ПРОТОКОЛ №8
заседания Дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                       06 марта 2019 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 6 марта 2019 г. с 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Э.В. Смоленская – Председатель комиссии

Т.М. Бондаренко – член комиссии

А.А. Силукова – член комиссии

Приглашены: консультанты А.М. Сысоева, И.А. Старовойтова, М.М. Белова, Н.С. Плетюхова, Н.В. Тарасова, Н.А. Носенко, Е.Н. Ходунова, Председатель контрольной комиссии Т.В. Кирпиченкова

Председательствует на собрании Э.В. Смоленская

Ведение протокола поручено А.А. Силуковой

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «МОРСКОЙ ФОНД», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 78, ИНН 3906225023, ОГРН 1103926013630, расположенный по адресу: 236029, г.  Калининград, площадь Победы, д. 10 (юридический адрес), 236029, г.  Калининград, площадь Победы, д. 10, 519 (почтовый адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «ОВК», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 79, ИНН 2508097733, ОГРН 1112508006258, расположенный по адресу: 692919, Приморский край, г. Находка, ул. Малиновского, д. 19, лит. 1 (юридический адрес), 690105, Приморский край, г. Владивосток, ул. Русская, д. 55А (почтовый адрес);

3. Кредитный потребительский кооператив «Регион-Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 148, ИНН 2724138649, ОГРН 1102724001148, расположенный по адресу: 675000, Амурская область, г. Благовещенск, ул. Горького, д. 300, оф. 36 (юридический адрес совпадает с фактическим);

4. Кредитный потребительский кооператив граждан «Семья», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 402, ИНН 2205012177, ОГРН 1102205000314, расположенный по адресу: 659100, Алтайский край, г. Заринск, ул. Союза Республик, д. 5/1, офис 12 (юридический адрес), 659100, Алтайский край, г. Заринск, ул. Металлургов, д. 15, офис 253 (почтовый адрес);

5. Кредитный потребительский кооператив «Семейные сбережения», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 429, ИНН 5904339332, ОГРН 1165958096776, расположенный по адресу: 614090, Пермский край, г. Пермь, ул. Академика Курчатова, д. 4, кв. 78 (юридический адрес), 614010, Пермский край, г. Пермь, ул. Комсомольский пр-т, д. 85, 1 этаж (почтовый адрес);

6. Кредитный потребительский кооператив «Монолит Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 436, ИНН 2464261239, ОГРН 1142468025534, расположенный по адресу: 660077, Красноярский край, г. Красноярск, ул. 78 Добровольческой бригады, д. 1, пом. 460 (юридический адрес совпадает с фактическим);

7. Кредитный потребительский кооператив «Пенсионные  сбережения», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 437, ИНН 7325153683, ОГРН 1177325007551, расположенный по адресу: 432011, Ульяновская обл., г. Ульяновск, ул. переулок Мира 2-й, д. 28/3, помещение 6-10 (юридический адрес совпадает с фактическим);

8. Кредитный потребительский кооператив «РОСТ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 441, ИНН 2242004150, ОГРН 1132208003091, расположенный по адресу: 659100, Алтайский край, г. Заринск, ул. Металлургов, д. 7/4, офис 3 (юридический адрес совпадает с фактическим);

9. Кредитный потребительский кооператив «Жилищные возможности», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 445, ИНН 1831191719, ОГРН 1181832020237, расположенный по адресу: 426008, Удмуртская республика, г. Ижевск, ул. Пушкинская, д. 268, литера В, офис 51 (юридический адрес совпадает с фактическим);

10. Кредитный потребительский кооператив «Реал кредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 451, ИНН 7451240343, ОГРН 1067451084359, расположенный по адресу: 454091, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Цвиллинга, д. 58, офис 18 (юридический адрес совпадает с фактическим);

11. Кредитный потребительский кооператив «Дельфин», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 452, ИНН 9109021654, ОГРН 1189102007434, расположенный по адресу: 295044, Республика Крым, Симферопольский р-н, с. Новониколаевка, ул. Сосновая, д. 16А (юридический адрес совпадает с фактическим);

12. Кредитный  потребительский кооператив «Уржумский», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 454, ИНН 4334008479, ОГРН 1094334000221, расположенный по адресу: 613530, Кировская обл., Уржумский р-н, г. Уржум, ул. Советская, д. 5 (юридический адрес совпадает с фактическим);

13. Кредитный потребительский кооператив «Материнский капитал», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 448, ИНН 2249010890, ОГРН 1132208001859, расположенный по адресу: 659820, Алтайский край, Косихинский р-н, с. Косиха, ул. Комсомольская, д. 20 (юридический адрес), 656031, Алтайский край, г. Барнаул, пр-т Строителей, д. 22 (почтовый адрес);

14. Кредитный потребительский кооператив «Единство», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 450, ИНН 0326562855, ОГРН 1180327010808, расположенный по адресу: 670034, Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, пр-т 50-летия Октября, д. 34, помещение V, офис 4 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 06.03.2019 г. направлены 20.02.2019 г. через программный продукт VipNet ЭДО Документ КПК «ОВК», КПКГ «Семья», КПК «Семейные сбережения», КПК «Пенсионные  сбережения», КПК «РОСТ», КПК «Жилищные возможности». Уведомления и распоряжения Кооперативами получены и прочитаны.

КПК «МОРСКОЙ ФОНД», КПК «Регион-Финанс» и КПК «Единство» через программный продукт VipNet ЭДО Документ уведомления доставлены, но не прочитаны. В соответствии с п. 3.2., 3.3. «Стандарта взаимодействия между СРО и КПК - членами СРО «Содействие» в системе защищенного юридически значимого документооборота», утвержденного решением Правления от 13.07.2017 г. (протокол №7) направленный по системе ЭДО документ СРО считается полученным по истечении 48 часов с момента направления посредством электронного документооборота.

КПК «Монолит Инвест», КПК «Реал кредит», КПК «Дельфин», КПК «Уржумский», КПК «Материнский капитал» уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 06.03.2019 г. были направлены 20.02.2019 г. на электронные адреса (письма доставлены 20.02.2019 г.).

По 1 вопросу с комментариями выступила консультант М.М. Белова, которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», проведенной по поручению Директора департамента микрофинансового рынка Банка России А.М. Медведева от 13.12.2018 г. № 44-3-3/2962 от 13.12.2018 г. КПК «МОРСКОЙ ФОНД», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 78, ОГРН 1103926013630, расположенный по адресу: 236029, г.  Калининград, ул. площадь Победы, д. 10 (юр. адрес), 236029, г.  Калининград, ул. площадь Победы, д. 10, 519 (факт. адрес) не представил информацию о заключенном договоре с бюро кредитных историй об оказании информационных услуг, количестве переданных файлов, тем самым нарушены требования Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», пункт 6.3 «Положения о членстве».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

По 2 вопросу с комментариями выступила консультант М.М. Белова, которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», проведенной по поручению Директора департамента микрофинансового рынка Банка России А.М. Медведева от 13.12.2018 г. № 44-3-3/2962 от 13.12.2018 г. КПК «ОВК», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 79, ОГРН 1112508006258, расположенный по адресу: 692919, Приморский край, г. Находка, ул. Малиновского, д. 19, лит. 1 (юр. адрес совпадает с фактическим) не представил информацию о заключенном договоре с бюро кредитных историй об оказании информационных услуг, количестве переданных файлов, тем самым нарушены требования Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», пункт 6.3 «Положения о членстве».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

По 3 вопросу с комментариями выступила консультант Н.С. Плетюхова, которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» КПК «Регион-Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 148, ОГРН 1102724001148, расположенный по адресу: 675000, Амурская область, г. Благовещенск, ул. Горького, д. 300, оф. 36 (юр. адрес совпадает с фактическим) в нарушение вышеуказанного ФЗ не передает в БКИ информацию о заемщиках (поручителях) в электронном виде на основании заключенного договора об оказании информационных услуг, а также не представлены в СРО сведения о номере договора, заключенного с БКИ. Указанное подтверждается таблицей, представленной КПК 31.01.2019 г. во исполнение запроса СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, представил письменные пояснения (Исх. №50 от 21.02.2019 г.) по системе электронного документооборота за подписью Председателя правления Дзюба В.В., в которых сообщается, что Кооператив не передает в БКИ информацию о заемщиках (поручителях) в электронном виде на основании заключенного договора об оказании информационных услуг в связи с сокращением штата сотрудников КПК, в рамках плана мероприятий по предупреждению банкротства КПК «Регион-Финанс». Кооператив направил в СРО по системе электронного документооборота копию заключенного договора с БКИ.

По 4 вопросу с комментариями выступила консультант Н.В. Тарасова, которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», проведенной по поручению Директора департамента микрофинансового рынка Банка России А.М. Медведева от 13.12.2018 г. № 44-3-3/2962 от 13.12.2018 г., КПКГ «Семья», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 402, ОГРН 1165958096776, расположенный по адресу: 659100, Алтайский край, г. Заринск, ул. Союза Республик, д. 5/1, офис 12 (юр. адрес), 659100, Алтайский край, г. Заринск, ул. Металлургов, д. 15, офис 253 (факт. адрес) не в полном объеме  представил информацию по взаимодействию с БКИ, а именно отсутствуют данные о количестве файлов кредитных историй, тем самым нарушены требования Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», пункт 6.3 «Положения о членстве».

В заседании дисциплинарной комиссии посредством программы Skype приняла участие Председатель Балабаева Любовь Николаевна, которая сообщила, что на основании распоряжения №139-Д Кооператив связался с НБКИ, специалист провел обучение по заполнению файлов TUTF и передачи данных в один клик. В связи с отсутствием возможности выгрузки данных через программы, файлы будут отправляться в формате Excel через ПО On Click. Допущенные нарушения устранены, файлы передачи кредитных историй в НБКИ будут направляться каждые 5 дней. Через программный продукт VipNet ЭДО Документ Кооператив отправил письменные пояснения с подтверждением вышесказанного.

По 5 вопросу с комментариями выступила консультант Н.А. Носенко, которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», проведенной по поручению Директора департамента микрофинансового рынка Банка России А.М. Медведева от 13.12.2018 г. № 44-3-3/2962 от 13.12.2018 г., КПК «Семейные сбережения», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 429, ОГРН 1165958096776, расположенный по адресу: 614090, Пермский край, г. Пермь, ул. Академика Курчатова, д. 4, кв. 78 (юр. адрес), 614010, Пермский край, г. Пермь, Комсомольский пр-т, д. 85, 1 этаж (факт. адрес) не в полном объеме представил информацию по взаимодействию с БКИ, а именно отсутствуют данные о количестве файлов кредитных историй, тем самым нарушены требования Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», пункт 6.3 «Положения о членстве».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

По 6 вопросу с комментариями выступила консультант Сысоева А.М., которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» проведенной по поручению Директора департамента микрофинансового рынка Банка России А.М. Медведева от 13.12.2018 г. № 44-3-3/2962 от 13.12.2018 г., КПК «Монолит Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 436, ОГРН 1142468025534, расположенный по адресу: 660077, Красноярский край, г. Красноярск, ул. 78 Добровольческой бригады, д. 1, пом. 460 (юр. адрес совпадает с фактическим) не заключил договор с БКИ, чем нарушил требования Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях».

Указанное подтверждается письмом КПК исх. б/н от 05.02.2019, поступившим во исполнение запроса СРО «Содействие».

Через программный продукт VipNet ЭДО Документ Кооператив отправил письменные пояснения за подписью Председателя правления Куртанидзе К.Г. (№б/н от 25.02.2019 г.) и копии договоров №1606/П об оказании информационных услуг и на поставку программно-аппаратных средств защиты информации.

Пояснения Кооператива: «КПК «Монолит Инвест» длительное время не вел административно-хозяйственной деятельности. В конце 2018 года правление Кооператива сменило Председателя кооператива, тем самым возобновив свою деятельность. Была восстановлена передача отчетности в личном кабинете ЦБ РФ, Росфинмониторинга, восстановлены и разработаны внутренние положения кооператива в соответствии с актуальным законодательством. Параллельно руководством кооператива анализировались бюро кредитных историй для взаимодействия и соблюдения законодательства в части требований 218-ФЗ «О кредитных историях».

05.02.2019 г. кооператив направил письмо о том, что на данный момент ни с одним БКИ договор не заключен, с указанием, что займы не предоставлялись. На момент ответного письма шло согласование по условиям с БКИ ООО «МигФинанс Плюс» (№061-00035-002 в Государственном реестре бюро кредитных историй).

В настоящее время между КПК «Монолит Инвест» и ООО «МигФинанс Плюс» заключен договор №1606/П об оказании информационных услуг (договор присоединения), а также договор №1606/П на поставку программно-аппаратных средств защиты информации.

Таким образом, согласно п. 3 Распоряжения №141-Д от 19.02.2019 г., нарушение устранено.

Просим учесть смягчающие вину обстоятельства, а именно:

- права физических и юридических лиц не были нарушены;

- отсутствовал злой умысел;

- признание вины.

Просим применить минимально возможное наказание в виде предупреждения».

В заседании дисциплинарной комиссии посредством программы Skype принял участие Вебер Андрей Викторович (доверенность на представление интересов от 16.11.2018 г.), который подтвердил данные Кооперативом пояснения.

По 7 вопросу с комментариями выступила консультант Сысоева А.М., которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» проведенной по поручению Директора департамента микрофинансового рынка Банка России А.М. Медведева от 13.12.2018 г. № 44-3-3/2962 от 13.12.2018 г., КПК «Пенсионные  сбережения», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 437, ОГРН 1177325007551, расположенный по адресу: 432011, Ульяновская обл., г. Ульяновск, ул. переулок Мира 2-й, д. 28/3, помещение 6-10 (юр. адрес совпадает с фактическим) не предоставил информацию о заключенном договоре с бюро кредитных историй об оказании информационных услуг, количестве переданных файлов, тем самым нарушены требования Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», пункт 6.3 «Положения о членстве».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял. Через программный продукт VipNet ЭДО Документ 27.02.2019 г. Кооператив отправил письменные пояснения за подписью Председателя правления Р.В. Карпенко (Исх. №27-02-2019 от 27.02.2019 г.) и информацию о заключенном договоре с бюро кредитных историй об оказании информационных услуг, количестве переданных файлов.

Пояснения Кооператива: «Нами было получено требование о предоставлении информации 4 февраля 2019 года на электронный ящик psberezheniya [at] mail.ru, с приложениями в виде таблицы информационного письма Банка России и уведомления СРО «Содействие», котором обозначалось, что необходимо отправить ответ на электронный адрес sea [at] smolfinance.ru.

Нами во исполнении данного запроса была направлена таблица согласно уведомлению, о чем свидетельствует скриншот отправки письма с того же адреса».

Силюта Е.А. подтвердила получение от Кооператива запрошенной информации.

По 8 вопросу с комментариями выступила консультант Носенко Н.А., которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», проведенной по поручению Директора департамента микрофинансового рынка Банка России А.М. Медведева от 13.12.2018 г. № 44-3-3/2962 от 13.12.2018 г., КПК «РОСТ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 441, ОГРН 1132208003091, расположенный по адресу: 659100, Алтайский край, г. Заринск, ул. Металлургов, д. 7/4, офис 3 (юр. адрес совпадает с фактическим) не в полном объеме  представил информацию по взаимодействию с БКИ, а именно отсутствуют данные о количестве файлов кредитных историй, тем самым нарушены требования Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», пункт 6.3 «Положения о членстве».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

По 9 вопросу с комментариями выступила консультант Носенко Н.А., которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», проведенной по поручению Директора департамента микрофинансового рынка Банка России А.М. Медведева от 13.12.2018 г. № 44-3-3/2962 от 13.12.2018 г., КПК «Жилищные возможности», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 445, ОГРН 1181832020237, расположенный по адресу: 426008, Удмуртская республика, г. Ижевск, ул. Пушкинская, д. 268, литера В, офис 51 (юр. адрес совпадает с фактическим) не предоставил информацию о заключенном договоре с бюро кредитных историй об оказании информационных услуг, количестве переданных файлов, тем самым нарушены требования Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», пункт 6.3 «Положения о членстве».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял. Через программный продукт VipNet ЭДО Документ 22.02.2019 г. Кооператив отправил письменные пояснения за подписью Председателя правления К.С. Вахрушева (Исх. №2/2/19 от 22.02.2019 г.) и информацию о заключенном договоре с бюро кредитных историй об оказании информационных услуг, количестве переданных файлов.

Пояснения Кооператива: «В соответствии с требованиями Федерального закона от 30.12.2004 г. №218-ФЗ «О кредитных историях» КПК «Жилищные возможности» заключен договор №130 от 21.02.2019 г. об оказании информационных услуг с ООО «Бюро кредитных историй «Партнер» (ООО «БКИ «Партнер») регистрационный номер 012-00038-002 в Государственном реестре БКИ Центрального банка РФ.

До заключения договора с ООО «БКИ «Партнер» КПК «Жилищные возможности» займы не выдавал, поэтому данные в БКИ ранее не передавались».

По 10 вопросу с комментариями выступила консультант Ходунова Е.Н., которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», КПК «Реал кредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 451, ОГРН 1067451084359, расположенный по адресу: 454091, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Цвиллинга, д. 58, офис 18 (юр. адрес совпадает с фактическим) в нарушение вышеуказанного ФЗ не полностью представил информацию по взаимодействию с БКИ, а именно не предоставил данные о количестве файлов кредитных историй.

Указанное подтверждается письмом б/н, поступившим 01.02.2019 года во исполнение запроса СРО «Содействие».

В заседании дисциплинарной комиссии посредством программы Skype приняла участие Председатель правления Руденко Ирина Дмитриевна, которая сообщила, что в ноябре 2018 года произошел сбой работы жесткого диска, на котором было установлено программное обеспечение по направлению данных в БКИ, жесткий диск не подлежит восстановлению, скопировать данные с него невозможно. Экспертное заключение Кооператив прилагает. Также в период с августа 2018 г. по январь 2019 г. не принимали в КПК новых пайщиков в связи с отсутствием членства в СРО. В настоящее время в БКИ направлены данные кредитных историй в количестве 18, и продолжают направляться. По электронной почте Кооператив отправил письменные пояснения с подтверждением вышесказанного и приложением заключения эксперта о неисправности жесткого диска, договора с экспертом по оказанию услуг и скриншот, подтверждающий наличие данных в БКИ.

По 11 вопросу с комментариями выступила консультант Ходунова Е.Н., которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», КПК «Дельфин», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 452, ОГРН 1189102007434, расположенный по адресу: 295044, Республика Крым, Симферопольский р-н, с. Новониколаевка, ул. Сосновая, д. 16А (юр. адрес совпадает с фактическим) не заключил договор с БКИ, чем нарушил требования Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях».

Указанное подтверждается письмом КПК б/н, поступившим 12.02.2019 года во исполнение запроса СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

По 12 вопросу с комментариями выступила консультант Ходунова Е.Н., которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», КПК «Уржумский», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 454, ОГРН 1094334000221, расположенный по адресу: 613530, Кировская обл., Уржумский р-н, г. Уржум, ул. Советская, д. 5 (юр. адрес совпадает с фактическим) не заключил договор с БКИ, чем нарушил требования Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях»

Указанное подтверждается письмом КПК исх. № 3 от 11.02.2019, поступившим во исполнение запроса СРО «Содействие».

На электронную почту СРО «Содействие» 25.02.2019 г. исх. №25-02/2019-1 поступило ходатайство от Кооператива.

«В связи с переизбранием председателя правления КПК «Уржумский» 20.02.2019 направлены сведения в уполномоченный налоговый орган о внесении изменений в ЕГРЮЛ. Так как предыдущим руководством кооператива требования ст. 4.1 ФЗ от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» в части оформления договора с БКИ не были выполнены, а для оформления договора с БКИ необходима усиленная квалификационная подпись нового единоличного исполнительного органа, которая возможна к выпуску удостоверяющим центром только после внесения сведений о новом единоличном исполнительном органе КПК «Уржумский» в ЕГРЮЛ, то просим отложить дисциплинарное разбирательство на более поздний срок.

КПК «Уржумский» после внесения записи в ЕГРЮЛ о единоличном исполнительном органе с последующим выпуском удостоверяющим центром усиленной квалификационной подписи гарантирует быстрое оформление договора с БКИ.

Дополнительно сообщаем, что за период с 29.01.2019 по 25.02.2019 займы пайщикам не выдавались…».

В телефонном разговоре представитель Кооператива пояснил вышеуказанное ходатайство, после оформления всех документов обязался представить в СРО договор с БКИ и сведения о единоличном исполнительном органе.

По 13 вопросу с комментариями выступила консультант Старовойтова И.А., которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», КПК «Материнский капитал», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 448, ОГРН 1132208001859, расположенный по адресу: 659820, Алтайский край, Косихинский р-н, с. Косиха, ул. Комсомольская, д. 20 (юр. адрес), 656031, Алтайский край, г. Барнаул, пр-т Строителей, д. 22 (факт. адрес) не заключил договор с БКИ, чем нарушил требования Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях».

Указанное подтверждается информацией КПК от 31.01.2019 г. (со слов КПК, в январе заключили договор с АО «НБКИ» от 19.01.2019, однако далее представлена квитанция от 18.02.2019 г. № 039224 на бандероль АО «НБКИ») поступившей во исполнение запроса СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

По 14 вопросу с комментариями выступила консультант Старовойтова И.А., которая сообщила, что в ходе проверки соблюдения членами СРО требований Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» проведенной по поручению Директора департамента микрофинансового рынка Банка России А.М. Медведева от 13.12.2018 г. № 44-3-3/2962 от 13.12.2018 г., КПК «Единство», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 450, ОГРН 1180327010808, расположенный по адресу: 670034, Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, пр-т 50-летия Октября, д. 34, помещение V, офис 4 (юр. адрес совпадает с фактическим) не предоставил информацию о заключенном договоре с бюро кредитных историй об оказании информационных услуг, количестве переданных файлов, тем самым нарушены требования Федерального закона от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях», пункт 6.3 «Положения о членстве».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст. 32, 35 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Э.В. Смоленская предложила:

Вынести предупреждение следующим кооперативам:

1. Кредитному потребительскому кооперативу «МОРСКОЙ ФОНД», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 78;

2. Кредитному потребительскому кооперативу «ОВК», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 79;

3. Кредитному потребительскому кооперативу «Регион-Финанс», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 148;

4. Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Семья», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 402;

5. Кредитному потребительскому кооперативу «Семейные сбережения», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 429;

6. Кредитному потребительскому кооперативу «Монолит Инвест», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 436;

7. Кредитному потребительскому кооперативу «Пенсионные  сбережения», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 437;

8. Кредитному потребительскому кооперативу «РОСТ», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 441;

9. Кредитному потребительскому кооперативу «Жилищные возможности», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 445;

10. Кредитному потребительскому кооперативу «Дельфин», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 452;

11. Кредитному потребительскому кооперативу «Уржумский», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 454;

12. Кредитному потребительскому кооперативу «Материнский капитал», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 448;

13. Кредитному потребительскому кооперативу «Единство», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 450.

Прекратить производство в отношении Кредитного потребительского кооператива «Реал кредит», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 451.

Голосовали: 3 голоса «ЗА».

Принято единогласно.

Постановили:

Вынести предупреждение следующим кооперативам:

1. Кредитному потребительскому кооперативу «МОРСКОЙ ФОНД», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 78, ИНН 3906225023, ОГРН 1103926013630, расположенному по адресу: 236029, г.  Калининград, площадь Победы, д. 10 (юридический адрес), 236029, г.  Калининград, площадь Победы, д. 10, 519 (почтовый адрес);

2. Кредитному потребительскому кооперативу «ОВК», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 79, ИНН 2508097733, ОГРН 1112508006258, расположенному по адресу: 692919, Приморский край, г. Находка, ул. Малиновского, д. 19, лит. 1 (юридический адрес), 690105, Приморский край, г. Владивосток, ул. Русская, д. 55А (почтовый адрес);

3. Кредитному потребительскому кооперативу «Регион-Финанс», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 148, ИНН 2724138649, ОГРН 1102724001148, расположенному по адресу: 675000, Амурская область, г. Благовещенск, ул. Горького, д. 300, оф. 36 (юридический адрес совпадает с фактическим);

4. Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Семья», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 402, ИНН 2205012177, ОГРН 1102205000314, расположенному по адресу: 659100, Алтайский край, г. Заринск, ул. Союза Республик, д. 5/1, офис 12 (юридический адрес), 659100, Алтайский край, г. Заринск, ул. Металлургов, д. 15, офис 253 (почтовый адрес);

5. Кредитному потребительскому кооперативу «Семейные сбережения», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 429, ИНН 5904339332, ОГРН 1165958096776, расположенному по адресу: 614090, Пермский край, г. Пермь, ул. Академика Курчатова, д. 4, кв. 78 (юридический адрес), 614010, Пермский край, г. Пермь, ул. Комсомольский пр-т, д. 85, 1 этаж (почтовый адрес);

6. Кредитному потребительскому кооперативу «Монолит Инвест», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 436, ИНН 2464261239, ОГРН 1142468025534, расположенному по адресу: 660077, Красноярский край, г. Красноярск, ул. 78 Добровольческой бригады, д. 1, пом. 460 (юридический адрес совпадает с фактическим);

7. Кредитному потребительскому кооперативу «Пенсионные сбережения», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 437, ИНН 7325153683, ОГРН 1177325007551, расположенному по адресу: 432011, Ульяновская обл., г. Ульяновск, ул. переулок Мира 2-й, д. 28/3, помещение 6-10 (юридический адрес совпадает с фактическим);

8. Кредитному потребительскому кооперативу «РОСТ», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 441, ИНН 2242004150, ОГРН 1132208003091, расположенному по адресу: 659100, Алтайский край, г. Заринск, ул. Металлургов, д. 7/4, офис 3 (юридический адрес совпадает с фактическим);

9. Кредитному потребительскому кооперативу «Жилищные возможности», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 445, ИНН 1831191719, ОГРН 1181832020237, расположенному по адресу: 426008, Удмуртская республика, г. Ижевск, ул. Пушкинская, д. 268, литера В, офис 51 (юридический адрес совпадает с фактическим);

10. Кредитному потребительскому кооперативу «Дельфин», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 452, ИНН 9109021654, ОГРН 1189102007434, расположенному по адресу: 295044, Республика Крым, Симферопольский р-н, с. Новониколаевка, ул. Сосновая, д. 16А (юридический адрес совпадает с фактическим);

11. Кредитному потребительскому кооперативу «Уржумский», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 454, ИНН 4334008479, ОГРН 1094334000221, расположенному по адресу: 613530, Кировская обл., Уржумский р-н, г. Уржум, ул. Советская, д. 5 (юридический адрес совпадает с фактическим);

12. Кредитному потребительскому кооперативу «Материнский капитал», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 448, ИНН 2249010890, ОГРН 1132208001859, расположенному по адресу: 659820, Алтайский край, Косихинский р-н, с. Косиха, ул. Комсомольская, д. 20 (юридический адрес), 656031, Алтайский край, г. Барнаул, пр-т Строителей, д. 22 (почтовый адрес);

13. Кредитному потребительскому кооперативу «Единство», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 450, ИНН 0326562855, ОГРН 1180327010808, расположенному по адресу: 670034, Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, пр-т 50-летия Октября, д. 34, помещение V, офис 4 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Прекратить производство в отношении Кредитного потребительского кооператива «Реал кредит», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 451, ИНН 7451240343, ОГРН 1067451084359, расположенного по адресу: 454091, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Цвиллинга, д. 58, офис 18 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 5000 до 10000 рублей или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Председатель комиссии

Э.В. Смоленская

Секретарь

А.А. Силукова