ПРОТОКОЛ №13
заседания Дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                     11 июня 2019 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 11 июня 2019 г. с 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Э.В. Смоленская – Председатель комиссии

М.В. Дорошева – член комиссии

И.А. Старовойтова – член комиссии

Приглашены: консультант Старовойтова И.А., Ходунова Е.Н., Бондаренко Т.М., Носенко Н.А., Белоглазкина М.Н. и Председатель контрольной комиссии Т.В. Кирпиченкова

Председательствует на собрании Э.В. Смоленская.

Ведение протокола поручено М.В. Дорошевой.

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «Дельфин», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 452, ИНН 9109021654, ОГРН 1189102007434, расположенный по адресу: 295044, Республика Крым, Симферопольский р-н, с. Новониколаевка, ул. Сосновая, д. 16А (юридический адрес совпадает с фактическим);

2. Кредитный потребительский кооператив граждан «ВЗАИМНОСТЬ», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 449, ИНН 4202022325, ОГРН 1024200547315, расположенный по адресу: 652642, Кемеровская область, г. Белово, пгт. Бачатский, ул. Комсомольская, д. 19 (юридический адрес совпадает с фактическим);

3. Кредитный потребительский кооператив «Кредит Евразия», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 422, ИНН 6315637997, ОГРН 1116315005069, расположенный по адресу: 664003, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Литвинова, д. 1 (юр. адрес), 664003, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Карла Маркса, д. 30, офис 2 (почтовый адрес);

4. Кредитный потребительский кооператив граждан «Иркутская Сберегательная касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 423, ИНН 3812141850, ОГРН 1123850027465, расположенный по адресу: 664011, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Карла Маркса, д. 30, офис 2 (юридический адрес совпадает с фактическим);

5. Кредитный потребительский кооператив «Центр жилищного финансирования», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 473, ИНН 2204052794, ОГРН 1112204000193, расположенный по адресу: 347871, Ростовская обл., г. Гуково, ул. Крупской, д. 37 (юридический адрес совпадает с фактическим).

В связи с техническими проблемами Дисциплинарное разбирательство, назначенное на 04.06.2019 г., не состоялось. Повторные уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 11.06.2019 г. направлены через программный продукт VipNet ЭДО Документ: 07.06.2019 г. КПКГ «ВЗАИМНОСТЬ», КПК «Кредит Евразия», КПК «Иркутская сберегательная касса». Уведомления и распоряжения Кооперативами получены.

КПК «Дельфин» повторное уведомление и распоряжение о назначении дисциплинарного разбирательства на 11.06.2019 г. было направлено 7.06.2019 г. на электронные адреса nika_consult [at] mail.ru; doroshenko-boris [at] mail.ru (письма доставлены 7.06.2019 г.).

КПК "Центр жилищного финансирования" повторное уведомление и распоряжение о назначении дисциплинарного разбирательства на 11.06.2019 г. было направлено 7.06.2019 г. на электронный адрес mykpk [at] yandex.ru (письма доставлены 7.06.2019 г.).

По 1 вопросу с комментариями выступила консультант Ходунова Е.Н., которая сообщила, что на основании запроса Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу г. Москва № Т1-52-4-15/44343 от 17.04.2019, КПК «Дельфин» (учтенный в реестре членов Ассоциации за № 452, ОГРН 1189102007434) было направлено письмо исх. № 869 от 22.04.2019 г. «О проверке показателей отчетности» со сроком исполнения до 24.04.2019 г. В ответ получено сообщение по электронной почте об отсрочке исполнения запроса на 2 дня в связи с техническими проблемами. По состоянию на 06.05.2019 г. ответа от кооператива не поступало.

Также Кооперативом представлен нулевой отчет в расширенной структуре отчетности Банка России (по форме СРО) за 2018 год.

Кооперативом не представлен отчет о деятельности за 1 квартал 2019 года согласно Указанию Банка России от 25.07.2016 № 4083-У (ред. от 26.10.2018). Отчет о деятельности необходимо было представить до 20 апреля 2019 года. Также Кооперативом не представлен отчет в расширенной структуре отчетности Банка России (по форме СРО) за 1 квартал 2019 г.

Также в нарушение п. 3.2. ст. 3 Стандарта взаимодействия между СРО «Содействие» и КПК-членами СРО «Содействие» в системе защищенного юридически значимого электронного документооборота, КПК «Дельфин» не подключился к системе VipNet ЭДО Документ в течение трех месяцев с момента вступления – с 11.01.2019 г.

В ходе дисциплинарного разбирательства члены Дисциплинарной комиссии отметили, что по состоянию на 11.06.2019 г. кооператив имеет задолженность по членским взносам в размере 7 000 рублей, просрочка 4 месяца;

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения и отчеты не представил.

По 2 вопросу с комментариями выступила консультант Т.М. Бондаренко, которая сообщила, что в ходе проведения внеплановой проверки КПКГ «ВЗАИМНОСТЬ» (учтенный в реестре членов Ассоциации за № 449, ОГРН 1024200547315, ИНН 4202022325), по поручением Сибирского Главного управления Банка России № Т6-16/10681 от 02.04.2018 о проведении контрольных мероприятий в отношении Кооператива, КПК допустил нарушения законодательства.

Так, согласно Акту внеплановой проверки от 30.04.2019 г., кооперативом нарушены:

-- п. 3.8.2 (выразившееся в превышении максимального размера компенсации за использование кредитным привлеченных денежных средств) и п. 3.8.5 (Договоре передачи личных сбережений не установлено условие об ответственности кооператива за нарушение обязательств по договору передачи личных сбережений) Базового стандарта совершения КПК операций на финансовом рынке,

-- п. 2.1.4 внутреннего стандарта привлечения денежных средств физических лиц – пайщиков кредитных кооперативов, участвующих в СРО «Содействие»,

-- ч. 5 ст. 30 Закона № 190-ФЗ (в договор не включено условие о досрочном возврате денежных средств при прекращении членства физического лица в кредитном кооперативе).

В адрес кооператива вынесено предписание об устранении нарушений, выявленных в ходе внеплановой проверки.

Согласно п. 6.3 Положения о членстве в СРО «Содействие» кредитный кооператив – член Ассоциации обязан соблюдать требования законодательства, нормативно-правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, Устава, Базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял. Были представлены письменные пояснения (письмо №151 от 29.05.2019 г.) по системе электронного документооборота за подписью Директора Близнюк Т.А.

«В ходе внеплановой проверки КПКГ «Взаимность» были исправлены нарушения п. 3.8.2 и п. 3.8.5. Базового стандарта, п. 2.1.4 Внутреннего стандарта. Представлены Дополнительные соглашения по привлечению денежных средств физических лиц – пайщиков с уменьшенной процентной ставкой. Допущенные нарушения исправлены, копии документов направлены».

В приложении Кооператив представил 4 Дополнительных соглашения к договорам передачи личных сбережений. Предписание № 45/ВП/449 (Исх. №1019 от 30.04.2019) кооператив исполнил.

По 3 вопросу с комментариями выступила консультант Носенко Н.А., которая сообщила, что КПК «Кредит Евразия» (учтенный в реестре членов Ассоциации за № 422, ОГРН 1116315005069) допустил следующее нарушение (отражено в уведомлении директора СРО «Содействие» от 07.05.2019): установлено, что Кооперативом не представлен в срок Отчёт о деятельности КПК за 1 квартал 2019 года согласно указанию Банка России от 25.07.2016 № 4083-У. Информация по предоставлению отчетности и сроков её предоставления в СРО определены Стандартом отчетности кредитных потребительских кооперативов – участников СРО «Содействие» (опубликовано на сайте СРО по ссылке - http://sro-sodeystvie.ru/info/docum/docum-2448). Своим бездействием Кооператив нарушил п. 5.3.4 «Положения о членстве» и «Стандарт отчётности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие».

Также, в ходе дисциплинарного разбирательства члены Дисциплинарной комиссии отметили другие нарушения:

- по состоянию на 11.06.2019 г. кооператив имеет задолженность по членским взносам в размере 52 500 рублей, просрочка 7 месяцев;

- кооперативу были направлены предписания (Исх. №2115 от 11.12.2018 г., Исх. №1852/1 от 31.10.2018 г.) по итогам мониторинга отчетности за 9 месяцев 2018 г. и за 2018 год, предписания не исполнены.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения и отчеты не представил.

По 4 вопросу с комментариями выступила консультант Старовойтова И.А., которая сообщила, что КПКГ «Иркутская Сберегательная касса» (учтенный в реестре членов Ассоциации за № 423, ОГРН 1123850027465) допустил следующее нарушение (отражено в уведомлении директора СРО «Содействие» от 07.05.2019): установлено, что Кооперативом не представлен в срок Отчёт о деятельности КПК за 1 квартал 2019 года согласно указанию Банка России от 25.07.2016 № 4083-У. Информация по предоставлению отчетности и сроков её предоставления в СРО определены Стандартом отчетности кредитных потребительских кооперативов – участников СРО «Содействие» (опубликовано на сайте СРО по ссылке - http://sro-sodeystvie.ru/info/docum/docum-2448). Своим бездействием Кооператив нарушил п. 5.3.4 «Положения о членстве» и «Стандарт отчётности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие».

Также, в ходе дисциплинарного разбирательства члены Дисциплинарной комиссии отметили другие нарушения:

- по состоянию на 11.06.2019 г. кооператив имеет задолженность по членским взносам в размере 18 000 рублей, просрочка 3 месяца;

- по результатам анализа отчетности за 1 квартал 2019 год ГУ Банка России по ЦФО установлено несовпадение значений финансовых нормативов, о чем Кооперативу было направлено письмо (Исх. №  1548  от 04.06.2019 г.), сроком исполнения до 7 июня 2019 г. По состоянию на 11.06.2019 г. Кооператив на запрос не ответил.

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял, пояснения и отчеты не представил.

По 5 вопросу с комментариями выступила консультант Белоглазкина М.Н., которая сообщила, что КПК «Центр жилищного финансирования» (учтенный в реестре членов Ассоциации за № 473, ОГРН 1112204000193) допустил следующее нарушение (отражено в уведомлении директора СРО «Содействие» от 07.05.2019): установлено, что Кооперативом не представлен в срок Отчёт о деятельности КПК за 1 квартал 2019 года согласно указанию Банка России от 25.07.2016 № 4083-У в СРО «Содействие». Информация по предоставлению отчетности и сроков её предоставления в СРО определены Стандартом отчетности кредитных потребительских кооперативов – участников СРО «Содействие» (опубликовано на сайте СРО по ссылке - http://sro-sodeystvie.ru/info/docum/docum-2448). Своим бездействием Кооператив нарушил п. 5.3.4 «Положения о членстве» и «Стандарт отчётности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие».

В заседании дисциплинарной комиссии посредством программы Skype принял участие Директор Кооператива Омельченко Артемий Николаевич, который прокомментировал письменные пояснения, представленные по системе электронного документооборота (Исх. № 19-06-11/001 от 11.06.2019 г.), в которых сказано следующее:

«В ответ на Ваш запрос о предоставлении пояснений о направлении отчета о деятельности за 1 квартал 2019 г. сообщаем, что указанный отчет был направлении через личный кабинет участника финансового рынка 23.05.2019 г. в соответствии с предписанием Банка России, а также 06.06.2019 г. с учетом замечаний и исправлений, что подтверждается скриншотами страниц отправки отчета, а также перепиской Кооператива с Банком России согласно вложению.

Согласно письму Банка России № Т128-99-2/30081 от 10.06.2019 г. отчет Кооператива по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива»  за первый квартал 2019 г., вх. Банка России от 06.06.2019 г. № ТР-2019-018997966, предоставлен, некорректные сведения, указанные в запросе, устранены, запрос признан исполненным и снят с контроля».

В приложении к пояснениям Кооператив представил подтверждающие документы и скриншоты.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст. 32-36 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Э.В. Смоленская предложила:

Вынести предупреждение КПКГ «ВЗАИМНОСТЬ» (учтен в реестре членов Ассоциации за № 449, ИНН 4202022325) и КПК «Центр жилищного финансирования» (учтен в реестре членов Ассоциации за № 473, ИНН 2204052794).

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие» КПК «Дельфин» (учтен в реестре членов Ассоциации за № 452, ИНН 9109021654), КПК «Кредит Евразия» (учтен в реестре членов Ассоциации за № 422, ИНН 6315637997) и КПКГ «Иркутская Сберегательная касса» (учтен в реестре членов Ассоциации за № 423, ИНН 3812141850) .

Голосовали: 3 голоса «ЗА».

Принято единогласно.

Постановили:

Вынести предупреждение следующим Кооперативам:

  1. Кредитному потребительскому кооперативу граждан «ВЗАИМНОСТЬ», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 449, ИНН 4202022325, ОГРН 1024200547315, расположенному по адресу: 652642, Кемеровская область, г. Белово, пгт. Бачатский, ул. Комсомольская, д. 19 (юридический адрес совпадает с фактическим);
  2. Кредитному потребительскому кооперативу «Центр жилищного финансирования», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 473, ИНН 2204052794, ОГРН 1112204000193, расположенному по адресу: 347871, Ростовская обл., г. Гуково, ул. Крупской, д. 37 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»

1. Кредитный потребительский кооператив «Дельфин», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 452, ИНН 9109021654, ОГРН 1189102007434, расположенный по адресу: 295044, Республика Крым, Симферопольский р-н, с. Новониколаевка, ул. Сосновая, д. 16А (юридический адрес совпадает с фактическим);

2. Кредитный потребительский кооператив «Кредит Евразия», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 422, ИНН 6315637997, ОГРН 1116315005069, расположенный по адресу: 664003, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Литвинова, д. 1 (юр. адрес), 664003, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Карла Маркса, д. 30, офис 2 (почтовый адрес);

3. Кредитный потребительский кооператив граждан «Иркутская Сберегательная касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 423, ИНН 3812141850, ОГРН 1123850027465, расположенный по адресу: 664011, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Карла Маркса, д. 30, офис 2 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 5000 до 10000 рублей или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Председатель комиссии

Э.В. Смоленская

Секретарь

М.В. Дорошева