ПРОТОКОЛ №2
заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                             29 января 2018 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 29.01.2018 г. с 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Т.М.Бондаренко – Председатель комиссии

Э.В.Смоленская – член комиссии

А.А.Силукова – член комиссии

Приглашены:

Директор Ассоциации М.Р.Овчиян, консультанты, курирующие кооперативы М.М.Белова, А.В.Артимович.

Председательствует на собрании Т.М.Бондаренко

Ведение протокола поручено А.А.Силуковой

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «НАШ КАПИТАЛ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №387, ОГРН 1111840013240, расположенный по адресу: 454091, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Кирова, д. 159, 1605 (юридический адрес), 454091, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Кирова, д. 159, 1605 (фактический адрес);

2. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «НАЧАЛО», учтенный в реестре членов Ассоциации за №373, ОГРН 1155958035628, расположенный по адресу: 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 201 (юридический адрес), 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 309  (фактический адрес).

3. Кредитный потребительский кооператив «СкопиДом», учтенный в реестре членов Ассоциации за №336, ОГРН 1053808161054, расположенный по адресу: 664025, Иркутская область, г. Иркутск, ул. 5-й Армии, д. 2/1, помещение 16 (юридический адрес), 664025, Иркутская область, г. Иркутск, ул. 5-й Армии, д. 2/1, офис 206  (почтовый адрес).

4. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «СИБИРСКИЙ ПЛЮС», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 312, ОГРН 1143850029421, расположенный по адресу: 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (юридический адрес), 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (фактический адрес).

5. Кредитный потребительский кооператив «Центральная Сберегательная касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за №173, ОГРН 1120280007561, расположенный по адресу: 450075, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. проспект Октября, д. 125 (юридический адрес), 450075, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. проспект Октября, д. 125 (фактический адрес);

6. Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования «Союз-Кредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за №91, ОГРН 1040200943936, расположенный по адресу: 452000, Республика Башкортостан, Белебеевский р-н , г. Белебей, ул. Революционеров, д. 1, в (юридический адрес), 452000, Республика Башкортостан, Белебеевский р-н , г. Белебей, ул. Революционеров, д. 1, в  (фактический адрес).

7. Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования «ФИНПО», учтенный в реестре членов Ассоциации за №92, ОГРН 1020201847753, расположенный по адресу: 453850, Республика Башкортостан, Мелеузовский р-н , г. Мелеуз, ул. 31-й микрорайон, д. 5 (юридический адрес), 453850, Республика Башкортостан, Мелеузовский р-н , г. Мелеуз, ул. 31-й микрорайон, д. 5  (фактический адрес).

8. Специализированный  кредитный потребительский кооператив «Доходъ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №98, ОГРН 1097847203299, расположенный по адресу: 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Цветочная, д. 16, офис 411 (юридический адрес), 173003, г.  Великий Новгород, ул. Большая Санкт-Петербургская, д. 39, БЦ «Волна», 52  (фактический адрес).

9. Кредитный потребительский кооператив работников правоохранительных органов «Сбережения и займы - Кубань», учтенный в реестре членов Ассоциации за №88, ОГРН 1082310019550, расположенный по адресу: 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Корчагенцев/Бульвар Интернациональный, д. 6/110/1 (юридический адрес), 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Корчагенцев/Бульвар Интернациональный, д. 6/110/1  (фактический адрес).

10. Кредитный Потребительский Кооператив «Центр финансовой поддержки», учтенный в реестре членов Ассоциации за №309, ОГРН 1146234009657, расположенный по адресу: 390000, г. Рязань, ул. Горького, д. 15, литера А1, нежилое помещение Н3 (юридический адрес), 390000, г. Рязань, ул. Горького, д. 15, литера А1, нежилое помещение Н3  (фактический адрес).

11. Некоммерческая организация «Кредитный потребительский кооператив «Народная Финансовая Компания», учтенный в реестре членов Ассоциации за №310, ОГРН 1144401006716, расположенный по адресу: 156000, Костромская область, г. Кострома, ул. Ленина, д. 10 (юридический адрес), 156000, Костромская область, г. Кострома, ул. Ленина, д. 10, офис 63  (фактический адрес).

12. Ипотечный кредитный потребительский кооператив «Содействие Развитию Взаимного кредитования», учтенный в реестре членов Ассоциации за №396, ОГРН 5117746037602, расположенный по адресу: 119021, г. Москва, ул. Льва Толстого, д. 5/1,стр.1 (юридический адрес), 119021, г. Москва, ул. Льва Толстого, д. 5/1,стр.1 (фактический адрес).

11.01.2017 г. КПК «Наш капитал», КПК «НАЧАЛО», КПК «Сибирский плюс», КПК «Центральная сберкасса», ПК ОВК «Союз-Кредит», ПК ОВК «ФИНПО», КПК «Доходъ», КПК РПО «СберзаймКубань», КПК «ЦФП», КПК «НФК» направлены уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 29.01.2018 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ. Указанными кооперативами уведомления получены. ИКПК «СРВК» и КПК СкопиДом» уведомление и распоряжение о дате и времени заседания дисциплинарной комиссии направлены заказной почтовой корреспонденцией.

По 1 вопросу с комментариями о выявленных нарушениях КПК «НАШ КАПИТАЛ» выступила Силукова А.А.:

1. КПК «Наш капитал» не соблюдается Финансовый норматив соотношения размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом (ФН3). Допустимое значение ФН3 = 10%, значение КПК = 100%.

От кооператива поступили объяснения (исх. №09 от 18.01.2018 г.) за подписью председателя правления Ульянова А.Г. из которых следует, что нарушение норматива ФН3 было устранено, так как в этом периоде по инициативе заемщика задолженность по договору займа была погашена в полном объеме досрочно. Кооперативом представлены копии приходных кассовых ордеров и оборотно-сальдовая ведомость по счету 58.03 «займы, предоставленные членам кооператива» за 4 квартал 2017 г. 

В заседании дисциплинарной комиссии приняли участие главный бухгалтер Павлухина С. Ю. и юрисконсульт Сергеева А. С. Главный бухгалтер Павлухина С.Ю. пояснила, что в 4 квартале 2017 г. нарушение указанного норматива было устранено в связи с досрочным погашением задолженности.

По 2 вопросу с комментариями о нарушениях, выявленных в деятельности КПК «НАЧАЛО» выступила Артимович А.В.

На основании информации Заместителя управляющего отделения – Отделение по Пермскому краю Уральского главного управления  Центрального банка Российской Федерации, направленной письмом № Т557-11-15/18362 от 12.12.2017 г. в отношении КПК «НАЧАЛО» возбуждено дело о дисциплинарном нарушении.

В рамках ежеквартального мониторинга деятельности кооператива по показателям финансовой отчетности СРО «Содействие» неоднократно фиксировала признаки некорректности, что не позволяло составить адекватное представление ни о финансовом положении кооператива, ни о соблюдении им финансовых нормативов. 

ЦБ РФ установлено, что Кооперативом нарушены следующие финансовые нормативы:

1) Финансовый норматив соотношения размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом (ФН3). Максимальное значение 20%, значение КПК - 100%.

2) Отношение суммы краткосрочных требований к краткосрочным обязательствам в Кооперативе составляет 0%, минимально установленный норматив 40%. Кооператив не способен обеспечить свои краткосрочные обязательства за счет текущих активов.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял.  

Артимович А.В. сообщила, что от Кооператива поступило письмо (исх. №77 от 25.01.2018 г.), в котором сообщается, что КПК «НАЧАЛО» не планирует осуществлять основной вид деятельности кредитного кооператива (выдачу займов), в настоящее время ведется работа по подготовке к общему собранию пайщиков, на котором будет  решаться вопрос о формате  дальнейшей деятельности кооператива: ликвидация или реорганизация. 

По 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 вопросам с комментариями выступила Бондаренко Т.М.

3. В ходе проведения ежеквартального мониторинга за 9 месяцев 2017 г. деятельности КПК «СкопиДом» установлено, что Кооперативом допущены следующие нарушения:

- Не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (ФН8);

- Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды;

- Представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период заполнен некорректно (за 2016 г., 1 квартал 2017 г. и 1 полугодие 2017 г.).

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил, нарушения не устранены.

4. В ходе проведения ежеквартального мониторинга за 9 месяцев 2017 г. установлено, что КПК «СИБИРСКИЙ ПЛЮС» допущены следующие нарушения:

- Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды;

- Допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО;

- Представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период заполнен некорректно, представить корректный отчет (за 2016 г., 1 квартал и 1 полугодие 2017 г.);

- Официальная финансовая отчетность по итогам года (баланс), не сопоставима с ежеквартальной отчетностью, предоставляемой в рамках мониторинга в СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил, нарушения не устранены.

5. В ходе проведения ежеквартального мониторинга за 9 месяцев 2017 г. установлено, что КПК «Центральная Сберкасса» допущены следующие нарушения:

- Не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (ФН7);

- Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды;

- Нарушение требований Закона «О рекламе»;

- Нарушение требований к табличной форме индивидуальных условий договора потребительского займа;

- Представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период (за 2016 г., 1 квартал  2017 г., 1 полугодие 2017 г.) заполнен некорректно;

- В связи с убытками кооператива, не покрытыми средствами резервного фонда, общее собрание пайщиков должно принять решение о внесении членами (пайщиками) кооператива дополнительных взносов для покрытия таких убытков в порядке исполнения субсидиарной ответственности.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил, нарушения не устранены.

6. В ходе проведения ежеквартального мониторинга за 9 месяцев 2017 г. установлено, что ПК ОВК «СОЮЗ-КРЕДИТ» допущены следующие нарушения:

- Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды,

- Представленные отчеты в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущие периоды (за 2016 г., 1 квартал 2017 г., 1 полугодие 2017 г.) заполнены некорректно,

- Не представлены пояснения по составу прочей дебиторской задолженности.

В заседании дисциплинарной комиссии приняла участие председатель правления Федотова Наталья Владиславовна.

В связи с большим объемом представленных документов Бондаренко Т.М. предложила отложить рассмотрение дисциплинарного дела на 12.02.2018 г. на 11 час. 00 мин.

7. ПК ОВК «ФИНПО» не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды, кооператив не включает в расчет полной стоимости займа членские взносы, что является нарушением пп. 3 п. 4 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 21.07.2014) «О потребительском кредите (займе)».

От кооператива поступило ходатайство об отложении рассмотрения дисциплинарного дела на 10 календарных дней в связи с участием полномочного представителя в ранее запланированном и уже оплаченном семинаре.

Председатель дисциплинарной комиссии Бондаренко Т.М. предложила удовлетворить ходатайство и отложить рассмотрение дисциплинарного дела на 12.02.2018 г. на 11 часов 15 минут.

8. СКПК «Доходъ» не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды, представленные отчеты в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущие периоды заполнены некорректно (за 2016 год, 1 квартал 2017 г., 1 полугодие 2017 г.), не сформирован достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам, что является нарушением Указания Банка России от 24.09.2015 N 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов», в нарушение Указания Банка России от 14.07.2014 N 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» не сформированы резервы на возможные потери по займам.

В заседании дисциплинарной комиссии принял участие исполнительный директор Добрин В.Ю., который пояснил, что кооперативом были отправлены исправленные отчеты за 2016 год, за 1 квартал 2017 г., 1 полугодие 2017 г., о том, что направленные корректирующие отчеты ему не было известно. Резервы по привлеченным средствам и резервы на возможные потери по займам кооперативом не сформированы в достаточном объеме в связи с финансовыми трудностями. Кооперативом разработан план мероприятий направленный на формирование РВПЗ и улучшения работы с просроченной задолженностью. В настоящее время ведется активная работа по возврату просроченной задолженности, ежемесячно возвращается около 1,5 млн. руб.

Дисциплинарной комиссией установлено, что представленные кооперативом корректирующие отчеты за 2016 год, за 1 квартал 2017 г. и 1 полугодие 2017 г. также заполнены некорректно, во всех отчетах неверно отражена сумма дебиторской задолженности по займам, отдельные показатели не совпадают с представленными данными на конец предыдущего периода.

9. КПК РПО «СберзаймКубань» не выполнены предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды, представленные отчеты в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период (1 квартал 2017, 1 полугодие 2017 г.) заполнены некорректно, не сформированы резервы на возможные потери по займам, что является нарушением Указания Банка России от 14.07.2014 N 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам».

Письменные пояснения кооперативом не представлены. В заседании дисциплинарной комиссии принял участие директор кооператива Резниченко С.А., который пояснил, что новый бухгалтер кооператива не имеет опыта работы в кредитной кооперации, в ближайшее время постараются исправить все отчеты.

10. КПК «ЦФП»  в ходе проведения ежеквартального мониторинга за 9 месяцев 2017 г. установлено, что Кооперативом допущены следующие нарушения:

- Кооператив выдает займы юридическим лицам, которые не являются членами (пайщиками) кооператива;

- Представленный отчет в расширенной  структуре отчетности  Банка России за предыдущий период заполнен некорректно, представить корректный отчет (за 9 мес. 2016 г., за 2016 г., 1 кв.2017 г., 1 полугодие 2017 г.);

- Не оплачен штраф по результатам дисциплинарного производства (протокол №1 от 25.01.2017 г. в сумме 5000 руб., протокол №13 от 18.08.2017 г. в сумме 5000 руб.). Согласно п. 3.13 «Положения о дисциплинарной комиссии…» срок оплаты штрафа не может быть более 1 (одного) месяца с момента назначения;

- Кооператив применяет упрощенные способы ведения бухгалтерского учета, включая упрощенную бухгалтерскую (финансовую) отчетность;

- Нарушение порядка расчета полной стоимости потребительского займа;

- Нарушение требований к табличной форме индивидуальных условий договора потребительского займа;

- Нарушение порядка оформления общих условий договора потребительского займа;

- Официальная финансовая отчетность по итогам года (баланс), не сопоставима с ежеквартальной отчетностью, предоставляемой в рамках мониторинга в СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял. От директора КПК «ЦФП» Садофьева В.И. поступило письмо от 26.01.2018 г.,  в котором сообщается, что представитель кооператива присутствовать на дисциплинарном заседании не может и просит рассмотреть все вопросы без его участия. Также кооператив выразил несогласие с указанными нарушениями по всем пунктам, а именно:

- кооператив не выдает займы не членам кооператива и никогда не выдавал,

- корректирующие отчеты отправлены в СРО,

- штрафы оплачены,

- кооператив не применяет упрощенные способы ведения бухгалтерского учета,

- кооператив не нарушает требований к табличной форме индивидуальных условий договора потребительского займа,

- кооператив не нарушает и никогда не нарушал  порядок общих условий договора потребительского займа,

- официальная финансовая отчетность идентична отчетности, представленной в СРО.

При рассмотрении дела дисциплинарной комиссией установлено:

- кооперативом представлен корректирующий отчет за 1 полугодие 2017 г., а также за 9 месяцев 2017 г., корректирующие отчеты за 9 мес. 2016 г., за 2016 г., 1 кв.2017 г. не представлены,

- штрафы по результатам дисциплинарного производства протокол №1 от 25.01.2017 г. в сумме 5000 руб., протокол №13 от 18.08.2017 г. в сумме 5000 руб. оплачены,

- Нарушения, выявленные в результате плановой проверки кооператива, проведенной на основании приказа директора СРО №2 от 13.01.2017 г., а именно: нарушение порядка расчета полной стоимости потребительского займа, нарушение требований к табличной форме индивидуальных условий договора потребительского займа,  нарушение порядка оформления общих условий договора потребительского займа, официальная финансовая отчетность по итогам года (баланс), не сопоставима с ежеквартальной отчетностью, предоставляемой в рамках мониторинга в СРО «Содействие» не устранены. Суть нарушений указана в описательной части акта плановой проверки кооператива. По итогам плановой проверки кооперативу вынесено предписание исх. № 522 от 03.05.2017 г., установлен срок устранения нарушений – 10 дней. Акт плановой проверки и предписание направлены по системе электронного документооборота и получены кооперативом  30.08.2017 г. При проведении мониторинга кооперативу неоднократно указывалось на необходимость устранения выявленных нарушений (акты мониторинга за 1 полугодие, за 9 месяцев 2017 г.).

По 11 вопросу с комментариями о выявленных нарушениях в деятельности КПК «НФК» выступила Белова М.М.:

Представленный Кооперативом отчет о деятельности за 9 месяцев 2017 год изобилует следующими несоответствиями, несущими признаки некорректности:

  1. Сопоставление показателей дебиторской задолженности рассчитанной из оборота выданных и погашенных займов (11523 тыс. руб.) с показателями балансового отчета (11 123 тыс. руб.) показывает расхождение в 400 тыс. руб. – по результатам 9 мес. и в 151 тыс. руб. – приведено за 3 кв. 2017 г.
  2. Раздел «Капитал» где фигурирует отрицательное значение показателя «иные составляющие капитала» (-2192 тыс. руб.) свидетельствует о фактически не сформированном кооперативом резервном фонде и паевом фонде и несоблюдении финансовых нормативов резервирования ФН1 и достаточности паевого фонда ФН4.
  3. Анализ движения денежных средств показал, что в течение 3 квартала 2017 г. кооперативом было направлено на выдачу займов 9,3 млн. руб., и получено в погашение ранее выданных займов 8 млн. руб. За тот же период кооперативом получено сбережений на 1,2 млн. руб. и выплачены сбережения в сумме 4 млн. руб. При таком обороте кооператив  должен был располагать остатком свободных средств в сумме 4,14 млн. руб., однако в отчете им отражен показатель свободных денежных средств в 12,9 млн. руб. (с превышением в 3,12 раза).        

Описанные нарушения являются длящимися. Предоставление некорректной отчетности не позволяет оценить действительное финансовое положение кооператива и определить целесообразность разработки плана восстановления платежеспособности кооператива, как это установлено ч. 1, ст. 183.17 Закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В заседании дисциплинарной комиссии принял участие исполнительный директор Стакин Андрей Александрович (доверенность от 01.11.2017 г.), который пояснил, что кооперативом ведется работа по устранению выявленных нарушений, корректировочный отчет за 9 месяцев 2017 г. представлен в СРО.

Белова М.М. пояснила, что кооперативом были представлены пять корректировочных отчетов за 9 месяцев 2017 г., все отчеты некорректны. Кроме того, кооперативом нарушены нормативы ФН1, ФН3, ФН8.

По 12 вопросу с комментариями выступила Силукова А.А.:

ИКПК «СРВК» противодействовал  проведению  проверки, проводимой  в соответствии   с поручением Банка России  на  проведение   проверки № ПН-И25-11-3/1093ДСП от 08.11.2017 (дополнение к поручению № ДПН-И25-11-3/1159ДСП от 20.11.2017 и № ДПН-И25-11-3/1175ДСП от 27.11.2017).

Противодействие выразилось в непредставлении Кооперативом документов (информации) на основании многочисленных заявок на представление документов (информации) и оказание содействия, составленных руководителем и членами рабочей группы, в установленные ими сроки и в полном объеме.

Своим бездействием Кооператив нарушил п. 6.1 Инструкции Банка России от 24 апреля 2014 г. № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

Рассмотрение дисциплинарного дела было назначено на 16.01.2018 г., затем отложено на 29.01.2018 г.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

Дисциплинарной комиссии представлены акты о противодействии проведению проверок от 28.11.2017 г., от 30.11.2017 г., 01.12.2017 г., от 04.12.2017 г., от 05.12.2017 г., от 06.12.2017 г., от 20.12.2017 г., от 22.12.2017 г. в отношении ИКПК «СРВК», составленные Межрегиональной инспекцией по проверкам некредитных финансовых организаций по Центральному федеральному округу. Из представленных актов следует, что рабочая группа,  в соответствии   с поручением Банка России  на  проведение   проверки № ПН-И25-11-3/1093ДСП от 08.11.2017 (дополнение к поручению № ДПН-И25-11-3/1159ДСП от 20.11.2017 и № ДПН-И25-11-3/1175ДСП от 27.11.2017), приступила к проведению проверки с 22.11.2017 г., в рамках проверки у Кооператива были истребованы документы, необходимые для ее проведения. Непредставление кооперативом документов и информации привело к невозможности проведения проверки ИКПК «СРВК» по отдельным проверяемым вопросам.

В соответствии с п. 4.19.1. Устава СРО «Содействие» (новой редакции), утвержденного протоколом №  9 от 15.03.2016 г. неоднократное в течение одного года или грубое разовое нарушение требований законодательства, нормативных актов Банка России, устава, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие», даже если это не причинило ущерб другим членам СРО «Содействие», пайщикам участвующих в СРО «Содействие» кредитных кооперативов и третьим лицам является основанием для исключения из членов СРО.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.  33, 36, 39 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Т.М.Бондаренко предложила:

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие» следующие кооперативы:

1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «НАЧАЛО», учтенный в реестре членов Ассоциации за №373, ОГРН 1155958035628, расположенный по адресу: 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 201 (юридический адрес), 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 309  (фактический адрес).

2. Кредитный потребительский кооператив «Центральная Сберегательная касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за №173, ОГРН 1120280007561, расположенный по адресу: 450075, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. проспект Октября, д. 125 (юридический адрес), 450075, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. проспект Октября, д. 125 (фактический адрес);

3. Некоммерческая организация «Кредитный потребительский кооператив «Народная Финансовая Компания», учтенный в реестре членов Ассоциации за №310, ОГРН 1144401006716, расположенный по адресу: 156000, Костромская область, г. Кострома, ул. Ленина, д. 10 (юридический адрес), 156000, Костромская область, г. Кострома, ул. Ленина, д. 10, офис 63  (фактический адрес).

4. Ипотечный кредитный потребительский кооператив «Содействие Развитию Взаимного кредитования», учтенный в реестре членов Ассоциации за №396, ОГРН 5117746037602, расположенный по адресу: 119021, г. Москва, ул. Льва Толстого, д. 5/1,стр.1 (юридический адрес), 119021, г. Москва, ул. Льва Толстого, д. 5/1,стр.1 (фактический адрес);

Наложить штраф в размере 10000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

  1. Кредитный Потребительский Кооператив «Центр финансовой поддержки», учтенный в реестре членов Ассоциации за №309, ОГРН 1146234009657, расположенный по адресу: 390000, г. Рязань, ул. Горького, д. 15, литера А1, нежилое помещение Н3 (юридический адрес), 390000, г. Рязань, ул. Горького, д. 15, литера А1, нежилое помещение Н3  (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

  1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «СИБИРСКИЙ ПЛЮС», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 312, ОГРН 1143850029421, расположенный по адресу: 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (юридический адрес), 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

  1. Специализированный  кредитный потребительский кооператив «Доходъ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №98, ОГРН 1097847203299, расположенный по адресу: 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Цветочная, д. 16, офис 411 (юридический адрес), 173003, г.  Великий Новгород, ул. Большая Санкт-Петербургская, д. 39, БЦ «Волна», 52  (фактический адрес).
  2. Кредитный потребительский кооператив работников правоохранительных органов «Сбережения и займы - Кубань», учтенный в реестре членов Ассоциации за №88, ОГРН 1082310019550, расположенный по адресу: 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Корчагенцев/Бульвар Интернациональный, д. 6/110/1 (юридический адрес), 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Корчагенцев/Бульвар Интернациональный, д. 6/110/1  (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 2000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

  1. Кредитный потребительский кооператив «СкопиДом», учтенный в реестре членов Ассоциации за №336, ОГРН 1053808161054, расположенный по адресу: 664025, Иркутская область, г. Иркутск, ул. 5-й Армии, д. 2/1, помещение 16 (юридический адрес), 664025, Иркутская область, г. Иркутск, ул. 5-й Армии, д. 2/1, офис 206  (почтовый адрес).

Вынести предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу «НАШ КАПИТАЛ», учтенному в реестре членов Ассоциации за №387, ОГРН 1111840013240, расположенному по адресу: 454091, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Кирова, д. 159, 1605 (юридический адрес), 454091, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Кирова, д. 159, 1605 (фактический адрес);

Отложить рассмотрение дисциплинарного дела в отношении следующих кооперативов:

1. Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования «Союз-Кредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за №91, ОГРН 1040200943936, расположенный по адресу: 452000, Республика Башкортостан, Белебеевский р-н, г. Белебей, ул. Революционеров, д. 1, в (юридический адрес), 452000, Республика Башкортостан, Белебеевский р-н, г. Белебей, ул. Революционеров, д. 1, в  (фактический адрес) на 12.02.2018 г. на 11 час. 00 мин.

2. Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования «ФИНПО», учтенный в реестре членов Ассоциации за №92, ОГРН 1020201847753, расположенный по адресу: 453850, Республика Башкортостан, Мелеузовский р-н, г. Мелеуз, ул. 31-й микрорайон, д. 5 (юридический адрес), 453850, Республика Башкортостан, Мелеузовский р-н, г. Мелеуз, ул. 31-й микрорайон, д. 5  (фактический адрес) на 12.02.2018 г. на 11 час. 15 мин.

Голосовали: 3 голоса «за».

Принято единогласно.

Постановили:

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие» следующие кооперативы:

1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «НАЧАЛО», учтенный в реестре членов Ассоциации за №373, ОГРН 1155958035628, расположенный по адресу: 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 201 (юридический адрес), 614000, Пермский край, г. Пермь, ул. Ленина, д. 26, офис 309  (фактический адрес).

2. Кредитный потребительский кооператив «Центральная Сберегательная касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за №173, ОГРН 1120280007561, расположенный по адресу: 450075, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. проспект Октября, д. 125 (юридический адрес), 450075, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. проспект Октября, д. 125 (фактический адрес);

3. Некоммерческая организация «Кредитный потребительский кооператив «Народная Финансовая Компания», учтенный в реестре членов Ассоциации за №310, ОГРН 1144401006716, расположенный по адресу: 156000, Костромская область, г. Кострома, ул. Ленина, д. 10 (юридический адрес), 156000, Костромская область, г. Кострома, ул. Ленина, д. 10, офис 63  (фактический адрес).

4. Ипотечный кредитный потребительский кооператив «Содействие Развитию Взаимного кредитования», учтенный в реестре членов Ассоциации за №396, ОГРН 5117746037602, расположенный по адресу: 119021, г. Москва, ул. Льва Толстого, д. 5/1,стр.1 (юридический адрес), 119021, г. Москва, ул. Льва Толстого, д. 5/1,стр.1 (фактический адрес);

Наложить штраф в размере 10000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

  1. Кредитный Потребительский Кооператив «Центр финансовой поддержки», учтенный в реестре членов Ассоциации за №309, ОГРН 1146234009657, расположенный по адресу: 390000, г. Рязань, ул. Горького, д. 15, литера А1, нежилое помещение Н3 (юридический адрес), 390000, г. Рязань, ул. Горького, д. 15, литера А1, нежилое помещение Н3  (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

  1. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «СИБИРСКИЙ ПЛЮС», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 312, ОГРН 1143850029421, расположенный по адресу: 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (юридический адрес), 665841, Иркутская обл., г. Ангарск, 18 микрорайон, д. 7, кв. 193 (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

  1. Специализированный  кредитный потребительский кооператив «Доходъ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №98, ОГРН 1097847203299, расположенный по адресу: 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Цветочная, д. 16, офис 411 (юридический адрес), 173003, г.  Великий Новгород, ул. Большая Санкт-Петербургская, д. 39, БЦ «Волна», 52  (фактический адрес).
  2. Кредитный потребительский кооператив работников правоохранительных органов «Сбережения и займы - Кубань», учтенный в реестре членов Ассоциации за №88, ОГРН 1082310019550, расположенный по адресу: 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Корчагенцев/Бульвар Интернациональный, д. 6/110/1 (юридический адрес), 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Корчагенцев/Бульвар Интернациональный, д. 6/110/1  (фактический адрес).

Наложить штраф в размере 2000 руб. 00 коп. на следующий кооператив:

  1. Кредитный потребительский кооператив «СкопиДом», учтенный в реестре членов Ассоциации за №336, ОГРН 1053808161054, расположенный по адресу: 664025, Иркутская область, г. Иркутск, ул. 5-й Армии, д. 2/1, помещение 16 (юридический адрес), 664025, Иркутская область, г. Иркутск, ул. 5-й Армии, д. 2/1, офис 206  (почтовый адрес).

Вынести предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу «НАШ КАПИТАЛ», учтенному в реестре членов Ассоциации за №387, ОГРН 1111840013240, расположенному по адресу: 454091, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Кирова, д. 159, 1605 (юридический адрес), 454091, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Кирова, д. 159, 1605 (фактический адрес);

Отложить рассмотрение дисциплинарного дела в отношении следующих кооперативов:

1. Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования «Союз-Кредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за №91, ОГРН 1040200943936, расположенный по адресу: 452000, Республика Башкортостан, Белебеевский р-н, г. Белебей, ул. Революционеров, д. 1, в (юридический адрес), 452000, Республика Башкортостан, Белебеевский р-н, г. Белебей, ул. Революционеров, д. 1, в  (фактический адрес) на 12.02.2018 г. на 11 час. 00 мин.

2. Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования «ФИНПО», учтенный в реестре членов Ассоциации за №92, ОГРН 1020201847753, расположенный по адресу: 453850, Республика Башкортостан, Мелеузовский р-н, г. Мелеуз, ул. 31-й микрорайон, д. 5 (юридический адрес), 453850, Республика Башкортостан, Мелеузовский р-н, г. Мелеуз, ул. 31-й микрорайон, д. 5  (фактический адрес) на 12.02.2018 г. на 11 час. 15 мин.

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 5000 до 10000 рублей или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Председатель комиссии

Т.М.Бондаренко

Секретарь

А.А.Силукова