Протокол № 11 заседания дисциплинарной комиссии Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                           21 августа 2014 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено в 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Н.С. Плетюхова – Председатель комиссии

Э.В. Серкова – член комиссии

Д.С. Панченко – член комиссии

Приглашены:

Директор партнерства М. Овчиян

Консультанты, курирующие кооперативы, дела о дисциплинарных нарушениях которых выносятся на рассмотрение комиссии:

Плетюхова Н.С.

Напреева О.

Серкова Э.В.

Степченков А.В.

 

Председательствует на собрании Н.С. Плетюхова

Ведение протокола поручено Э.В. Серковой

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в НП «СРО КК «Содействии»:

1. Кредитным потребительским кооперативом "Оптима КапиталЪ", учтенным в реестре членов партнерства за № 221, ОГРН 1117447013353, расположенным по адресу: 454084, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Калинина, д. 30, офис 63 (юр.адрес), 454004, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Академика Коралева, д. 38, Котельников Алексей Викторович, 91 (факт.адрес);

2. КРЕДИТНЫМ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИМ КООПЕРАТИВОМ "СОДЕЙСТВИЕ", учтенным в реестре членов партнерства за № 280, ОГРН 1132448001047, расположенным по адресу: 663981, Красноярский край, г. Бородино, ул. Первомайская, д. 45;

3. Кредитным потребительским кооперативом "Капитал Финанс", учтенным в реестре членов партнерства за № 187, ОГРН 1121901002134, расположенным по адресу: 655017, Республика Хакасия, г. Абакан, ул. Щетинкина, д. 61, 146 Н;

4. КПК РПО «СберЗайм-Кубань», учтенным в реестре членов партнерства за № 88, ОГРН 1082310019550, расположенным по адресу: 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Корчагенцев/Бульвар Интернациональный, д. 6/110/1;

5. Кредитным потребительским кооперативом "МигКредит", учтенным в реестре членов партнерства за № 248, ОГРН 1131215000366, расположенным по адресу: 424000, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Комсомольская, д. 75 а (юр.адрес), 420045, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Николая Ершова, д. 8, для филиала КПК "МигКредит" (факт.адрес);

6. Кредитным потребительским кооперативом "Демьян Деньгофф", учтенным в реестре членов партнерства за № 277, ОГРН 1130280041210, расположенным по адресу: 450000, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Бакалинская, д. 64;

7. Кредитным потребительским кооперативом "Финансист", учтенным в реестре членов партнерства за № 171, ОГРН 1123025000724, расположенным по адресу: 416411, Астраханская область, Лиманский р-н, Лиман рп, ул. Жукова, д. 4, 2;

8. Кредитным потребительским кооперативом граждан "Первый общегородской", учтенным в реестре членов партнерства за № 175, ОГРН 1116320021850, расположенным по адресу: 445030, Самарская область, г. Тольятти, ул. Дзержинского, д. 10, 147;

9. Кредитным потребительским кооперативом граждан "Малые Деньги - Большие Дела", учтенным в реестре членов партнерства за № 166, ОГРН 1101650012386, расположенным по адресу: 423800, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр-т Мира, д. 44, 8.

По первому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК "Оптима КапиталЪ", учтенным в реестре членов партнерства за № 221, ОГРН 1117447013353, расположенным по адресу: 454084, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Калинина, д. 30, офис 63 (юр.адрес), 454004, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Академика Коралева, д. 38, Котельников Алексей Викторович, 91 (факт.адрес), выступила Плетюхова Н. Она сообщила, что на основании Акта камеральной проверки за 1 квартал 2014 года Кооперативом не представлена копия официальной финансовой отчетности кооператива с отметкой налогового органа о принятии за 2013 год и оригинал расчета среднегодовой стоимости активов за 2013 год.

22.07.2014 г. в адрес КПК "Оптима КапиталЪ" было направлено распоряжение № 20-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 01.08.2014 г. с правом предоставления руководителем до 01.08.2014 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям.

КПК "Оптима КапиталЪ" предоставил по электронной почте копию официальной финансовой отчетности кооператива с отметкой налогового органа о принятии за 2013 год и расчет среднегодовой стоимости активов за 2013 год.

По второму вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК "СОДЕЙСТВИЕ", учтенным в реестре членов партнерства за № 280, ОГРН 1132448001047, расположенным по адресу: 663981, Красноярский край, г. Бородино, ул. Первомайская, д. 45, выступила Напреева О. Она сообщила, что на основании Акта камеральной проверки за 1 квартал 2014 года Кооперативом не представлена копия официальной финансовой отчетности с отметкой налогового органа о принятии за 2013 год и оригинал расчета среднегодовой стоимости активов за 2013 год. Также Кооперативом не представлен финансовый отчет СРО за 1 квартал 2014 года.

22.07.2014 г. в адрес КПК "СОДЕЙСТВИЕ" было направлено распоряжение № 19-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 01.08.2014 г. с правом предоставления руководителем до 01.08.2014 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям.

КПК "СОДЕЙСТВИЕ" предоставил копию официальной финансовой отчетности кооператива с отметкой налогового органа о принятии за 2013 год и расчет среднегодовой стоимости активов за 2013 год. Также кооперативом предоставлен финансовый отчет СРО за 1 квартал 2014 года.

По третьему вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК "Капитал Финанс", учтенным в реестре членов партнерства за № 187, ОГРН 1121901002134, расположенным по адресу: 655017, Республика Хакасия, г. Абакан, ул. Щетинкина, д. 61, 146 Н, выступила Напреева О. Она сообщила, что на основании Акта камеральной проверки за 1 квартал 2014 года Кооперативом не представлена копия официальной финансовой отчетности кооператива с отметкой налогового органа о принятии за 2013 год и оригинал расчета среднегодовой стоимости активов за 2013 год.

 

22.07.2014 г. в адрес КПК "Капитал Финанс" было направлено распоряжение № 18-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 01.08.2014 г. с правом предоставления руководителем до 01.08.2014 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям.

КПК "Капитал Финанс" предоставил по электронной почте копию официальной финансовой отчетности кооператива с отметкой налогового органа о принятии за 2013 год и расчет среднегодовой стоимости активов за 2013 год.

По четвертому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК РПО «СберЗайм-Кубань», учтенным в реестре членов партнерства за № 88, ОГРН 1082310019550, расположенным по адресу: 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Корчагенцев/Бульвар Интернациональный, д. 6/110/1, выступила Серкова Э.В. Она сообщила, что на основании Акта камеральной проверки за 1 квартал 2014 года Кооператив в течение двух кварталов не привел в соответствие норматив «минимальная величина паевого фонда», норматив «величина резервного фонда», не приведены в соответствие доходы и расходы кооператива. Также не представлена копия официальной финансовой отчетности кооператива с отметкой налогового органа о принятии за 2013 год и оригинал расчета среднегодовой стоимости активов за 2013 год. Задолженность по внесению членских взносов составила 6000 руб., просрочка 2 месяца.

22.07.2014 г. в адрес КПК РПО «СберЗайм-Кубань» было направлено распоряжение № 17-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 20.08.2014 г. с правом предоставления руководителем до 20.08.2014 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям.

КПК РПО «СберЗайм-Кубань» предоставил по электронной почте копию официальной финансовой отчетности кооператива с отметкой налогового органа о принятии за 2013 год и расчет среднегодовой стоимости активов за 2013 год. Задолженность по членским взносам погашена.

По пятому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК "МигКредит", учтенным в реестре членов партнерства за № 248, ОГРН 1131215000366, расположенным по адресу: 424000, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Комсомольская, д. 75 а (юр.адрес), 420045, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Николая Ершова, д. 8, для филиала КПК "МигКредит" (факт.адрес), выступила Серкова Э.В. Она сообщила, что на основании Актов камеральных проверок за 2013-2014 гг. Кооперативом не представлена информация об отсутствии операций с аффилированными лицами в 4 квартале 2013 года и 1 квартале 2014 года, не представлен оригинал расчета среднегодовой стоимости активов за 2013 год, не представлена копия официальной финансовой отчетности кооператива с отметкой налогового органа о принятии за 2013 год. На протяжении 4 квартала 2013 года и 1 квартала 2014 года не приведены в соответствие доходы и расходы кооператива. Задолженность по внесению членских взносов составила 9000 руб., просрочка 5 месяцев.

22.07.2014 г. в адрес КПК "МигКредит" было направлено распоряжение № 16-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 01.08.2014 г. с правом предоставления руководителем до 01.08.2014 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям, однако по состоянию на 21.08.2014 г. объяснения не представлены, нарушения не устранены.

По шестому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК "Демьян Деньгофф", учтенным в реестре членов партнерства за № 277, ОГРН 1130280041210, расположенным по адресу: 450000, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Бакалинская, д. 64, выступил Степченков А.В.. Он сообщил, что на основании Актов камеральных проверок за 2013 г. и 1 квартал 2014 г. Кооперативом не предоставляются ежеквартальные финансовые отчеты в СРО, отсутствие финансовой деятельности. Также Кооперативом не представлена официальная финансовая отчетность за 2013 год (расчет среднегодовой стоимости активов, баланс с отметкой налоговой о принятии). В связи с отсутствием официальной отчетности невозможно оценить соответствие стоимости активов баланса в официальной бухгалтерской отчетности кооператива за 2013 год и стоимости активов кооператива, отраженных в представленной финансовой отчетности в СРО за 4 квартал 2013 г. Задолженность по членским взносам составляет 9000 рублей, просрочка 9 месяцев.

22.07.2014 г. в адрес КПК "Демьян Деньгофф" было направлено распоряжение № 15-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 01.08.2014 г. с правом предоставления руководителем до 01.08.2014 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям, однако по состоянию на 21.08.2014 г. объяснения не представлены, нарушения не устранены.

По седьмому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК "Финансист", учтенным в реестре членов партнерства за № 171, ОГРН 1123025000724, расположенным по адресу: 416411, Астраханская область, Лиманский р-н, Лиман рп, ул. Жукова, д. 4, 2, выступил Степченков А.В.. Он сообщил, что на основании Актов камеральных проверок за 2013 г. и 1 квартал 2014 г. несмотря на неоднократные предупреждения об исключении и применении мер дисциплинарного характера Кооператив не привел в соответствие норматив резервирования и норматив достаточности паевого фонда. Сумма паевого фонда не меняется, несмотря на количественное изменение пайщиков в составе Кооператива. Предоставление ежеквартальных финансовых отчетов о деятельности Кооператива с недостоверными сведениями, в частности: не начисляются и не выплачиваются проценты по сбережениям, расходы превышают доходы в течение 2-4 квартала 2013 года и в 1 квартале 2014 года, указание одной и той же суммы собственных средств на протяжении всего 2013 года и в 1 квартале 2014 года. Задолженность по членским взносам составляет 5000 рублей, просрочка 2 месяца.

22.07.2014 г. в адрес КПК "Финансист" было направлено распоряжение № 13-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 20.08.2014 г. с правом предоставления руководителем до 20.08.2014 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям, однако по состоянию на 21.08.2014 г. объяснения не представлены, нарушения не устранены.

По восьмому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПКГ "Первый общегородской", учтенным в реестре членов партнерства за № 175, ОГРН 1116320021850, расположенным по адресу: 445030, Самарская область, г. Тольятти, ул. Дзержинского, д. 10, 147, выступил Степченков А.В.. Он сообщил, что на основании Актов камеральных проверок за 2013 г. и 1 квартал 2014 г. Кооператив предоставляет ежеквартальные финансовые отчеты о деятельности с недостоверными сведениями, в частности: невозможно установить источники выдачи займов, при условии, что сбережения в Кооперативе отсутствуют, невозможно установить источники формирования паевого фонда. Также Кооперативом не представлена официальная финансовая отчетность за 2013 год (расчет среднегодовой стоимости активов, баланс с отметкой налоговой о принятии. В связи с отсутствием официальной отчетности невозможно оценить соответствие стоимости активов баланса в официальной бухгалтерской отчетности кооператива за 2013 год и стоимости активов кооператива, отраженных в представленной финансовой отчетности в СРО за 4 квартал 2013 г. Задолженность по членским взносам составляет 3000 рублей, просрочка 2 месяца.

22.07.2014 г. в адрес КПКГ "Первый общегородской" было направлено распоряжение № 14-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 01.08.2014 г. с правом предоставления руководителем до 01.08.2014 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям.

23.07.2014 г. КПКГ "Первый общегородской" предоставил пояснения по нарушениям по электронной почте. Отчет за 1 квартал кооператив предоставил 17 апреля 2014 года, справку о среднегодовой стоимости активов и баланс, заверенный налоговой, будет предоставлен в ближайшее время. Кооператив оплатил задолженность по членским взносам. Сбережения кооператив до 2014г. не принимал, а выдачу займов осуществлял за счет паевого фонда.

 

По девятому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПКГ "Малые Деньги - Большие Дела", учтенным в реестре членов партнерства за № 166, ОГРН 1101650012386, расположенным по адресу: 423800, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр-т Мира, д. 44, 8, выступил Степченков А.В.. Он сообщил, что за весь период членства в НП «СРО КК «Содействие» (с 19.03.2012 года по настоящее время) Кооператив не начал осуществлять финансовую деятельность, предоставляется нулевая отчетность. Систематически не исполняются предписания, направляемые Кооперативу по итогам мониторинга очередного квартала, в частности не исполнено предписание за 4 квартал 2013 года, а именно не предоставлены отчеты о финансовой деятельности Кооператива. Так, за 1-4 кварталы 2013 года, отчеты были предоставлены только после направления материалов в дисциплинарную комиссию, а за 1 квартал 2014 года финансовый отчет не предоставлен вообще.

22.07.2014 г. в адрес КПКГ "Малые Деньги - Большие Дела" было направлено распоряжение № 12-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 01.08.2014 г. с правом предоставления руководителем до 01.08.2014 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям, однако по состоянию на 21.08.2014 г. объяснения не представлены, нарушения не устранены.

Руководствуясь п.3.2, 3.6 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.62 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Н.С. Плетюхова предложила Правлению вынести предупреждение КПК "Оптима КапиталЪ", КПК "СОДЕЙСТВИЕ", КПК "Капитал Финанс", КПК РПО «СберЗайм-Кубань», КПКГ "Первый общегородской" с публичным оповещением об этом и необходимостью кооперативов впредь не допускать подобных нарушений.

Руководствуясь пп.2, п.2, ст. 44 «Положения о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитным кооперативам – членам НП «СРО КК «Содействие»                     Н.С. Плетюхова предложила рекомендовать Правлению исключить КПК "МигКредит"  (в реестре № 248), КПК "Демьян Деньгофф" (в реестре № 277), КПК "Финансист" (в реестре членов № 171) и КПКГ "Малые Деньги - Большие Дела" (в реестре № 166) из состава членов СРО.

Голосовали: 3 голоса «за» Принято единогласно. Постановили:

1. По результатам дисциплинарного производства  КПК "Оптима КапиталЪ", учтенного в реестре членов партнерства за №221, ОГРН 1117447013353, расположенного по адресу: 454084, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Калинина, д. 30, офис 63 (юр.адрес), 454004, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Академика Коралева, д. 38, Котельников Алексей Викторович, 91 (факт.адрес),  вынести предупреждение с публичным оповещением об этом.

2. По результатам дисциплинарного производства  КПК "СОДЕЙСТВИЕ", учтенного в реестре членов партнерства за № 280, ОГРН 1132448001047, расположенного по адресу: 663981, Красноярский край, г. Бородино, ул. Первомайская, д. 45,  вынести предупреждение с публичным оповещением об этом.

3. По результатам дисциплинарного производства  КПК "Капитал Финанс", учтенного в реестре членов партнерства за № 187, ОГРН 1121901002134, расположенного по адресу: 655017, Республика Хакасия, г. Абакан, ул. Щетинкина, д. 61, 146 Н, вынести предупреждение с публичным оповещением об этом.

4. По результатам дисциплинарного производства  КПК РПО «СберЗайм-Кубань», учтенного в реестре членов партнерства за № 88, ОГРН 1082310019550, расположенного по адресу: 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Корчагенцев/Бульвар Интернациональный, д. 6/110/1,  вынести предупреждение с публичным оповещением об этом.

5. Исключить из состава членов НП «СРО КК «Содействие» Кредитный потребительский кооператив "МигКредит", учтенный в реестре членов партнерства за № 248, ОГРН 1131215000366, расположенный по адресу: 424000, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Комсомольская, д. 75 а (юр.адрес), 420045, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Николая Ершова, д. 8, для филиала КПК "МигКредит" (факт.адрес).

6. Исключить из состава членов НП «СРО КК «Содействие» Кредитный потребительский кооператив "Демьян Деньгофф", учтенный в реестре членов партнерства за № 277, ОГРН 1130280041210, расположенный по адресу: 450000, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Бакалинская, д. 64.

7. Исключить из состава членов НП «СРО КК «Содействие» Кредитный потребительский кооператив "Финансист", учтенный в реестре членов партнерства за № 171, ОГРН 1123025000724, расположенный по адресу: 416411, Астраханская область, Лиманский р-н, Лиман рп, ул. Жукова, д. 4, 2.

8. По результатам дисциплинарного производства  КПКГ "Первый общегородской", учтенного в реестре членов партнерства за № 175, ОГРН 1116320021850, расположенного по адресу: 445030, Самарская область, г. Тольятти, ул. Дзержинского, д. 10, 147,  вынести предупреждение с публичным оповещением об этом.

9. Исключить из состава членов НП «СРО КК «Содействие» Кредитный потребительский кооператив граждан "Малые Деньги - Большие Дела", учтенный в реестре членов партнерства за № 166, ОГРН 1101650012386, расположенный по адресу: 423800, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр-т Мира, д. 44, 8.

Разместить информацию о принятых дисциплинарных решениях на сайте НП «СРО КК «Содействие».

Председатель комиссии 
Н.С. Плетюхова

Секретарь
Э.В. Серкова

Скачать: