ПРОТОКОЛ № 94/ВП

заседания контрольной комиссии

Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                  17 декабря 2018 года

10 часов 00 минут

Заседание контрольной комиссии в форме очного голосования проведено по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис. 301.

Присутствовали:

Кирпиченкова Т.В. – Председатель комиссии,

Тарасова Н.В. – член комиссии,

Степченков А.В. – член комиссии.

Приглашены:

директор Ассоциации М.Р. Овчиян,

консультант, курирующий кооператив, Сысоевой А.М.

Председательствует на собрании Кирпиченкова Т.В.

Ведение протокола поручено Тарасовой Н.В.

Повестка дня:

«Результаты внеплановой проверки кредитного потребительского кооператива «Капитал Инвест Рязань» (ИНН 6234169765, ОГРН 1176234012679, юридический адрес: 390013, Рязанская обл., г. Рязань, ул. пр-кт Первомайский, д. 40, корп. 1, пом. Н3, учтённый в реестре за № 413)».

Открыла заседание Председатель Контрольной комиссии Кирпиченкова Т.В.:

«Проверка инициирована в связи с поручением Управления «С» по обработке обращений Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центрального Банка Российской Федерации 29.11.2018 по факту обращения К.А.М. по вопросу неисполнения Кооперативом обязанностей по договору личных сбережений.

Для оценки доводов, изложенных обращении пайщика приказом № 86/Проверка от 30.10.2018 структурному подразделению, осуществляющему контроль за деятельностью кредитных кооперативов, участвующих в СРО «Содействие», было поручено провести внеплановую проверку деятельности КПК «Капитал Инвест Рязань».

Предмет внеплановой проверки: определить причины и обстоятельства, повлекшие за собой просрочку выплаты К.А.М.  переданных им Кооперативу личных сбережений.

 Прошу руководителя Контрольной группы изложить результаты проведённой внеплановой проверки».

С докладом о результатах внеочередной проверки КПК «Капитал Инвест Рязань» выступил Степченков А.В., который сообщил:

«1. Пояснения по сложившейся ситуации, в т.ч. о причинах отсутствия денежных средств в кассе при том, что в отчёте за 9 месяцев 2018 года отраженные остатки наличных денежных средств в кассе кооператива составляют 193 млн. руб.

2. Документы, подтверждающие обоснование изложенных Кооперативом пояснений;

3. Информацию о сумме дохода, полученного кооперативом в 2018 г., с выделением доли дохода, направленного на выплату компенсации за использование личных сбережений пайщиков.

4. Оборотно-сальдовые ведомости за период с 01.01.2018 по 30.11.2018, по счетам 91, 66, 67, содержащие сведения о выплаченном (начисленном) доходе за использование личных сбережений, а также иных произведенных кооперативом расходах за этот период.

 Однако на 10.12.2018 ответ на запрос в СРО «Содействие» не поступил, что привело к невозможности проведения внеплановой проверки.

Таким образом, непредставление испрашиваемых для внеплановой проверки документов и сведений, представление некорректных сведений нарушает: часть 4 ст. 14 Закона № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»; абз. 7,8 п. 9.2, п. 10.3 Устава СРО;  п. 5.3 внутреннего стандарта «Порядок проведения проверок членов СРО «Содействие», абз. 6-7, п. 6.3. п. 6.2.6 «Положения о членстве в СРО «Содействие».

Директор СРО «Содействие» Овчиян М.Р. подвёл итоги:

«Указанные обстоятельства квалифицируются как воспрепятствование осуществлению СРО своих контрольных функций и дают основания для возбуждения дисциплинарного производства».

Председатель Контрольной комиссии Кирпиченкова Т.В. ознакомила всех присутствующих с первичными материалами внеплановой проверки. После чего, предложила перейти к подведению итогов заседания комиссии.

На основании изложенного, Контрольная комиссия постановила:

1) согласиться с выводами Контрольной группы и утвердить Акт противодействия проведения внеплановой проверки КПК «Капитал Инвест Рязань» от 10.12.2018;

2) подготовить и направить в адрес Дисциплинарной комиссии уведомление о выявленных нарушениях, поставить вопрос о привлечении КПК «Капитал Инвест Рязань» к дисциплинарной ответственности;

3) директору СРО «Содействие» подготовить и направить в адрес Банка России письмо с сообщением о результатах контрольных мероприятий и приложением подтверждающей документации.

4) секретарю передать Акт Внеплановой проверки КПК «Народный Фонд Сбережений» от 27.11.2018 для размещения на сайте СРО «Содействие» и направления для ознакомления в Кооператив.

Председатель комиссии

Т.В. Кирпиченкова

Секретарь

Н.В.Тарасова