ПРОТОКОЛ №10
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                                   24 октября 2016 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 24.10.2016 г. в 09 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Н.С. Плетюхова – Председатель комиссии

Э.В. Смоленская – член комиссии

Д.С. Панченко – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р. Овчиян

Председательствует на собрании Н.С. Плетюхова

Ведение протокола поручено Э.В. Смоленской

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «СРО КК «Содействие»:

1. Кредитным потребительским кооперативом «Дельта», учтенным в реестре членов ассоциации за № 257, ОГРН 1137017007654, расположенным по адресу: 634029, Томская область, г. Томск, ул. Фрунзе пр-кт, д. 25, оф. 402;

2. Кредитным потребительским кооперативом граждан «Империя», учтенным в реестре членов ассоциации за № 322, ОГРН 1142907000466, расположенным по адресу: 165150, Архангельская обл., г. Вельск, ул.  К. Маркса, 1-а, стр. 5;

3. Кредитным потребительским кооперативом «ДЕНЬГИ ДЛЯ НАРОДА», учтенным в реестре членов ассоциации за № 328, ОГРН 1144401010995, расположенным по адресу: 156016, Костромская обл., г. Кострома, мкр. Давыдовский-3, д. 18, НП №39.

Вышеуказанные Кооперативы нарушают дисциплину членства в СРО, с комментариями о выявленных нарушениях выступила Плетюхова Н.С.:

По первому вопросу в отношении КПК «Дельта»

В целях проведения документарной проверки, согласно утвержденного плана проверок на 2016 год (Приказ № 1 от 12.01.2016 г.), КПК «Дельта» было предписано в срок до 12 сентября 2016 года представить следующие документы на электронный адрес: sea [at] smolfinance.ru, либо переслать по почте:

  1. Оборотно - сальдовую ведомость (с расшифровкой наименования счетов) за 2015 год.
  2. Бухгалтерскую (финансовую) отчетность за 2015 год в полном объеме с отметкой ИФНС о принятии документа либо с протоколом принятия, если отсылали баланс в электронном виде( скан.)
  3. Устав (действующий на дату проведения проверки)(скан.).
  4. Заполненную анкету – опросник по правилам внутреннего контроля(скан.).
  5. Основные сведения о кооперативе (согласно приложения) скан.
  6. Перечень документов, имеющихся в кооперативе в целях реализации закона «О защите персональных данных».
  7. Проспекты, брошюрки,  листовки с  рекламой (скан), в случае размещения рекламы в средствах массовой информации (скан).
  8. Копии договоров сбережений, займа с графиком платежей, поручительства и залога (действующие) (скан) по одному каждого вида.
  9. Заключение аудиторской проверки (для кооператива с суммой активов свыше  60 млн.руб. или с численностью пайщиков более 2 тыс. человек) скан..
  10. Копию учетной  политики с планом счетов.
  11. Информацию о просроченной задолженности по займам по периодам, согласно представленной таблицы (скан.).
  12. Копию сообщения в средствах массовой информации о дате проведения общего собрания пайщиков кооператива.
  13. Протокол собрания пайщиков кооператива по итогам 2015 года (скан).
  14. Протокол общего собрания пайщиков об избрании уполномоченных (если последующие собрания проводятся в «форме собрания уполномоченных») (Скан.).
  15. Копию «общих условий»  к договорам потребительского займа.
  16. Акт (протокол) проверки кооператива ревизионной комиссией (наблюдательным советом) по итогам года (внеплановой проверки).
  17. Численность и состав правления, кредитного комитета и ревизионной комиссии (наблюдательного совета) (скан).
  18. Справку о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, выданную Управлением МВД РФ по … области (у председателя правления (директора) кооператива) (скан.).  Справку можно представить отдельно  по мере готовности документа (позже срока).
  19. Копию паспорта руководителя с  отметкой о регистрации (скан.).
  20. Письмо-подтверждение (скан.) о том, что:
  • в отношении Кооператива отсутствует задолженность по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты любого уровня или государственные внебюджетные фонды, а также просроченных обязательств перед кредиторами и партнерами, составляющих долю в валюте баланса более 5%;
  • в отношении Кооператива отсутствуют вступившие в силу решения о привлечении к ответственности со стороны надзорных и регулирующих органов (МНС, ЦБ РФ, ФССН, СРОО и др.), которые могут существенно отразиться на его финансовом положении в течение последних 12 (двенадцати месяцев);
  • отсутствуют факты, свидетельствующие о привлечении к ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации, возбуждения уголовных и административных дел, связанных с осуществлением профессиональной деятельности в отношении руководителя в течение последних 12 (двенадцати) месяцев;
  • отсутствуют судебные процессы с участием Кооператива, имеющих существенное значение для его финансового состояния, в течение последних 12 (двенадцати месяцев);
  • в отношении Кооператива не ведется процедура банкротства;
  • на имущество Кооператива не наложен арест.

По состоянию на 07.10.2016 г. КПК «Дельта» указанные документы в адрес СРО не предоставил.

07.10.2016 г. на электронный и почтовый адрес КПК «Дельта» было направлено распоряжение № 124-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 24.10.2016 г. с правом устранения допущенных нарушений, в частности в срок до 21.10.2016 г. представить вышеуказанные документы для проведения проверки.

 Также было установлено, что КПК «Дельта» в нарушение Устава СРО «Содействие» и Положения о членстве систематически допускает нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО, по состоянию на 24.10.2016 г. задолженность составила 34 000 руб. В срок до 01.08.2016 г. не произведена оплата взноса в компенсационный фонд за 2015 г. в сумме 117 089 руб.   

24.10.2016 г. КПК «Дельта» в дисциплинарном разбирательстве участие не принял, нарушения не устранены, объяснения не представлены.

По второму вопросу в отношении КПКГ «Империя»

Кооперативом систематически допускает одни и те же нарушения по заполнению финансовой отчетности, пренебрегая замечаниями, которые  ранее были указаны в актах мониторинга за 4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г. Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды, в частности предписание по итогам проверки за 4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г.

Также было установлено, что КПКГ «Империя» в нарушение ФЗ № 218-ФЗ от 30.10.2004 г. «О кредитных историях» не заключил договор об оказании информационных услуг ни с одним бюро кредитных историй.

07.10.2016 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ КПКГ «Империя» было направлено распоряжение № 125-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 24.10.2016 г. с правом в срок до 21.10.2016 г. устранить допущенные нарушения, а также предоставить объяснения.

24.10.2016 г. КПКГ «Империя» в дисциплинарном разбирательстве участие не принял, нарушения устранены не в полном объеме по сообщению консультанта, курирующего КПКГ «Империя» Напреевой  О.В., объяснения не представлены.

По третьему вопросу в отношении КПК «ДЕНЬГИ ДЛЯ НАРОДА»

п/п

Краткое изложение выявленных нарушений

Возможная мера воздействия согласно «Положения о мерах дисциплинарного воздействия…»

НПА, требования которого нарушены

1

Не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (предписание по итогам проверки за 1-4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г.)

Замечание, предупреждение с публичным оповещением, штраф от 1000 до 5000 или исключение из СРО

п. 4 ст.6 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации»

2

Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды (1-4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г.)

штраф от 1000 до 5000 или исключение из СРО

п. 6.2.3 «Положения о членстве»

3

Представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период заполнен некорректно, представить корректный отчет (3-4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г.)

штраф от 1000 до 5000 или исключение из СРО

п. 6.2.5 «Положения о членстве»

4

Не достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам (предписание по итогам проверки за 4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г.)

штраф от 1000 до 5000 или исключение из СРО

Указание Банка России от 24.09.2015 N 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»

5

Кооперативом не возвращены в СРО документы, обязательные к подписанию (Акт мониторинга за 4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г.)

штраф от 1000 до 5000 или исключение из СРО

п. 6.2.10 «Положения о членстве»

6

Не выполнены предписания по итогам плановой проверки от 11.04.2016 г.

штраф от 1000 до 5000 или исключение из СРО

п. 6.2.3 «Положения о членстве»

07.10.2016 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ КПК «ДЕНЬГИ ДЛЯ НАРОДА» было направлено распоряжение № 126-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 24.10.2016 г. с правом в срок до 21.10.2016 г. устранить допущенные нарушения, а также предоставить объяснения.

23.10.2016 г. по средствам электронной почты Кредитный потребительский кооператив «ДЕНЬГИ ДЛЯ НАРОДА» предоставил следующую информацию по выявленным правонарушениям (распоряжение № 126-Д  от 07.10.2016):

1. Не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (предписание по итогам проверки за 1-4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г.).

Нормативы приведены в соответствие, корректировочные отчеты были направлены по электронной почте 1 квартал 2015 – 10.09.2015г.; 2 квартал 2015 – 15.09.2015г.; 3 квартал 2015 – 10.01.2016г.; 4 квартал 2015 – 20.10.2016г.; 1 квартал 2016 – 19.10.2016г.

2. Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды (1-4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г.).  С данным нарушением кооператив согласен, нарушение будет устранено в кратчайшие сроки.

3. Представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период заполнен некорректно, представить корректный отчет (3-4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г.). Отчеты были представлены на электронную почту 3 квартал 2015 – 10.01.2016г.; 4 квартал 2015 – 20.10.2016г.;1 квартал 2016 – 19.10.2016г.

4. Не достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам (предписание по итогам проверки за 4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г.). Лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам является достаточным и находится в кассе кооператива(при необходимости предоставим расчет лимита денежных средств в кассе за интересующий период)

5. Кооперативом не возвращены в СРО документы, обязательные к подписанию (Акт мониторинга за 4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г.). С данным нарушением кооператив согласен, нарушение будет устранено в кратчайшие сроки.

6. Не выполнены предписания по итогам плановой проверки от 11.04.2016 г. Согласно журналу входящей корреспонденции кооперативом не было получено предписание по итогам плановой проверки от 11.04.2016 г.

При вынесении решения просим применить минимальные санкции, впредь обязуемся аналогичных нарушений не допускать.

24.10.2016 г. КПК «ДЕНЬГИ ДЛЯ НАРОДА» в дисциплинарном разбирательстве участие не принял.

Руководствуясь п.3.2, 3.6 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.62, 63 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Н.С. Плетюхова предложила наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Империя», учтенный в реестре членов ассоциации за № 322, ОГРН 1142907000466, расположенный по адресу: 165150, Архангельская обл., г. Вельск, ул.  К. Маркса, 1-а, стр. 5;

2. Кредитный потребительский кооператив «ДЕНЬГИ ДЛЯ НАРОДА», учтенный в реестре членов ассоциации за № 328, ОГРН 1144401010995, расположенный по адресу: 156016, Костромская обл., г. Кострома, мкр. Давыдовский-3, д. 18, НП №39.

Руководствуясь пп.2, п.2, ст. 44 «Положения о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитным кооперативам – членам Ассоциации «СРО КК «Содействие» Н.С. Плетюхова предложила рекомендовать Правлению исключить из состава членов СРО следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Дельта», учтенный в реестре членов ассоциации за № 257, ОГРН 1137017007654, расположенный по адресу: 634029, Томская область, г. Томск, ул. Фрунзе пр-кт, д. 25, оф. 402.

Голосовали: 3 голоса «за»

Принято единогласно.

Постановили:

По результатам дисциплинарного производства рекомендовать Правлению исключить из состава членов Ассоциации «СРО КК «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «Дельта», учтенный в реестре членов ассоциации за № 257, ОГРН 1137017007654, расположенный по адресу: 634029, Томская область, г. Томск, ул. Фрунзе пр-кт, д. 25, оф. 402.

По результатам дисциплинарного производства наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Империя», учтенный в реестре членов ассоциации за № 322, ОГРН 1142907000466, расположенный по адресу: 165150, Архангельская обл., г. Вельск, ул.  К. Маркса, 1-а, стр. 5;

2. Кредитный потребительский кооператив «ДЕНЬГИ ДЛЯ НАРОДА», учтенный в реестре членов ассоциации за № 328, ОГРН 1144401010995, расположенный по адресу: 156016, Костромская обл., г. Кострома, мкр. Давыдовский-3, д. 18, НП №39.

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Ассоциации не позднее трех дней с момента получения выписки из настоящего протокола.

Реквизиты Ассоциации СРО КК «Содействие»:

ИНН 6732002913 КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Отделение № 8609 Сбербанка России г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632  

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 10 до 50 минимальных размеров оплаты труда или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «СРО КК «Содействие».

Председатель комиссии

Н.С. Плетюхова

Секретарь

Э.В. Смоленская