ПРОТОКОЛ №8
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                          08 июня 2017 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 08.06.2017 г. с 9 час. 30 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Т.М.Бондаренко – Председатель комиссии

Э.В. Смоленская – член комиссии

А.А.Силукова – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р. Овчиян, консультанты, курирующие кооперативы Н.В.Тарасова, О.В.Напреева, Н.С. Плетюхова, А.В.Артимович

Председательствует на собрании Т.М.Бондаренко

Ведение протокола поручено А.А.Силуковой

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «АВАНГАРД», учтенный в реестре членов Ассоциации за №239, ОГРН 1122543021138, расположенный по адресу: 690048, Приморский край, г. Владивосток, ул. Фирсова, д. 8б, 38 (юридический адрес), 690048, Приморский край, г. Владивосток, ул. проспект 100 лет Владивостоку, д. 54, А/Я 59 (фактический адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «ВЛАДСОЦЗАЙМ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 202, ОГРН 1122540004542, расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Пограничная, д. 22а, квартира 5 (юридический адрес), 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Пограничная, д. 22а, квартира 5 (фактический адрес);

3. Кредитный потребительский кооператив «Пенсионная сберегательная касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 363, ОГРН 1133443022272, расположенный по адресу: 400079, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. им Одоевского, д. 82А (юридический адрес), 400079, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. им Одоевского, д. 82А (фактический адрес);

4. Кредитный потребительский кооператив  «СТБ-ФИНАНС», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 366, ОГРН 1156658010222, расположенный по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, 603 (юридический адрес), 620142, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Большакова, д. 75, 92 (фактический адрес);

5.  Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 340, ОГРН 1107232043984, расположенный по адресу: 630126, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Выборная, д. 99/6, 95  (юридический адрес), 630126, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Выборная, д. 99/6, 95(фактический адрес);

6. Кредитный потребительский кооператив «Скиффинанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 365, ОГРН 1159102129097, расположенный по адресу: 296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5 (юридический адрес),  296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5 (фактический адрес);

7. Кредитный потребительский кооператив «Экспресс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 376, ОГРН 1164205065166, расположенный по адресу: 652600, Кемеровская область, г. Белово, ул. Юности, д. 17, 114 (юр. адрес), 652600, Кемеровская область, г. Белово, ул. Юности, д. 17, 114 (факт. адрес);

8. Кредитный потребительский кооператив граждан «Первый общегородской», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 175, ОГРН 1116320021850, расположенный по адресу: 445030, Самарская область, г. Тольятти, ул. Дзержинского, д. 10, 147 (юридический адрес), 445030, Самарская область, г. Тольятти, ул. Дзержинского, д. 10, 147 (фактический адрес).

Вышеуказанные Кооперативы нарушают дисциплину членства в СРО. 24.05.2017 г. направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 08.06.2017 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ КПК «Пенсионная сберкасса», КПК «СТБ-Финанс», КПК «Владсоцзайм», КПК «Кредитный союз», КПК Скиффинанс», КПК «Экспресс» КПКГ «Первый общегородской». КПКГ «Авангард» уведомление о дате дисциплинарного разбирательства направлено по электронной почте 30.05.2017 г.

КПК «Пенсионная сберкасса», КПК «Владсоцзайм», КПК «Кредитный союз», КПК Скиффинанс», КПК «Экспресс», КПКГ «Первый общегородской» получили уведомление о дате и времени рассмотрения дисциплинарного дела. КПК «СТБ-Финанс» уведомление о дате и времени рассмотрения дисциплинарного дела доставлено посредством программный продукт VipNet ЭДО Документ, но не открыто по неизвестным причинам.

По 1 вопросу с комментариями о выявленных нарушениях выступила Н.В.Тарасова:

1. КПК «АВАНГАРД» не предоставил отчет о деятельности за 1 квартал 2017 г. в соответствии с Указанием Банка России от 25.07.2016 г. №4083-У.

Представитель кооператива участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил, нарушения не устранены.

Н.В. Тарасова сообщила, что 02.06.2017 г. в Правление СРО от кооператива поступило заявление о выходе из состава СРО в связи с реорганизацией, в результате которой деятельность юридического лица прекратится. Заявление кооператива будет рассмотрено на ближайшем заседании Правления. Предложено дисциплинарное производство в отношении КПК «АВАНГАРД» прекратить.

По 2 вопросу с комментариями о выявленных нарушениях выступила Н.С.Плетюхова

2. КПК «Владсоцзайм» нарушен срок и порядок представления документов, содержащих отчет о деятельности кооператива за предыдущие периоды (отчет за 3 кв. в формате xtdd – предписание за 3 кв. 2016 г.), Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды (предписание за 2-3 квартал 2016 г.), представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период заполнен некорректно, представить корректный отчет (2-3 квартал 2016 г., предписание за 2-3 кв. 2016 г.), не сформирован резерв в соответствии с Указанием Банка России от 14.07.2014 N 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» (предписание за 2-3 квартал 2016 г.).

Руководитель Кооператива участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, через программный продукт VipNet ЭДО Документ от кооператива  поступили письменные пояснения, в которых факт неисполнения предписаний предыдущих периодов признает частично. За 3 квартал 2016 г. корректировочная отчетность представлялась через систему ЭДО 30.01.2017 г. и 05.02.2017 г. О том, что формы не открываются после вторичного представления, сведений в адрес кооператива не поступало. Ведется планомерная работа по взысканию просроченной задолженности через судебные инстанции. Ввиду загруженности судов дела рассматриваются крайне медленно. По мере вступления решений судов в законную силу материалы передаются судебным приставам. Процент сформированных резервов по возможным потерям по займам будет доведен до надлежащего уровня.  Посредством программы Skype с Дисциплинарной комиссией связался член Правления Величко Сергей Игоревич,  доверенность  на участие которого в заседании Дисциплинарной комиссии не представлена. Учитывая, что член правления обладает информацией, которая относится к предмету разбирательства и имеет значение для принятия решения о применении мер дисциплинарного воздействия Дисциплинарная комиссия выслушала Величко С.И., который сообщил, что по ЭДО направлены исправленные отчеты и пояснения, о том, что отчеты «пустые» кооперативу никто не сообщил.

Консультант СРО Н.С.Плетюхова, курирующая Кооператив, пояснила, что после повторного представления отчетности 07.02.2017 г. на электронный адрес руководителя кооператива Мильского В.П. было направлено уведомление о том, что форма отчета вновь пустая (скрин почтового сообщения от 07.02.2017 г. представлен). Поступившие 08.06.17 г. отчеты о деятельности в программе «Анкета.Редактор» «пустые», откорректированные отчеты за 2,3 квартал 2016 г. в расширенной структуре отчетности Банка России  не представлены, резерв на возможные потери по займам по итогам 1 квартала 2017 г. меньше 60%.

С комментариями о выявленных нарушениях по 3,4,5,6,7 вопросам выступила консультант О.В.Напреева:

3. КПК «Пенсионная сберкасса» нарушил пункт 6.2.5 Стандарта, в соответствии с которым кредитный кооператив обязан раскрывать информацию о своей деятельности, подлежащую раскрытию в соответствии с требованиями законодательства, нормативными правовыми актами, правилами и стандартами СРО «Содействие» и предоставлять в установленные СРО «Содействие» сроки и объемах отчетность о своей деятельности.

Согласно вводной части Стандарта отчетности  кредитных потребительских кооперативов – участников НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» (далее – Стандарт) срок предоставления отчетности в СРО «Содействие» установлен не позднее 20 числа следующего за отчетным периодом.

В срок не позднее 20.04.2017 Кооператив должен был предоставить в СРО «Содействие» отчет о деятельности за 1 квартал 2017 г. по форме, утверждённой указанием Банка России № 4083-У от 25.07.2016 г. Отчет был предоставлен 28.04.2017 г. в 18-00 на электронную почту консультанта Напреевой О.В.

Представитель Кооператива участия в заседании не принял, письменных пояснений не представил.

4. КПК «СТБ-Финанс» допущены следующие нарушения:

Кооперативом в срок до 20.04.2017 не представлена в полном объеме отчетность за 1 квартал 2017 г., а именно:

- отчет о деятельности (отчетность КПК согласно Указанию Банка России от 25.07.2016 г. № 4083-У).

- отчет по форме СРО в формате Microsoft Excel.

На основании акта мониторинга за 12 месяцев 2016 г. в деятельности  кооператива выявлены следующие нарушения:

- Кооперативом не представлена официальная финансовая отчетность (баланс) за 2016 г.,

- финансовая отчетность о деятельности Кооператива за 2016 г. (нулевая),

- отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 2016 год (нулевая);

- справка о среднегодовой стоимости активов за 2016 г.,

- не оплачен штраф по результатам дисциплинарного разбирательства в размере 3 000 руб.;

- не выполнены предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды;

- не возвращены в СРО акты мониторинга за 2 и 3 квартал 2016 года.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, уведомление о дате и времени рассмотрения дисциплинарного дела, направленное посредством программного продукта VipNet ЭДО Документ  не открыл.

Председатель дисциплинарной комиссии Т.М.Бондаренко предложила в связи с отсутствием надлежащего извещения кооператива о дате и времени дисциплинарного производства отложить рассмотрение дисциплинарного дела на 22.06.2017 г. в 11 часов 50 минут.

5. КПК «Кредитный союз» Кооперативом не выполняет предписание выявленных нарушений по плановой проверки, а именно:  не  внесены изменения в Устав в соответствии с замечаниями плановой проверки,  не внесены изменения в договорную документацию в соответствии с замечаниями плановой проверки.

Руководитель Кооператива участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

Напреева О.В. пояснила, что кооперативом представлен образец договора в соответствии с замечаниями плановой проверки, изменения в Устав в соответствии с замечаниями плановой проверки не внесены.

6. КПК «Скиффинанс» в ходе планового мониторинга выявлены следующие нарушения, допущенные Кооперативом:

- не представлен расчет среднегодовой стоимости активов за 2016 год,

- не представлена отчетность КПК по форме, утвержденной Указанием Банка России № 4083–У от 25.07.2016 г.,

- не соблюдается финансовый норматив (ФН4),

- не выполняются предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды,

- задолженность по членским взносам за апрель и май 2017 г. в размере 3 000 руб.,

- не оплачен штраф по результатам дисциплинарного производства 2 000 руб. (протокол заседания дисциплинарной комиссии №6 от 24.04.2017 г.), 

- не сформирован резерв на возможные потери по займам резерв в соответствии с Указанием Банка России от 14.07.2014 N 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам».

От кооператива поступили пояснения за подписью директора Федорова В.А. по выявленным нарушениям, в которых сообщается о погашении задолженности по членским взносам и штрафа по результатам дисциплинарного производства в размере 2000 руб. (протокол №6 от 24.04.2017 г.). По остальным нарушениям кооператив просит продлить срок устранения недостатков  в связи с тем, что 10.04.2017 г. на должность главного бухгалтера был принят Астанин В.И., который не имеет опыта работы в кредитной кооперации. В заседании дисциплинарной комиссии приняли участие юрист Кооператива Федоров Сергей Александрович  (доверенность №6 от 08.06.2017 г.), Астанин Виталий Иванович (доверенность №6 от 08.06.2017 г.). Представители кооператива просили предоставить 1 месяц для устранения выявленных нарушений.

7. КПК «Экспресс» в ходе планового мониторинга за 4 квартал 2016 г. выявлены следующие нарушения, допущенные Кооперативом:

- Кооперативом не оплачены членские в размере 16 500 руб.,

- не сформированы резервы на возможные потери по займам в размере 60 %.

Руководитель Кооператива участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

24.05.2017 г. Кооперативом погашена задолженность по членским взносам, резервы на возможные потери по займам по итогам 1 квартала 2017 г. не сформированы.

По 8 вопросу с комментариями выступила А.В.Артимович

8. КПКГ «Первый общегородской» не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды:

1) не представлен откорректированный отчет за 4 квартал 2014 г.;

2) не исполнены пункты Предписания об устранении нарушений по итогам Плановой проверки 22.06.2015 г, а именно:

- представленная в СРО отчетность в рамках текущего мониторинга по итогам 2014 года  не приведена в соответствие с официальной бухгалтерской отчетность.,

- формат договоров, представленных для обозрения в СРО «Содействие» не приведён в соответствие Закону 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»,   стандарту  СРО «Содействие».

- не внесены изменения в договорную документацию в соответствии с замечаниями плановой проверки, со стандартами, утвержденными к применению для членов СРО «Содействие»,

- не проведена инвентаризация по итогам 2014 года, соответствующая положениям учетной политики, по проведению обязательной инвентаризация активов и обязательств.

- не приняты меры к надлежащему оформлению проведения собрание по выбору уполномоченных от 25.07.2012 года.

- несоблюдение положений Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (отсутствие документов о прохождении обучения по программе финмониторинга).

В заседании приняла участие директор кооператива Розумная Татьяна Леонидовна, которая пояснила, что на момент рассмотрения Дисциплинарного дела кооперативом устранены указанные замечания, все необходимые документы представлены консультанту, курирующему кооператив. Артимович А.В. подтвердила получение документов, свидетельствующих об устранении выявленных нарушений: кооперативом представлен откорректированный отчет за 4 квартал 2014 г., образец исправленного в соответствии с замечаниями плановой проверки договора потребительского займа, протоколы общего собрания, свидетельство о прохождении обучения.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст. 33, 34, 35, 36  Положения о мерах дисциплинарного воздействия Т.М.Бондаренко предложила:

Наложить штраф в размере 7000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Скиффинанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 365, ОГРН 1159102129097, расположенный по адресу: 296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5 (юридический адрес),  296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5 (фактический адрес);

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «ВЛАДСОЦЗАЙМ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 202, ОГРН 1122540004542, расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Пограничная, д. 22а, квартира 5 (юридический адрес), 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Пограничная, д. 22а, квартира 5 (фактический адрес);

Наложить штраф в размере 2000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Экспресс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 376, ОГРН 1164205065166, расположенный по адресу: 652600, Кемеровская область, г. Белово, ул. Юности, д. 17, 114 (юр. адрес), 652600, Кемеровская область, г. Белово, ул. Юности, д. 17, 114 (факт. адрес);

Наложить штраф в размере 1000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Пенсионная сберегательная касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 363, ОГРН 1133443022272, расположенный по адресу: 400079, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. им Одоевского, д. 82А (юридический адрес), 400079, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. им Одоевского, д. 82А (фактический адрес);

2.  Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 340, ОГРН 1107232043984, расположенный по адресу: 630126, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Выборная, д. 99/6, 95  (юридический адрес), 630126, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Выборная, д. 99/6, 95(фактический адрес);

3. Кредитный потребительский кооператив граждан «Первый общегородской», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 175, ОГРН 1116320021850, расположенный по адресу: 445030, Самарская область, г. Тольятти, ул. Дзержинского, д. 10, 147 (юридический адрес), 445030, Самарская область, г. Тольятти, ул. Дзержинского, д. 10, 147 (фактический адрес).

Дисциплинарное производство прекратить в отношении следующего кооператива:

1. Кредитный потребительский кооператив «АВАНГАРД», учтенный в реестре членов Ассоциации за №239, ОГРН 1122543021138, расположенный по адресу: 690048, Приморский край, г. Владивосток, ул. Фирсова, д. 8б, 38 (юридический адрес), 690048, Приморский край, г. Владивосток, ул. проспект 100 лет Владивостоку, д. 54, А/Я 59 (фактический адрес).

Отложить рассмотрение дисциплинарного дела в отношении:

1. Кредитного потребительского кооператива  «СТБ-ФИНАНС», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 366, ОГРН 1156658010222, расположенного по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, 603 (юридический адрес), 620142, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Большакова, д. 75, 92 (фактический адрес)  на 22.06.2017 г. в 11 часов 50 минут.

Голосовали: 3 голоса «за»

Принято единогласно.

Постановили:

По итогам рассмотрения дисциплинарного дела Дисциплинарная комиссия решила:

Наложить штраф в размере 7000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Скиффинанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 365, ОГРН 1159102129097, расположенный по адресу: 296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5 (юридический адрес),  296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5 (фактический адрес);

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «ВЛАДСОЦЗАЙМ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 202, ОГРН 1122540004542, расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Пограничная, д. 22а, квартира 5 (юридический адрес), 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Пограничная, д. 22а, квартира 5 (фактический адрес);

Наложить штраф в размере 2000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Экспресс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 376, ОГРН 1164205065166, расположенный по адресу: 652600, Кемеровская область, г. Белово, ул. Юности, д. 17, 114 (юр. адрес), 652600, Кемеровская область, г. Белово, ул. Юности, д. 17, 114 (факт. адрес);

Наложить штраф в размере 1000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Пенсионная сберегательная касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 363, ОГРН 1133443022272, расположенный по адресу: 400079, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. им Одоевского, д. 82А (юридический адрес), 400079, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. им Одоевского, д. 82А (фактический адрес);

2.  Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 340, ОГРН 1107232043984, расположенный по адресу: 630126, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Выборная, д. 99/6, 95  (юридический адрес), 630126, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Выборная, д. 99/6, 95(фактический адрес);

3. Кредитный потребительский кооператив граждан «Первый общегородской», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 175, ОГРН 1116320021850, расположенный по адресу: 445030, Самарская область, г. Тольятти, ул. Дзержинского, д. 10, 147 (юридический адрес), 445030, Самарская область, г. Тольятти, ул. Дзержинского, д. 10, 147 (фактический адрес).

Дисциплинарное производство прекратить в отношении следующего кооператива:

1. Кредитный потребительский кооператив «АВАНГАРД», учтенный в реестре членов Ассоциации за №239, ОГРН 1122543021138, расположенный по адресу: 690048, Приморский край, г. Владивосток, ул. Фирсова, д. 8б, 38 (юридический адрес), 690048, Приморский край, г. Владивосток, ул. проспект 100 лет Владивостоку, д. 54, А/Я 59 (фактический адрес).

Отложить рассмотрение дисциплинарного дела в отношении:

1. Кредитного потребительского кооператива  «СТБ-ФИНАНС», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 366, ОГРН 1156658010222, расположенного по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, 603 (юридический адрес), 620142, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Большакова, д. 75, 92 (фактический адрес)  на 22.06.2017 г. в 11 часов 50 минут.

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Ассоциации не позднее трех дней с момента получения выписки из настоящего протокола.

Реквизиты СРО «Содействие»:

ИНН 6732002913 КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Отделение № 8609 Сбербанка России г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632  

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 5000 до 10000 рублей или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Председатель комиссии

Т.М.Бондаренко

Секретарь

А.А.Силукова