ПРОТОКОЛ №4
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                          28 февраля 2017 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 28.02.2017 г. с 9 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Т.М.Бондаренко – Председатель комиссии

Э.В. Смоленская – член комиссии

А.А.Силукова – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р. Овчиян, консультанты Семенова Е.В., Белова М.М., Тарасова Н.В., Напреева О.В., Дорошева М.В.

Председательствует на собрании Т.М.Бондаренко

Ведение протокола поручено Э.В. Смоленской

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «ЭкспрессКапиталъ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 189, ОГРН 1112540005016, расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Прапорщика Комарова, д. 11, б, офис 6 (юридический адрес), 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Прапорщика Комарова, д. 11, б, офис 6 (фактический адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «Уссурийск ДВ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 379, ОГРН 1162724075645, расположенный по адресу: 692519, Приморский край, г. Уссурийск, ул. Плеханова, д. 64 (юридический адрес),  692519, Приморский край, г. Уссурийск, ул. Горького, д. 79 (фактический адрес).

3. Кредитный потребительский кооператив «ЗОЛОТАЯ РУСЬ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 47, ОГРН 1112511000843, расположенный по адресу: 692539, Приморский край, Уссурийский  р-н , п. Тимирязевский, ул. Воложенина, д. 12Б (юридический адрес),  692539, Приморский край, Уссурийский  р-н , п. Тимирязевский, ул. Воложенина, д. 12Б (фактический адрес).

4. Кредитный потребительский кооператив «Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 48, ОГРН 1082533000164, расположенный по адресу: 692254, Приморский край, Хорольский р-н , с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а (юридический адрес),  692254, Приморский край, Хорольский р-н , с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а (фактический адрес).

5. Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 43, ОГРН 1102901003600, расположенный по адресу: 163000, г. Архангельск, ул. пр.Ломоносова, д. 81, 720 (юридический адрес),  163000, г. Архангельск, ул. пр.Ломоносова, д. 81, 720 (фактический адрес).

6. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Кредитный Союз «Первый Конаковский», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 261, ОГРН 1136952010161, расположенный по адресу: 174255, Тверская область, г. Конаково, ул. проспект Ленина, д. 7А (юридический адрес),  174255, Тверская область, г. Конаково, ул. проспект Ленина, д. 7А (фактический адрес).

7. Кредитный потребительский кооператив «МОРСКОЙ ФОНД», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 78, ОГРН 1103926013630, расположенный по адресу: 236029, г.  Калининград, ул. площадь Победы, д. 10 (юридический адрес), 236029, г.  Калининград, ул. площадь Победы, д. 10, 519 (фактический адрес).

8. Кредитный потребительский кооператив граждан «ТОРГСИН», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 360, ОГРН 1113019000555, расположенный по адресу: 416370, Астраханская обл., Икрянинский р-н , село Икряное, ул. Мира, д. 35, кв. 8 (юридический адрес),  416370, Астраханская обл., Икрянинский р-н , село Икряное, ул. Мира, д. 35, кв. 8 (фактический адрес).

9. Кредитный потребительский кооператив  «СТБ-ФИНАНС», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 366, ОГРН 1156658010222, расположенный по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, 603 (юридический адрес),  620142, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Большакова, д. 75, 92 (фактический адрес).

10. Кредитный потребительский кооператив «Экспресс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 376, ОГРН 1164205065166, расположенный по адресу: 652600, Кемеровская область, г. Белово, ул. Юности, д. 17, 114 (юридический адрес),  652600, Кемеровская область, г. Белово, ул. Юности, д. 17, 114 (фактический адрес).

08.02.2017 г. направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 28.02.2017 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ КПК «ЭкспрессКапиталъ», КПК «ЗОЛОТАЯ РУСЬ», КПКГ «КС «Первый Конаковский», КПК «МОРСКОЙ ФОНД», КПКГ «ТОРГСИН», КПК «СТБ-ФИНАНС», КПК «ЭКСПРЕСС». 09.02.1017 г. заказной почтовой корреспонденцией направлены уведомления КПК Уссурийск ДВ», КПК «Лидер», КПКГ «Успех». По данным официального сайта почты России КПК «Лидер» и КПК «Уссурийск ДВ» заблаговременно получили направленную почтовую корреспонденцию, КПК «Успех» на момент рассмотрения дисциплинарного дела за получением почтового отправления не явился.

По 1-10 вопросам в отношении КПК «ЭкспрессКапиталъ», КПК Уссурийск ДВ», КПК «ЗОЛОТАЯ РУСЬ», КПК «Лидер», КПКГ «Успех», КПКГ «КС «Первый Конаковский», КПК «МОРСКОЙ ФОНД», КПКГ «ТОРГСИН», КПК «СТБ-ФИНАНС», КПК «ЭКСПРЕСС» слушали Смоленскую Э.В., которая сообщила, что Кооперативы нарушили пункт 6.2.5 Стандарта, в соответствии с которым кредитный кооператив обязан раскрывать информацию о своей деятельности, подлежащую раскрытию в соответствии с требованиями законодательства, нормативными правовыми актами, правилами и стандартами СРО «Содействие» и предоставлять в установленные СРО «Содействие» сроки и объемах отчетность о своей деятельности.

Согласно вводной части Стандарта отчетности  кредитных потребительских кооперативов – участников НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» (далее – Стандарт) срок предоставления отчетности в СРО «Содействие» установлен не позднее 20 числа следующего за отчетным периодом.

В срок не позднее 20.01.2017 Кооперативы должны были предоставить в СРО «Содействие» следующие отчеты:

1) по форме, утверждённой указанием Банка России № 4083-У от 25.07.2016:

- отчет о деятельности Кооператива за 2016 год (годовой, 30 дней);

- отчет о персональном составе Кооператива за 2016 год;

2)  отчет в формате Exсel по форме СРО за 4 кв. 2016 (на основании Стандарта СРО по форме, утверждённой Указанием Банка России № 3356-У от 05.08.2014):

Сроки предоставления отчетности вышеуказанными Кооперативами были нарушены, либо отчетность предоставлена не в полном объеме, в частности:

№ в реестре СРО

Полное наименование КПК, номер в реестре СРО, ОГРН, адрес

Отчет в формате с по форме СРО за 4 кв. 2016

Отчет для ЦБ РФ о деятельности за 4 кв. 2016 г

Отчет для ЦБ РФ о персональном составе за 4 кв. 2016

189

Кредитный потребительский кооператив «ЭкспрессКапиталъ»,

Не представлен

Не представлен

Не представлен

379

Кредитный потребительский кооператив «Уссурийск ДВ», 

ОГРН 1162724075645

Представлен

Представлен

Представлен в ненадлежащем формате

(при отправке в ЦБ отчет не выгрузился)

47

Кредитный потребительский кооператив «ЗОЛОТАЯ РУСЬ»,

ОГРН 1112511000843

Представлен

Представлен

Представлен, но заполнен не корректно

48

Кредитный потребительский кооператив «Лидер»,

ОГРН 1082533000164

Представлен

Не представлен

Не представлен

43

Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех»,

ОГРН  1102901003600

Представлен

Не представлен

Не представлен

261

Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Кредитный Союз «Первый Конаковский»,

ОГРН 1136952010161

Не представлен

Не представлен

Не представлен

078

Кредитный потребительский кооператив «МОРСКОЙ ФОНД»,

ОГРН 1103926013630,

Не представлен

Не представлен

Не представлен

360

Кредитный потребительский кооператив граждан «Торгсин»,

ОГРН 1113019000555

Не представлен

 

Не представлен

366

Кредитный потребительский кооператив «СТБ-Финанс»,

ОГРН 1156658010222

Не представлен

 

 

376

Кредитный потребительский кооператив «Экспресс»,

ОГРН 1164205065166

 

Не представлен

Не представлен

КПК «Уссурийск ДВ» посредством электронной почты письмом за подписью председателя правления Е.И.Касимова сообщил, что отчет о персональном составе выборных органов КПК «Уссурийск ДВ» был предоставлен 20.01.2017 г. на электронный адрес: sev [at] smolfinance.ru, после чего был получен ответ от куратора Семеновой Е.В. о получении отчета и успешно пройденной предварительной проверки 21.01.2017 г.

07.02.2017 г. поступил запрос от Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», с указанного электронного адреса о необходимости предоставления скорректированного отчета о персональном составе выборных органов редакции анкеты редактора с новым ОКУД. Данный запрос был исполнен КПК «Уссурийск ДВ» в тот же день и отправлен куратору Семеновой Е.В., после чего было получено устное подтверждение о его получении и успешной загрузке отчета.

Представитель КПК «Уссурийск ДВ» участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял.

Консультант Семенова Е.В. пояснила, что КПК «Уссурийск ДВ» 20.01.2017 г. предоставил отчет о персональном составе КПК по электронной почте, предварительно отчет был проверен визуально и с помощью программы «Анкета.Редактор», установленной в СРО. Ошибки выявлены не были. 30.01.2017 г. при отправке главным бухгалтером СРО отчетности в ЦБ РФ отчет не выгрузился, из-за разницы во времени (кооператив находится в другом часовом поясе, MSK+7) предоставить кооперативу время для исправления отчета не представилось возможным.

27.01.2017 г. от КПК «Экспресс» через программный продукт VipNet ЭДО Документ получена объяснительная записка, подписанная директором Селеменевой И.П., из которой следует, что директор кооператива Селеменева И.П. оказалась жертвой ДТП, в результате которого получила травму головы и другие повреждения, до 17.01.2017 г. находилась на стационарном лечении, затем на амбулаторном, по состоянию здоровья не смогла предоставить отчетность в полном объеме.

28.11.2017 г. от КПК «Экспресс» в дисциплинарном разбирательстве приняла участие директор Селеменева Ирина Петровна,  которая пояснила, что в штате кооператива всего три сотрудника,  бухгалтера нет, функции бухгалтера исполняет директор. В связи с полученными травмами в результате ДТП, произошедшего 01.01.2017 г. находилась на лечении по 17.01.2017 г, затем лечилась амбулаторно, в связи с нехваткой времени отчеты в установленный срок не представила. 27.02.2017 г. отчеты направлены в СРО через программный продукт VipNet ЭДО Документ. В дальнейшем обязуется не допускать подобных нарушений.

Дисциплинарная комиссия считает необходимым отметить нарушение КПК «Экспресс» п. 3 ст. 7 Федерального закона №402-ФЗ «О бухгалтерском учете», в соответствии с которым руководитель экономического субъекта обязан возложить ведение бухгалтерского учета на главного бухгалтера или иное должностное лицо этого субъекта либо заключить договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета.

По 3 вопросу в обсуждении нарушений КПК «ЗОЛОТАЯ РУСЬ» выступила консультант Дорошева М.В., которая сообщила, что представленный Кооперативом отчет о персональном составе КПК за 4 квартал 2016 г. был проверен, в нем обнаружены ошибки (не заполнены сведения, обязательные к заполнению), директор Кооператива Ручко Т.Н., извещенная по телефону о необходимости корректировки отчета, исправлять отчет отказалась. При попытке отправить отчет в ЦБ РФ, он не выгрузился из-за наличия ошибок.

28.02.2017 г. КПК «ЭкспрессКапиталъ», КПК «ЗОЛОТАЯ РУСЬ», КПК «Лидер», КПКГ «Успех», КПКГ «КС «Первый Конаковский», КПК «МОРСКОЙ ФОНД», КПКГ «ТОРГСИН», КПК «СТБ-ФИНАНС» участия в дисциплинарном разбирательстве не приняли,  пояснений не представили, нарушение не устранено.

При вынесении решения Дисциплинарная комиссия учитывает, что КПК «Лидер» и КПКГ «ТОГРСИН» привлекались к дисциплинарной ответственности за нарушение сроков представления отчетности (протокол №11 от 15.11.2016 г.), КПКГ «Успех», КПКГ «Кредитный союз «Первый Конаковский», КПК «МОРСКОЙ ФОНД» ранее нарушали дисциплину членства в СРО.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.ст. 9, 10, 34 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Т.М.Бондаренко предложила рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 48, ОГРН 1082533000164, расположенный по адресу: 692254, Приморский край, Хорольский р-н, с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а (юридический адрес),  692254, Приморский край, Хорольский р-н, с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а (фактический адрес).

2. Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 43, ОГРН 1102901003600, расположенный по адресу: 163000, г. Архангельск, ул. пр. Ломоносова, д. 81, 720 (юридический адрес),  163000, г. Архангельск, ул. пр. Ломоносова, д. 81, 720 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 5000 рублей на следующий кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «ТОРГСИН», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 360, ОГРН 1113019000555, расположенный по адресу: 416370, Астраханская обл., Икрянинский р-н, село Икряное, ул. Мира, д. 35, кв. 8 (юридический адрес),  416370, Астраханская обл., Икрянинский р-н, село Икряное, ул. Мира, д. 35, кв. 8 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 3000 рублей на следующий кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «ЭкспрессКапиталъ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 189, ОГРН 1112540005016, расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Прапорщика Комарова, д. 11, б, офис 6 (юридический адрес), 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Прапорщика Комарова, д. 11, б, офис 6 (фактический адрес).

2. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Кредитный Союз «Первый Конаковский», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 261, ОГРН 1136952010161, расположенный по адресу: 174255, Тверская область, г. Конаково, ул. проспект Ленина, д. 7А (юридический адрес), 174255, Тверская область, г. Конаково, ул. проспект Ленина, д. 7А (фактический адрес).

3. Кредитный потребительский кооператив «МОРСКОЙ ФОНД», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 78, ОГРН 1103926013630, расположенный по адресу: 236029, г.  Калининград, ул. площадь Победы, д. 10 (юридический адрес), 236029, г.  Калининград, ул. площадь Победы, д. 10, 519 (фактический адрес).

4. Кредитный потребительский кооператив  «СТБ-ФИНАНС», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 366, ОГРН 1156658010222, расположенный по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, 603 (юридический адрес),  620142, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Большакова, д. 75, 92 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 2000 рублей на следующий кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Экспресс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 376, ОГРН 1164205065166, расположенный по адресу: 652600, Кемеровская область, г. Белово, ул. Юности, д. 17, 114 (юридический адрес),  652600, Кемеровская область, г. Белово, ул. Юности, д. 17, 114 (фактический адрес).

2. Кредитный потребительский кооператив «ЗОЛОТАЯ РУСЬ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 47, ОГРН 1112511000843, расположенный по адресу: 692539, Приморский край, Уссурийский  р-н, п. Тимирязевский, ул. Воложенина, д. 12Б (юридический адрес),  692539, Приморский край, Уссурийский  р-н , п. Тимирязевский, ул. Воложенина, д. 12Б (фактический адрес).

Вынести предупреждение следующему кооперативу:

1. Кредитный потребительский кооператив «Уссурийск ДВ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 379, ОГРН 1162724075645, расположенный по адресу: 692519, Приморский край, г. Уссурийск, ул. Плеханова, д. 64 (юридический адрес),  692519, Приморский край, г. Уссурийск, ул. Горького, д. 79 (фактический адрес).

Голосовали: 3 голоса «за»

Принято единогласно.

Постановили:

По итогам рассмотрения дисциплинарного дела Дисциплинарная комиссия решила рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 48, ОГРН 1082533000164, расположенный по адресу: 692254, Приморский край, Хорольский р-н , с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а (юридический адрес),  692254, Приморский край, Хорольский р-н , с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а (фактический адрес).

2. Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 43, ОГРН 1102901003600, расположенный по адресу: 163000, г. Архангельск, ул. пр.Ломоносова, д. 81, 720 (юридический адрес),  163000, г. Архангельск, ул. пр.Ломоносова, д. 81, 720 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 5000 рублей на следующий кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «ТОРГСИН», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 360, ОГРН 1113019000555, расположенный по адресу: 416370, Астраханская обл., Икрянинский р-н , село Икряное, ул. Мира, д. 35, кв. 8 (юридический адрес),  416370, Астраханская обл., Икрянинский р-н , село Икряное, ул. Мира, д. 35, кв. 8 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 3000 рублей на следующий кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «ЭкспрессКапиталъ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 189, ОГРН 1112540005016, расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Прапорщика Комарова, д. 11, б, офис 6 (юридический адрес), 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Прапорщика Комарова, д. 11, б, офис 6 (фактический адрес);

2. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Кредитный Союз «Первый Конаковский», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 261, ОГРН 1136952010161, расположенный по адресу: 174255, Тверская область, г. Конаково, ул. проспект Ленина, д. 7А (юридический адрес),  174255, Тверская область, г. Конаково, ул. проспект Ленина, д. 7А (фактический адрес).

3. Кредитный потребительский кооператив «МОРСКОЙ ФОНД», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 78, ОГРН 1103926013630, расположенный по адресу: 236029, г.  Калининград, ул. площадь Победы, д. 10 (юридический адрес236029, г.  Калининград, ул. площадь Победы, д. 10, 519 (фактический адрес).

4. Кредитный потребительский кооператив  «СТБ-ФИНАНС», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 366, ОГРН 1156658010222, расположенный по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, 603 (юридический адрес),  620142, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Большакова, д. 75, 92 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 2000 рублей на следующий кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Экспресс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 376, ОГРН 1164205065166, расположенный по адресу: 652600, Кемеровская область, г. Белово, ул. Юности, д. 17, 114 (юридический адрес),  652600, Кемеровская область, г. Белово, ул. Юности, д. 17, 114 (фактический адрес).

2. Кредитный потребительский кооператив «ЗОЛОТАЯ РУСЬ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 47, ОГРН 1112511000843, расположенный по адресу: 692539, Приморский край, Уссурийский  р-н, п. Тимирязевский, ул. Воложенина, д. 12Б (юридический адрес),  692539, Приморский край, Уссурийский  р-н, п. Тимирязевский, ул. Воложенина, д. 12Б (фактический адрес).

Вынести предупреждение следующему кооперативу:

1. Кредитный потребительский кооператив «Уссурийск ДВ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 379, ОГРН 1162724075645, расположенный по адресу: 692519, Приморский край, г. Уссурийск, ул. Плеханова, д. 64 (юридический адрес),  692519, Приморский край, г. Уссурийск, ул. Горького, д. 79 (фактический адрес).

Разместить информацию о принятом дисциплинарной комиссией решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 3000 до 5000 рублей или исключение из состава Ассоциации

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Председатель комиссии

Т.М.Бондаренко

Секретарь

Э.В. Смоленская