ПРОТОКОЛ № 3 заседания дисциплинарной комиссии
Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация
кредитных кооперативов «Содействие»

 

г. Смоленск                                                                                                                   31 марта 2016 г.

 

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 31.03.2016 г. в 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Н.С. Плетюхова – Председатель комиссии

Э.В. Смоленская – член комиссии

Д.С. Панченко – член комиссии

Приглашены:

Председатель Правления В.В. Ломовцева

Председательствует на собрании Н.С. Плетюхова

Ведение протокола поручено Э.В. Смоленской

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в НП «СРО КК «Содействие»:

1. Кредитным потребительским кооперативом граждан «ВАШ ВЫБОР», учтенный в реестре членов партнерства за № 32, ОГРН 1065010000945, расположенный по адресу: 141900, Московская область, Талдомский р-он, г. Талдом, ул. Вокзальная, д. 2, Б;

2. Кредитным потребительским кооперативом «Содействие», учтенный в реестре членов партнерства за № 353, ОГРН 1112448001071, расположенный по адресу: 663980, Красноярский край, г. Бородино, ул. Нагорная, д. 43, кв. 15;

3. Кредитным потребительским кооперативом «Патриот», учтенный в реестре членов партнерства за № 327, ОГРН 1143525021892, расположенный по адресу: 160014, Вологодская область, г. Вологда, ул. Гоголя, д. 88, офис 4;

4. Кредитным потребительским кооперативом «Аспект», учтенный в реестре членов партнерства за № 348, ОГРН 1083808015224, расположенный по адресу: 664025, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Марата, д. 26А, (юр. адрес), 664007, Иркутская обл., г. Иркутск-7, а/я 158 (факт. адрес);

5. Кредитным потребительским кооперативом «Союз Финанс», учтенный в реестре членов партнерства за № 358, ОГРН 1151650007299, расположенный по адресу: 423800, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. им. Батенчука Е.Н., д. 3, офис 40;

Вышеуказанные Кооперативы нарушают дисциплину членства в СРО, с комментариями о выявленных нарушениях выступила Плетюхова Н.С.:

По первому вопросу в отношении КПКГ «ВАШ ВЫБОР»

Банком России была проведена проверка финансовой деятельности КПКГ «ВАШ ВЫБОР» в результате были установлены нарушения, которые Кооперативу предписано устранить, путем внесения изменений в Устав. Со стороны НП СРО КК «Содействие» Кооперативу были даны рекомендации по внесению изменений в Устав. При получении новой редакции Устава было установлено, что изменения не внесены.

22.03.2016 г. в адрес КПКГ «ВАШ ВЫБОР» было направлено распоряжение № 74-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 31.03.2016 г. с предложением предоставить объяснения до 28.03.16 г. по допущенным нарушениям. 

31.03.2016 г. от КПКГ «ВАШ ВЫБОР» в дисциплинарном разбирательстве участие принял Председатель правления Туманина Елена Александровна, которая пояснила, что Устав Кооператива имеет недоработки, но меры по внесению изменений приняты, на сегодняшний день решается вопрос о дате проведения общего собрания пайщиков для обсуждения изменений, которые необходимо внести в Устав.

    По второму вопросу в отношении КПК «Содействие»

По результатам проверки проведенной контрольной комиссией были выявлены следующие нарушения:

  •   С 3 квартала 2015 года кооператив предоставлял в СРО отчетность в рамках текущего мониторинга. Следует отметить, что, несмотря на рекомендации консультанта, по правильному заполнению отчетности, Предписание об устранении нарушений №353/1 от 01.12.2015 года, отчетность за 3 квартал 2015 года заполнена некорректно и, следовательно,  не принята.
  •   В договорах, представленных на обозрение проверяющему, имеют место нарушения законодательства, а именно: пп.3, п.4, ст. 6; п.1, ст. 6; пп.8, п. 4, ст. 5 Закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», п.1, ст. 809 ГК РФ п. 1, ст. 310 ГК РФ; п. 4, ст. 450 ГК РФ.
  •   Общие условия займа не соответствует положениям ст. 5 Закона № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • В нарушение Федерального закона № 218-ФЗ «О кредитных историях» кооперативом не заключен договор ни с одним Бюро кредитных историй о получении и передаче информации, необходимой для формирования кредитных историй пайщиков.
  • Не разработан полный пакет документов для исполнения положений закона 152-ФЗ «О персональных данных».
  •    Специальным должностным лицом не проведен вводный инструктаж по ПОД/ФТ.

22.03.2016 г. в адрес КПК «Содействие» было направлено распоряжение № 75-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 31.03.2016 г. с правом в срок до 28.03.2016 г. устранить допущенные нарушения, а также предоставить объяснения.

27.03.2016 г. Председатель правления В.А. Семеняк по средствам электронной почты сообщил следующее:

В феврале 2016 года НП СРО КК «Содействие» была проведена плановая проверка деятельности КПК «Содействие» (в реестре №353), по результатам которой был составлен Акт и выявлены следующие нарушения в деятельности кооператива:

  1.  Общие условия займа не соответствуют положениям ст.5 ФЗ-353 «О потребительском кооперативе»;
  2.  В нарушение ФЗ-218 «О кредитных историях» кооперативом не заключен договор с БКИ;
  3.  Нарушаются требования ФЗ-152 «О персональных данных»;
  4.  Наблюдаются несоблюдение положений ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»
  5.  В представленных договорах имеют место нарушения законодательства.
  6.  Представлена некорректная отчетность за 3 квартал 2015 года.

В связи с чем, в целях устранения допущенных нарушений, КПК «Содействие» выполнены следующие мероприятия:

  1.  Общие условия займа приведены в соответствие ФЗ-353 « О потребительском кредите (займе).
  2.  КПК «Содействие» заключен договор с БКИ «МикФинансПлюс».
  3.  Разработано Положение «О персональных данных» (было представлено в рамках проведения проверки)
  4.  Проведен вводный инструктаж по ПОД/ФТ.
  5.  Договора займа приведены в соответствие законодательству РФ.
  6.  В 2014 году, общим собранием КПК «Содействие» было принято решение о ликвидации КПК «Содействие». В связи с чем, все активы, включая Уставный капитал, были распределены между пайщиками кооператива, а также использованы на нужды, необходимые для ликвидации организации. В марте 2015 г. общим собранием Кооператива было принято решение об отмене решения о ликвидации кооператива и о возобновлении деятельности. В связи с чем, в налоговую инспекцию были представлены необходимые документы, после чего решение о ликвидации было отменено. Таким образом, в 2-ом и 3-ем кварталах 2015 никаких активов в КПК «Содействие» не имелось, о чем было указано в отчетности за 3-ий квартал 2015 года. Таким образом отчетность была подана достоверная. В данном случае нарушений со стороны кооператива не имеется.

Таким образом, КПК «Содействие» выполнены все необходимые мероприятия с целью устранения выявленных нарушений. В связи с чем, считаем, что в настоящий момент оснований для применения мер дисциплинарного воздействия в отношении КПК «Содействие» не имеется.

31.03.2016 г. КПК «Содействие» в дисциплинарном разбирательстве участие не принял,  ходатайствовал о проведении дисциплинарного разбирательства без его участия. Необходимые документы в адрес СРО представлены с целью устранения допущенных нарушений, за исключением откорректированной отчетности за 3 квартал 2015 г.

По третьему вопросу в отношении КПК «Патриот»

Документы  для проведения плановой проверки КПК «Патриот» в соответствии с приказом № 1 от «12» января 2016 года директора Овчияна Марата Ригоевича, в срок до 15.02.2016 г. не представлены. Кооператив не обеспечил проведение контрольных мероприятий НП «СРО КК «Содействие».

Также было установлено, что Кооперативом не возвращен в адрес СРО акт мониторинга по итогам проверки за 3 квартал 2015 г., не сдана отчетность за 4 квартал 2015 г. в срок до 20.03.2016 г., имеется значительная задолженность по уплате членских взносов – 5500 руб., оплата не производится более трех месяцев.

22.03.2016 г. в адрес КПК «Патриот» было направлено распоряжение № 76-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 31.03.2016 г. с правом в срок до 28.03.2016 г. устранить допущенные нарушения, а также предоставить объяснения.

31.03.2016 г. КПК «Патриот» в дисциплинарном разбирательстве участие не принял, нарушения не устранены, объяснения не представлены.

По четвертому вопросу в отношении КПК «Аспект»

Документы  для проведения плановой проверки КПК «Аспект» в соответствии с приказом № 1 от  «12» января 2016 года директора Овчияна Марата Ригоевича, в срок до 15.02.2016 г. не представлены. Кооператив не обеспечил проведение контрольных мероприятий НП «СРО КК «Содействие».

Также было установлено, что Кооперативом не возвращен в адрес СРО акт мониторинга по итогам проверки за 2-3 квартал 2015 г., не произведена оплата штрафа от 17.02.2016 г. в сумме 5000 руб.

22.03.2016 г. в адрес КПК «Аспект» было направлено распоряжение № 77-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 31.03.2016 г. с правом в срок до 28.03.2016 г. устранить допущенные нарушения, а также предоставить объяснения.

31.03.2016 г. КПК «Аспект» в дисциплинарном разбирательстве участие не принял, объяснения не представлены, нарушения не устранены, за исключение оплаты штрафа от 17.02.2016 г. в сумме 5000 руб. 

По пятому вопросу в отношении КПК «Союз Финанс»

Документы  для проведения плановой проверки КПК «Союз Финанс» в соответствии с приказом № 1 от «12» января 2016 года директора Овчияна Марата Ригоевича  предоставлены в составе:
  1. Анкета-опросник по правилам внутреннего контроля (скан);
  2. Основные сведения о кооперативе;
  3. Протоколы общего собрания пайщиков по созданию кооператива и протокол собрания о вступление в СРО;
  4. Копия паспорта руководителя с отметкой о регистрации.

Предоставлены документы в кол-ве 4 из 12 запрашиваемых. Кооператив не обеспечил проведение контрольных мероприятий НП «СРО КК «Содействие». Сведения, представленные кооперативом, не позволяют провести плановую проверку, оценить исполнение проверяемым лицом обязательных требований законодательства  и стандартов НП «СРО КК «Содействие».

Также было установлено, что Кооператив не производит оплату членских взносов, задолженность по состоянию на 22.03.2016 г. составляет 5500 руб.

22.03.2016 г. в адрес КПК «Союз Финанс» было направлено распоряжение № 78-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 31.03.2016 г. с правом в срок до 28.03.2016 г. устранить допущенные нарушения, а также предоставить объяснения.

28.03.2016 г. Председатель правления А.Н. Варламов по средствам электронной почты сообщил следующее:

  1.  Кооперативом не в полном объеме предоставлены истребуемые для проведения проверки документы по причине того, что на момент проводимой проверки КПК «СоюзФинанс» не вел хозяйственную деятельность и не имел штатных сотрудников, которые смогли подготовить и передать документы.
  2.  В настоящий момент ведется работа по приведению Устава в соответствие с законодательством и с учетом указанных в акте проведенной проверки замечаний.
  3.  Политика кооператива в отношении обработки персональных данных была разработана, локальные документы приняты и утверждены. Не предоставлены по причине того, что лицо, ответственное за ведение документации на тот момент было в командировке.
  4.  В целях соблюдения положение Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов……» кооперативом разработано и утверждено соответствующее положение, назначено ответственное лицо.
  5.  На сегодняшний день полноценная деятельность кооперативом еще не начата, дополнительных услуг еще не оказываем.

К настоящему письму приложено:

  1. Проекты договоров: займа, краткосрочного займа, передачи личных сбережений;
  2. Положение о защите прав субъектов персональных данных;
  3. Политика в отношении персональных данных;
  4. Приказ о назначении ответственного лица за обработку персональных данных;
  5. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов…;
  6. Протокол о назначении ответственного за внутренний контроль.

31.03.2016 г. от КПК «Союз Финанс» в дисциплинарном разбирательстве приняла участие Гаязова Лейсан Галимзямовна, которая поддержала вышеуказанные объяснения в полном объеме.   

Руководствуясь п.3.2, 3.6 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.62, 63 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Н.С. Плетюхова предложила наложить штраф в размере 2000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

  1.  Кредитный потребительский кооператив граждан «ВАШ ВЫБОР», учтенный в реестре членов партнерства за № 32, ОГРН 1065010000945, расположенный по адресу: 141900, Московская область, Талдомский р-он, г. Талдом, ул. Вокзальная, д. 2, Б.

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

  1.  Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов партнерства за № 353, ОГРН 1112448001071, расположенный по адресу: 663980, Красноярский край, г. Бородино, ул. Нагорная, д. 43, кв. 15

Руководствуясь п.3.2, 3.6 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.62, 63 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Н.С. Плетюхова предложила вынести предупреждение с публичным оповещением следующему Кооперативу:

  1.  Кредитный потребительский кооператив «Союз Финанс», учтенный в реестре членов партнерства за № 358, ОГРН 1151650007299, расположенный по адресу: 423800, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. им. Батенчука Е.Н., д. 3, офис 40.

Руководствуясь пп.2, п.2, ст. 44 «Положения о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитным кооперативам – членам НП «СРО КК «Содействие» Н.С. Плетюхова предложила рекомендовать Правлению исключить из состава членов СРО следующие Кооперативы:

1. Кредитный потребительский кооператив «Патриот», учтенный в реестре членов партнерства за № 327, ОГРН 1143525021892, расположенный по адресу: 160014, Вологодская область, г. Вологда, ул. Гоголя, д. 88, офис 4;

2. Кредитный потребительский кооператив «Аспект», учтенный в реестре членов партнерства за № 348, ОГРН 1083808015224, расположенный по адресу: 664025, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Марата, д. 26А, (юр. адрес), 664007, Иркутская обл., г. Иркутск-7, а/я 158 (факт. адрес).

Голосовали: 3 голоса «за»

Принято единогласно.

Постановили:

По результатам дисциплинарного производства рекомендовать Правлению исключить из состава членов НП «СРО КК «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «Патриот», учтенный в реестре членов партнерства за № 327, ОГРН 1143525021892, расположенный по адресу: 160014, Вологодская область, г. Вологда, ул. Гоголя, д. 88, офис 4;

2. Кредитный потребительский кооператив «Аспект», учтенный в реестре членов партнерства за № 348, ОГРН 1083808015224, расположенный по адресу: 664025, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Марата, д. 26А, (юр. адрес), 664007, Иркутская обл., г. Иркутск-7, а/я 158 (факт. адрес).

По результатам дисциплинарного производства вынести предупреждение с публичным оповещением об этом и необходимостью впредь не допускать подобных нарушений в отношении:

1. Кредитный потребительский кооператив «Союз Финанс», учтенный в реестре членов партнерства за № 358, ОГРН 1151650007299, расположенный по адресу: 423800, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. им. Батенчука Е.Н., д. 3, офис 40.

По результатам дисциплинарного производства наложить штраф в размере 2000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

  1.  Кредитный потребительский кооператив граждан «ВАШ ВЫБОР», учтенный в реестре членов партнерства за № 32, ОГРН 1065010000945, расположенный по адресу: 141900, Московская область, Талдомский р-он, г. Талдом, ул. Вокзальная, д. 2, Б.

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

  1.  Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов партнерства за № 353, ОГРН 1112448001071, расположенный по адресу: 663980, Красноярский край, г. Бородино, ул. Нагорная, д. 43, кв. 15

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Партнерства не позднее трех дней с момента получения выписки из настоящего протокола.

Реквизиты НП СРО КК «Содействие»:

ИНН 6732002913 КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Отделение № 8609 Сбербанка России г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632  

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 10 до 50 минимальных размеров оплаты труда или исключение из состава Партнерства.

Участвующий в Партнерстве кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте НП «СРО КК «Содействие».

 

Председатель комиссии

       Н.С. Плетюхова

Секретарь

Э.В. Смоленская

 

Скачать: