестре 366) подключился к личному кабинету ЦБ РФ 06 июня 2016 г. в подтверждение был предоставлен скриншот страницы личного кабинета КПК «СТБ-ФИНАНС»  на сайте ЦБ РФ.

Кооператив предоставил пояснение: регистрация была произведена до поступления требования.

16. КПК «Поморский кредитный союз» (ОГРН 1032902070266, номер в реестре 366) подключился к личному кабинету 26 августа 2015 г. в подтверждение были предоставлены: ответ из ЦБ РФ о дате подключения, скриншоты страниц личного кабинета КПК «Поморский кредитный союз» на сайте ЦБ РФ с информацией о загруженных отчетах, уведомления ЦБ РФ о принятии отчетов за 9 месяцев.

17. КПК «Первая сберегательная касса Сибири» (ОГРН  1111901004104, номер в реестре 225) подключился к личному кабинету ЦБ РФ 07 июля 2016 г. в подтверждение был предоставлен скриншот страницы личного кабинета КПК «Первая сберегательная касса Сибири»  на сайте ЦБ РФ.

Кооператив предоставил пояснение: неисполнение данного указания было связано с техническими недостатками компьютерной техники.

Постановили:

  1. Утвердить результаты проведенных проверок.

2. Директору направить акты внеплановых проверок и предписания Вышеуказанным кооперативам.

Председатель комиссии

Т.В. Кирпиченкова

Секретарь

Н.В.Тарасова