ПРОТОКОЛ №7
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                          18 мая 2017 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 18.05.2017 г. с 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Т.М.Бондаренко – Председатель комиссии

Э.В. Смоленская – член комиссии

А.А.Силукова – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р. Овчиян, консультанты Напреева О.В., Артимович А.В., Дорошева М.В.

Председательствует на собрании Т.М.Бондаренко

Ведение протокола поручено А.А.Силуковой

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «НАЧАЛО», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 373, ОГРН 1155958035628, расположенный по адресу: 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 201 (юридический адрес), 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 309 (фактический адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «Скиффинанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 365, ОГРН 1159102129097, расположенного по адресу: 296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5 (юридический адрес),  296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5 (фактический адрес).

3. Кредитный потребительский кооператив «Содействие-Гагарин»,  учтенный в реестре членов Ассоциации за № 46, ОГРН 1036724301349, расположенного по адресу: 215010, Смоленская область, Гагаринский  р-н, г. Гагарин, ул. Ленина, д. 12 (юридический адрес), 215010, Смоленская область, Гагаринский  р-н, г. Гагарин, ул. Ленина, д. 12 (фактический адрес).

Уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 17.05.2018 г. направлены через программный продукт VipNet ЭДО Документ КПК «НАЧАЛО», КПКГ «Скиффинанс» 20.04.2017 г. и КПК «Содействие-Гагарин» 25.04.2017 г. Указанные документы КПК «Содействие-Гагарин» получил, КПК «Скиффинанс» и КПК «НАЧАЛО» документы не открывали.

По 1  вопросу в отношении КПК «НАЧАЛО» слушали Артимович А.В., которая сообщила, что от Отделения по Пермскому краю Уральского главного управления Центрального банка РФ (Банка России) поступило уведомление о недостатках в деятельности Кооператива, а именно Кооперативом представлены в Банк России с нарушением срока отчёты по форме 0420001 за март, май, июнь, июль, август, сентябрь, октябрь, ноябрь и декабрь 2016 года, а также за январь и февраль 2017 года.

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принимал, пояснения не предоставил.

По 2 вопросу слушали Напрееву О.В., которая сообщила, что Отделением по Республике Крым Южного главного управления ЦБ РФ  через личный кабинет КПК «Скиффинанс» было направлено предписание от 17.03.2017 г. №Т35-20-10/2680 об устранении нарушений законодательства РФ. Отделением по Республике Крым Южного главного управления ЦБ РФ выявлен факт нарушения КПК «Скиффинанс» порядка составления отчета о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива от 30.01.2017 г. №ТР-2017-00785794, что свидетельствует о нарушении требований Указания Банка России от 25.07.2016 г. №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива». Нарушение выразилось в том, что в разделе I Отчета не указано наименование саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы, представившей Банк России отчет о персональном составе в отношении своего члена, в подразделе 6 раздела II в строках 2.6.11 и 2.6.12 не указаны сведения о наличии (отсутствии) высшего или среднего профессионального образования и об опыте работы у должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля. 04 апреля 2017 г. от Кооператива через программный продукт VipNet ЭДО Документ поступил отчет  персональном составе органов кредитного потребительского кооператива за 2016 год. При проверке отчет оказался не заполнен.

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил, нарушение не устранено. Ранее кооператив привлекался к дисциплинарной ответственности за нарушение сроков представления отчетности (протокол дисциплинарной комиссии №1 от 25.01.2017 г.) и непредставление отчетности (протокол дисциплинарной комиссии №6 от 24.04.2017 г.).

По 3 вопросу слушали Дорошеву М.В., которая сообщила, что по результатам внеплановой проверки КПК «Содействие-Гагарин» (акт от 21.04.2017 г.) установлено, что кооператив в нарушение п.8 Указания Банка России от 15.12.2014 №3484-У «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не предоставлял в Росфинмониторинг отчеты о  результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены, либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в виде формализованных электронных сообщений через Личный кабинет НФО на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»  по каналам связи, определяемым и используемым уполномоченным органом для передачи информации. Сообщения о результатах проверки были отправлены кооперативом на бумажных носителях в связи с «некорректным трактованием» требований о предоставлении отчетов в Росфинмониторинг. В настоящее время кооперативом нарушение исправлено. Сообщения о результатах проверок по перечню на бумажных носителях за 2015-2016 годы были продублированы в виде электронных сообщений через личный кабинет. В подтверждение представлены квитанции о принятии сообщений и скриншоты карточек сообщений.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял. От Кооператива через программный продукт VipNet ЭДО Документ поступил ответ на распоряжение Дисциплинарной комиссии за подписью председателя правления Кооператива С.Ф.Шумято, который просит отменить возбуждение дела о дисциплинарном нарушении, ссылаясь на следующее: «В соответствии с п. 3.1 «Положения о дисциплинарной комиссии» в случае выявления, при проведении плановой или внеплановой проверки деятельности входящего в Партнерство кредитного кооператива, допущенных ими нарушений, материалы проверки передаются в Дисциплинарную комиссию. В соответствии  с п. 2.2 указанного Положения основной задачей Дисциплинарной комиссии являются исполнение дисциплинарного производства по фактам нарушения кредитными кооперативами – членами партнерства требований законодательства и установленных в партнерстве стандартов и правил, обязательных для исполнения всеми членами партнерства. Определение дисциплинарного нарушения дано в статье 6 «Положения о мерах дисциплинарного воздействия»: «Дисциплинарным нарушением является действие (бездействие) участвующего в СРО кредитного кооператива, в результате которого им нарушаются требования базовых стандартов, принятых СРО внутренних стандартов, правил и иных внутренних документов». Из определения дисциплинарного нарушения следует, что дисциплинарная комиссия не рассматривает нарушения имевшие место в прошлом, но уже устраненные на момент проведения проверки».

Дисциплинарная комиссия доводы Кооператива считает несостоятельными. В соответствии с п. 9.1.8. Устава Ассоциации СРО имеет право применять в отношении членов СРО «Содействие» меры дисциплинарного воздействия, предусмотренные законодательством, п. 22.3 Устава и принятым «Положением о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитным кооперативам – регулярным членам и ассоциированным членам СРО «Содействие». 

В п. 21.1. Положения о мерах дисциплинарного воздействия, в редакции, утвержденной Решением Правления от 26.09.2016 (Протокол №9) в качестве основания возбуждения дисциплинарного производства указано решение  Контрольной комиссии СРО о направлении материалов о дисциплинарном нарушении на рассмотрение Дисциплинарной комиссии. Протоколом Заседания контрольной комиссии СРО «Содействие» №7 от 21.04.2017 г. утверждены результаты проведенной проверки КПК «Содействие-Гагарин», допущенные нарушения вынесены на рассмотрение Дисциплинарной комиссии.

Кооперативом факт нарушения законодательства и несвоевременного представления отчетов о  результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены, либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в виде формализованных электронных сообщений через Личный кабинет НФО на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»  не оспаривается.

Руководствуясь ст.ст. 9, 10, 34, 39  Положения о мерах дисциплинарного воздействия Т.М.Бондаренко предложила:

Наложить штраф в размере 5000 рублей на следующий кооператив:

  1. Кредитный потребительский кооператив «Скиффинанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 365, ОГРН 1159102129097, расположенного по адресу: 296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5 (юридический адрес),  296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5 (фактический адрес).

Вынести предупреждение о недопустимости повторного совершения нарушения  следующим кооперативам:

1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «НАЧАЛО», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 373, ОГРН 1155958035628, расположенный по адресу: 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 201 (юридический адрес), 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 309 (фактический адрес);

3. Кредитный потребительский кооператив «Содействие-Гагарин»,  учтенный в реестре членов Ассоциации за № 46, ОГРН 1036724301349, расположенного по адресу: 215010, Смоленская область, Гагаринский  р-н, г. Гагарин, ул. Ленина, д. 12 (юридический адрес), 215010, Смоленская область, Гагаринский  р-н, г. Гагарин, ул. Ленина, д. 12 (фактический адрес).

Голосовали: 3 голоса «за»

Принято единогласно.

Постановили:

По итогам рассмотрения дисциплинарного дела Дисциплинарная комиссия решила:

Наложить штраф в размере 5000 рублей на следующий кооператив:

  1. Кредитный потребительский кооператив «Скиффинанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 365, ОГРН 1159102129097, расположенного по адресу: 296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5 (юридический адрес),  296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5 (фактический адрес).

Вынести предупреждение о недопустимости повторного совершения нарушения  следующим кооперативам:

1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «НАЧАЛО», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 373, ОГРН 1155958035628, расположенный по адресу: 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 201 (юридический адрес), 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 309 (фактический адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «Содействие-Гагарин»,  учтенный в реестре членов Ассоциации за № 46, ОГРН 1036724301349, расположенного по адресу: 215010, Смоленская область, Гагаринский  р-н, г. Гагарин, ул. Ленина, д. 12 (юридический адрес), 215010, Смоленская область, Гагаринский  р-н, г. Гагарин, ул. Ленина, д. 12 (фактический адрес).

Разместить информацию о принятом дисциплинарной комиссией решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Обращаем внимание:

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Председатель комиссии

Т.М.Бондаренко

Секретарь

А.А.Силукова