ПРОТОКОЛ № 7
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                                   16 августа 2016 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 16.08.2016 г. с 09 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Н.С. Плетюхова – Председатель комиссии

Э.В. Смоленская – член комиссии

Д.С. Панченко – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р. Овчиян

Председательствует на собрании Н.С. Плетюхова

Ведение протокола поручено Э.В. Смоленской

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «СРО КК «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредит Доверия», учтенный в реестре членов партнерства за № 145, ОГРН 1072508004282, расположенный по адресу: 692939, Приморский край, г. Находка, ул. Луначарского, д. 10, офис (кв.) 1;

2. Кредитный потребительский кооператив граждан «ЭкспрессКапиталъ», учтенный в реестре членов партнерства за № 189, ОГРН 1112540005016, расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Прапорщика Комарова, д. 11, корп. б, офис 6;

3. Кредитный потребительский кооператив «Аспект», учтенный в реестре членов партнерства за № 348, ОГРН 1083808015224, расположенный по адресу: 664025, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Марата, 26А, (юр. адрес), 664003, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Богдана Хмельницкого, 11, (факт. адрес);

4. Кредитный потребительский кооператив «Кредит-Инвест», учтенный в реестре членов партнерства за № 359, ОГРН 1155476089361, расположенный по адресу: 630027, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Макаренко, д. 7, кв. 107;

5. Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов партнерства за № 353, ОГРН 1112448001071, расположенный по адресу: 663980, Красноярский край, г. Бородино, ул. Нагорная, д. 43, кв. 15;

6.  Кредитный потребительский кооператив «Первая сберегательная касса Сибири», учтенный в реестре членов партнерства за № 225, ОГРН 1111901004104, расположенный по адресу: 630110, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Олеко Дундича, д. 3, офис (кв.) 408 (юр. адрес), 630004, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Ленина, д. 55  (факт. адрес),

7. Кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТ», учтенный в реестре членов партнерства за № 188, ОГРН 1126320007230, расположенный по адресу: 445027, Самарская область, г. Тольятти, Приморский бульвар, д. 10/64, 205;

8. Кредитный потребительский кооператив "Сберкасса №1", учтенный в реестре членов партнерства за № 136, ОГРН 1052201168370, расположенный по адресу: 658560, Алтайский край, Мамонтовский р-н, с. Мамонтово, ул. Победы, д. 32А,

9. Кредитный потребительский кооператив граждан «АЖУР», учтенный в реестре членов партнерства за № 192, ОГРН 1128619002918, расположенный по адресу: 628305, Ханты-Мансийский Автономный округ – Югра АО, Нефтеюганск, Промышленная зона  Пионерная нп, Строителей,  строение 9,  (юр. адрес), 628303, Ханты-Мансийский Автономный округ – Югра АО,  Нефтеюганск, 10 микрорайон, 28, (факт. адрес),

10. Кредитный потребительский кооператив «СТБ-ФИНАНС», учтенный в реестре членов партнерства за № 366, ОГРН 1156658010222, расположенный по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, офис (кв.) 603 (юр. адрес), 620142, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Большакова, д. 75, офис (кв.) 92 (факт. адрес);

11. Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз», учтенный в реестре членов партнерства за № 340, ОГРН 1107232043984, расположенный по адресу: 630126, Новосибирская область, г. Новосибирск,  ул. Выборная, д. 99/6,  95;

12. Кредитный потребительский кооператив граждан «СОГЛАСИЕ», учтенный в реестре членов партнерства за № 69, ОГРН 1082901013722, расположенный по адресу: 196084, г. Санкт-Петербург,  Обводного канала наб., д. 96,65  (юр. адрес), 190096, г. Санкт-Петербург, пл. Труда, д. 4, оф. 110 (факт. адрес);

13. Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз Сортавальский», учтенный в реестре членов партнерства за № 102, ОГРН 1081035003092, расположенный по адресу: 186792, Республика Карелия, г. Сортавала, д. 40 лет ВЛКСМ, д. 19, офис (кв.) 103 (юр. адрес);

14. Кредитный потребительский кооператив граждан «КС «Первый Конаковский», учтенный в реестре членов партнерства за № 261, ОГРН 1136952010161, расположенный по адресу: 174255, Тверская область, Конаково, проспект Ленина, 7А;

15. Кредитный потребительский кооператив «Финансовый дом СК», учтенный в реестре членов партнерства за № 349, ОГРН 1154214000082, расположенный по адресу: 652870, Кемеровская обл., г. Междуреченск, пр. Строителей, д. 21, помещение 43;

16. Кредитный потребительский кооператив «Победа», учтенный в реестре членов партнерства за № 361, ОГРН 1153525021231, расположенный по адресу: 160001, Вологодская обл., г. Вологда, ул. Челюскинцев, д. 9, офис 505;

17. Кредитный потребительский кооператив «Альянс Престиж», учтенный в реестре членов партнерства за № 343, ОГРН 1113443008865, расположенный по адресу: 400137, Волгоградская область, г. Волгоград, бульвар 30-летия Победы, д. 66, офис (кв.) 75;

18 Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех», учтенный в реестре членов партнерства за № 43, ОГРН 1102901003600, расположенный по адресу: 163000, г. Архангельск, пр. Ломоносова, д. 81, кв. (офис) 720;

19. Кредитный потребительский кооператив «Забота», учтенный в реестре членов партнерства за № 54, ОГРН 1113525002690, расположенный по адресу: 160000, Вологодская область, г. Вологда, ул. Челюскинцев, д. 9, офис (кв.) 413;

20. Кредитный потребительский кооператив «Ипотека Инвест», учтенный в реестре членов партнерства за № 100, ОГРН 1081650019428, расположенный по адресу: 423800, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. Гидростроителей, д. 8, офис 317;

21. Кредитный потребительский кооператив «КАЗНАЧЕЙ», учтенный в реестре членов партнерства за № 284, ОГРН 1133926026035, расположенный по адресу: 236039, г. Калининград, переулок Малый, д. 17, оф. 2;

22. Кредитный потребительский кооператив «МОРСКОЙ ФОНД», учтенный в реестре членов партнерства за № 78, ОГРН 1103926013630, расположенный по адресу: 236029,   г. Калининград, площадь Победы, д. 10, 519;

23. Кредитный потребительский кооператив «Алмаз», учтенный в реестре членов партнерства за № 367, ОГРН 1030300750017, расположенный по адресу: 671938, Республика Бурятия, район Закаменский, село Мыла, ул. Школьная, д. 18 (юр. адрес), 671950, Республика Бурятия, район Закаменский, село Мыла, ул. Центральная, д. 3  (факт. адрес);

24. Некоммерческая организация кредитный потребительский кооператив «Опора», учтенный в реестре членов партнерства за № 364, ОГРН 1146733015440, расположенный по адресу: 214019, Смоленская обл., г. Смоленск, ул. 25 Сентября, д. 30 «А», офис (кв.) 38.

Вышеуказанные Кооперативы нарушают дисциплину членства в СРО, с комментариями о выявленных нарушениях выступила Плетюхова Н.С.:

По 2, 5, 6, 8, 10, 13, 15, 18, 22 вопросу в отношении КПК «ЭкспрессКапиталъ», КПК «Содействие», КПК «Первая сберегательная касса Сибири», КПК «Сберкасса № 1», КПК «СТБ-ФИНАНС», КПК «КС Сортавальский», КПК «Финансовый дом СК», КПКГ «Успех», КПК «МОРСКОЙ ФОНД»

По результату внеплановой камеральной проверки, проведенной во исполнение требований Указания Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» вышеуказанным КПК было предписано предоставить информацию о дате подключения к личному кабинету ЦБ РФ. Отсутствие подключения к личному кабинету ЦБ РФ влечет за собой неисполнение Указание Банка России № 3906-У от 21.12.2015 г. и N 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

В целях исполнения Указаний Банка России № 3906-У от 21.12.2015 г. и N 3719-У Кооперативы должны были произвести подключение к личному кабинету ЦБ РФ не позднее 01.03.2016 г., однако:

КПК «Кредитный союз Сортавальский» подключился к личному кабинету ЦБ РФ 30.06.2016 г.

КПК «Сберкасса №1» подключился к личному кабинету ЦБ РФ 07.07.2016 г.

КПК «ЭкспрессКапиталъ» подключился к личному кабинету ЦБ РФ 08.07.2016 г.

КПК «Финансовый дом СК» подключился к личному кабинету ЦБ РФ 07.07.2016 г.

КПКГ «Успех» подключился к личному кабинету ЦБ РФ 07.07.2016 г.

КПК «МОРСКОЙ ФОНД» подключился к личному кабинету ЦБ РФ 06.07.2016 г.

КПК «Содействие» подключился к личному кабинету ЦБ РФ 06.07.2016 г.

КПК «СТБ-ФИНАНС» подключился к личному кабинету ЦБ РФ 06.06.2016 г.

КПК «Первая сберегательная касса Сибири» подключился к личному кабинету ЦБ РФ 07.07.2016 г.

01.08.2016 г. на электронные и почтовые адреса указанных КПК были направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 16.08.2016 г.

16.08.2016 г. КПК «Кредитный союз Сортавальский», КПК «МОРСКОЙ ФОНД», КПК «СТБ-ФИНАНС» участие в дисциплинарном разбирательстве не приняли.

16.08.2016 г. от КПК «Сберкасса № 1» в дисциплинарном разбирательстве участие принял директор Сеслов Александр Леонидович, который пояснил, что изучено Указание № 3719-У ЦБ об операциях с денежными средствами, отчеты сформированы и направлены в ЦБ, которые были приняты 10.08.2016 г. без замечаний. Несвоевременное подключение к личному кабинету ЦБ РФ связано с недостаточностью сотрудников, которые могли бы следить за изменениями законодательства и указаниями ЦБ РФ.  

От КПК «ЭкспрессКапиталъ» в дисциплинарном разбирательстве участие принял Председатель Правления Ткач Олег Владимирович, который пояснил, что за несвоевременное подключение к личному кабинету ЦБ РФ были уволены главный бухгалтер и директор. На сегодняшний день новый бухгалтер, который принимает меры по устранению всех недочетов.

 От КПК «Финансовый дом СК» в дисциплинарном разбирательстве участие принял исполнительный директор Костылева Ольга Геннадьевна, которая пояснила, что несвоевременное подключение к личному кабинету ЦБ РФ связано с ее больничным, сотрудник которому это было перепоручено не произвел подключение. На сегодняшний день отчеты сформированы и переданы в ЦБ РФ, но не приняты из-за сбоя в программе, который может устранить сотрудник ЦБ, который находится в отпуске.

 От КПКГ «Успех» в дисциплинарном разбирательстве участие принял директор Турыгина Елена Олеговна, которая пояснила, что несвоевременное подключение к личному кабинету ЦБ РФ связано с тем, что у Кооператива отсутствует деятельность по выдаче займов и привлечению сбережений, поступают лишь только денежные средства, взысканные Службой судебных приставов, которые сразу же распределяются пайщикам. В ближайшее время отчеты по движению денежных средств будут сформированы и сданы.

От КПК «Содействие» поступило ходатайство о рассмотрении дела без участия Кооператива, также указано, что вся необходимая отчетность сдана в ЦБ РФ.

От КПК «Первая сберегательная касса Сибири» в дисциплинарном разбирательстве участие принял Председатель Правления Чанков Вячеслав Евгеньевич, который пояснил, что вся необходимая отчетность сдана Кооперативом в ЦБ РФ.

По 1, 4, 9, 12, 14, 16, 17 вопросу в отношении КПКГ «СОГЛАСИЕ», КПКГ «Кредит Доверия», КПКГ «АЖУР», КПКГ «КС «Первый Конаковский», КПК «Кредит-Инвест», КПК «Победа», КПК «Альянс Престиж»  

По результату внеплановой камеральной проверки, проведенной во исполнение требований Указания Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» вышеуказанным КПК было предписано предоставить информацию о дате подключения к личному кабинету ЦБ РФ. Отсутствие подключения к личному кабинету ЦБ РФ влечет за собой неисполнение Указание Банка России № 3906-У от 21.12.2015 г. и N 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

Вышеуказанные КПК не предоставили информацию о дате подключения к личному кабинету ЦБ РФ и причинах не исполнения указаний ЦБ РФ. Также было установлено, что КПКГ «Кредит Доверия», КПКГ «АЖУР», КПК «Кредит-Инвест», КПК «Победа» не предоставили в СРО отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 2 квартал 2016 г. (уведомление Правления Ассоциации СРО КК «Содействие» от 29.07.2016 г.)

01.08.2016 г. на электронные и почтовые адреса вышеуказанных КПК были направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 16.08.2016 г. с правом в срок до 15.08.2016 г. устранить допущенные нарушения.

КПКГ «СОГЛАСИЕ», КПКГ «Кредит Доверия», КПКГ «КС «Первый Конаковский», КПК «Кредит-Инвест», КПК «Победа» участие в дисциплинарном разбирательстве участие не приняли, нарушения не устранены. От КПКГ «Кредит Доверия» и КПК «Кредит-Инвест» в Правление СРО поступили заявления о добровольном выходе из состава СРО в связи с ликвидацией, на момент дисциплинарного разбирательства данные заявления Правлением СРО рассмотрены и удовлетворены. Также при подготовке к дисциплинарному разбирательству было установлено, что КПКГ «СОГЛАСИЕ» подключился к личному кабинету ЦБ РФ 06.07.2016 г., однако пояснения о причинах несвоевременного подключения не предоставил.  

От КПК «Альянс Престиж» в дисциплинарном разбирательстве участие принял директор Немков Алексей Викторович, который пояснил, что несвоевременное подключение к личному кабинету ЦБ РФ связано с подготовкой к смене единоличного исполнительного органа, коллегиального органа КПК, наименования и адреса. КПК «Альянс Престиж» принял все меры по подключению к личному кабинету ЦБ РФ, подключение произведено 18.07.2016 г., отчетность по движению денежных средств сдана в полном объеме 29.07.2016 г.

От КПКГ «АЖУР» в дисциплинарном разбирательстве участие принял член Правления  Давыдов Олег Вячеславович, который пояснил, что сотрудник, который занимался подготовкой отчетности для СРО Дойнов Александр Александрович уволен, он также был уполномочен на подключение к личному кабинету ЦБ РФ. Также пояснил, что на сегодняшний день принимаются меры по устранению допущенных ранее нарушений.

 В рамках дисциплинарного разбирательства было установлено, что КПКГ «АЖУР» имеет значительную задолженность по членским взносам в сумме 11500 руб. и задолженность в компенсационный фонд в сумме 35321 руб., со слов Давыдова О.В. задолженность погашена, однако документально не подтверждено. Кооператив не предоставил объяснения по допущенным нарушениям, отчет за 2 квартал 2016 г., т.е. распоряжение № 107-Д от 29.07.2016 г. не исполнено.

 Нарушения, допущенные КПКГ «АЖУР» являются предметом рассмотрения дисциплинарной комиссии в третий раз.

По 19, 21, 23 вопросу в отношении КПК «Забота», КПК «КАЗНАЧЕЙ», КПК «Алмаз»

Указанные Кооперативы не предоставили в СРО отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 2 квартал 2016 г. (уведомление Правления Ассоциации СРО КК «Содействие» от 29.07.2016 г.).

01.08.2016 г. на электронные и почтовые адреса вышеуказанных КПК были направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 16.08.2016 г. с правом в срок до 15.08.2016 г. устранить допущенные нарушения, однако Кооперативы данным правом не воспользовались, участие в дисциплинарном разбирательстве не приняли.

В рамках дисциплинарного разбирательства было установлено, что КПК «КАЗНАЧЕЙ» имеет значительную задолженность по членским взносам в сумме 8000,00 руб. и задолженность в компенсационный фонд в сумме 1699,00 руб.

По третьему вопросу в отношении КПК «Аспект»

Кооперативом не представлены следующие документы:

- откорректированный отчет за 2015 г. и за 1 квартал 2016 г.;

- списки аффилированных пайщиков кооператива;

- копии принятых планов мероприятий по переходу на ЕПС и ОСБУ;

Имеется иные нарушения, а именно:

- не возвращены в адрес СРО акты мониторинга за 2,3,4 квартал 2015 г. и за 1 квартал 2016 г.;

- имеется задолженность по членским взносам в размере 3 000 руб.;

- не соблюдаются финансовые нормативы, установленные Законом № 190-ФЗ (ФН7, ФН8);

- не сформирован резерв в соответствии с указанием Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервом на возможные потери по займам»;

- отсутствуют денежные средства для размещения резервного фонда на расчетном счете и/или в кассе кооператива;

- расходы кооператива в 1 квартал 2016 г. превышают доходы, и составляют убыток 119 тыс. руб.

Кооператив систематически допускает одни и те же нарушения, по заполнению формы отчетности пренебрегая замечаниями, которые ранее были указаны в актах мониторинга за 2 и 3 квартал. 2015 г. Кроме этого консультант Напреева О.В. по средствам программного обеспечения Skype лично Председателю правления С.А. Алакшину неоднократно указывала на некорректное заполнение отчетности и несвоевременное предоставление документов в адрес СРО.

01.08.2016 г. на электронный и почтовый адрес КПК «Аспект» было направлено распоряжение № 101-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 16.08.2016 г. с правом в срок до 15.08.2016 г. устранить допущенные нарушения, а также предоставить объяснения.

15.08.2016 г. посредствам электронной        почты Кооператив сообщил, что замечания учтены и приняты меры по их устранению. Вышеуказанные нарушения Кооперативом устранены.

16.08.2016 г. от КПК «Аспект» в дисциплинарном разбирательстве участие принял Председатель правления Алакшин Сергей Александрович, который поддержал вышеуказанное, также сообщил, что в дальнейшем обязуются не допускать подобных нарушений.  

По седьмому вопросу в отношении КПК «ИНВЕСТ»

Кооперативом допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО: задолженность по внесению членских взносов составила 15 000 руб.; задолженность по взносам в компенсационный фонд составляет 27 345 руб. 98 коп.

Не выполняются предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды.

01.08.2016 г. на электронный и почтовый адрес КПК «ИНВЕСТ» было направлено распоряжение № 105-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 16.08.2016 г. с правом в срок до 15.08.2016 г. устранить допущенные нарушения, а также предоставить объяснения.

КПК «ИНВЕСТ» в установленные сроки нарушения не устранил, участие в дисциплинарном разбирательстве не принял.

По одиннадцатому вопросу в отношении КПК «Кредитный союз»

Кооперативом допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО: задолженность по членским взносам  6000 руб.; задолженность по взносам  в компенсационный фонд  составляет 2 878 руб. 51 коп. Не выполнены предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды. Не возвращены акты мониторинга за 4 квартал 2015 г. и за 1 квартал 2016 г. Не представлена справка об операциях с аффилированными лицами за 1 квартал 2016 г. Отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 1 квартал 2016 г. заполнен некорректно. Расходы кооператива превышают доходы.

01.08.2016 г. на электронный и почтовый адрес КПК «Кредитный союз» было направлено распоряжение № 109-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 16.08.2016 г. с правом в срок до 15.08.2016 г. устранить допущенные нарушения, а также предоставить объяснения.

11.08.2016 г. по средствам электронной почты от КПК поступили объяснения, согласно которых было установлено, что задолженность по членским взносам и взносам в компенсационный фонд погашена, акты мониторинга возвращены в адрес СРО экспресс почтой, справка об отсутствии операций с аффилированными лицами также направлена. Меры по покрытию убытка приняты, резерв по займам не был сформирован, так как отсутствует просрочка по выданным займам.   

16.08.2016 г. от КПК «Кредитный союз» в дисциплинарном разбирательстве участие принял Председатель Попова Софья Васильевна, которая поддержала вышеуказанное, также сообщила, что в дальнейшем обязуются не допускать подобных нарушений.

По двадцатому вопросу в отношении КПК «Ипотека Инвест»

На основании приказа № 3 от 13.05.2016 КПК «Ипотека Инвест» был восстановлен в состав членов СРО.

Указанным приказом были установлены сроки по уплате членских взносов и взносов в компенсационный фонд, а также по предоставлению необходимых документов, а именно 5 дней с момента получения настоящего приказа, в частности:

-  оплатить членский взнос в размере 87000,00 рублей по состоянию на 11.05.2016 года;

-  оплатить взнос в компенсационный фонд за 2013 год в размере 293 402,00 рублей;

Предоставить следующие документы:

- протоколы общего собрания пайщиков, проведенных по итогам 2013, 2014 и 2015 годов. Если собрания проведены в форме собрания уполномоченных, то дополнительно представить Протоколы по избранию уполномоченных;

- финансовую отчетность за 1-4 кварталы 2014 года, 1-4 кварталы 2015 года и 1 квартал 2016;

- нотариально удостоверенную копию устава КПК;

- нотариально удостоверенную копию свидетельства о регистрации КПК;

- нотариально удостоверенную копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе КПК;

- выписку из Единого государственного реестра юридических лиц;

- выписку из реестра пайщиков кредитного кооператива, содержащую информацию об их количестве;

- копию бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2014 и 2015 года с отметкой налогового органа о принятии.

- справки о среднегодовой стоимости активов КПК за 2014 и  2015 года.

Также Кооперативом не представлен отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 2 квартал 2016 г.

Приказ № 3 от 13.05.2016 г. был получен КПК «Ипотека Инвест» 18.07.2016 г. В установленные сроки требования приказа  КПК «Ипотека Инвест» не исполнены.

01.08.2016 г. на электронный и почтовый адрес КПК «Ипотека Инвест» было направлено распоряжение № 118-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 16.08.2016 г. с правом в срок до 15.08.2016 г. устранить допущенные нарушения, а также предоставить объяснения.

Уведомление и распоряжение № 118-Д получено 13.08.2016 г. КПК «Ипотека Инвест» в лице конкурсного управляющего Шевченко Дмитрия Валентиновича. 

КПК «Ипотека Инвест» в установленные сроки нарушения не устранил, участие в дисциплинарном разбирательстве не принял.

По двадцать четвертому вопросу в отношении НО КПК «Опора»

Кооперативом не производится уплата членских взносов, задолженность составила 6500 руб., период просрочки 5 месяцев.

01.08.2016 г. на электронный и почтовый адрес НО КПК «Опора» было направлено распоряжение № 122-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 16.08.2016 г. с правом в срок до 15.08.2016 г. устранить допущенные нарушения, а также предоставить объяснения.

НО КПК «Опора» в установленные сроки нарушения не устранил, участие в дисциплинарном разбирательстве не принял.

Руководствуясь п.3.2, 3.6 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.62, 63 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Н.С. Плетюхова предложила наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

  1.  Кредитный потребительский кооператив «Аспект», учтенный в реестре членов партнерства за № 348, ОГРН 1083808015224, расположенный по адресу: 664025, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Марата, 26А, (юр. адрес), 664003, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Богдана Хмельницкого, 11, (факт. адрес);
  2.  Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз», учтенный в реестре членов партнерства за № 340, ОГРН 1107232043984, расположенный по адресу: 630126, Новосибирская область, г. Новосибирск,  ул. Выборная, д. 99/6,  95.

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1.  Кредитный потребительский кооператив «Забота», учтенный в реестре членов партнерства за № 54, ОГРН 1113525002690, расположенный по адресу: 160000, Вологодская область, г. Вологда, ул. Челюскинцев, д. 9, офис (кв.) 413;

2.  Кредитный потребительский кооператив «Алмаз», учтенный в реестре членов партнерства за № 367, ОГРН 1030300750017, расположенный по адресу: 671938, Республика Бурятия, район Закаменский, село Мыла, ул. Школьная, д. 18 (юр. адрес), 671950, Республика Бурятия, район Закаменский, село Мыла, ул. Центральная, д. 3  (факт. адрес).

Наложить штраф в размере 1000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «ЭкспрессКапиталъ», учтенный в реестре членов партнерства за № 189, ОГРН 1112540005016, расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Прапорщика Комарова, д. 11, корп. б, офис 6;

2. Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов партнерства за № 353, ОГРН 1112448001071, расположенный по адресу: 663980, Красноярский край, г. Бородино, ул. Нагорная, д. 43, кв. 15;

3.  Кредитный потребительский кооператив «Первая сберегательная касса Сибири», учтенный в реестре членов партнерства за № 225, ОГРН 1111901004104, расположенный по адресу: 630110, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Олеко Дундича, д. 3, офис (кв.) 408 (юр. адрес), 630004, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Ленина, д. 55  (факт. адрес);

4. Кредитный потребительский кооператив "Сберкасса №1", учтенный в реестре членов партнерства за № 136, ОГРН 1052201168370, расположенный по адресу: 658560, Алтайский край, Мамонтовский р-н, с. Мамонтово, ул. Победы, д. 32А;

5. Кредитный потребительский кооператив «СТБ-ФИНАНС», учтенный в реестре членов партнерства за № 366, ОГРН 1156658010222, расположенный по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, офис (кв.) 603 (юр. адрес), 620142, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Большакова, д. 75, офис (кв.) 92 (факт. адрес);

6. Кредитный потребительский кооператив граждан «СОГЛАСИЕ», учтенный в реестре членов партнерства за № 69, ОГРН 1082901013722, расположенный по адресу: 196084, г. Санкт-Петербург,  Обводного канала наб., д. 96,65  (юр. адрес), 190096, г. Санкт-Петербург, пл. Труда, д. 4, оф. 110 (факт. адрес);

7. Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз Сортавальский», учтенный в реестре членов партнерства за № 102, ОГРН 1081035003092, расположенный по адресу: 186792, Республика Карелия, г. Сортавала, д. 40 лет ВЛКСМ, д. 19, офис (кв.) 103 (юр. адрес);

8. Кредитный потребительский кооператив «Финансовый дом СК», учтенный в реестре членов партнерства за № 349, ОГРН 1154214000082, расположенный по адресу: 652870, Кемеровская обл., г. Междуреченск, пр. Строителей, д. 21, помещение 43;

9. Кредитный потребительский кооператив «Альянс Престиж», учтенный в реестре членов партнерства за № 343, ОГРН 1113443008865, расположенный по адресу: 400137, Волгоградская область, г. Волгоград, бульвар 30-летия Победы, д. 66, офис (кв.) 75;

10. Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех», учтенный в реестре членов партнерства за № 43, ОГРН 1102901003600, расположенный по адресу: 163000, г. Архангельск, пр. Ломоносова, д. 81, кв. (офис) 720;

11. Кредитный потребительский кооператив «МОРСКОЙ ФОНД», учтенный в реестре членов партнерства за № 78, ОГРН 1103926013630, расположенный по адресу: 236029, г. Калининград, площадь Победы, д. 10, 519.

Руководствуясь пп.2, п.2, ст. 44 «Положения о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитным кооперативам – членам Ассоциации «СРО КК «Содействие» Н.С. Плетюхова предложила рекомендовать Правлению исключить из состава членов СРО следующие Кооперативы:

1. Кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТ», учтенный в реестре членов партнерства за № 188, ОГРН 1126320007230, расположенный по адресу: 445027, Самарская область, г. Тольятти, Приморский бульвар, д. 10/64, 205;

2. Кредитный потребительский кооператив граждан «АЖУР», учтенный в реестре членов партнерства за № 192, ОГРН 1128619002918, расположенный по адресу: 628305, Ханты-Мансийский Автономный округ – Югра АО, Нефтеюганск, Промышленная зона  Пионерная нп, Строителей,  строение 9,  (юр. адрес), 628303, Ханты-Мансийский Автономный округ – Югра АО,  Нефтеюганск, 10 микрорайон, 28, (факт. адрес);

3. Кредитный потребительский кооператив граждан «КС «Первый Конаковский», учтенный в реестре членов партнерства за № 261, ОГРН 1136952010161, расположенный по адресу: 174255, Тверская область, Конаково, проспект Ленина, 7А;

4. Кредитный потребительский кооператив «Победа», учтенный в реестре членов партнерства за № 361, ОГРН 1153525021231, расположенный по адресу: 160001, Вологодская обл., г. Вологда, ул. Челюскинцев, д. 9, офис 505;

5. Кредитный потребительский кооператив «Ипотека Инвест», учтенный в реестре членов партнерства за № 100, ОГРН 1081650019428, расположенный по адресу: 423800, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. Гидростроителей, д. 8, офис 317;

6. Кредитный потребительский кооператив «КАЗНАЧЕЙ», учтенный в реестре членов партнерства за № 284, ОГРН 1133926026035, расположенный по адресу: 236039, г. Калининград, переулок Малый, д. 17, оф. 2;

7. НО Кредитный потребительский кооператив «Опора», учтенный в реестре членов партнерства за № 364, ОГРН 1146733015440, расположенный по адресу: 214019, Смоленская обл., г. Смоленск, ул. 25 Сентября, д. 30 «А», офис (кв.) 38.

Руководствуясь п. 3.8 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании п. 2 п.п. 3 ст. 44 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Н.С. Плетюхова предложила прекратить производство по делу в связи с отсутствием оснований для применения меры дисциплинарного воздействия в отношении следующих Кооперативов:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредит Доверия», учтенный в реестре членов партнерства за № 145, ОГРН 1072508004282, расположенный по адресу: 692939, Приморский край, г. Находка, ул. Луначарского, д. 10, офис (кв.) 1;

2. Кредитный потребительский кооператив «Кредит-Инвест», учтенный в реестре членов партнерства за № 359, ОГРН 1155476089361, расположенный по адресу: 630027, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Макаренко, д. 7, кв. 107.

Голосовали: 3 голоса «за»

Принято единогласно.

Постановили:

По результатам дисциплинарного производства рекомендовать Правлению исключить из состава членов Ассоциации «СРО КК «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТ», учтенный в реестре членов партнерства за № 188, ОГРН 1126320007230, расположенный по адресу: 445027, Самарская область, г. Тольятти, Приморский бульвар, д. 10/64, 205;

2. Кредитный потребительский кооператив граждан «АЖУР», учтенный в реестре членов партнерства за № 192, ОГРН 1128619002918, расположенный по адресу: 628305, Ханты-Мансийский Автономный округ – Югра АО, Нефтеюганск, Промышленная зона  Пионерная нп, Строителей,  строение 9,  (юр. адрес), 628303, Ханты-Мансийский Автономный округ – Югра АО,  Нефтеюганск, 10 микрорайон, 28, (факт. адрес),

3. Кредитный потребительский кооператив граждан «КС «Первый Конаковский», учтенный в реестре членов партнерства за № 261, ОГРН 1136952010161, расположенный по адресу: 174255, Тверская область, Конаково, проспект Ленина, 7А,

4. Кредитный потребительский кооператив «Победа», учтенный в реестре членов партнерства за № 361, ОГРН 1153525021231, расположенный по адресу: 160001, Вологодская обл., г. Вологда, ул. Челюскинцев, д. 9, офис 505;

5. Кредитный потребительский кооператив «Ипотека Инвест», учтенный в реестре членов партнерства за № 100, ОГРН 1081650019428, расположенный по адресу: 423800, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. Гидростроителей, д. 8, офис 317;

6. Кредитный потребительский кооператив «КАЗНАЧЕЙ», учтенный в реестре членов партнерства за № 284, ОГРН 1133926026035, расположенный по адресу: 236039, г. Калининград, переулок Малый, д. 17, оф. 2;

7. НО Кредитный потребительский кооператив «Опора», учтенный в реестре членов партнерства за № 364, ОГРН 1146733015440, расположенный по адресу: 214019, Смоленская обл., г. Смоленск, ул. 25 Сентября, д. 30 «А», офис (кв.) 38.

По результатам дисциплинарного производства наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

  1.  Кредитный потребительский кооператив «Аспект», учтенный в реестре членов партнерства за № 348, ОГРН 1083808015224, расположенный по адресу: 664025, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Марата, 26А, (юр. адрес), 664003, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Богдана Хмельницкого, 11, (факт. адрес);

 2. Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз», учтенный в реестре членов партнерства за № 340, ОГРН 1107232043984, расположенный по адресу: 630126, Новосибирская область, г. Новосибирск,  ул. Выборная, д. 99/6,  95.

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1.  Кредитный потребительский кооператив «Забота», учтенный в реестре членов партнерства за № 54, ОГРН 1113525002690, расположенный по адресу: 160000, Вологодская область, г. Вологда, ул. Челюскинцев, д. 9, офис (кв.) 413;

2.  Кредитный потребительский кооператив «Алмаз», учтенный в реестре членов партнерства за № 367, ОГРН 1030300750017, расположенный по адресу: 671938, Республика Бурятия, район Закаменский, село Мыла, ул. Школьная, д. 18 (юр. адрес), 671950, Республика Бурятия, район Закаменский, село Мыла, ул. Центральная, д. 3  (факт. адрес).

По результатам дисциплинарного производства наложить штраф в размере 1000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан КПК «ЭкспрессКапиталъ», учтенный в реестре членов партнерства за № 189, ОГРН 1112540005016, расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Прапорщика Комарова, д. 11, корп. б, офис 6;

2. Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов партнерства за № 353, ОГРН 1112448001071, расположенный по адресу: 663980, Красноярский край, г. Бородино, ул. Нагорная, д. 43, кв. 15;

3.  Кредитный потребительский кооператив «Первая сберегательная касса Сибири», учтенный в реестре членов партнерства за № 225, ОГРН 1111901004104, расположенный по адресу: 630110, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Олеко Дундича, д. 3, офис (кв.) 408 (юр. адрес), 630004, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Ленина, д. 55  (факт. адрес);

4. Кредитный потребительский кооператив "Сберкасса №1", учтенный в реестре членов партнерства за № 136, ОГРН 1052201168370, расположенный по адресу: 658560, Алтайский край, Мамонтовский р-н, с. Мамонтово, ул. Победы, д. 32А;

5. Кредитный потребительский кооператив «СТБ-ФИНАНС», учтенный в реестре членов партнерства за № 366, ОГРН 1156658010222, расположенный по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, офис (кв.) 603 (юр. адрес), 620142, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Большакова, д. 75, офис (кв.) 92 (факт. адрес);

6. Кредитный потребительский кооператив граждан «СОГЛАСИЕ», учтенный в реестре членов партнерства за № 69, ОГРН 1082901013722, расположенный по адресу: 196084, г. Санкт-Петербург,  Обводного канала наб., д. 96,65  (юр. адрес), 190096, г. Санкт-Петербург, пл. Труда, д. 4, оф. 110 (факт. адрес);

7. Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз Сортавальский», учтенный в реестре членов партнерства за № 102, ОГРН 1081035003092, расположенный по адресу: 186792, Республика Карелия, г. Сортавала, д. 40 лет ВЛКСМ, д. 19, офис (кв.) 103 (юр. адрес);

8. Кредитный потребительский кооператив «Финансовый дом СК», учтенный в реестре членов партнерства за № 349, ОГРН 1154214000082, расположенный по адресу: 652870, Кемеровская обл., г. Междуреченск, пр. Строителей, д. 21, помещение 43;

9. Кредитный потребительский кооператив «Альянс Престиж», учтенный в реестре членов партнерства за № 343, ОГРН 1113443008865, расположенный по адресу: 400137, Волгоградская область, г. Волгоград, бульвар 30-летия Победы, д. 66, офис (кв.) 75;

10. Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех», учтенный в реестре членов партнерства за № 43, ОГРН 1102901003600, расположенный по адресу: 163000, г. Архангельск, пр. Ломоносова, д. 81, кв. (офис) 720;

11. Кредитный потребительский кооператив «МОРСКОЙ ФОНД», учтенный в реестре членов партнерства за № 78, ОГРН 1103926013630, расположенный по адресу: 236029, г. Калининград, площадь Победы, д. 10, 519.

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Ассоциации не позднее трех дней с момента получения выписки из настоящего протокола.

Реквизиты Ассоциации СРО КК «Содействие»:

ИНН 6732002913 КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Отделение № 8609 Сбербанка России г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632  

По результатам дисциплинарного производства прекратить производство по делу в связи с отсутствием оснований для применения меры дисциплинарного воздействия в отношении следующих Кооперативов:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредит Доверия», учтенный в реестре членов партнерства за № 145, ОГРН 1072508004282, расположенный по адресу: 692939, Приморский край, г. Находка, ул. Луначарского, д. 10, офис (кв.) 1;

2. Кредитный потребительский кооператив «Кредит-Инвест», учтенный в реестре членов партнерства за № 359, ОГРН 1155476089361, расположенный по адресу: 630027, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Макаренко, д. 7, кв. 107.

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 10 до 50 минимальных размеров оплаты труда или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «СРО КК «Содействие».

Председатель комиссии

Н.С. Плетюхова

Секретарь

Э.В. Смоленская