ПРОТОКОЛ №11
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                                   15 ноября 2016 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 15.11.2016 г. с 09 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Н.С. Плетюхова – Председатель комиссии

Э.В. Смоленская – член комиссии

Д.С. Панченко – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р. Овчиян

Председательствует на собрании Н.С. Плетюхова

Ведение протокола поручено Э.В. Смоленской

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «СРО КК «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «ВЛАДСОЦЗАЙМ», учтенный в реестре членов ассоциации за № 202, ОГРН 1122540004542, расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Пограничная, д. 22а, квартира 5;

2. Кредитный потребительский кооператив «АВАНГАРД», учтенный в реестре членов ассоциации за № 239, ОГРН 1122543021138, расположенный по адресу: 690048, Приморский край, г. Владивосток, ул. проспект 100 лет Владивостоку, д. 54, А/Я 59, юридический адрес 690048, Приморский край, г. Владивосток, ул. Фирсова, д. 8б, 38);

3. Кредитный потребительский кооператив «Лидер», учтенный в реестре членов ассоциации за № 48, ОГРН 1082533000164, расположенный по адресу: 692254, Приморский край, Хорольский район, с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а;

4. Кредитный потребительский кооператив «Аспект», учтенный в реестре членов ассоциации за № 348, ОГРН 1083808015224, расположенный по адресу: 664025, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Марата, 26А, (юр. адрес), 664003, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Богдана Хмельницкого, 11, (факт. адрес);

5.  Кредитный потребительский кооператив «Союз», учтенный в реестре членов ассоциации за № 369, ОГРН 1161901051883, расположенный по адресу: 660064, Красноярский край, г. Красноярск, ул. Капитанская, д. 10, 152 (юридический адрес 655017, Республика Хакасия, г. Абакан, ул. Вяткина, д. 39, 209А);

6. Кредитный потребительский кооператив «ПЕРВЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ФОНД», учтенный в реестре членов ассоциации за № 372, ОГРН 1165476074598, расположенный по адресу: 630108, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Котовского, д. 43, кв. 10;

7. Кредитный потребительский кооператив «Алтайский кредитный центр», учтенный в реестре членов ассоциации за № 161, ОГРН 1112225014054, расположенный по адресу: 656049, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Партизанская, д. 105 (юр. адрес), 656058, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Балтийская, д. 55, Шульгина Галина Алексеевна, 296 (факт. адрес);

8. Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов ассоциации за № 353, ОГРН 1112448001071, расположенный по адресу: 663980, Красноярский край, г. Бородино, ул. Нагорная, д. 43, кв. 15;

9. Кредитный потребительский кооператив «Виктория», учтенный в реестре членов ассоциации за № 350, ОГРН 1094312001695, расположенный по адресу: 620142, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Степана Разина, д. 16, помещение 29;

10. Кредитный потребительский кооператив «А-ГРУПП», учтенный в реестре членов ассоциации за № 343, ОГРН 1113443008865, расположенный по адресу: 454091, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Российская, д. 167А, этаж 2 (юр. адрес);

11. Кредитный потребительский кооператив «НАЧАЛО», учтенный в реестре членов ассоциации за № 373, ОГРН 1155958035628, расположенный по адресу: 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 201 (юр. адрес), 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 309 (факт. адрес);

12. Кредитный потребительский кооператив граждан «АЖУР», учтенный в реестре членов ассоциации за № 192, ОГРН 1128619002918, расположенный по адресу: 628305, Ханты-Мансийский Автономный округ – Югра АО, Нефтеюганск, Промышленная зона  Пионерная нп, Строителей,  строение 9,  (юр. адрес), 628303, Ханты-Мансийский Автономный округ – Югра АО,  Нефтеюганск, 10 микрорайон, 28, (факт. адрес);

13. Кредитный потребительский кооператив «ИнвестКапиталПлюс», учтенный в реестре членов ассоциации за № 142, ОГРН 1117451002107, расположенный по адресу: 454091, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Карла Либкнехта, д. 2, офис 929 (юр. адрес);

14. Кредитный потребительский кооператив граждан «ТОРГСИН», учтенный в реестре членов ассоциации за № 360, ОГРН 1113019000555, расположенный по адресу: 416370, Астраханская обл., Икрянинский р-н, село Икряное, ул. Мира, д. 35, кв. 8;

15. Кредитный потребительский кооператив «КC-Калининград», учтенный в реестре членов ассоциации за № 351, ОГРН 1153926019642, фактически расположенный по адресу: 236022, Калининградская обл., г. Калининград, ул. пл. Победы, д. 4, строение литер «V» из литера «А», офис 49; юридический адрес 236023, Калининградская обл., г. Калининград, ул. пр-т Советский, д. 49, офис 40;

16. Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов ассоциации за № 216, ОГРН 1122651033900, расположенный по адресу: 357501, Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. проспект Кирова, д. 51;

17. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз Содействие», учтенный в реестре членов ассоциации за № 307, ОГРН 1022600962922, расположенный по адресу: 357500, Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. проспект Кирова, д. 51 (юр. адрес);

18. Кредитный потребительский кооператив РПО «СБЕРЗАЙМ-КУБАНЬ-01», учтенный в реестре членов ассоциации за № 152, ОГРН 1110105002700, расположенный по адресу: 385011, Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Димитрова, д. 2, А;

19. Кредитный потребительский кооператив «Алмаз», учтенный в реестре членов ассоциации за № 367, ОГРН 1030300750017, расположенный по адресу: 671938, Республика Бурятия, район Закаменский, село Мыла, ул. Школьная, д. 18 (юр. адрес), 671950, Республика Бурятия, район Закаменский, село Мыла, ул. Центральная, д. 3  (факт. адрес);

20. Кредитный потребительский кооператив «Финансовый дом СК», учтенный в реестре членов ассоциации за № 349, ОГРН 1154214000082, расположенный по адресу: 652870, Кемеровская обл., г. Междуреченск, ул. пр. Строителей, д. 21, помещение 43;

21. Кредитный потребительский кооператив «Забота», учтенный в реестре членов ассоциации за № 54, ОГРН 1113525002690, расположенный по адресу: 160000, Вологодская область, г. Вологда, ул. Челюскинцев, д. 9, офис (кв.) 413;

22. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «ССК», учтенный в реестре членов ассоциации за № 121, ОГРН 1107154010545, расположенный по адресу: 300012, г. Тула, ул. Ф. Энгельса, д. 62, офис 103;

23. Кредитный потребительский кооператив «Гарант», учтенный в реестре членов ассоциации за № 320, ОГРН 1128611000100, расположенный по адресу: 628162, Тюменская область, Ханты-Мансийский АО-Югра, г. Белоярский, ул. Молодости, д. 9, каб. 7.

Вышеуказанные Кооперативы нарушают дисциплину членства в СРО, с комментариями о выявленных нарушениях выступила Плетюхова Н.С.:

По 1, 2, 3, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 23 вопросу в отношении КПК «Владсоцзайм», КПК «АВАНГАРД», КПК «Лидер», КПК «Союз», КПК «ПЕРВЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ФОНД», КПК «Алтайский кредитный центр», КПК «Содействие», КПК «Виктория», КПК «А-ГРУПП», КПК «Начало», КПКГ «Ажур», КПКГ «Торгсин», КПК «КС-Калининград», КПК «Содействие», НО КПК «КС Содействие», КПК РПО «СБЕРЗАЙМ-КУБАНЬ-01», КПК «Алмаз», КПК «Финансовый дом СК», КПК «Забота», КПК «Гарант»

Кооперативы нарушили пункт 6.2.5 Стандарта, в соответствии с которым Кредитный кооператив обязан раскрывать информацию о своей деятельности, подлежащую раскрытию в соответствии с требованиями законодательства, нормативными правовыми актами, правилами и стандартами СРО «Содействие» и предоставлять в установленные СРО «Содействие» сроки и объемах отчетность о своей деятельности.

Согласно вводной части Стандарта отчетности кредитных потребительских кооперативов – участников НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» (далее – Стандарт) срок предоставления отчетности в СРО «Содействие» установлен не позднее 20 числа следующего за отчетным периодом.

В срок не позднее 20.10.2016 Кооперативы должны были предоставить в СРО «Содействие» следующие отчеты:

1) по форме, утверждённой указанием Банка России № 4083-У от 25.07.2016:

- отчет о деятельности Кооператива за 9 месяцев 2016 года;

- отчет о персональном составе Кооператива;

2)  по форме, утверждённой Указание Банка России № 3356-У от 05.08.2014 (согласно запросу СРО, на основании пункта 6.2.6 Стандарта):

- отчёт в расширенной структуре отчётности Банка России за 3 квартал 2016 года.

Сроки предоставления отчетности вышеуказанными Кооперативами были нарушены, либо отчетность предоставлена не в полном объеме, в частности:

 

Отчетность согласно Указанию Банка России от 25.07.2016 г.

№ 4083-У

 

№ в реестре СРО

Наименование КПК

ОГРН

Отчет о деятельности КПК

Отчет о персональном составе КПК

Отчет о деятельности по форме СРО «Содействие»

307

НО КПК "Кредитный союз Содействие"

1022600962922

представлен с наруш. срока

14.11.2016

представлен

представлен

360

КПКГ "ТОРГСИН"

1113019000555

представлен с наруш. срока

01.11.2016

представлен с наруш. срока

01.11.2016

представлен

367

КПК "Алмаз"

1030300750017

не представлен

не представлен

представлен

369

КПК "Союз"

1161901051883

не представлен

не представлен

не представлен

216

КПК "Содействие"

1122651033900

представлен с наруш. срока

31.10.2016

представлен с наруш. срока

27.10.2016

представлен

202

КПК "ВЛАДСОЦЗАЙМ"

1122540004542

не представлен

представлен с наруш. срока

26.10.2016

представлен

152

КПК РПО "СБЕРЗАЙМ-КУБАНЬ-01"

1110105002700

представлен с наруш. срока

31.10.2016

представлен с наруш. срока

31.10.2016

представлен

372

КПК "ПЕРВЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ФОНД"

1165476074598

не представлен

не представлен

не представлен

239

КПК "АВАНГАРД"

1122543021138

представлен с наруш. срока

31.10.2016

представлен

представлен

349

КПК "Финансовый дом СК"

1154214000082

представлен с наруш. срока

07.11.2016

не представлен

представлен с наруш. срока

31.10.2016

350

КПК "Виктория"

1094312001695

не представлен

не представлен

представлен

351

КПК "КC- Калининград"

1153926019642

не представлен

не представлен

не представлен

161

КПК "Алтайский кредитный центр"

1112225014054

представлен

представлен с наруш. срока

31.10.2016

представлен

343

КПК "А-ГРУПП"

1113443008865

представлен

представлен с наруш. срока

01.11.2016

представлен

373

КПК "НАЧАЛО"

1155958035628

представлен с наруш. срока

01.11.2016

представлен

представлен

320

КПК "Гарант"

1128611000100

представлен с наруш. срока

01.11.2016

представлен

представлен

192

КПКГ "АЖУР"

1128619002918

представлен с наруш. срока

31.10.2016

не представлен

представлен с наруш. срока

31.10.2016

353

КПК "Содействие"

1112448001071

не представлен

не представлен

представлен

54

КПК "Забота"

1113525002690

не представлен

не представлен

не представлен

48

КПК "Лидер"

1082533000164

не представлен

не представлен

представлен с наруш. срока

15.11.2016

Также были установлены иные нарушения, допущенные вышеуказанными Кооперативами, в т.ч.:

КПК «Содействие», учтенный в реестре членов ассоциации за № 216, в нарушение п. 6.2.3, 6.2.10 Положения о членстве не возвращен в адрес СРО акт мониторинга за 3 квартал 2015 г., также не выполнено предписание по итогам плановой проверки (акт и предписание от 14.01.2016 г. исх. № 16).

КПК «Владсоцзайм» в нарушение п. 6.2.3 Положения о членстве не выполнено предписание по итогам  проверки за 2 квартал 2016 г. (предписание от 21.09.2016 г. исх. № 1538).

КПК РПО «СБЕРЗАЙМ-КУБАНЬ-01» в нарушение п. 6.2.3, 6.2.10 Положения о членстве не выполнены предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды (1-4 квартал 2015 г. и 1 квартал 2016 г.), не возвращены в адрес СРО акты мониторинга за 2,4 кв. 2015 г., 1 кв. 2016 г., в нарушение ФЗ № 190-ФЗ не выполняются финансовые нормативы, не выполняется указание Банка России № 3805-У от 24.09.2015 г. – не сформированы резервы по привлеченным средствам.

КПК «Алтайский кредитный центр» в нарушение п. 6.2.3 «Положения о членстве» и стандарта СРО не выполнены предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды: не приняты меры по преодолению исключительной специализации кредитных кооперативов на предоставление займов, предполагаемых к погашению средствами материнского (семейного) капитала. Доля дебиторской задолженности по займам, на погашение которых предполагается направить средства материнского (семейного) капитала находится на уровне 99,55 %.

КПК «А-ГРУПП» - согласно проведенной внеплановой проверке, инициированной в связи с обращением ---------, выявлены нарушения, противоречащие законодательству РФ, а именно:

1) Часть 7 ст. 5 Федерального закона от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе», часть 1 ст. 10 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» - Кооператив разместил на своём официальном сайте в информационно-коммуникационной сети «Интернет» графическую копию свидетельства о членстве в СРО «Содействие». Как было установлено КПК «А-ГРУПП» уставную деятельность не осуществляет, сайт КПК фактически рекламирует деятельность ООО «А-ГРУПП», искажает смысл размещенной на сайте информации и вводит в заблуждение пользователей сайта;

2) Ч. 4 ст. 14.2, ч. 1 ст.  ст. 14.6 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» - использование наименование абсолютно тождественного наименования ООО «А-ГРУПП», указание на сайте адреса места нахождения, идентичного адресу, указанному в ЕГРЮЛ, использование логотипа ООО «А-ГРУПП»;

3) П. 3  ч. 1 ст. 6 Закона № 190-ФЗ - Кооператив использует свидетельство о членстве в СРО, являющегося его нематериальным активом,  для рекламы услуг и привлечения клиентов в интересах сторонней организации, что свидетельствует о нарушении запрета на  участие своим имуществом в имуществе иных юридических лиц;

4) На своём официальном сайте по адресу: http://financea.ru/index.php?page=90 Кооператив акцентирует условия предоставления займов на приобретение жилья, на погашение которых направляются средства материнского (семейного) капитала, однако описывающая эти условия информация содержит нарушения законодательства:

  • нет указания на то, что займы на улучшение жилищных условий доступны исключительно для пайщиков Кооператива, что нарушает ограничение, установленное п. 1 ч. 1 ст. 6 Закона № 190-ФЗ.
  • в информации об условиях предоставления займа фигурирует условие о «комиссии от 25000 рублей», при этом отсутствует информация об иных расходах пайщика – связанных с получением займа (оплате паевого, вступительного и иных взносов, предусмотренных уставом кооператива, дополнительного взноса в случае, если кооператив понесет убытки, процентов и иных платежей, связанных с получением и пользованием займом, что нарушает положение п. 2 ч. 2 ст. 28 Закона № 38-ФЗ, запрещающую «умалчивать об иных условиях оказания соответствующих услуг, влияющих … на сумму расходов, которую понесут воспользовавшиеся услугами лица, если в рекламе сообщается хотя бы одно из таких условий».
  • статьёй 809 ГК РФ установлена обязанность заемщика уплачивать проценты за пользование займом. Поэтому оговаривая условие о «комиссии» кооператив вводит платеж не предусмотренный законом. Применение не предусмотренного законом условия ущемляет права пайщика – заемщика, как потребителя.

Также следует обратить внимание, что от КПК «А-ГРУПП» в Правление СРО поступило заявление о добровольном выходе из состава СРО и протокол общего собрания пайщиков от 07.11.2016 г. с решением о выходе из состава СРО, на момент дисциплинарного разбирательства данное заявления находится на рассмотрении Правления СРО.

КПКГ «АЖУР» не выполняет предписания  выявленных нарушений за предыдущие периоды - не представлена финансовая отчетность за 2 квартал 2016 г., справка об операциях по выдаче займов и привлечению сбережений с аффилированными лицами за 2 квартал 2016 г. Имеется задолженность по членским взносам в сумме 2500 руб.

КПК «Содействие», учтенный в реестре членов ассоциации за № 353, имеет задолженность по членским взносам в размере 3 000 руб. Кооперативом не возвращен в адрес СРО  акт мониторинга за 1 квартал 2016  год,  не соблюдаются  финансовые нормативы, установленные п. 4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (ФН3.1). Не представлена справка об операциях с аффилированными лицами за 2 квартал 2016 г. Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды, в частности и предписание по итогам плановой проверки от 14.03.2016 г. исх. № 346.

01.11.2016 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ, а также на электронные и почтовые адреса КПК «Владсоцзайм», КПК «АВАНГАРД», КПК «Лидер», КПК «Союз», КПК «ПЕРВЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ФОНД», КПК «Алтайский кредитный центр», КПК «Содействие» рег. № 353), КПК «Виктория», КПК «А-ГРУПП», КПК «Начало», КПКГ «Ажур», КПКГ «Торгсин», КПК «КС-Калининград», КПК «Содействие» (рег. № 216), НО КПК «КС Содействие», КПК РПО «СБЕРЗАЙМ-КУБАНЬ-01», КПК «Алмаз», КПК «Финансовый дом СК», КПК «Забота», КПК «Гарант» были направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 15.11.2016 г. Уведомление и распоряжение о назначении дисциплинарного разбирательства на 15.11.2016 г. было направлено заявителю обращения в отношении КПК «А-ГРУПП» -----------.  

15.11.2016 г. КПК «Владсоцзайм», КПК «АВАНГАРД», КПК «Лидер», КПК «Союз», КПК «ПЕРВЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ФОНД», КПК «Алтайский кредитный центр», КПК «Содействие» (рег. № 353), КПК «А-ГРУПП», КПКГ «Ажур», КПКГ «Торгсин», КПК «КС-Калининград», КПК РПО «СБЕРЗАЙМ-КУБАНЬ-01», КПК «Алмаз», КПК «Финансовый дом СК», КПК «Забота», КПК «Гарант» участие в дисциплинарном разбирательстве не приняли.

КПК «Гарант» по средствам электронной почты письмом за подписью Директора Бугаевой С.С. сообщил, что несвоевременное предоставление отчетности связано с техническими неполадками, нарушения устранены, отчет предоставлен консультанту.

КПК «АВАНГАРД» сообщил письмом за подписью директора Бескуба Т.И. следующее: «настоящим сообщаю, что нами получено распоряжение исх. № 128-Д от 1 ноября 2016 года, согласно которому в отношении КПК «АВАНГАРД» назначено дисциплинарное разбирательство за нарушение пункта 6.2.5 Стандарта, а именно за несвоевременное предоставление отчета за 9 месяцев 2016 года. Настоящим сообщаем, что отчет за 9 месяцев 2016 года был отправлен по средствам ЭДО в адрес СРО «Содействие» позднее установленного срока, в связи с тем, что программа Анкет-Редактор в течение длительного времени не могла предоставить нам бланк для отчета за 9 месяцев, как только технические неполадки были нами устранены, отчет был незамедлительно направлен на Ваш адрес. Просим принять во внимание, что нарушение допущено нами впервые и вследствие технических неполадок, а наличие программиста в нашем штатном расписании не предусмотрено, все неполадки данного характера мы устраняем собственными силами, а финансового КПК «АВАНГАРД» не имеет возможности оплачивать работу профессионального программиста. Учитывая вышеизложенное КПК «АВАНГАРД» просит Вас отнестись с понимание к данному наущению, и принять во внимание, что нарушение было устранено 31.10.2016 г.».

КПК «АЖУР» 15.11.2016 г. по средствам электронной почты письмом за подписью Председателя Задворнецкого А.А. сообщил, что все допущенные нарушения устранены путем направления необходимых документов и отчетности на электронную почту консультанта Напреевой О.В., в связи с чем дисциплинарное разбирательство подлежит «снятию» либо переносу на 12:30 по московскому времени.

Ходатайство КПКГ «АЖУР» о переносе дисциплинарного разбирательства было отклонено, т.к. на предложенное время КПКГ было назначено дисциплинарное разбирательство в отношении другого члена ассоциации. Следует обратить внимание, что нарушения, допущенные КПКГ «АЖУР» являются предметом рассмотрения дисциплинарной комиссии в четвертый раз.

15.11.2016 г. от КПК «Виктория» в дисциплинарном разбирательстве участие приняла Макшеева Людмила Михайловна, которая является бухгалтером в КПК по договоренности с бывшим Председателем КПК Пановой Екатериной Юрьевной, которая умерла 22.09.2016 г., на сегодняшний день поданы документы для внесения изменения в ЕГРЮЛ в связи со сменой нового председателя, которые будут утверждены 22.11.2016 г. Также пояснила, что в КПК даже документы не кому подписать, т.к. доверенности не у кого нет, в частности и у неё, истекает срок ЭЦП. В ближайшие сроки нарушения будут устранены по мере возможности. Решается вопрос о закрытии Кооператива.    

15.11.2016 г. от КПК «Содействие» (рег. № 216) и НО КПК «КС Содействие» в дисциплинарном разбирательстве участие приняла Щецова Елена Евгеньевна, которая является Председателем правления в КПК «Содействие» (рег. № 216) и имеет полномочия на представление интересов от НО КПК «КС Содействие», которая пояснила, что несвоевременное предоставление отчетности связано с тем, что в КПК большие обороты, что требует много времени для сведения всех данных в отчетность. Также указала, что в КПК очень часто менялись бухгалтера, наличие многих документов на сегодняшний день невозможно установить, для того чтобы вернуть их в адрес СРО с подписью и печатью КПК, в дальнейшем обязуются не допускать подобных нарушений.     

15.11.2016 г. от КПК «Начало» в дисциплинарном разбирательстве приняли участие Председатель правления Омаров Игорь Межлумович, бухгалтер КПК Любимова Светлана Альбертовна. Бухгалтер КПК пояснила, что отчет был предоставлен 28.10.2016 г., но форма не открылась, что связано было с техническими неполадками, системный администратор СРО оказал помощь и 01.11.2016 г. отчет был предоставлен в корректной форме. Замечания учтены, в дальнейшем обязуются не допускать подобных нарушений.

По четвертому вопросу в отношении КПК «Аспект»

Кооператив имеет задолженность по членским взносам в размере 6 000 руб. и по взносам в компенсационный фонд за 2015 год в размере 6 506 руб.

Кооператив не выполняет предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды, в частности по итогам плановой проверки. Не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п. 4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива.

01.11.2016 г. на электронный и почтовый адрес КПК «Аспект» было направлено распоряжение № 130-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 15.11.2016 г. с правом в срок до 14.11.2016 г. устранить допущенные нарушения, а также предоставить объяснения.

15.11.2016 г. КПК «Аспект» в дисциплинарном разбирательстве участие не принял, нарушения не устранены, объяснения не представлены.

На момент дисциплинарного разбирательства протоколом Правления СРО № 11 от 08.11.2016 г. КПК «Аспект» был исключен из состава СРО за неуплату членских взносов и взноса в компенсационный фонд.  

По тринадцатому вопросу в отношении КПК «ИнвестКапиталПлюс»

В нарушение п. 6.2.3 «Положения о членстве» и стандарта СРО Кооперативом не выполнены предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды: не приняты меры по преодолению исключительной специализации кредитных кооперативов на предоставление займов, предполагаемых к погашению средствами материнского (семейного) капитала. Доля дебиторской задолженности по займам, на погашение которых предполагается направить средства материнского (семейного) капитала находится на уровне 99,39 %.

По состоянию на 01.11.2016 г. имеется задолженность по членским взносам в сумме 9000 руб. 00 коп.

01.11.2016 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ было направлено распоряжение № 139-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 15.11.2016 г. с правом в срок до 14.11.2016 г. предоставить объяснения и произвести оплату членских взносов.

15.11.2016 г. от КПК «ИнвестКапиталПлюс» в дисциплинарном разбирательстве приняли участие финансовый директор Сиденко Ольга Сергеевна и бухгалтер Сафина Вера Владимировна. Бухгалтер КПК сообщила, что оплата членских взносов произведена 10.11.2016 г., всегда производили оплату членских взносов поквартально, т.к. производить оплату ежемесячно не удобно. Также сообщила, что выполнение стандарта в установленные сроки и параметры не представляется возможным, т.к. КПК не «раскручен» на выдачу потребительских займов, к 01.01.2017 г. стандарт не будет выполнен, также считают, что стандарт СРО по базовым параметрам по материнскому капиталу не основан на нормах права.       

По двадцать второму вопросу в отношении НО КПК «ССК»

В соответствии с приказом № 1 от 12 января 2016г. проведена плановая проверка НО КПК «ССК». В ходе проверки выявлено:

  • Кооперативом не соблюдаются финансовые нормативы, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива.
  • нарушение стандарта «Проведение очередного общего собрания пайщиков кредитными кооперативами, участвующими в СРО «Содействие»,и «Нормы представительства для избрания уполномоченных собраниями пайщиков… для участия в общем собрании, проводимом в форме собрания уполномоченных»,
  • нарушения Закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе) при составлении договорной документации,
  • официальная финансовая отчетность по итогам года (ОСВ), не сопоставима с ежеквартальной отчетностью, предоставляемой в рамках мониторинга в СРО «Содействие»,
  • кооператив не проводит аудит финансовой деятельности в нарушение Федерального закона «О кредитной кооперации» от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ, статья 31, часть 1.
  • не соблюдение положений учетной политики, по проведению обязательной инвентаризация активов и обязательств. Провести инвентаризацию по итогам 2015 года.

Акт и предписание по итогам проверки направлены в адрес КПК 15.08.2016 г. По состоянию на 01.11.2016 г. предписание об устранении вышеуказанных нарушений не исполнено.

01.11.2016 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ было направлено распоряжение № 148-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 15.11.2016 г. с правом в срок до 14.11.2016 г. предоставить объяснения и необходимую документацию.

15.11.2016 г. от КПК через программный продукт VipNet ЭДО Документ поступили пояснения за подписью Председателя правления Тагашевой Н.А.,  согласно которых было установлено следующее:

1) Выявленные нарушения финансовых нормативов, обеспечивающих финансовую устойчивость кредитного кооператива, установленных действующим законодательством РФ, скорректированы.

2) В соответствии с решением Правления от «03» октября 2016 г. было проведено внеочередное Общее· собрание членов (пайщиков) кооператива«12» ноября 2016 г.

3) Договор потребительского кредита (займа) приведен в соответствие с действующим  законодательством РФ.

4) Отчетность по итогам года скорректирована.

5) В настоящее время проводится аудиторская проверка финансовой деятельности кооператива. По результатам, которой аудиторское заключение будет выслано в Ваш адрес. По № п/п 7 краткого изложения выявленных нарушений прикладываю скорректированную отчетность по итогу 2015 года и по итогам II кв. 2016 года в приложении № 1.

6) Инвентаризация активов и обязательств по итогам 2015 г. проведена.

7) Обязуемся разместить, резервный фонд кооператива по привлеченным средствам до конца IV кв. 2016г. на банковском счете или в кассе кооператива второго уровня.

15.11.2016 г. от НО КПК «ССК» в дисциплинарном разбирательстве участие принял Председатель правления Тагашева Надежда Александровна и бухгалтер Фомичева Наталья Викторовна, которые поддержали вышеуказанное, в дальнейшем обязуются не допускать подобных нарушений.

Руководствуясь п.3.2, 3.6 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.62, 63 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Н.С. Плетюхова предложила наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов ассоциации за № 216, ОГРН 1122651033900, расположенный по адресу: 357501, Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. проспект Кирова, д. 51;

2. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз Содействие», учтенный в реестре членов ассоциации за № 307, ОГРН 1022600962922, расположенный по адресу: 357500, Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. проспект Кирова, д. 51 (юр. адрес);

3. Кредитный потребительский кооператив РПО «СБЕРЗАЙМ-КУБАНЬ-01», учтенный в реестре членов ассоциации за № 152, ОГРН 1110105002700, расположенный по адресу: 385011, Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Димитрова, д. 2, А;

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «ВЛАДСОЦЗАЙМ», учтенный в реестре членов ассоциации за № 202, ОГРН 1122540004542, расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Пограничная, д. 22а, квартира 5;

2. Кредитный потребительский кооператив «Лидер», учтенный в реестре членов ассоциации за № 48, ОГРН 1082533000164, расположенный по адресу: 692254, Приморский край, Хорольский район, с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а;

3. Кредитный потребительский кооператив «Алтайский кредитный центр», учтенный в реестре членов ассоциации за № 161, ОГРН 1112225014054, расположенный по адресу: 656049, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Партизанская, д. 105 (юр. адрес), 656058, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Балтийская, д. 55, Шульгина Галина Алексеевна, 296 (факт. адрес);

4. Кредитный потребительский кооператив «Виктория», учтенный в реестре членов ассоциации за № 350, ОГРН 1094312001695, расположенный по адресу: 620142, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Степана Разина, д. 16, помещение 29;

5. Кредитный потребительский кооператив «НАЧАЛО», учтенный в реестре членов ассоциации за № 373, ОГРН 1155958035628, расположенный по адресу: 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 201 (юр. адрес), 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 309 (факт. адрес);

6. Кредитный потребительский кооператив «Финансовый дом СК», учтенный в реестре членов ассоциации за № 349, ОГРН 1154214000082, расположенный по адресу: 652870, Кемеровская обл., г. Междуреченск, ул. пр. Строителей, д. 21, помещение 43;

Наложить штраф в размере 2000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «ИнвестКапиталПлюс», учтенный в реестре членов ассоциации за № 142, ОГРН 1117451002107, расположенный по адресу: 454091, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Карла Либкнехта, д. 2, офис 929 (юр. адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив граждан «ТОРГСИН», учтенный в реестре членов ассоциации за № 360, ОГРН 1113019000555, расположенный по адресу: 416370, Астраханская обл., Икрянинский р-н, село Икряное, ул. Мира, д. 35, кв. 8;

3. Кредитный потребительский кооператив «Гарант», учтенный в реестре членов ассоциации за № 320, ОГРН 1128611000100, расположенный по адресу: 628162, Тюменская область, Ханты-Мансийский АО-Югра, г. Белоярский, ул. Молодости, д. 9, каб. 7.

Наложить штраф в размере 1000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «ССК», учтенный в реестре членов ассоциации за № 121, ОГРН 1107154010545, расположенный по адресу: 300012, г. Тула, ул. Ф. Энгельса, д. 62, офис 103;

2. Кредитный потребительский кооператив «АВАНГАРД», учтенный в реестре членов ассоциации за № 239, ОГРН 1122543021138, расположенный по адресу: 690048, Приморский край, г. Владивосток, ул. проспект 100 лет Владивостоку, д. 54, А/Я 59, юридический адрес 690048, Приморский край, г. Владивосток, ул. Фирсова, д. 8б, 38.

Руководствуясь пп.2, п.2, ст. 44 «Положения о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитным кооперативам – членам Ассоциации «СРО КК «Содействие» Н.С. Плетюхова предложила рекомендовать Правлению исключить из состава членов СРО следующие Кооперативы:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «АЖУР», учтенный в реестре членов ассоциации за № 192, ОГРН 1128619002918, расположенный по адресу: 628305, Ханты-Мансийский Автономный округ – Югра АО, Нефтеюганск, Промышленная зона  Пионерная нп, Строителей,  строение 9,  (юр. адрес), 628303, Ханты-Мансийский Автономный округ – Югра АО,  Нефтеюганск, 10 микрорайон, 28, (факт. адрес);

2.  Кредитный потребительский кооператив «Союз», учтенный в реестре членов ассоциации за № 369, ОГРН 1161901051883, расположенный по адресу: 660064, Красноярский край, г. Красноярск, ул. Капитанская, д. 10, 152 (юридический адрес 655017, Республика Хакасия, г. Абакан, ул. Вяткина, д. 39, 209А);

3. Кредитный потребительский кооператив «ПЕРВЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ФОНД», учтенный в реестре членов ассоциации за № 372, ОГРН 1165476074598, расположенный по адресу: 630108, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Котовского, д. 43, кв. 10;

4. Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов ассоциации за № 353, ОГРН 1112448001071, расположенный по адресу: 663980, Красноярский край, г. Бородино, ул. Нагорная, д. 43, кв. 15;

5. Кредитный потребительский кооператив «КC-Калининград», учтенный в реестре членов ассоциации за № 351, ОГРН 1153926019642, фактически расположенный по адресу: 236022, Калининградская обл., г. Калининград, ул. пл. Победы, д. 4, строение литер «V» из литера «А», офис 49; юридический адрес 236023, Калининградская обл., г. Калининград, ул. пр-т Советский, д. 49, офис 40;

6. Кредитный потребительский кооператив «Алмаз», учтенный в реестре членов ассоциации за № 367, ОГРН 1030300750017, расположенный по адресу: 671938, Республика Бурятия, район Закаменский, село Мыла, ул. Школьная, д. 18 (юр. адрес), 671950, Республика Бурятия, район Закаменский, село Мыла, ул. Центральная, д. 3  (факт. адрес);

7. Кредитный потребительский кооператив «Забота», учтенный в реестре членов ассоциации за № 54, ОГРН 1113525002690, расположенный по адресу: 160000, Вологодская область, г. Вологда, ул. Челюскинцев, д. 9, офис (кв.) 413.

Руководствуясь п. 3.8 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании п. 2 п.п. 3 ст. 44 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Н.С. Плетюхова предложила прекратить производство по делу по основаниям указанным выше в отношении следующих Кооперативов:

1. Кредитный потребительский кооператив «Аспект», учтенный в реестре членов ассоциации за № 348, ОГРН 1083808015224, расположенный по адресу: 664025, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Марата, 26А, (юр. адрес), 664003, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Богдана Хмельницкого, 11, (факт. адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «А-ГРУПП», учтенный в реестре членов ассоциации за № 343, ОГРН 1113443008865, расположенный по адресу: 454091, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Российская, д. 167А, этаж 2 (юр. адрес).

Голосовали: 3 голоса «за»

Принято единогласно.

Постановили:

По результатам дисциплинарного производства рекомендовать Правлению исключить из состава членов Ассоциации «СРО КК «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «АЖУР», учтенный в реестре членов ассоциации за № 192, ОГРН 1128619002918, расположенный по адресу: 628305, Ханты-Мансийский Автономный округ – Югра АО, Нефтеюганск, Промышленная зона  Пионерная нп, Строителей,  строение 9,  (юр. адрес), 628303, Ханты-Мансийский Автономный округ – Югра АО,  Нефтеюганск, 10 микрорайон, 28, (факт. адрес);

2.  Кредитный потребительский кооператив «Союз», учтенный в реестре членов ассоциации за № 369, ОГРН 1161901051883, расположенный по адресу: 660064, Красноярский край, г. Красноярск, ул. Капитанская, д. 10, 152 (юридический адрес 655017, Республика Хакасия, г. Абакан, ул. Вяткина, д. 39, 209А);

3. Кредитный потребительский кооператив «ПЕРВЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ФОНД», учтенный в реестре членов ассоциации за № 372, ОГРН 1165476074598, расположенный по адресу: 630108, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Котовского, д. 43, кв. 10;

4. Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов ассоциации за № 353, ОГРН 1112448001071, расположенный по адресу: 663980, Красноярский край, г. Бородино, ул. Нагорная, д. 43, кв. 15;

5. Кредитный потребительский кооператив «КC-Калининград», учтенный в реестре членов ассоциации за № 351, ОГРН 1153926019642, фактически расположенный по адресу: 236022, Калининградская обл., г. Калининград, ул. пл. Победы, д. 4, строение литер «V» из литера «А», офис 49; юридический адрес 236023, Калининградская обл., г. Калининград, ул. пр-т Советский, д. 49, офис 40;

6. Кредитный потребительский кооператив «Алмаз», учтенный в реестре членов ассоциации за № 367, ОГРН 1030300750017, расположенный по адресу: 671938, Республика Бурятия, район Закаменский, село Мыла, ул. Школьная, д. 18 (юр. адрес), 671950, Республика Бурятия, район Закаменский, село Мыла, ул. Центральная, д. 3  (факт. адрес);

7. Кредитный потребительский кооператив «Забота», учтенный в реестре членов ассоциации за № 54, ОГРН 1113525002690, расположенный по адресу: 160000, Вологодская область, г. Вологда, ул. Челюскинцев, д. 9, офис (кв.) 413.

По результатам дисциплинарного производства наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов ассоциации за № 216, ОГРН 1122651033900, расположенный по адресу: 357501, Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. проспект Кирова, д. 51;

2. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз Содействие», учтенный в реестре членов ассоциации за № 307, ОГРН 1022600962922, расположенный по адресу: 357500, Ставропольский край, г. Пятигорск, ул. проспект Кирова, д. 51 (юр. адрес);

3. Кредитный потребительский кооператив РПО «СБЕРЗАЙМ-КУБАНЬ-01», учтенный в реестре членов ассоциации за № 152, ОГРН 1110105002700, расположенный по адресу: 385011, Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Димитрова, д. 2, А;

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «ВЛАДСОЦЗАЙМ», учтенный в реестре членов ассоциации за № 202, ОГРН 1122540004542, расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Пограничная, д. 22а, квартира 5;

2. Кредитный потребительский кооператив «Лидер», учтенный в реестре членов ассоциации за № 48, ОГРН 1082533000164, расположенный по адресу: 692254, Приморский край, Хорольский район, с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а;

3. Кредитный потребительский кооператив «Алтайский кредитный центр», учтенный в реестре членов ассоциации за № 161, ОГРН 1112225014054, расположенный по адресу: 656049, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Партизанская, д. 105 (юр. адрес), 656058, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Балтийская, д. 55, Шульгина Галина Алексеевна, 296 (факт. адрес);

4. Кредитный потребительский кооператив «Виктория», учтенный в реестре членов ассоциации за № 350, ОГРН 1094312001695, расположенный по адресу: 620142, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Степана Разина, д. 16, помещение 29;

5. Кредитный потребительский кооператив «НАЧАЛО», учтенный в реестре членов ассоциации за № 373, ОГРН 1155958035628, расположенный по адресу: 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 201 (юр. адрес), 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 309 (факт. адрес);

6. Кредитный потребительский кооператив «Финансовый дом СК», учтенный в реестре членов ассоциации за № 349, ОГРН 1154214000082, расположенный по адресу: 652870, Кемеровская обл., г. Междуреченск, ул. пр. Строителей, д. 21, помещение 43;

Наложить штраф в размере 2000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «ИнвестКапиталПлюс», учтенный в реестре членов ассоциации за № 142, ОГРН 1117451002107, расположенный по адресу: 454091, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Карла Либкнехта, д. 2, офис 929 (юр. адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив граждан «ТОРГСИН», учтенный в реестре членов ассоциации за № 360, ОГРН 1113019000555, расположенный по адресу: 416370, Астраханская обл., Икрянинский р-н, село Икряное, ул. Мира, д. 35, кв. 8;

3. Кредитный потребительский кооператив «Гарант», учтенный в реестре членов ассоциации за № 320, ОГРН 1128611000100, расположенный по адресу: 628162, Тюменская область, Ханты-Мансийский АО-Югра, г. Белоярский, ул. Молодости, д. 9, каб. 7.

Наложить штраф в размере 1000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «ССК», учтенный в реестре членов ассоциации за № 121, ОГРН 1107154010545, расположенный по адресу: 300012, г. Тула, ул. Ф. Энгельса, д. 62, офис 103;

2. Кредитный потребительский кооператив «АВАНГАРД», учтенный в реестре членов ассоциации за № 239, ОГРН 1122543021138, расположенный по адресу: 690048, Приморский край, г. Владивосток, ул. проспект 100 лет Владивостоку, д. 54, А/Я 59, юридический адрес 690048, Приморский край, г. Владивосток, ул. Фирсова, д. 8б, 38.

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Ассоциации не позднее трех дней с момента получения выписки из настоящего протокола.

Реквизиты Ассоциации СРО КК «Содействие»:

ИНН 6732002913 КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Отделение № 8609 Сбербанка России г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632  

По результатам дисциплинарного производства прекратить производство по делу в отношении следующих Кооперативов:

1. Кредитный потребительский кооператив «Аспект», учтенный в реестре членов ассоциации за № 348, ОГРН 1083808015224, расположенный по адресу: 664025, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Марата, 26А, (юр. адрес), 664003, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Богдана Хмельницкого, 11, (факт. адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «А-ГРУПП», учтенный в реестре членов ассоциации за № 343, ОГРН 1113443008865, расположенный по адресу: 454091, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Российская, д. 167А, этаж 2 (юр. адрес).

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 10 до 50 минимальных размеров оплаты труда или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «СРО КК «Содействие».

Председатель комиссии

Н.С. Плетюхова

Секретарь

Э.В. Смоленская