ПРОТОКОЛ №11
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                          05 июля 2017 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 05.07.2017 г. с 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Т.М.Бондаренко – Председатель комиссии

Э.В. Смоленская – член комиссии

А.А.Силукова – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р. Овчиян, консультанты, курирующие кооперативы Е.В.Семенова, О.В.Напреева, А.В.Артимович

Председательствует на собрании Т.М.Бондаренко

Ведение протокола поручено А.А.Силуковой

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив  «Алтайский кредитный центр», учтенный в реестре членов Ассоциации за №161, ОГРН 1112225014054, расположенный по адресу: 656049, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Партизанская, д. 105 (юридический адрес), 656049, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Партизанская, д. 105  (фактический адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив граждан «Вариант-Кредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за №4, ОГРН 1106027001376, расположенный по адресу: 180016, Псковская область, г. Псков, ул. Красноармейская, д. 26 (юридический адрес), 180016, Псковская область, г. Псков, ул. Красноармейская, д. 26 (фактический адрес);

3. Кредитный потребительский кооператив «Народный Кредитъ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №5, ОГРН 1076027010751, расположенный по адресу: 180000, Псковская область, г. Псков, ул. Советская, д. 15 А, 12 (юридический адрес), 180000, Псковская область, г. Псков, ул. Советская, д. 15 А, 12 (фактический адрес);

4. Кредитный потребительский кооператив «Кристалл», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 368, ОГРН 1162225066310, расположенный по адресу: 656054, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Антона Петрова, д. 219А (юридический адрес), 656054, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Антона Петрова, д. 219А (фактический адрес);

20.06.2017 г. КПК «Алтайский кредитный центр», КПКГ «Вариант-Кредит», КПК «Народный кредитъ», КПК «Кристалл» направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 05.07.2017 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ.  

Вышеуказанные кооперативы получили уведомление о дате и времени рассмотрения дисциплинарного дела.

По 1  вопросу с комментариями о выявленных нарушениях выступила А.В.Артимович:

1. В результате внеплановой проверки от 16.06.2017 в деятельности КПК «Алтайский кредитный центр», установлены следующие нарушения:

В ходе проверки Кооператива подтверждены доводы, изложенные в письме Банка России о подозрительном характере операций по приобретению или строительству жилых помещений в местах, отличных от мест основного проживания матерей. Из 13 таких сделок, оплаченных средствами предоставленных кооперативом целевых займов, только в трех не подтвержден признак подозрительной сделки и две требуют дополнительного наблюдения для подтверждения или опровержения сомнений в целевом использовании займа.

Кооператив не использует в своей практике методику своевременного выявления и предупреждения подозрительных сделок, а именно дополненный перечень признаков необычных сделок группы 45 (4508-4523), который Кооперативу предписано включить в принятые им ПВК по ПОД/ФТ и руководствоваться при квалификации сделок.

В результате не выявляются обоснованные и достаточные для квалификации операции, совершенной пайщиком с использованием средств материнского (семейного) капитала, как подозрительные, а информация о таких операциях, в нарушение ч.3, ст. 7 Закона № 115-ФЗ, не направляется в Росфинмониторинг.

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, письменных пояснений не представил.  

М.Р. Овчиян в обсуждениях сообщил, что с ним связывалась председатель кооператива  Шульгина Галина Алексеевна, которая пояснила, что кооперативом учтены замечания, изложенные в акте внеплановой проверки, принимаются меры для недопущения в будущем подобных нарушений.

По 2 и 3 вопросам с комментариями выступила Е.В.Семенова:

2. КПКГ «Вариант-Кредит», в срок установленный предписанием Банка России Т2-39-4-18/15662 от 15.05.2017 г. не представлена исправленная отчетность за 2016 год, а именно отчет о деятельности (годовой, 90 дней), тем самым Кооперативом нарушен п. 6.2.1. Положения «О членстве» в СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, письменных пояснений не представил, нарушения на дату проведения заседания дисциплинарной комиссии не устранены. 

3. КПК «Народный кредитъ» не предоставлен исправленный отчет о деятельности КПК за 2016 год (годовой, 90 дней) согласно Указанию Банка России от 25.07.2016 № 4083-У в срок установленный предписанием Банка России Т2-39-4-18/15644 от 15.05.2017 г. Кооперативом нарушен п. 6.2.1. Положения «О членстве» СРО «Содействие».

05.07.2017 г. от кооператива за подписью председателя правления Смирновой С.П. поступило письмо, в котором Кооператив просит продлить сроки для устранения недостатков, т.к. по технической причине сбоя электронного документооборота несвоевременно было получено уведомление о дате дисциплинарного разбирательства.

В заседании дисциплинарной комиссии приняли участие посредством программы Skype председатель правления Смирнова Светлана Павловна и главный бухгалтер Евдокимова Ирина Юрьевна, которые сообщили, что в связи с большой загруженностью, подготовкой к проведению общего собрания пайщиков пропустили срок сдачи исправленной отчетности, до 17.07.2017 г. отчетность будет предоставлена.

По 4 вопросу с комментариями выступила О.В.Напреева:

4. В отношении КПК «Кристалл» вынесено распоряжение о возбуждении дисциплинарного дела в связи с непредставлением в срок установленный предписанием Банка России №Т601-16-9/7942 от 18.05.2017 г. исправленной отчетности за 2016 год, а именно: отчета о деятельности за 2016 год (90 дней).

Представитель кооператива участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения кооператив не представил.

О.В.Напреева пояснила, что отчетность за 2016 год в соответствии с предписанием Банка России №Т601-16-9/7942 от 18.05.2017 г. была представлена своевременно, однако в результате сбоя программного обеспечения не попала в исходящую корреспонденцию для ЦБ, материалы в Дисциплинарную комиссию переданы ошибочно.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст. 34, 39  Положения о мерах дисциплинарного воздействия Т.М.Бондаренко предложила:

Вынести предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу  «Алтайский кредитный центр», учтенному в реестре членов Ассоциации за №161, ОГРН 1112225014054, расположенному по адресу: 656049, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Партизанская, д. 105 (юридический адрес), 656049, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Партизанская, д. 105  (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на Кредитный потребительский кооператив граждан «Вариант-Кредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за №4, ОГРН 1106027001376, расположенный по адресу: 180016, Псковская область, г. Псков, ул. Красноармейская, д. 26 (юридический адрес), 180016, Псковская область, г. Псков, ул. Красноармейская, д. 26 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 1000 руб. 00 коп. на Кредитный потребительский кооператив «Народный Кредитъ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №5, ОГРН 1076027010751, расположенный по адресу: 180000, Псковская область, г. Псков, ул. Советская, д. 15 А, 12 (юридический адрес), 180000, Псковская область, г. Псков, ул. Советская, д. 15 А, 12 (фактический адрес).

Прекратить производство в отношении Кредитного потребительского кооператива «Кристалл», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 368, ОГРН 1162225066310, расположенного по адресу: 656054, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Антона Петрова, д. 219А (юридический адрес), 656054, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Антона Петрова, д. 219А (фактический адрес).

Голосовали: 3 голоса «за»

Принято единогласно.

Постановили:

По итогам рассмотрения дисциплинарного дела Дисциплинарная комиссия решила:

Вынести предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу  «Алтайский кредитный центр», учтенному в реестре членов Ассоциации за №161, ОГРН 1112225014054, расположенному по адресу: 656049, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Партизанская, д. 105 (юридический адрес), 656049, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Партизанская, д. 105  (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на Кредитный потребительский кооператив граждан «Вариант-Кредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за №4, ОГРН 1106027001376, расположенный по адресу: 180016, Псковская область, г. Псков, ул. Красноармейская, д. 26 (юридический адрес), 180016, Псковская область, г. Псков, ул. Красноармейская, д. 26 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 1000 руб. 00 коп. на Кредитный потребительский кооператив «Народный Кредитъ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №5, ОГРН 1076027010751, расположенный по адресу: 180000, Псковская область, г. Псков, ул. Советская, д. 15 А, 12 (юридический адрес), 180000, Псковская область, г. Псков, ул. Советская, д. 15 А, 12 (фактический адрес).

Прекратить производство в отношении Кредитного потребительского кооператива «Кристалл», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 368, ОГРН 1162225066310, расположенного по адресу: 656054, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Антона Петрова, д. 219А (юридический адрес), 656054, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Антона Петрова, д. 219А (фактический адрес).

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Ассоциации не позднее трех дней с момента получения выписки из настоящего протокола.

Реквизиты СРО «Содействие»:

ИНН 6732002913 КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Смоленское отделение № 8609 ПАО Сбербанк г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632  

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 5000 до 10000 рублей или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Председатель комиссии

Т.М.Бондаренко

Секретарь

А.А.Силукова