ПРОТОКОЛ №10
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                          22 июня 2017 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 22.06.2017 г. с 11 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Т.М.Бондаренко – Председатель комиссии

Э.В. Смоленская – член комиссии

А.А.Силукова – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р. Овчиян, консультанты, курирующие кооперативы Е.А.Силюта, О.В.Напреева, А.В.Артимович

Председательствует на собрании Т.М.Бондаренко

Ведение протокола поручено А.А.Силуковой

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «ВАШ ВЫБОР», учтенный в реестре членов Ассоциации за №32, ОГРН 1065010000945, расположенный по адресу: 141900, Московская область , Талдомский р-н , г. Талдом, ул. Вокзальная, д. 2, Б (юридический адрес), 141900, Московская область , Талдомский р-н , г. Талдом, ул. Вокзальная, д. 2, Б (фактический адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив граждан «Надежда», учтенный в реестре членов Ассоциации за №29, ОГРН 1025007832750, расположенный по адресу: 141930, Московская область, Талдомский  р-н , п.г.т. Вербилки, ул. Победы, д. 1а (юридический адрес), 141930, Московская область, Талдомский  р-н , п.г.т. Вербилки, ул. Победы, д. 1а (фактический адрес);

3. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Гармония», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 84, ОГРН 1075007003060, расположенный по адресу: 141800, Московская область, г. Дмитров , ул. Оборонная, д. 1, 153 (юридический адрес), 141800, Московская область, г. Дмитров , ул. Оборонная, д. 1, 153 (фактический адрес);

4. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «НАЧАЛО», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 373, ОГРН 1155958035628, расположенный по адресу: 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 201 (юридический адрес), 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 309 (фактический адрес);

5. Кредитный потребительский кооператив «Союз Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 358, ОГРН 1151650007299, расположенный по адресу: 423823, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. проспект Сююмбике, д. 53, пом.1002 (юридический адрес), 423831, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул.  проспект Сююмбике, д. 49/1, а/я 24 (фактический адрес).

6.  Кредитный потребительский кооператив  «СТБ-ФИНАНС», учтенный в реестре членов Ассоциации за №366, ОГРН 1156658010222, расположенный по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, 603  (юридический адрес), 620142, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Большакова, д. 75, 92 (фактический адрес);

Вышеуказанные Кооперативы нарушают дисциплину членства в СРО. 30.05.2017 г. направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 22.06.2017 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ КПКГ «Надежда», КПКГ «Гармония», КПКГ «ВАШ ВЫБОР», 07.06.2017 г. - КПК «Начало», 14.06.2017 г. – повторные уведомления КПКГ «ВАШ ВЫБОР», КПКГ «СТБ-ФИНАС», КПК «Союз Финанс».

КПКГ «Надежда», КПКГ «Гармония», КПКГ «ВАШ ВЫБОР», КПК «Начало», КПКГ «СТБ-ФИНАС», КПК «Союз Финанс»  получили уведомление о дате и времени рассмотрения дисциплинарного дела.

По 1, 2, 3, 4 и 5  вопросам с комментариями о выявленных нарушениях выступила Е.А.Силюта:

1. Представленные КПКГ «ВАШ ВЫБОР» отчеты в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущие периоды заполнены некорректно (4 кв.2015, 1 кв. 2016, 2 кв. 2016, 3 кв. 2016г.), допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО, просрочка 1 месяц. Кроме того, не предоставлена исправленная отчетность о деятельности КПК за 2016 год (90 дней) согласно Указанию Банка России от 25.07.2016 № 4083-У в расширенной  структуре отчетности  Банка России согласно запроса Банка России.

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, письменных пояснений не представил.  

Е.А.Силюта пояснила, что кооперативом откорректированные отчеты за 4 кв.2015, 1 кв. 2016, 2 кв. 2016, 3 кв. 2016 г. не представлены, членские взносы не оплачены, на дату проведения заседания дисциплинарной комиссии задолженность по членским взносам составляет 6000 руб. (за май и июнь 2017 г.). В ответ на запрос №Т1-53-22-02/20755 от 15.05.2017 г. Отделения 3 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва Кооперативом направлено в указанное отделение Центрального Банка письмо (исх. №21 от 25.05.2017 г.), с пояснениями по данным, содержащимся в отчетности по форме №0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2016 календарный год, исправленная отчетность не представлена.

2. КПКГ «Надежда» не предоставлена исправленная отчетность о деятельности КПК за 2016 год (90 дней) согласно Указанию Банка России от 25.07.2016 № 4083-У в расширенной  структуре отчетности  Банка России в соответствии с  запросом Банка России. Согласно запросу №Т1-53-22-021/20744 от 15.05.2017 г. Отделение 3 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва сообщило кооперативу о необходимости в срок не позднее 10 календарных дней с момента получения запроса предоставить в Отделение  3 информацию о причинах расхождения показателей бухгалтерской (финансовой) отчетности и показателей отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива за 2016 календарный год, представляемого не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года. При этом в запросе указано, что в случае обнаружения технической ошибки в отчете о деятельности кредитного потребительского кооператива следует представить в Банк России исправленный отчет.

В заседании Дисциплинарной комиссии приняли участие председатель правления Саликова Галина Анатольевна и бухгалтер Житова Ирина Юрьевна. Председатель правления Саликова Г.А. пояснила, что после получения запроса от 15.05.2017 г. была проведена проверка содержащихся в отчете и балансе данных, в результате которой установлено, что в балансе допущены несоответствия с отчетом, представленным в ЦБ, однако на конечный результат допущенные ошибки не повлияли. Бухгалтер связывалась с представителем отделения ЦБ,  который сказал, что уточненный баланс сдавать пока не нужно, достаточно письма с пояснениями, что и было сделано кооперативом.

3. КПКГ «Гармония» не предоставлена исправленная отчетность о деятельности КПК за период 2016 года (90 дней) согласно Указанию Банка России от 25.07.2016 № 4083-У в расширенной  структуре отчетности  Банка России согласно запросу Банка России

Согласно запросу №Т1-53-22-021/20756 от 15.05.2017 г. Отделение 3 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва сообщило кооперативу о необходимости в срок не позднее 10 календарных дней с момента получения запроса предоставить в Отделение  3 информацию о причинах расхождения показателей бухгалтерской (финансовой) отчетности и показателей отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива за 2016 календарный год, представляемого не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года. Одновременно в запросе указано, что в случае обнаружения технической ошибки в отчете о деятельности кредитного потребительского кооператива следует представить в Банк России исправленный отчет.

Силюта Е.А. пояснила, что от кооператива поступила копия письма, адресованного Центральному банку от 24.05.2017 г. в котором кооператив в ответ на указанный запрос сообщает, что в форме 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» по состоянию на 31.12.2016 г. были обнаружены технические ошибки. Исправленный отчет будет представлен позже.

 Представитель Кооператива участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

4. КПК «НАЧАЛО» не представлены в установленный срок документы для проверки, запрошенные на основании приказа №19/Проверка от 16.05.2017г.  письмом исх. № 588 от 16.05.17г. и повторно письмом исх.№804 от 02.06.2017 г., а именно пояснения по жалобе Омаровой Е.И. о  вовлечении в схему легализации доходов, полученных преступным путем.

Е.А.Силюта пояснила, что запрос о предоставлении  документов для проведения внеплановой проверки (исх. №588 от 16.05.2017 г.) был направлен посредством программного продукта VipNet ЭДО Документ 16.05.2017 г. и получен кооперативом 25.05.2017 г., затем 05.06.2017 г. отправлен повторный запрос (исх. №804 от 02.06.2017 г.) о предоставлении документов, который получен в тот же день. Кроме того, она неоднократно связывалась по телефону с представителем Кооператива, который подтвердил получение корреспонденции и сообщил, что письма переданы юристу для подготовки ответа, однако в установленный срок пояснения представлены не были. Только 15.06.2017 г., т.е. после истечения срока проведения внеплановой проверки, были предоставлены требуемые пояснения.

  Представитель кооператива с надлежаще оформленными полномочиями участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения кооператив не представил.

5. КПК «Союз Финанс» в ходе планового мониторинга выявлены следующие нарушения: отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России заполнен некорректно (по итогам 2 кв. 2016г. и 3 кв. 2016 г.), не устранены замечания по итогам плановой проверки от 28.01.2016 г.: не исполняются положения Закона № 115-ФЗ (не проводились обучающие мероприятия сотрудников в сфере ПОД/ФТ, у ответственного сотрудника отсутствует необходимое образование).

С дисциплинарной комиссией посредством программы Skype связался начальник службы безопасности Смирнов Эдуард Александрович, доверенность не представлена, который пояснил, что председатель кооператива Плотников Александр Владимирович и начальник службы безопасности Смирнов Эдуард Александрович прошли обучение в сфере ПОД/ФТ, копии свидетельств о прохождении обучения представлены Дисциплинарной комиссии. Копия диплома о наличии образования и откорректированные отчеты за 2 кв. 2016 и 3 кв. 2016 г. будут представлены до 30.06.2017 г.

С комментариями о выявленных нарушениях по 6 вопросу выступила консультант О.В.Напреева:

6. КПК «СТБ-ФИНАНС» в срок до 20.04.2017 не представлена в полном объеме отчетность за 1 квартал 2017 г., а именно:

- отчет о деятельности (отчетность КПК согласно Указанию Банка России от 25.07.2016 г. № 4083-У).

- отчет по форме СРО в формате Microsoft Excel.

На основании акта мониторинга за 12 месяцев 2016 г. в деятельности  кооператива выявлены следующие нарушения:

- Кооперативом не представлена официальная финансовая отчетность (баланс) за 2016 г.,

- финансовая отчетность о деятельности Кооператива за 2016 г. (нулевая),

- отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 2016 год (нулевая);

- справка о среднегодовой стоимости активов за 2016 г.,

- не оплачен штраф по результатам дисциплинарного разбирательства в размере 3 000 руб.;

- не выполнены предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды;

- не возвращены в СРО акты мониторинга за 2 и 3 квартал 2016 года.

Представитель Кооператива участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, письменных пояснений не представил, нарушения устранены частично: 15.06.2017 г. оплачен штраф по результатам дисциплинарного производства.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст. 33, 34, 35, 36  Положения о мерах дисциплинарного воздействия Т.М.Бондаренко предложила:

Исключить из членов СРО «Содействие»:

1.  Кредитный потребительский кооператив  «СТБ-ФИНАНС», учтенный в реестре членов Ассоциации за №366, ОГРН 1156658010222, расположенный по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, 603  (юридический адрес), 620142, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Большакова, д. 75, 92 (фактический адрес);

Наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «НАЧАЛО», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 373, ОГРН 1155958035628, расположенный по адресу: 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 201 (юридический адрес), 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 309 (фактический адрес);

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

  1. Кредитный потребительский кооператив «Союз Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 358, ОГРН 1151650007299, расположенный по адресу: 423823, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. проспект Сююмбике, д. 53, пом.1002 (юридический адрес), 423831, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул.  проспект Сююмбике, д. 49/1, а/я 24 (фактический адрес).
  2. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «ВАШ ВЫБОР», учтенный в реестре членов Ассоциации за №32, ОГРН 1065010000945, расположенный по адресу: 141900, Московская область, Талдомский р-н , г. Талдом, ул. Вокзальная, д. 2, Б (юридический адрес), 141900, Московская область, Талдомский р-н , г. Талдом, ул. Вокзальная, д. 2, Б (фактический адрес);

Вынести предупреждение следующим кооперативам:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Надежда», учтенный в реестре членов Ассоциации за №29, ОГРН 1025007832750, расположенный по адресу: 141930, Московская область, Талдомский  р-н , п.г.т. Вербилки, ул. Победы, д. 1а (юридический адрес), 141930, Московская область, Талдомский  р-н , п.г.т. Вербилки, ул. Победы, д. 1а (фактический адрес);

2. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Гармония», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 84, ОГРН 1075007003060, расположенный по адресу: 141800, Московская область, г. Дмитров, ул. Оборонная, д. 1, 153 (юридический адрес), 141800, Московская область, г. Дмитров, ул. Оборонная, д. 1, 153 (фактический адрес).

Голосовали: 3 голоса «за»

Принято единогласно.

Постановили:

По итогам рассмотрения дисциплинарного дела Дисциплинарная комиссия решила:

Исключить из членов СРО «Содействие»:

1.  Кредитный потребительский кооператив  «СТБ-ФИНАНС», учтенный в реестре членов Ассоциации за №366, ОГРН 1156658010222, расположенный по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, 603  (юридический адрес), 620142, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Большакова, д. 75, 92 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «НАЧАЛО», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 373, ОГРН 1155958035628, расположенный по адресу: 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 201 (юридический адрес), 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 309 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

  1. Кредитный потребительский кооператив «Союз Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 358, ОГРН 1151650007299, расположенный по адресу: 423823, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. проспект Сююмбике, д. 53, пом.1002 (юридический адрес), 423831, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул.  проспект Сююмбике, д. 49/1, а/я 24 (фактический адрес).
  2. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «ВАШ ВЫБОР», учтенный в реестре членов Ассоциации за №32, ОГРН 1065010000945, расположенный по адресу: 141900, Московская область, Талдомский р-н , г. Талдом, ул. Вокзальная, д. 2, Б (юридический адрес), 141900, Московская область, Талдомский р-н , г. Талдом, ул. Вокзальная, д. 2, Б (фактический адрес).

Вынести предупреждение следующим кооперативам:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Надежда», учтенный в реестре членов Ассоциации за №29, ОГРН 1025007832750, расположенный по адресу: 141930, Московская область, Талдомский  р-н, п.г.т. Вербилки, ул. Победы, д. 1а (юридический адрес), 141930, Московская область, Талдомский  р-н, п.г.т. Вербилки, ул. Победы, д. 1а (фактический адрес);

2. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Гармония», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 84, ОГРН 1075007003060, расположенный по адресу: 141800, Московская область, г. Дмитров, ул. Оборонная, д. 1, 153 (юридический адрес), 141800, Московская область, г. Дмитров, ул. Оборонная, д. 1, 153 (фактический адрес).

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Ассоциации не позднее трех дней с момента получения выписки из настоящего протокола.

Реквизиты СРО «Содействие»:

ИНН 6732002913 КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Смоленское отделение № 8609 ПАО Сбербанк г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632  

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 5000 до 10000 рублей или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Председатель комиссии

Т.М.Бондаренко

Секретарь

А.А.Силукова