ПРОТОКОЛ №3
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                          16 февраля 2017 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 16.02.2017 г. с 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Т.М.Бондаренко – Председатель комиссии

Э.В. Смоленская – член комиссии

А.А.Силукова – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р. Овчиян

Председательствует на собрании Т.М.Бондаренко

Ведение протокола поручено Э.В. Смоленской

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «Русский Бизнес Клуб», учтенная в реестре членов Ассоциации за № 85, ОГРН 1115658009950, расположенного по адресу: 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1 (юридический адрес), 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1 (фактический адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «СИБИРСКИЙ ПЛЮС», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 312, ОГРН 1143850029421, расположенный по адресу: 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193(юридический адрес),  665841 Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (фактический адрес).

01.02.2017 г. направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 16.02.2017 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ НО КПК «РБК» и КПК «Сибирский плюс».

По 1 вопросу с комментариями о выявленных нарушениях выступила Смоленская Э.В.:

1. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «Русский Бизнес Клуб» противодействовала проведению проверки Центрального банка Российской Федерации, проводимой в соответствии с поручением на проведение проверки от 19.12.2016 г. № ПНИ25-15/422ДСП.

На момент рассмотрения дисциплинарного дела Дисциплинарной комиссии переданы акты о противодействии от 11.01.2017 №И25-15-6-32/15ДСП, от 12.01.2017 №И25-15-6-32/20ДСП, от 13.01.2017 №И25-15-6-32/23ДСП, от 16.01.2017 №И25-15-6-32/23ДСП, от 17.01.2017 №И25-15-6-32/35ДСП, от 20.01.2017 №И25-15-6-32/45ДСП, от 24.01.2017 №И25-15-6-32/61ДСП, от 26.01.2017 №И25-15-6-32/73ДСП, от 30.01.2017 №И25-15-6-32/87ДСП и №И25-15-6-32/86ДСП, от 31.01.2017 №И25-15-6-32/99ДСП, от 02.02.2017 №И25-15-5-32/114ДСП, подписанные руководителем рабочей группы Вардугиным А.В. и членами рабочей группы.

Из представленных актов следует, что рабочая группа приступила к проведению проверки с 20.12.2016 г. У кооператива неоднократно запрашивались доступ к бухгалтерскому программному обеспечению, которое используется кооперативом, с правом формирования и просмотра карточек счетов, ведомостей и иных отчетов, а также их распечатывания и сохранения в электронном виде в формате Microsoft Excel (в соответствии с Учетной политикой бухгалтерский учет ведется в формате Microsoft Excel), оригиналы кассовой книги за 2016 г., сводная оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам бухгалтерского учета, карточки счетов и субсчетов, перечень заключенных кооперативом в период с 01.01.2016 по дату проведения проверки договоров займа, договоров привлечения денежных средств, перечень действующих по состоянию на 30.09.2016 г. и на 21.12.2016 г. договоров займа и договоров привлечения денежных средств, реестр членов Кооператива (пайщиков) по состоянию на 21.12.2016 г., выписки по счетам Кооператива, открытым в кредитных организациях, отчетность, направленная в саморегулируемую организацию кредитных кооперативов, штатное расписание сотрудников, кредитная документация  и личные дела пайщиков-заемщиков, реестр выбывших членов в период с 01.01.2016 г. по 31.12.2016 г., реестр членов по состоянию на 01.01.2016 г., решения правления Кооператива о принятии в члены кооператива с 01.01.2016 г. по 31.12.2016 г., решения Правления об исключении из членов кооператива с 01.01.2016 г. по 31.12.2016 г., расшифровку показателя паевой фонд за 1 квартал 2016 г., 6 месяцев 2016 г, 9 месяцев 2016 г. и другие документы и информация.

Кооператив  ходатайствовал о продлении срока предоставления запрошенных документов с формулировками «по причине нехватки времени, ввиду подготовки всей документации (информации) одним сотрудником – председателем правления Кооператива, в связи с уходом на больничный ведущего менеджера, а также по причине отсутствия в штате Кооператива сотрудников, которые могли бы оказать содействие в подготовке документов (информации). При этом существует необходимость  обслуживания клиентов, как на рабочем месте, так и путем сопровождения сделок по государственной регистрации  залогов в Росреестре, выезд на осмотр недвижимости (залога), что занимает очень много времени». Однако, в указанные в ходатайствах сроки Кооперативом документы и информация предоставлены не были.

Рабочей группой ЦБ РФ также были затребованы документы в целях проведения проверки исполнения требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ в целях ПОД/ФТ при осуществлении  программы идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а именно: письменные пояснения Кооператива о наличии сведений на официальном сайте Главного управления миграции МВД России о недействительности паспортных данных пайщиков кооператива, бухгалтерские регистры (карточки счетов) за декабрь 2016 г., оригиналы всех приходных и расходных кассовых ордеров за 2016 г., доступ к бухгалтерскому программному обеспечению, кредитная документация и личные дела пайщиков-заемщиков, согласно Перечню всех действовавших в период с 01.01.2016 г. по 31.12.2016 г.

Акты  противодействия проведению проверки от 11.01.2017 №И25-15-6-32/15ДСП, от 12.01.2017 №И25-15-6-32/20ДСП, от 13.01.2017 №И25-15-6-32/23ДСП вручены ведущему менеджеру Петровой А.И., действующей на основании приказа от 09.01.2017 г., акты от 16.01.2017 №И25-15-6-32/23ДСП, от 17.01.2017 №И25-15-6-32/35ДСП, от 20.01.2017 №И25-15-6-32/45ДСП, от 24.01.2017 №И25-15-6-32/61ДСП, от 26.01.2017 №И25-15-6-32/73ДСП, от 30.01.2017 №И25-15-6-32/87ДСП и №И25-15-6-32/86ДСП, от 31.01.2017 №И25-15-6-32/99ДСП, от 02.02.2017 №И25-15-5-32/114ДСП вручены председателю правления Головину Е.Н.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснений по изложенным в актах обстоятельствам не представил.

Непредставление Кооперативом истребуемых документов информации членам рабочей группы, согласно с п. 6.1 Инструкции Банка России от 24 апреля 2014 г. N 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»,  квалифицируются как противодействие проведению проверки.

Ранее дисциплинарной комиссией рассматривался вопрос о привлечении кооператива к ответственности по актам противодействия проведению проверки  от 26.12.2016 г., от 27.12.2016 г., от 28.12.2016 г., кооперативу вынесено предупреждение.  

В соответствии с п. 4.19.1. Устава СРО «Содействие» (новой редакции), утвержденного протоколом №  9 от 15.03.2016 г. неоднократное в течение одного года или грубое разовое нарушение требований законодательства, нормативных актов Банка России, устава, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие», даже если это не причинило ущерб другим членам СРО «Содействие», пайщикам участвующих в СРО «Содействие» кредитных кооперативов и третьим лицам является основанием для исключения из членов СРО.

По 2 вопросу выступила член дисциплинарной комиссии А.А.Силукова, которая дала пояснения по выявленным нарушениям КПК «СИБИРСКИЙ ПЛЮС».

КПК «СИБИРСКИЙ ПЛЮС» некорректно заполнен отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 3 квартал 2016 г.

Кроме того, кооперативом допущены нарушения, выявленные в ходе внеплановой проверки (приказ №4 от 03.02.2016 г.), а именно общие условия займа не соответствует положениям ст. 5 Закона № 353-ФЗ, отсутствовали основания для начисления Рузаевой Л.Н. процентов и штрафных санкций за период, составляющий 64 дня, договор займа не соответствует «Стандарту оформления договора потребительского займа с указанием индивидуальных условий в табличной форма, установленной Центральным Банком  России от 23.04.2014 № 3240-У, Кооперативом нарушено право Рузаевой Л.Н. на выход из кооператива.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял.

Отчет за 3 квартал 2016 г. дисциплинарная комиссия не рассматривает, в связи с тем, что срок устранения нарушений по предписанию от 01.02.2016 г. не истек.

Допущенные Кооперативом нарушения, выявленные в ходе внеплановой проверки ранее рассмотрены Дисциплинарной комиссией и вынесено решение (протокол дисциплинарной комиссии №5 от 01.06.2016 г.), повторно данный вопрос не рассматривается, дисциплинарное производство по делу в отношении КПК «СИБИРСКИЙ ПЛЮС» подлежит прекращению.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст. 32 Положения о мерах дисциплинарного воздействия, п. 4.19.1 Устава СРО «Содействие» Т.М.Бондаренко предложила рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»:

1. Некоммерческую организацию Кредитный потребительский кооператив «Русский Бизнес Клуб», учтенную в реестре членов Ассоциации за № 85, ОГРН 1115658009950, расположенную по адресу: 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1 (юридический адрес), 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1 (фактический адрес).

Дисциплинарное производство в отношении  Кредитного Потребительского Кооператива «СИБИРСКИЙ ПЛЮС», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 312, ОГРН 1143850029421, расположенный по адресу: 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193  (юридический адрес), 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (фактический адрес) прекратить.

Голосовали: 3 голоса «за»

Принято единогласно.

Постановили:

По итогам рассмотрения дисциплинарного дела Дисциплинарная комиссия решила рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»:

1. Некоммерческую организацию Кредитный потребительский кооператив «Русский Бизнес Клуб», учтенную в реестре членов Ассоциации за № 85, ОГРН 1115658009950, расположенную по адресу: 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1 (юридический адрес), 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1 (фактический адрес).

Дисциплинарное производство в отношении  Кредитного Потребительского Кооператива «СИБИРСКИЙ ПЛЮС», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 312, ОГРН 1143850029421, расположенный по адресу: 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193  (юридический адрес), 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (фактический адрес) прекратить.

Разместить информацию о принятом дисциплинарной комиссией решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Обращаем внимание:

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Председатель комиссии

Т.М.Бондаренко

Секретарь

Э.В. Смоленская