ПРОТОКОЛ №5
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                          17 апреля 2017 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 17.04.2017 г. с 9 час. 45 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Т.М.Бондаренко – Председатель комиссии

Э.В. Смоленская – член комиссии

А.А.Силукова – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р. Овчиян, консультанты Семенова Е.В., Тарасова Н.В.

Председательствует на собрании Т.М.Бондаренко

Ведение протокола поручено А.А.Силуковой

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «Первый Дальневосточный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 287, ОГРН 1022700514803, расположенный по адресу: 680030, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Ленина, д. 62 (юридический адрес), 680030, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Ленина, д. 62 (фактический адрес);

2. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Кредитный Союз «Первый Конаковский», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 261, ОГРН 1136952010161, расположенного по адресу: 174255, Тверская область, г. Конаково, ул. проспект Ленина, д. 7А (юридический адрес),  174255, Тверская область, г. Конаково, ул. проспект Ленина, д. 7А (фактический адрес).

24.03.2017 г. направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 17.04.2017 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ КПК «1-й ДВ», КПКГ «КС «Первый Конаковский». Указанные документы КПК «1-й ДВ» получил  29.03.2017 г. КПКГ «КС «Первый Конаковский» уведомление и распоряжение также направлены заказной почтовой корреспонденцией 29.03.2017 г.. По данным официального сайта почты России КПКГ «КС «Первый Конаковский» на момент рассмотрения дисциплинарного дела за получением почтового отправления не явился.

По 1 и 2 вопросам в отношении КПК «1-Й ДВ» и КПКГ «КС «Первый Конаковский» слушали Смоленскую Э.В., которая сообщила, что Кооперативы нарушили пункт 6.2.5 Стандарта, в соответствии с которым кредитный кооператив обязан раскрывать информацию о своей деятельности, подлежащую раскрытию в соответствии с требованиями законодательства, нормативными правовыми актами, правилами и стандартами СРО «Содействие» и предоставлять в установленные СРО «Содействие» сроки и объемах отчетность о своей деятельности.

Согласно вводной части Стандарта отчетности  кредитных потребительских кооперативов – участников НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» (далее – Стандарт) срок предоставления отчетности в СРО «Содействие» установлен не позднее 20 числа следующего за отчетным периодом.

В срок не позднее 20.01.2017 Кооперативы должны были предоставить в СРО «Содействие» следующие отчеты:

1) по форме, утверждённой указанием Банка России № 4083-У от 25.07.2016:

- отчет о деятельности Кооператива за 2016 год (годовой, 30 дней);

- отчет о персональном составе органов Кооператива за 2016 год;

2)  отчет в формате Exсel по форме СРО за 4 кв. 2016 (формы 1, 3).

В срок до 20.03.2017 г. кооперативы должны были представить в СРО «Содействие»:

- отчет о деятельности Кооператива за 2016 год (годовой, 90 дней);

- отчет в формате Exсel по форме СРО за 4 кв. 2016 (на основании Стандарта СРО).

Сроки предоставления отчетности вышеуказанными Кооперативами были нарушены, либо отчетность предоставлена не в полном объеме или в ненадлежащем формате, в частности:

КПКГ «КС «Первый Конаковский», учтенный в реестре членов ассоциации за № 261, ОГРН 1136952010161, в установленный срок не представил в полном объеме годовую отчетность, а именно:

- отчет о деятельности (отчетность КПК согласно Указанию Банка России от 25.07.2016 г. № 4083-У) (годовой; 30 дней);

- отчет о деятельности (отчетность КПК согласно Указанию Банка России от 25.07.2016 г. № 4083-У) (годовой; 90 дней);

- отчет о персональном составе органов КПК (отчетность КПК согласно Указанию Банка России от 25.07.2016 г. № 4083-У);

- отчет в формате Microcoft Excel по форме, установленной СРО «Содействие».

КПК «Первый Дальневосточный», учтенный в реестре членов ассоциации за № 287, ОГРН 1022700514803, представил некорректный отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива за 2016 год, в связи с чем, отчет не был предоставлен в Банк России.

КПК «1-й ДВ» участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял. Письмом за подписью Председателя Правления И.А.Маркова, полученным посредством электронного продукта VipNet ЭДО Документ, кооператив сообщил, что 02.02.2017 г. в КПК «1-й ДВ» поступило предписание Банка России с исх. №57-2-4/145 от 01.02.2017 г. об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, по факту не предоставления КПК «1-й ДВ» отчета о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива за 2016 год. В ответ на предписание ЦБ РФ 03.02.2017 г. был повторно направлен отчет о персональном составе выборных органов за 2016 год с входящим номером в ЦБ ТР-2017-00791737, т. к. первичный отчет был направлен в установленный срок, но не в обновленной форме (xtdd) анкеты редактора. 07.02.2017 г. с исх. №52-2-4/173 по личному кабинету с ЦБ РФ от Департамента сбора и обработки отчетности некредитных финансовых организаций поступило письмо о снятии предписания с контроля, т.к. предписание признано исполненным. КПК «1-й ДВ» просит уведомление о дисциплинарном разбирательстве отклонить ввиду отсутствия факта нарушения законодательства РФ.

Согласно п. 3 Указания Центрального Банка РФ №4083-У от 25.07.2017 г. «О формах, сроках  и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»  отчет о персональном составе представляется в Банк России КПК, а также СРО в отношении своих членов после окончания календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или после даты изменения сведений.

Таким образом, на СРО возлагается обязанность представлять в Банк России отчетность независимо от представления такой отчетности кооперативом самостоятельно.

КПК «1-й ДВ» представил в СРО некорректную отчетность, которая не была принята Банком России. Повторно отчет о персональном составе органов КПК кооперативом не представлен, в связи с чем, отчетность в Банк России СРО не была отправлена.

КПКГ «КС «Первый Конаковский» участив заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснений по фактам выявленных нарушений не представил, нарушения не устранены.

Н.В.Тарасова, курирующая КПКГ «КС «Конаковский», пояснила, что кооперативу неоднократно направлялись письма по электронной почте о необходимости представления отчетности в установленные сроки, попытки связаться по телефону оказались безрезультатными. 05.04.2017 г. от директора кооператива Семенова Дениса Анатольевича поступило сообщение по электронной почте о том, что кооператив деятельности не ведет, планируется его ликвидировать. КПКГ «КС «Первый Конаковский» ранее привлекался к ответственности за непредставление отчетности (протокол дисциплинарной комиссии №4 от 28.02.2017 г.)

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.ст. 9, 10, 32, 34 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Т.М.Бондаренко предложила:

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»:

1. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Кредитный Союз «Первый Конаковский», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 261, ОГРН 1136952010161, расположенный по адресу: 174255, Тверская область, г. Конаково, проспект Ленина, д. 7А (юридический адрес), 174255, Тверская область, г. Конаково, проспект Ленина, д. 7А (фактический адрес).

Вынести предписание о предоставлении в 10-дневный срок отчета о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива за 2016 год следующему кооперативу:

1. Кредитный потребительский кооператив «Первый Дальневосточный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 287, ОГРН 1022700514803, расположенный по адресу: 680030, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Ленина, д. 62 (юридический адрес), 680030, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Ленина, д. 62 (фактический адрес).

Голосовали: 3 голоса «за»

Принято единогласно.

Постановили:

По итогам рассмотрения дисциплинарного дела Дисциплинарная комиссия решила:

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»:

1. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Кредитный Союз «Первый Конаковский», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 261, ОГРН 1136952010161, расположенный по адресу: 174255, Тверская область, г. Конаково, проспект Ленина, д. 7А (юридический адрес), 174255, Тверская область, г. Конаково,  проспект Ленина, д. 7А (фактический адрес).

Вынести предписание о предоставлении в 10-дневный срок отчета о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива за 2016 год следующему кооперативу:

1. Кредитный потребительский кооператив «Первый Дальневосточный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 287, ОГРН 1022700514803, расположенный по адресу: 680030, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Ленина, д. 62 (юридический адрес), 680030, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Ленина, д. 62 (фактический адрес).

Разместить информацию о принятом дисциплинарной комиссией решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 3000 до 5000 рублей или исключение из состава Ассоциации

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Председатель комиссии

Т.М.Бондаренко

Секретарь

А.А.Силукова