ПРОТОКОЛ №2
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                          31 января 2017 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 31.01.2017 г. с 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Т.М.Бондаренко – Председатель комиссии

Э.В. Смоленская – член комиссии

Д.С. Панченко – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р. Овчиян, консультанты, курирующие кооперативы Н.В.Тарасова, М.В. Дорошева, Е.А.Силюта

Председательствует на собрании Т.М.Бондаренко

Ведение протокола поручено Э.В. Смоленской

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Пионерский», учтенный в реестре членов Ассоциации за №27, ОГРН 1093925033355, расположенный по адресу: 238590, Калининградская область, г.  Пионерский, ул. Шаманова, д. 3, 35;

2. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «ВАШ ВЫБОР», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 32, ОГРН 1065010000945, расположенный по адресу: 141900, Московская область , Талдомский р-н , г. Талдом, ул. Вокзальная, д. 2, Б;

3. Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 43, ОГРН 1102901003600, расположенный по адресу: 163000, г. Архангельск, ул. пр.Ломоносова, д. 81, 720;

4. Кредитный потребительский кооператив «Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 48, ОГРН 1082533000164, расположенный по адресу: 692254, Приморский край, Хорольский р-н , с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а;

5.  Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив  «СтройСберКасс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 121, ОГРН 1107154010545, расположенный по адресу: 300012, г. Тула, ул. Ф. Энгельса, д. 62, офис 103;

6. Кредитный потребительский кооператив «Сберкасса №1», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 136, ОГРН 1052201168370, расположенный по адресу: 658560, Алтайский край, Мамонтовский р-н, с. Мамонтово, ул. Победы, д. 32А;

7. Кредитный потребительский кооператив граждан  «РеалФинанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 139, ОГРН 1117438000921, расположенный по адресу: 454014, г. Челябинск, ул. ул. Молодогвардейцев, д. 34, офис 3 (юр. адрес), 454014, г. Челябинск, ул. ул. Молодогвардейцев, д. 31, офис 502 (факт. адрес);

8. Кредитный потребительский кооператив «Центр Вкладов и Займов», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 158, ОГРН 1111903000912, расположенный по адресу: 655150, Республика Хакасия, г. Черногорск, ул. пр-кт Космонавтов, д. 1, 27н;

9. Кредитный потребительский кооператив граждан «ЦЕНТР», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 267, ОГРН 1126025001596, расположенный по адресу: 182100, Псковская область, г. Великие Луки, ул. площадь Калинина, д. 4, помещение 1;

10. Кредитный потребительский кооператив «Финансовый дом СК», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 349, ОГРН 1154214000082, расположенный по адресу: 652870, Кемеровская обл., г. Междуреченск, ул. пр. Строителей, д. 21, помещение 43;

11. Кредитный потребительский кооператив «Союз Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 358, ОГРН 1151650007299, расположенный по адресу: 423823, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. проспект Сююмбике, д. 53, пом.1002 (юр. адрес), 423831, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул.  проспект Сююмбике, д. 49/1,а/я24 (факт. адрес);

12. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «Русский Бизнес Клуб», учтенный в реестре членов ассоциации за № 85, ОГРН 1115658009950, расположенный по адресу: 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1.

Вышеуказанные Кооперативы нарушают дисциплину членства в СРО. 10.01.2017 г. направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 31.01.2017 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ КПК «Союз Финанс», КПК «Финансовый дом СК», КПКГ «Центр», КПК «ЦВиЗ», КПКГ «Реал-Финанс», КПК «Сберкасса №1», КПК «ССК», КПКГ «Пионерский»,  почтовой корреспонденцией КПКГ «ВАШ ВЫБОР», КПКГ «Успех», КПК «Лидер».  13.01.17 г. направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 31.01.2017 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ НО КПК «РБК», почтовой корреспонденцией КПКГ «Успех».

По 1 и 2 вопросам с комментариями о выявленных нарушениях выступила Е.А.Силюта:

1. КПКГ «Пионерский» допущены следующие нарушения:

- Несоблюдение финансового норматива ФН7 (п.4 ст. 6 Федерального Закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»);

- Некорректное заполнение отчета в расширенной структуре отчетности Банка России за 2,3 квартал 2016 г.;

- Не сформирован резерв в соответствии с Указанием Банка России от 14.07.2014 N 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам».

- По итогам анализа «Отчета о деятельности КПК за 9 месяцев 2016 г.» расхождения суммы активов с отчетом по форме, утверждённой Указанием Банка России № 3356-У от 05.08.2014г.

Представитель кооператива участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял. Кооператив письмом за подписью директора КПКГ «Пионерский» Н.Л.Колотий, поступившим в СРО через программный продукт VipNet ЭДО Документ, сообщил, что часть денежных средств размещена в депозитах, основной долг по займам, переданным на принудительное взыскание, учтены на счетах учета дебиторской задолженности, в связи с этим они не включены в расчет норматива ФН7, что и повлекло за собой снижение расчетной величины ниже минимальной, установленной законодательством.

По некорректности заполнения отчетов за 2,3 квартал 2016 г. Кооператив поясняет, что статьи отчетности, предоставляемой в ЦБ, равноценны статьям бухгалтерского баланса, в связи с чем считает неверным объединять в предоставляемой в ЦБ отчетности задолженность по финансовым вложениям и по займам переданным на принудительное взыскание. 

 По итогам 9 месяцев у Кооператива было недостаточно средств для формирования надлежащей суммы резерва. В случае, если по итогам 2016 г. ситуация изменится, правление вынесет на обсуждение очередного общего собрания пайщиков вопрос о внесении дополнительных паевых взносов. Выявлены расхождения по статье «остаток денежных средств»: в отчете СРО указано 617,00 тыс. руб., в отчете ЦБ 599,00 тыс. руб. Разница возникла из-за несоответствия статей отчетности СРО и ЦБ. В отчете ЦБ строка 1.13 «Прочие активы», учитывается независимо от строки 1.12. «Остаток денежных средств». В то время как в отчете СРО строка 1.11 «Остаток денежных средств» включает в себя строку 1.11.3 «Денежные средства в пути».

2. КПКГ «ВАШ ВЫБОР» представлен некорректный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за 4 квартал 2015 г., 1,2,3 квартал 2016г.,  допущены нарушения по внесению членских  взносов в СРО в размере  6000 руб.

 Кооператив не выполняет предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды. Не возвращен акт мониторинга за 2 квартал 2016 г., не предоставлена информация об операциях с аффилированными лицами.

Руководитель Кооператива участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, письменных пояснений не представил. Посредством программы Skype с Дисциплинарной комиссией связалась главный бухгалтер Скакун Ольга Сергеевна,  доверенность  на участие которой в заседании Дисциплинарной комиссии не представлена. Учитывая, что главный бухгалтер обладает информацию, которая относится к предмету разбирательства и имеет значение для принятия решения о применении мер дисциплинарного воздействия Дисциплинарная комиссия выслушала Скакун О.С., которая сообщила, что откорректированные отчеты в СРО не направлялись, акты мониторинга кооперативом получены, за 2 квартал 2016 г. акт мониторинга направляли в адрес СРО заказной корреспонденцией, информацию об операциях с аффилированными лицами представляют ежеквартально. Кооператив к системе VipNet ЭДО Документ не подключен по техническим причинам.

С комментариями о выявленных нарушениях по 3 и 4 вопросам выступила консультант Дорошева М.В.:

3. КПКГ «Успех» не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды. Кооперативом также не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива, представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период заполнен некорректно, не достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам, не сформированы резервы на возможные потери по займам

Кроме того, Кооператив не представил сведения по приведению своей деятельности в соответствие с требованием об обязательном указании СНИЛС физических лиц при направлении в БКИ информации, входящей в состав кредитной истории, а также запросов на получение кредитных отчетов в ответ на запрос Северо-Западного главного управления ЦБ РФ №Т2-39-5-21/42003 от 14.10.2016 г. (запрос СРО от 19.10.2016 г. Исх. № 1790), чем нарушил п. 6.2.5 «Положения о членстве».

Представитель Кооператива участия в заседании не принял, письменных пояснений не представил, нарушения не устранены.

4. КПК «Лидер» допущены следующие нарушения:

  • Не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ,
  • Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды,
  • Кооператив не в полном объеме представил изменения, внесенные в учредительные документы,
  • Представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период заполнен некорректно,
  • Не достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам.

Представитель Кооператива участия в заседании не принял, письменных пояснений не представил, нарушения не устранены.

По 5,6,7 вопросам с комментариями о выявленных нарушениях выступила Н.В.Тарасова.

5. НО КПК «СтройСберКасс» не исполняются предписания выявленных нарушений: на расчетном счете и/или в кассе кооператива (в кооперативе второго уровня и/или на депозитах)  не предусмотрен достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам. Даты предписания: 01.07.2016, 15.08.2016, 21.10.2016 г.

Из письменных пояснений Кооператива, за подписью председателя правления Н.А.Тагашевой, следует, что прочая дебеторская задолженность в отчете кооператива составляет 28968 тыс. руб. за 3 квартал 2016 г. и включает в себя только проценты, начисленные по займам. Часть указанных процентов была ошибочно начислена в связи с техническим сбоем в программе. Сформированный резерв по привлеченным средствам в размере 3000 тыс. руб. размещен 18.11.2016 г. на депозите банка. НО КПК «СтройСберКасс»  обязуется выполнить до конца 4 квартала 2016 г. все предписания об устранении выявленных нарушений и не допускать больше неисполнения в установленный срок.

Руководитель Кооператива участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял. По телефону главный бухгалтер Кооператива Фомичева Наталья Викторовна пояснила, что по итогам 4 квартала 2016 г. размер резерва по привлеченным средствам увеличился до 4 млн. руб., отчеты скорректированы, уменьшилась сумма прочей дебеторской задолженности с 28968 тыс. руб. до 27000 тыс. руб., увеличилась сумма резерва по просроченным займам до 5000 тыс. руб., по просроченным процентам до 3000 тыс. руб., в отчете за 4 квартал 2016 г. эти суммы будут отражены.

6. КПК «Сберкасса №1» не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (ФН3) (предписание от 17.10.2016 г.).

Кооператив письменных пояснений не представил, в заседании дисциплинарной комиссии участия не принимал, нарушение не устранено.

7. КПКГ «РеалФинанс» не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды:

  • Доля дебиторской задолженности по займам, на погашение которых предполагается направить средства материнского (семейного) капитала находится на уровне 89%. Даты предписания: 08.10.2015, 23.12.2015, 25.05.2016, 13.10.2016.
  • Не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (ФН8) Даты предписания: 25.05.2016, 13.10.2016 г.

В письменных пояснениях директор КПКГ «РеалФинанс» Е.Р.Литвин указала, что показатель доли дебеторской задолженности по займам, в погашение которых предполагается направить средства материнского (семейного) капитал в 4 квартале 2016 года доведен до нормы. В Форме отчета за 9 месяцев в разделе «Норматив ФН8» допущена ошибка в действительности указанный норматив не нарушен.

В заседании дисциплинарной комиссии приняла участие посредством программы Skype директор Литвин Елена Раисовна, которая сообщила, что по итогам 4 квартала 2016 г. финансовый норматив ФН8 соответствует норме, доля дебеторской задолженности по займам, в погашение которых предполагается направить средства материнского (семейного) капитал в 4 квартале 2016 года доведена до уровня 75%.

По 8 вопросу с комментариями выступила Е.А.Силюта:

8. КПК «ЦВиЗ» не выполняет предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды. Кооператив систематически допускает одно и тоже нарушение – доля дебиторской задолженности по займам, на погашение которых предполагается направить средства материнского (семейного) капитала превышает норматив.

Отчет, предоставленный за 3 квартал в формате Excel заполнен некорректно, ставка по привлеченным сбережениям не соответствует базовому стандарту СРО.

Кроме этого, кооператив применяет упрощенные способы ведения бухгалтерского учета, включая упрощенную бухгалтерскую (финансовую) отчетность.

Руководитель Кооператива участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, письменных пояснений не представил. Посредством программы Skype с Дисциплинарной комиссией связались член Правления Владимир Сергеевич Морженаков и бухгалтер Нина Сергеевна Петрова. Учитывая, что указанные лица обладают информацией, которая относится к предмету разбирательства и имеет значение для принятия решения о применении мер дисциплинарного воздействия Дисциплинарная комиссия выслушала бухгалтера Н.С.Петрову, которая пояснила следующее: доля дебеторской задолженности по займам, в погашение которых предполагается направить средства материнского (семейного) капитал по состоянию на 31.12.2016 г. составляет 62%, откорректированный отчет за 3 квартал 2016 г. направлен в СРО, личные сбережения в текущем периоде привлекаются по ставкам, соответствующим Стандарту СРО.

По 9 и 10 вопросам с комментариями выступила Н.В.Тарасова:

9. КПКГ «Центр» не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды: представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период заполнен некорректно, представить корректный отчет. Даты предписания:  08.10.2015, 23.12.2015, 01.07.2016,  21.10.2016 г.

Кооператив письмом, за подписью председателя правления О.П.Иванова, сообщил, что в настоящее время не имеет возможности предоставить откорректированные отчеты в связи с отсутствием в Кооперативе бухгалтера. Предыдущий бухгалтер уволился 30.12.2016 г. Кооператив рассматривает возможности заключения договора с различными фирмами по ведению бухгалтерского учета и подготовки отчетов.

Участвующий в заседании дисциплинарной комиссии председатель правления Иванов О.П. сообщил, что кооперативом решается вопрос о заключении договора с организацией для ведения бухгалтерского учета и составления отчетов, т.к. найти бухгалтера не удалось. 

10. КПК «Финансовый дом СК» не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды:

  • Ставка по привлеченным сбережениям не соответствует базовому стандарту СРО. Дата предписания: 13.10.2016
  • Кооперативом не возвращены в СРО документы, обязательные к подписанию (Акт мониторинга за 4 квартал 2015 г.)
  • Представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период заполнен некорректно, представить корректный отчет Дата предписания: 01.07.2016, 29.08.2016, 13.10.2016
  •  Нарушения требований к табличной форме индивидуальных условий договора потребительского займа. Дата предписания: 29.08.2016

В заседании дисциплинарной комиссии приняли участие посредством программы Skype исполнительный директор Костылева Ольга Геннадьевна и главный бухгалтер Бубенова Галина Владимировна, которые пояснили, что 01.11.2016 г. был издан приказ №8 о привлечении личных сбережений, которым установлена предельная ставка сбережений 18,75% годовых. В ноябре сменился директор, предыдущий директор забрал компьютер и при переносе данных на новый компьютер часть информации была утрачена, акт мониторинга запросили у консультанта, подписали и направили в СРО по почте и через программный продукт VipNet ЭДО Документ. Для составления откорректированных отчетов необходимо время, в течение двух недель все отчеты будут направлены в СРО. В табличную форму индивидуальных условий договора потребительского займа внесены изменения.

По 11 вопросу с комментариями выступила Е.А.Силюта:

11. КПК «Союз Финанс» отчет, предоставленный за 3 квартал 2016 г. в формате Excel   и отчетность КПК по форме, утвержденной Указанием Банка России № 4083-У от 25.07.2016 г. заполнена некорректно.

Кооперативом не выполняются предписания за предыдущие периоды, не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п. 4 ст. 6 ФЗ № 190, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (ФН2-100%).

Кроме того, кооперативом не выполнены предписания по итогам плановой проверки от 28.01.2016 г., а именно не представлен полный объем информации, необходимый для проведения плановой проверки,  Устав кредитного кооператива не соответствует стандартам СРО, не соблюдены положения Закона № 115-ФЗ, не разработан пакет документов для соблюдения закона №152-ФЗ «О персональных данных».

Участвующий в заседании дисциплинарной комиссии председатель Кооператива Плотников Александр Владимирович сообщил, что он является руководителем Кооператива с октября 2016 г., предыдущий председатель некорректно передал дела. Зарегистрированную копию Устава и пакет документов направили по электронной почте, заверенные копии будут направлены почтой.

На адрес электронной почты председателя дисциплинарной комиссии поступили копии следующих документов: Устав КПК «Союз Финанс», утвержденный протоколом №9 от 12.10.2016 г., зарегистрированный Межрайонной ИФНС России по РТ 25.10.2016 г., договор потребительского займа от 18.01.2017 г.,  Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов КПК «СоюзФинанс», утвержденное решением общего собрания (протокол №15 от 21.10.2016 г.), Положение о порядке предоставления займов пайщикам КПК «Союз Финанс», утвержденное решением общего собрания (протокол №15 от 21.10.2016 г.), Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов КПК «Союз Финанс», утвержденное решением общего собрания (протокол №15 от 21.10.2016 г.), Положение об органах кредитного кооператива, утвержденное решением общего собрания (протокол №15 от 21.10.2016 г.), Протокол общего собрания пайщиков КПК «Союз Финанс» №9 от 12.10.2016 г., свидетельство серия ЦИ №208660 от 04.11.2016 г. о прохождении обучения в форме целевого инструктажа по программе предупреждения отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, выданное председателю правления КПК «Союз Финанс» Плотникову А.В. Кроме того, по электронной почте получены файлы в формате Microsoft Word содержащие Положение о порядке обработки персональных данных, Положение об обеспечении безопасности персональных данных при их обработке, которые ни кем не утверждены.

По 12 вопросу выступила председатель дисциплинарной комиссии Т.М.Бондаренко.

12. НО КПК «РБК» противодействовал проведению проверки Центрального банка Российской Федерации, проводимой в соответствии с поручением на проведение проверки от 19.12.2016 г. № ПНИ25-15/422ДСП, о чем было составлено 3 Акта о противодействии проведению проверки. Противодействие выразилось в непредставлении Кооперативом документов (информации) на основании многочисленных заявок на представление документов (информации) и оказание содействия, составленных руководителем и членами рабочей группы, в установленные ими сроки и в полном объеме в соответствии с п. 6.1 Инструкции Банка России от 24 апреля 2014 г. N 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

Дисциплинарной комиссии представлены акты от 26.12.2016 г., от 27.12.2016 г., от 28.12.2016 г., подписанные руководителем рабочей группы Вардугиным А.В. и членами рабочей группы.

Рабочая группа приступила к проведению проверки с 20.12.2016 г. У Кооператива были затребованы доступ к бухгалтерскому программному обеспечению, которое используется кооперативом, с  правом формирования и просмотра карточек счетов, ведомостей и иных отчетов, учетная политика на 2016 год, перечень заключенных кооперативом в период с 01.01.2016 по дату проведения проверки договоров займа, договоров привлечения денежных средств, перечень действующих по состоянию на 30.09.2016 г. и на 21.12.2016 г. договоров займа и договоров привлечения денежных средств, реестр членов Кооператива (пайщиков) по состоянию на 21.12.2016 г., выписки по счетам Кооператива, открытым в кредитных организациях, отчетность, направленная в саморегулируемую организацию кредитных кооперативов, штатное расписание сотрудников и другие документы (заявки от 20.12.2016 г., от 21.12.2016 г., от 23.12.2016 г.). В указанный в заявке срок запрошенные документы и доступ к программному обеспечению предоставлены не были.  Кооператив  ходатайствовал о продлении срока предоставления запрошенных документов с формулировками «до досрочного выхода из отпуска председателя правления Головина Е.Н.», «отсутствием у исполняющего обязанности председателя правления Петровой А.И. доступа к сейфу, доступ к которому есть только непосредственно у Головина Е.Н.», «нехваткой времени в связи с отсутствием у Кооператива иных сотрудников, которые могли бы осуществлять подготовку документов», «отсутствием в штате IT специалиста, который обладает необходимыми знаниями для осуществления записи информации на CD-R диски, а также отсутствия пишущего устройства». Однако, в указанные в ходатайствах сроки документы также представлены не были.

Акты о противодействии проведению проверки от 26.12.2016 г. и от 27.12.2016 г. вручены председателю правления НО КПК «РБК» Головину Е.Н., акт от 28.12.2016 г. вручен  ведущему менеджеру НО КПК «РБК» Петровой А.И., действующей на основании приказа от 27.12.2016 г., которые расписались в получении акта, с актом не согласились. 

Распоряжение и уведомление о дате и времени проведения заседания дисциплинарной комиссии были направлены НО КПК «РБК» через программный продукт  VipNet ЭДО Документ 13.01.2017 г. и было получено Кооперативом 20.01.2017 г. Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснений по изложенным в актах обстоятельствам не представил.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст. 33 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Т.М.Бондаренко предложила наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 43, ОГРН 1102901003600, расположенный по адресу: 163000, г. Архангельск, ул. пр.Ломоносова, д. 81, 720;

2. Кредитный потребительский кооператив «Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 48, ОГРН 1082533000164, расположенный по адресу: 692254, Приморский край, Хорольский р-н , с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а;

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «ВАШ ВЫБОР», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 32, ОГРН 1065010000945, расположенный по адресу: 141900, Московская область, Талдомский р-н, г. Талдом, ул. Вокзальная, д. 2, Б;

2. Кредитный потребительский кооператив «Сберкасса №1», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 136, ОГРН 1052201168370, расположенный по адресу: 658560, Алтайский край, Мамонтовский р-н, с. Мамонтово, ул. Победы, д. 32А;

3. Кредитный потребительский кооператив «Союз Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 358, ОГРН 1151650007299, расположенный по адресу: 423823, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. проспект Сююмбике, д. 53, пом.1002 (юр. адрес), 423831, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул.  проспект Сююмбике, д. 49/1,а/я24 (факт. адрес);

Наложить штраф в размере 2000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Пионерский», учтенный в реестре членов Ассоциации за №27, ОГРН 1093925033355, расположенный по адресу: 238590, Калининградская область, г.  Пионерский, ул. Шаманова, д. 3, 35;

2.  Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив  «СтройСберКасс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 121, ОГРН 1107154010545, расположенный по адресу: 300012, г. Тула, ул. Ф. Энгельса, д. 62, офис 103;

3. Кредитный потребительский кооператив граждан «ЦЕНТР», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 267, ОГРН 1126025001596, расположенный по адресу: 182100, Псковская область, г. Великие Луки, ул. площадь Калинина, д. 4, помещение 1;

4. Кредитный потребительский кооператив «Финансовый дом СК», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 349, ОГРН 1154214000082, расположенный по адресу: 652870, Кемеровская обл., г. Междуреченск, ул. пр. Строителей, д. 21, помещение 43;

Наложить штраф в размере 1000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан  «РеалФинанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 139, ОГРН 1117438000921, расположенный по адресу: 454014, г. Челябинск, ул. ул. Молодогвардейцев, д. 34, офис 3 (юр. адрес), 454014, г. Челябинск, ул. Молодогвардейцев, д. 31, офис 502 (факт. адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «Центр Вкладов и Займов», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 158, ОГРН 1111903000912, расположенный по адресу: 655150, Республика Хакасия, г. Черногорск, ул. пр-кт Космонавтов, д. 1, 27н;

На основании ст. 39 «Положения о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитным кооперативам – членам Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» вынести предупреждение о недопустимости повторного совершения нарушений следующему кооперативу:

1. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «Русский Бизнес Клуб», учтенный в реестре членов ассоциации за №085, ОГРН 1115658009950, расположенный по адресу: 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1.

Голосовали: 3 голоса «за»

Принято единогласно.

Постановили:

По итогам рассмотрения дисциплинарного дела Дисциплинарная комиссия решила наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 43, ОГРН 1102901003600, расположенный по адресу: 163000, г. Архангельск, ул. пр.Ломоносова, д. 81, 720;

2. Кредитный потребительский кооператив «Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 48, ОГРН 1082533000164, расположенный по адресу: 692254, Приморский край, Хорольский р-н, с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а;

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «ВАШ ВЫБОР», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 32, ОГРН 1065010000945, расположенный по адресу: 141900, Московская область, Талдомский р-н, г. Талдом, ул. Вокзальная, д. 2, Б;

2. Кредитный потребительский кооператив «Сберкасса №1», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 136, ОГРН 1052201168370, расположенный по адресу: 658560, Алтайский край, Мамонтовский р-н, с. Мамонтово, ул. Победы, д. 32А;

3. Кредитный потребительский кооператив «Союз Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 358, ОГРН 1151650007299, расположенный по адресу: 423823, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. проспект Сююмбике, д. 53, пом.1002 (юр. адрес), 423831, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул.  проспект Сююмбике, д. 49/1,а/я24 (факт. адрес);

Наложить штраф в размере 2000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Пионерский», учтенный в реестре членов Ассоциации за №27, ОГРН 1093925033355, расположенный по адресу: 238590, Калининградская область, г.  Пионерский, ул. Шаманова, д. 3, 35;

2.  Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив  «СтройСберКасс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 121, ОГРН 1107154010545, расположенный по адресу: 300012, г. Тула, ул. Ф. Энгельса, д. 62, офис 103;

3. Кредитный потребительский кооператив граждан «ЦЕНТР», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 267, ОГРН 1126025001596, расположенный по адресу: 182100, Псковская область, г. Великие Луки, ул. площадь Калинина, д. 4, помещение 1;

4. Кредитный потребительский кооператив «Финансовый дом СК», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 349, ОГРН 1154214000082, расположенный по адресу: 652870, Кемеровская обл., г. Междуреченск, ул. пр. Строителей, д. 21, помещение 43;

Наложить штраф в размере 1000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан  «РеалФинанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 139, ОГРН 1117438000921, расположенный по адресу: 454014, г. Челябинск, ул. ул. Молодогвардейцев, д. 34, офис 3 (юр. адрес), 454014, г. Челябинск, ул. Молодогвардейцев, д. 31, офис 502 (факт. адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «Центр Вкладов и Займов», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 158, ОГРН 1111903000912, расположенный по адресу: 655150, Республика Хакасия, г. Черногорск, ул. пр-кт Космонавтов, д. 1, 27н;

Вынести предупреждение о недопустимости повторного совершения нарушений следующему кооперативу:

1. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «Русский Бизнес Клуб», учтенный в реестре членов ассоциации за №085, ОГРН 1115658009950, расположенный по адресу: 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1.

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Ассоциации не позднее трех дней с момента получения выписки из настоящего протокола.

Реквизиты СРО «Содействие»:

ИНН 6732002913 КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Отделение № 8609 Сбербанка России г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632  

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 5000 до 10000 рублей или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Председатель комиссии

Т.М.Бондаренко

Секретарь

Э.В. Смоленская