ПРОТОКОЛ №16
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                             31 октября 2017 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 31.10.2017 г. с 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Т.М.Бондаренко – Председатель комиссии

Э.В.Смоленская – член комиссии

А.А.Силукова – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р. Овчиян, консультанты, курирующие кооперативы Т.В.Кирпиченкова, А.В.Артимович, Е.В.Семенова

Председательствует на собрании Т.М.Бондаренко

Ведение протокола поручено А.А.Силуковой

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз «РОЖДЕСТВЕНСКИЙ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №93, ОГРН 1024400509649, расположенный по адресу: 156000, г. Кострома, ул. Советская, д. 51 Г (юридический адрес), 156005, г. Кострома, ул. Ивана Сусанина, д. 50, лит. А, офис 106  (фактический адрес);

2. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «СИБИРСКИЙ ПЛЮС», учтенный в реестре членов Ассоциации за №312, ОГРН 1143850029421, расположенный по адресу: 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (юридический адрес), 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (фактический адрес);

3. Кредитный потребительский кооператив «Центральная Сберегательная касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 173, ОГРН 1120280007561, расположенный по адресу: 450075, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. проспект Октября, д. 125 (юридический адрес), 450075, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. проспект Октября, д. 125 (фактический адрес).

4. КПК «Первая сберегательная касса Сибири», учтенный в реестре членов Ассоциации за №225, ОГРН 1111901004104, расположенный по адресу: 630110, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Олеко Дундича, д. 3, 408 (юридический адрес), 630004, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Ленина, д. 55 (фактический адрес);

5. Кредитный потребительский кооператив «УралКредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за №347, ОГРН 1117453012478, расположенный по адресу: 450022, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Менделеева, д. 149, оф. 13 (юридический адрес), 450022, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Менделеева, д. 149, оф. 13  (фактический адрес);

6. Некоммерческая организация «Кредитный потребительский кооператив «Развитие», учтенный в реестре членов Ассоциации за №16, ОГРН 1047796958285, расположенный по адресу: 119330, Московская область, г. Москва, ул. Мосфильмовская, д. 17Б (юридический адрес), 143964, Московская область, г. Реутов, ул. Ленина, д. 3, 13 (фактический адрес).

12.10.2017 г. КПК Центральная Сберкасса», КПК «УралКредит»  направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 31.10.2017 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ. 14.10.2017 г. направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 31.10.2017 г. заказной почтовой корреспонденцией КПК КС «РОЖДЕСТВЕНСКИЙ», КПК «Сибирский плюс», КПК «Первая сберегательная касса Сибири», КПК «Развитие».    

По 1, 2, 3 вопросам слушали председателя дисциплинарной комиссии Бондаренко Т.М.

1. КПК «Кредитный союз «РОЖДЕСТВЕНСКИЙ» допущены следующие нарушения:

- не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (ФН7, ФН8);

- не возвращены в СРО документы, обязательные к подписанию (акт мониторинга за 4 квартал 2017 г., 1 квартал 2017 г.);

- не представлен исправленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период (4 кв. 2016 г., 1 кв. 2017 г.);

- не представлена отчетность за 1 полугодие 2017 г.;

- не сформирован достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам;

- не сформированы резервы на возможные потери по займам;

- не принято решение на общем собрании пайщиков о внесении членами (пайщиками) кооператива дополнительных взносов для покрытия таких убытков в порядке исполнения субсидиарной ответственности;

- не представлено доказательств направления в Банк России уведомления о недостаточности денежных средств для своевременного исполнения денежных обязательств и (или) обязанностей по уплате обязательных платежей с приложением плана восстановления платежеспособности.

Кооператив находится в стадии ликвидации, к системе электронного документооборота (программный продукт VipNet ЭДО Документ) не подключен, направляемая кооперативу заказная почтовая корреспонденция возвращается, что делает невозможным взаимодействие с кооперативом.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил, нарушения на дату дисциплинарного заседания не устранены.

2. КПК «Сибирский плюс» не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды: представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период (4 кв. 2016 г., 1 кв. 2017 г.) заполнен некорректно, исправленные отчеты не представлены, официальная финансовая отчетность по итогам 2016 года (баланс), не сопоставима с ежеквартальной отчетностью, предоставляемой в рамках мониторинга в СРО «Содействие» (в балансе за 2016 год сумма активов составила 554 тыс. руб., в отчете по итогам 2016 года, представляемом в СРО сумма активов 485 тыс.).

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил, нарушение на дату дисциплинарного заседания не устранено.

3. В деятельности КПК «Центральная сберкасса» выявлены следующие нарушения:

1) допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО (на дату рассмотрения дисциплинарного дела задолженность по членским взносам составляет 15000 руб. (за июнь-октябрь 2017 г.));

2) не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (ФН7);

3) кооперативом не выполняются предписания по выявленным за предыдущие периоды нарушениям;

4) допущены нарушения требований Закона «О рекламе» (нарушение выявлено по итогам плановой проверки (предписание от 22.07.2017 г. исх. №719));

5) не соблюдаются требования к табличной форме индивидуальных условий договора потребительского займа, установленные Указанием Банка России от 23.01.2014 г. №3240-У (нарушение выявлено по итогам плановой проверки (предписание от 22.07.2017 г. исх. №719));

6) представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период (4 кв. 2016 г., 1 кв. 2017 г.) заполнен некорректно, откорректированные отчеты не представлены;

7) не представлены сведения о принятии общим собранием решения о внесении членами (пайщиками) кооператива дополнительных взносов для покрытия убытков в порядке исполнения субсидиарной ответственности.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил, нарушение на дату дисциплинарного заседания не устранено.

По 4 вопросу с комментариями о выявленных нарушениях выступила Т.В.Кирипиченкова:

4. КПК «Первая сберегательная касса Сибири» представленные отчеты в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущие периоды (4 квартал 2016 г. и 1 квартал 2017 г.) заполнены некорректно,  откорректированные отчеты не представлены, доля дебиторской задолженности по займам, на погашение которых предполагается направить средства материнского (семейного) капитала по итогам 1 полугодия 2017 г. находится на уровне 88,5%, по итогам 9 месяцев 2017 г. – 88,9%.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил, нарушения не устранены.

По 5 вопросу с комментариями о выявленных нарушениях в деятельности КПК «УралКредит»  выступила А.В.Артимович, которая пояснила, что кооперативом:

  1. Не оплачены членские взносы в СРО (задолженность по состоянию на 31.10.2017 г. составляет 10500,00 руб.).
  2. Не оплачен штраф по результатам дисциплинарного производства (Протокол № 1 от 25.01.2017 г.) в размере 2000,00 руб.
  3. Не оплачен штраф по результатам дисциплинарного производства (Протокол № 9 от 14.06.2017 года) в размере 5000,00 рублей.
  4. Не оплачен штраф по результатам дисциплинарного производства (Протокол № 13 от 17.08.2017 г.) в размере 10000,00 рублей.
  5. На расчетном счете кооператива, в депозитах и государственных ценных бумагах РФ не достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам.
  6. Доля дебиторской задолженности по займам, на погашение которых предполагается направить средства материнского (семейного) капитала по итогам 1 полугодия 2017 г. находится на уровне 98,47%, по итогам 9 месяцев 2017 г. соотношение не представляется возможным в связи с некорректностью представленного отчета за 9 месяцев 2017 г.
  7. Представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за 1 полугодие 2017 год заполнен некорректно.
  8. Представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за 1 квартал 2017 год заполнен некорректно.
  9. Представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за 4 квартал 2016 год заполнен некорректно.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил, нарушения на дату рассмотрения дисциплинарного дела не устранены.

По 6 вопросу слушали Е.В.Семенову:

КПК «Развитие» не выполнены предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды, а именно:

- Не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива – ФН2, ФН3, ФН7.

- Представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за 1 квартал и 1 полугодие  2017 год заполнен некорректно, откорректированные отчеты не представлены;

- Большой объем просроченной задолженности. Не предоставлены пояснения о причинах повышенной доли просроченных займов.

- На расчетном счете кооператива, в депозитах и государственных ценных бумагах РФ не достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам.

- Большой объем прочей дебиторской задолженности. Не предоставлены пояснения по составу прочей дебиторской задолженности.

Кооператив уведомление о дате и времени дисциплинарного разбирательства не получил.

Председатель дисциплинарной комиссии Т.М.Бондаренко предложила в связи с отсутствием надлежащего извещения кооператива о дате и времени дисциплинарного производства отложить рассмотрение дисциплинарного дела на 22.11.2017 г. в 10 часов 00 минут.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст. 33, 34, 36  Положения о мерах дисциплинарного воздействия Т.М.Бондаренко предложила:

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз «РОЖДЕСТВЕНСКИЙ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №93, ОГРН 1024400509649, расположенный по адресу: 156000, г. Кострома, ул. Советская, д. 51 Г (юридический адрес), 156005, г. Кострома, ул. Ивана Сусанина, д. 50, лит. А, офис 106  (фактический адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «УралКредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за №347, ОГРН 1117453012478, расположенный по адресу: 450022, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Менделеева, д. 149, оф. 13 (юридический адрес), 450022, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Менделеева, д. 149, оф. 13  (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Центральная Сберегательная касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 173, ОГРН 1120280007561, расположенный по адресу: 450075, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. проспект Октября, д. 125 (юридический адрес), 450075, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. проспект Октября, д. 125 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «СИБИРСКИЙ ПЛЮС», учтенный в реестре членов Ассоциации за №312, ОГРН 1143850029421, расположенный по адресу: 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (юридический адрес), 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (фактический адрес);

2. КПК «Первая сберегательная касса Сибири», учтенный в реестре членов Ассоциации за №225, ОГРН 1111901004104, расположенный по адресу: 630110, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Олеко Дундича, д. 3, 408 (юридический адрес), 630004, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Ленина, д. 55 (фактический адрес);

Отложить рассмотрение дисциплинарного дела в отношении Некоммерческой организации Кредитный потребительский кооператив «Развитие», учтенной в реестре членов Ассоциации за №16, ОГРН 1047796958285, расположенной по адресу: 119330, Московская область, г. Москва, ул. Мосфильмовская, д. 17Б (юридический адрес), 143964, Московская область, г. Реутов, ул. Ленина, д. 3, 13 (фактический адрес) на 22.11.2017 г. в 10 часов 00 минут.

Голосовали: 3 голоса «за».

Принято единогласно.

Постановили:

По итогам рассмотрения дисциплинарного дела Дисциплинарная комиссия решила:

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз «РОЖДЕСТВЕНСКИЙ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №93, ОГРН 1024400509649, расположенный по адресу: 156000, г. Кострома, ул. Советская, д. 51 Г (юридический адрес), 156005, г. Кострома, ул. Ивана Сусанина, д. 50, лит. А, офис 106  (фактический адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «УралКредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за №347, ОГРН 1117453012478, расположенный по адресу: 450022, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Менделеева, д. 149, оф. 13 (юридический адрес), 450022, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Менделеева, д. 149, оф. 13  (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «Центральная Сберегательная касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 173, ОГРН 1120280007561, расположенный по адресу: 450075, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. проспект Октября, д. 125 (юридический адрес), 450075, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. проспект Октября, д. 125 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «СИБИРСКИЙ ПЛЮС», учтенный в реестре членов Ассоциации за №312, ОГРН 1143850029421, расположенный по адресу: 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (юридический адрес), 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (фактический адрес);

2. КПК «Первая сберегательная касса Сибири», учтенный в реестре членов Ассоциации за №225, ОГРН 1111901004104, расположенный по адресу: 630110, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Олеко Дундича, д. 3, 408 (юридический адрес), 630004, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Ленина, д. 55 (фактический адрес);

Отложить рассмотрение дисциплинарного дела в отношении Некоммерческой организации Кредитный потребительский кооператив «Развитие», учтенной в реестре членов Ассоциации за №16, ОГРН 1047796958285, расположенной по адресу: 119330, Московская область, г. Москва, ул. Мосфильмовская, д. 17Б (юридический адрес), 143964, Московская область, г. Реутов, ул. Ленина, д. 3, 13 (фактический адрес) на 22.11.2017 г. в 10 часов 00 минут.

Штраф подлежит уплате на расчетный счет Ассоциации не позднее трех дней с момента получения выписки из настоящего протокола.

Реквизиты СРО «Содействие»:

ИНН 6732002913 КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Смоленское отделение № 8609 ПАО Сбербанк России г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632  

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 5000 до 10000 рублей или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Председатель комиссии

Т.М.Бондаренко

Секретарь

А.А.Силукова