ПРОТОКОЛ №15
заседания Дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                        18 июля 2019 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 18 июля 2019 г. с 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Е.Н. Ходунова – Председатель комиссии

М.В. Дорошева – член комиссии

И.А. Старовойтова – член комиссии

Приглашены: консультанты Белова М.М., Артимович А.В., Силюта Е.А., Сысоева А.М., Семенова Е.В., Носенко Н.А. и Председатель контрольной комиссии Т.В. Кирпиченкова

Председательствует на собрании Е.Н. Ходунова.

Ведение протокола поручено М.В. Дорошевой.

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

  1. Кредитный потребительский кооператив «МОРСКОЙ ФОНД», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 78, ИНН 3906225023, ОГРН 1103926013630, расположенный по адресу: 236029, г.  Калининград, площадь Победы, д. 10 (юридический адрес), 236029, г.  Калининград, ул. площадь Победы, д. 10, 519 (почтовый адрес);
  2. Кредитный потребительский кооператив «Алтайский кредитный центр», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 161, ИНН 2225125997, ОГРН 1112225014054, расположенный по адресу: 656049, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Партизанская, д. 105 (юридический адрес), 656058, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Балтийская, д. 55, Шульгина Галина Алексеевна, 296 (почтовый адрес);
  3. Кредитный Потребительский Кооператив «Балашов-Кредит-Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 206, ИНН 6440022750, ОГРН 1126440000686, расположенный по адресу: 412309, Саратовская область, г. Балашов, ул. Пушкина, д. 34 (юридический адрес), 412309, Саратовская область, г. Балашов, ул. Ленина, д. 36, офис 200 (почтовый адрес);
  4. Кредитный Потребительский Кооператив «ВЕСНА», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 346, ИНН 2342015451, ОГРН 1042323604751, расположенный по адресу: 352570, Краснодарский край, Мостовский р-н, пгт. Мостовской, ул. Горького, д. 142, А (юридический адрес совпадает с фактическим);
  5. Кредитный потребительский кооператив граждан «Сибирский капитал», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 394, ИНН 0326474912, ОГРН 1080326002734, расположенный по адресу: 670000, Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Каландаришвили, д. 21, офис 4 (юридический адрес совпадает с фактическим);
  6. Кредитный потребительский кооператив «Надежный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 415, ИНН 0274124424, ОГРН 1070274010180, расположенный по адресу: 644073, Омская обл., г. Омск, ул. Любинская 4-я, д. 42, кв. 23 (юридический адрес), 644042, Омская обл., г. Омск, ул. пр-кт К.Маркса, д. 24, оф. 47/1 (почтовый адрес);
  7. Кредитный потребительский кооператив «Кредитный центр взаимной поддержки», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 417, ИНН 2901293420, ОГРН 1182901016781, расположенный по адресу: 163000, Архангельская обл., г. Архангельск, ул. пл. В.И.Ленина, д. 4, офис 10В (юридический адрес), 163000, Архангельская обл., г. Архангельск, ул. пл. В.И.Ленина, д. 4, офис 10В (8 этаж офис 808) (почтовый адрес);
  8. Кредитный потребительский кооператив «Народный фонд сбережений», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 428, ИНН 9705114839, ОГРН 1182901016781, расположенный по адресу: 115172, г. Москва, ул. Большие Каменщики, д. 1, этаж 3, пом. I, ком. 12 (юридический адрес), 125520, г. Москва, ул. Тверская, д. 28, корп. 2, пом. 1 (почтовый адрес);
  9. Кредитный потребительский кооператив «Капитал», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 434, ИНН 7811608917, ОГРН 1167847204392, расположенный по адресу: 192012, г. Санкт-Петербург, ул. проспект Обуховской обороны, д. 120, литера К, офис 510 (юридический адрес), 190005, г. Санкт-Петербург, ул. Набережная Обводного канала, д. 118А, литера Х, офис 224 (почтовый адрес);
  10. Кредитный потребительский кооператив «НеваСтройГрупп», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 435, ИНН 9710054487, ОГРН 1187746360317, расположенный по адресу: 127006, г. Москва, ул. Садовая-Триумфальная, д. 16, строение 3, эт.1, пом.I, ком.2, офис 54 (юридический адрес совпадает с фактическим);
  11. Кредитный потребительский кооператив «Монолит Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 436, ИНН 2464261239, ОГРН 1142468025534, расположенный по адресу: 660077, Красноярский край, г. Красноярск, ул. 78 Добровольческой бригады, д. 1, пом. 460 (юридический адрес совпадает с фактическим);
  12. Кредитный Потребительский Кооператив «Доверительный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 443, ИНН 7810432403, ОГРН 1167847145861, расположенный по адресу: 196158, г. Санкт-Петербург, ул. Заставская, д. 33, литер ТА (юридический адрес), 432071, Ульяновская обл., г. Ульяновск, ул. Карла Маркса, д. 13а, корпус 2, офис 110 (почтовый адрес);
  13. Кредитный потребительский кооператив «Региональная СберКасса», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 447, ИНН 7536165374, ОГРН 1177536002764, расположенный по адресу: 672000, Забайкальский край, г. Чита, ул. Бутина, д. 28, офис 45 (юридический адрес совпадает с фактическим);
  14. Кредитный потребительский кооператив «Нижегородинвестстрой», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 453, ИНН 2904023333, ОГРН 1112904000769, расположенный по адресу: 606210, Нижегородская область, Лысковский р-н, г. Лысково, ул. Мичурина, д. 40, офис 3 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 18.07.2019 г. направлены всем кооперативам через программный продукт VipNet ЭДО Документ 05.07.2019 г. Уведомления и распоряжения Кооперативами получены.

КПК «Региональная СберКасса» уведомление и распоряжение о назначении дисциплинарного разбирательства на 18.07.2019 г. было направлено 5.07.2019 г. на электронный адрес kpk.rsk.ru [at] mail.ru.

По 1 вопросу с комментариями выступила консультант Белова М.М., которая сообщила, что по итогам проведения ежеквартального мониторинга КПК «МОРСКОЙ ФОНД», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 78, ОГРН 1103926013630, выявлены нарушения в части выполнения предписаний выявленных нарушений за предыдущие периоды, а именно:

  •  длящееся нарушение норматива ФН1 в течение четырех отчетных периодов 2018 года (03.18, 06.18, 09.18, 12.18);
  •  длящееся нарушение норматива ФН3 в течение 2-х последовательных периодов  2018 года (09.18, 12.18);
  •  фиксирование убытка в балансе.

Указанное подтверждается актом мониторинга за 2018 год.

Таким образом, Кооперативом нарушен п. 6.3. «Положения о членстве» и «Стандарт отчетности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие».

В заседании Дисциплинарной комиссии посредством программы Skype принял участие уполномоченный представитель кооператива Гаврилов Александр Анатольевич (доверенность № б/н от 03.06.2019 г.). Представил пояснения по системе электронного документооборота за подписью Председателя КПК «МОРСКОЙ ФОНД» Клименко Р.В. 

По первому пункту нарушений Кооператив сообщил следующее:

«Резерв кооперативом сформирован, денежные средства выделены, но они не располагаются на расчетном счете организации. В 3 квартале 2019 года сформированные резервы будут зачислены на депозитный счет в АО «АЛЬФА-БАНК», имеющий с 2015 года рейтинг кредитоспособности на уровне «ААA» по национальной шкале со стабильным прогнозом, присвоенный «Национальным Рейтинговым Агентством».

По второму пункту нарушений Кооператив сообщил (Исх. № 26 от 15.07.2019 г. по системе ЭДО): «Согласно отчетности, представленной в ЦБ, финансовый норматив ФН3 составляет на 09.2018 17,3%, на 12.2018 8,4%. При нормативном показателе меньше 10%, кооператив не нарушил норматив по итогам 2018 года. Вместе с отчетом в ЦБ, кооператив одновременно представил внутренний отчет в СРО и там этот показатель составил 19,24%. Для исправления ошибки, которая не влияет на финансовую отчетность, будет направлен корректировочный отчет».

По третьему пункту нарушений Кооператив сообщил (Исх. № 26 от 15.07.2019 г. по системе ЭДО): «Убытки были связаны с необходимостью формирования резерва на возможные потери по займам и составили 1542 тыс. руб., что оказало влияние на финансовый результат, и кооператив вышел в убыток по итогам 2018 года. По результатам 1 полугодия 2019 года финансовый результат деятельности кооператива положительный».

В дополнение к письму, кооператив добавил, что в 3-м квартале 2019 года представит план восстановления платежеспособности.

Изучив устные пояснения Кооператива, письменный ответ (от 15.07.2019 г.) на распоряжение СРО (Исх. № 2032 от 05.07.2019 г.) и отчетность за 9 месяцев 2018 г., Дисциплинарная комиссия не нашла основания для применения мер дисциплинарного воздействия.

По 2 вопросу с комментариями выступила консультант Артимович А.В., которая сообщила, что по итогам проведения ежеквартального мониторинга КПК «Алтайский кредитный центр», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 161, ОГРН 1112225014054, выявлены нарушения:

В части выполнения предписаний выявленных нарушений за предыдущие периоды, а именно:

  •  отчеты в расширенной структуре отчетности Банка России за 2017 год и 1 квартал, полугодие, 9 месяцев и 2018 год заполнены некорректно;
  •  член правления КПК не может быть членом иных коллегиальных органов кредитного кооператива.

По итогам 1 квартала 2019 года:

  •  допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО;
  •  нарушен финансовый норматив ФН7;
  •  большой объем просроченной задолженности;
  •  большой объем прочей дебиторской задолженности;
  •  отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 1 квартал 2019 года заполнен некорректно.

Указанное подтверждается актом мониторинга за 1 квартал 2019 года.

Таким образом, Кооперативом нарушены п. 6.3. «Положения о членстве» и «Стандарт отчетности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял. 8.07.2019 г. по системе электронного документооборота Кооператив направил откорректированные отчеты, которые будут переданы консультанту на рассмотрение. 12.07.2019 г. Кооператив прислал пояснения за подписью Председателя КПК Шульгиной Г.А.:

«На Ваше письмо (Уведомление) № 2033 от 05.07.2019 г. (Распоряжение №175-Д от 05.07.2019) о проведении ежеквартального мониторинга направляю следующие документы КПК АКЦ:

Кооператив  выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды:

п/п

Наименование документов

№  приложения

Дата отправки

1

Представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 2017 год заполнен некорректно, представить откорректированный отчет

Акт мониторинга по итогам 2017 года (исх. № 554 от 11.05.2018 г.)

На эл. почту 19.06.2019

По ЭДО 08.07.2019

2

Представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 1 квартал 2018 года заполнен некорректно, представить откорректированный отчет

Акт мониторинга по итогам 1 квартала 2018 года (исх. № 854 от 21.06.2018 г.)

На эл. почту 19.06.2019

По ЭДО 08.07.2019

3

Представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 1 полугодие 2018 года заполнен некорректно, представить откорректированный отчет

 

Акт мониторинга по итогам 1 полугодия 2018 года (исх. № 1461 от 14.09.2018 г.)

На эл. почту 19.06.2019

По ЭДО 08.07.2019

 

4

Представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 9 месяцев 2018 года заполнен некорректно, представить откорректированный отчет

Акт мониторинга по итогам 9 месяцев 2018 года (исх. № 2252 от 20.12.2018 г.)

На эл. почту 19.06.2019

По ЭДО 08.07.2019

 

5

Представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 2018 год заполнен некорректно, представить откорректированный отчет

Акт мониторинга по итогам 2018 года (исх. № 1573 от 06.06.2019 г.)

На эл. почту 19.06.2019

По ЭДО 08.07.2019

 

6

Нарушен п.3 ст.21 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации» - член правления кредитного кооператива не может быть членом иных коллегиальных органов кредитного кооператива

Акт плановой проверки от 04.05.2018 г. (исх. № 544 от 08.05.2018 г.)

На общем собрании КПК АКЦ от 06 мая 2018г. (протокол № 10)

Кокотко Л.А.  переизбрана.

Замечание исправлено.

Пояснения КПК по Нарушениям, выявленным в ходе ежеквартального мониторинга по итогам 1 квартала 2019 г.

п/п

Краткое изложение выявленных нарушений

Срок

Дата отправки

1

Допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО.

 

10 дней

12.07.2019 перечислены членские взносы в сумме 15000 рублей. Прошу сделать сверку платежей. Платеж. поручение № 100019 от 12.07.2019 направлено по ЭДО. Приложение №1  к №2033 от 05.07.2019

2

Не соблюдается финансовый норматив ФН7, установленный п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающий финансовую устойчивость кредитного кооператива

90 дней

Норматив не соблюден по причинам:

1.Высокая доля просроченной задолженности по займам (более 365 дней)

2. на конец года денежные средства находились на депозите и не были учтены при расчете ФН7

В настоящее время Норматив ФН7 выполнен.

17.06.2019 года денежные средства перечислены на расчетный счет Сбербанка.

Во 2 кв. 2019 г.  КПК АКЦ проведены следующие Мероприятия по восстановлению платежеспособности.

1.Денежные средства (Резервный Фонд) 18 июня 2019 размещены  на расчетном счете  КПК в Сбербанке.

2. 11.06.2019 после проведения торгов, частично погашена задолженность  Коваленко В. А. в сумме 107600,96 рублей.

3. 10 июля 2019  направлена в  Управление ФССП по Алтайскому краю  Жалоба  на незаконное бездействие судебных приставов по Исполнительным листам  Дело № 2-529/2017 от 20 июня 2017 года  по иску к Тороповой СА.и Дело № 2 -469/2017  от 24 июля 2017 года по иску к Миловановой Е.Ф. ( Жалоба направлено по ЭДО 11.07.2019)

4. Во 2 квартале 2019 увеличен объем предоставленных займов в 10 раз относительно 1 кв. 2019 г.

3

Представленный отчет в расширенной структуре

10 дней

Приложение №2  к №2033 от 05.07.2019

4

Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды. Согласно п. 8.3 «Порядка проведения СРО «Содействие» проверок соблюдения ее членами требований

10 дней

Приложение №3  к №2033 от 05.07.2019

5

Большой объем просроченной задолженности. Предоставить пояснения о причинах повышенной доли просроченных займов (69,91%).

10 дней

Во 2 кв. 2019 г.  КПК АКЦ проведены следующие Мероприятия по снижению просроченной задолженности

1. 11.06.2019 после проведения торгов, частично погашена задолженность  Коваленко В. А. в сумме 107600,96 рублей.

2. 10 июля 2019  направлена в  Управление ФССП по Алтайскому краю  Жалоба  на незаконное бездействие судебных приставов по Исполнительным листам  Дело № 2-529/2017 от 20 июня 2017 года  по иску к Тороповой СА.и Дело № 2 -469/2017  от 24 июля 2017 года по иску к Миловановой Е.Ф.

6

Большой объем прочей дебиторской задолженности. Представить пояснения по составу прочей дебиторской задолженности.

10 дней

КПК АКЦ работает по снижению дебиторской задолженности. Приложение №4  к №2033 от 05.07.2019

Представленные пояснения и откорректированные отчеты переданы Консультанту для дальнейшего рассмотрения.

По 3 вопросу с комментариями выступила консультант Силюта Е.А., которая сообщила, что по итогам проведения ежеквартального мониторинга КПК «Балашов-Кредит-Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 206, ОГРН 1126440000686, выявлено следующее нарушение: не представлены документы для проведения плановой проверки (срок предоставления документов до 30.06.2019 года), либо пояснения.

Таким образом, Кооператив нарушил п. 6.3. «Положения о членстве» и «Стандарт отчетности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании дисциплинарной комиссии не принял. Были представлены письменные пояснения от 17.07.2019 г. по системе электронного документооборота за подписью Председателя Правления А.В. Силакова:

«КПК «Балашов-Кредит-Финанс» просит рассмотреть дело о дисциплинарном нарушении, разбирательство по которому назначено на 18.07.2019 г., без участия Председателя Правления в связи с отъездом из города по семейным обстоятельствам и отсутствием уполномоченных представителей в штате кооператива.

Сообщаю Вам, что документы по обновленному перечню, полученному 08.07.2019 г, на документальную проверку представлены в СРО через ЭДО, кроме оборотно-сальдовых ведомостей за 2018 г и 6 мес.2019 г. В связи с подготовкой отчетов в СРО, ЦБ и ГНИ, вышеуказанные документы находятся в настоящее время у привлеченного бухгалтера. После предоставления отчетности ОСВ будут представлены в СРО. По существу нарушения объясняю:

Согласно решения внеочередного общего собрания пайщиков от 17.04.2019 г. полностью изменена структура нашего КПК, избрано новое правление, изменен юридический адрес и единоличный исполнительный орган. Прежний Директор Максина Е.А. до 27.04.2019 г. была на больничном. В связи с майскими праздниками, перерегистрация в два этапа и получение документов из ГНИ немного затянулось. Документы из МВД по КПК вернули 16 июня. ПК тоже, но не в рабочем состоянии - отдали на ремонт и восстановление. Кооператив возобновил свою деятельность по выдаче займом и привлечению денежных средств пайщиков.

Из-за моей недостаточной компетентности и осведомленности, я ошибочно посчитал, что до 30.06.2019 г. – это срок для восстановления и приведения документов КПК в порядок, с последующим запросом от СРО и поэтому документы не были представлены в срок до 30.06.19 г.»

По существу нарушения, кооперативом предоставлены документы к плановой проверке за исключением оборотно-сальдовых ведомостей за 2018 год и 6 мес. 2019 года. Недостающие документы будут предоставлены в СРО после представления отчетности.

Согласно Приказа № 1 от 09.01.2019 г. плановая проверка Кооператива будет проведена в течение 2019 года.

По 4 вопросу с комментариями выступила консультант Сысоева А.М., которая сообщила, что по результатам оценки представленной КПК «ВЕСНА» (учтен в реестре членов Ассоциации за № 346, ОГРН 1042323604751) отчетности за 2018 г. выявлены следующие нарушения:

  •  представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 2018 год заполнен некорректно;
  •  кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды.

Указанное подтверждается актом мониторинга за 1 квартал 2019 года.

Таким образом, Кооперативом нарушен п. 6.3. «Положения о членстве».

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял. Представил пояснения по системе электронного документооборота за подписью Председателя Правления Головачева В.И. (Исх. № 70/1-Д от 17.07.2019 г. по системе ЭДО):

По первому пункту нарушений Кооператив пояснил следующее:

«Ошибки в отчетности за 2018 год допущены, но отчет был исправлен согласно полученного предписания и направлен в адрес СРО 24.06.2019 года».

По второму пункту нарушений Кооператив пояснил:

«По вопросу неисполнения предписаний предыдущих периодов, на все предписания ответы отправлялись, на вопрос об уточнении какие именно предписания не исполнены, нами ответ не получен. Затруднение исполнения требования СРО об исполнении предписаний выявленных нарушений вызывается тем, что нет конкретного указания, какие предписания не исполнены или исполнены не полностью. Так как все предписания исполняются кооперативом в полном объеме, остаются вопросы о неисполненных предписаниях, которых с нашей стороны не должно быть».

Изучив представленные пояснения Кооператива Дисциплинарная комиссия не нашла основания для применения мер дисциплинарного воздействия. Консультанту Сысоевой А.М. направлены пояснения кооператива для более детального изучения и, при наличии конкретных неисполненных нарушений, направить в адрес Кооператива требование об их устранении с установлением срока.

По 5 вопросу с комментариями выступила консультант А.М. Сысоева, которая сообщила, что по результатам оценки представленной КПКГ «Сибирский капитал» (учтен в реестре членов Ассоциации за № 394, ОГРН 1080326002734) отчетности за 2018 г. выявлены следующие нарушения:

  •  не соблюдается финансовый норматив ФН1;
  •  представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 2018 год заполнен некорректно;
  •  кооперативом не исполнены предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды;
  •  в депозитах и на расчетном счете кооператива в кредитной организации, имеющей кредитный рейтинг не ниже нижней границы уровня, установленного Советом директоров Банка России, а также в государственных ценных бумагах РФ не достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам.

Таким образом, Кооперативом нарушены п. 6.3. «Положения о членстве», п. 4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, п. 4 Указания Банка России № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял. Представил пояснения 27.06.2019 г. по электронной почте за подписью Директора Данханова Э.Б.

По первым трем пунктам нарушений Кооператив пояснил следующее:

«Откорректированный отчет направлен по электронной почте. Финансовые нормативы соблюдены. По состоянию на 27.06.2019 года допущены просрочки по трем займам. Направлены акты сверок с пайщиками».

По четвертому пункту нарушения Кооператив пояснил следующее:

«В депозитах и на расчетном счете организации недостаточно средств для размещения резервного фонда на 31.12.2018 года ввиду непредвиденных расходов. Во втором квартале 2019 года лимит восстановлен».

Консультант Кооператива А.М. Сысоева сообщила, что представлены пояснения об исполнении предписания по плановой проверке, но не представлены подтверждающие документы.

Пояснения Кооператива (от 27.06.2019 г.) на уведомление СРО (Исх. № 2036 от 05.07.2019 г.) и отчетность за 9 месяцев 2018 г. направлены Консультанту для дальнейшего рассмотрения.

По 6 вопросу с комментариями выступила консультант Е.В. Семенова, которая сообщила, что КПК «Надежный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 415, ОГРН 1070274010180, допустил следующие нарушения:

  •  ставка по привлеченным сбережениям, указанная в отчетности кооператива (3%-24%) не соответствует «Базовому стандарту совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке»;
  •  по мнению комиссии, кооперативом представлена недостоверная информация относительно дебиторской задолженности по займам, на погашение которых предполагается направить средства материнского (семейного) капитала;
  •  на сайте кооператива присутствует информация о дате приема и номере в реестре членов СРО «Содействие», однако отсутствует информация о названии СРО, дате приема и исключения из реестра членов в котором кооператив состоял до вступления в СРО «Содействие»;
  •  не выполнены предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды;
  •  представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России (по форме СРО) за 2018 год заполнен некорректно;
  •  отсутствие начисленных, но не оплаченных процентов в прочей дебиторской задолженности по займам свидетельствует о признании кооперативом выручки в бухгалтерском учете «по мере поступления денежных средств», что неприемлемо для организаций, не имеющих права применять упрощенные способы ведения бухгалтерского учета;
  •  требования по обеспечению финансовой устойчивости организации по итогам 2018 года не соответствуют нормативу ФН2.

Кооператив нарушил: пункты 3.8.2., 4.16. «Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке»; п. 2.1. «Стандарта привлечения денежных средств пайщиков»; п. 1 ч. 1 ст. 3 «Базового стандарта защиты прав…»; норму ч. 14 ст. 28 Закона № 38-ФЗ «О рекламе»; «Стандарт отчетности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие»; п. 6.2.5., п. 6.2.10. «Положения о членстве»; п. 12 ПБУ 9/99 и пункт 5 ст. 6 ФЗ № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»; п. 4 ст. 6 ФЗ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Указанное подтверждается актом мониторинга за 2018 год.

В заседании Дисциплинарной комиссии посредством программы Skype приняла участие Председатель правления Галанчукова Ирина Юрьевна. Она дала пояснения по каждому пункту нарушений:

1. Исправленный отчет за 2018 год отправлен через программный продукт VipNet ЭДО Документ 24.06.2019 г., в котором откорректирована ставка по привлеченным сбережениям (ставка соответствует «Базовому стандарту…»);

2. По нарушению в части превышения доли дебиторской задолженности по займам, на погашение которых предполагается направить средства материнского (семейного) капитала Кооператив пояснил, что во 2 квартале ситуацию исправят, стремятся выдавать больше потребительских займов;

3. Информацию на сайте Кооператив обновил;

4. Норматив ФН2 исправлен в 1 квартале 2019 г.

Откорректированный отчет от 24.06.2019 г. и пояснения Кооператива переданы Консультанту Семеновой Е.В. для дальнейшего анализа.

По 7 вопросу с комментариями выступила консультант А.М. Сысоева, которая сообщила, что КПК «Кредитный центр взаимной поддержки», учтенный в реестре членов ассоциации за № 417, ОГРН 1182901016781, расположенный по адресу: 163000, Архангельская обл., г. Архангельск, ул. пл. В.И.Ленина, д. 4, офис 10В, допустил следующие нарушения:

  •  кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды;
  •  кооператив в течение 7 месяцев не осуществляет предусмотренную уставом деятельность.

Указанное подтверждается актом мониторинга за 2018 год.

Таким образом, Кооператив нарушил п. 6.3. «Положения о членстве».

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, пояснения и откорректированные отчеты не представил. Однако, консультант пояснила, что Кооператив активизировал деятельность, выдает займы и привлекает сбережения.

По 8 вопросу с комментариями выступила консультант А.М. Сысоева, которая сообщила, что по итогам проведения ежеквартального мониторинга за 2018 г. КПК «Народный фонд сбережений», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 428, ОГРН 1187746099056, в деятельности Кооператива выявлены следующие нарушения:

  •  допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО;
  •  представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России (по форме СРО) за 2018 год заполнен некорректно;
  •  кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды;
  •  в депозитах и на расчетном счете кооператива в кредитной организации, имеющей кредитный рейтинг не ниже нижней границы уровня, установленного Советом директоров Банка России, а также в государственных ценных бумагах РФ не достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам;
  •  на официальном сайте в сети «Интернет» кооператив разместил информацию о страховании, однако отсутствует обязательная информация, а именно: копия правил страхования, наименование страховщика, его контактный телефон, официальный сайт страховщика в сети «Интернет», объект страхования, перечень страховых случаев, срок действия договора страхования, права и обязанности выгодоприобретателя, страховая сумма, размеры обязательств страховщика.

Указанное подтверждается актом мониторинга за 2018 год.

Таким образом, Кооперативом нарушены пункт 6.3. «Положения о членстве», п. 4 Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов», требования Закона № 38-ФЗ «О рекламе», требования «Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО в сфере финансового рынка, объединяющих КПК».

В заседании Дисциплинарной комиссии посредством программы Skype приняла участие Председатель правления Юровская Мария Константиновна, которая представила Дисциплинарной комиссии пояснения по существу нарушений. Также направлены пояснения по системе электронного документооборота за подписью Председателя правления М.К. Юровской (Исх. № 42 от 17.07.2019 г.).

По первому пункту нарушений Кооператив сообщил следующее: «Допущенные нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО устранены».

По второму пункту нарушений Кооператив поясняет: «В настоящее время устраняются нарушения, выявленные в предписании за предыдущие периоды. В связи с необходимостью привлечения высококвалифицированных специалистов в разных областях (юристы, IT-специалисты и т.п.), которые отсутствуют в штате Кооператива, на устранение выявленных нарушений требуется время. В настоящий момент данная работа активно ведется и скоро будет закончена».

По третьему пункту нарушений Кооператив сообщает: «В депозитах и на расчетном счете кооператива в кредитной организации, имеющей кредитный рейтинг не ниже нижней границы уровня, установленного Советом директоров Банка России, а также в государственных ценных бумагах РФ не достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам. В настоящий момент счет кооператива в кредитной организации, имеющей кредитный рейтинг ААА, закрыт. Планируется открыть счет в другой кредитной организации».

По четвертому пункту нарушений Кооператив сообщил, что информация о страховании удалена. Однако, как пояснила консультант Сысоева А.М., в договорах привлечения личных сбережений присутствует информация о страхования, у кооператива заключен договор о страховании гражданской ответственности кооператива с некоммерческой корпоративной организацией «Межрегиональное потребительское общество взаимного страхования» (лицензия Банка России № 4349). Поэтому, Кооперативу нужно было не удалять информацию о страховании с официального сайта, а дополнить в части указания: правил страхования, наименование страховщика, его контактный телефон, официальный сайт страховщика в сети «Интернет», объект страхования, перечень страховых случаев, срок действия договора страхования, права и обязанности выгодоприобретателя, страховая сумма, размеры обязательств страховщика.

По 9 вопросу с комментариями выступила консультант А.М. Сысоева, которая сообщила, что по итогам проведения ежеквартального мониторинга за 2018 г. КПК «Капитал», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 434, ОГРН 1167847204392, в деятельности Кооператива выявлены следующие нарушения:

  •  допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО;
  •  не соблюдается финансовый норматив ФН1, обеспечивающий финансовую устойчивость кредитного кооператива;
  •  представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России (по форме СРО) за 2018 год заполнен некорректно;
  •  кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды;
  •  в депозитах и на расчетном счете кооператива в кредитной организации, имеющей кредитный рейтинг не ниже нижней границы уровня, установленного Советом директоров Банка России, а также в государственных ценных бумагах РФ не достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам.

Указанное подтверждается актом мониторинга за 2018 год.

Таким образом, Кооперативом нарушены п. 6.3. «Положения о членстве», ч. 4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, п. 4 Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».

Представитель Кооператива Кушакова Наталья Александровна (по доверенности б/н от 15.07.2019 года) лично принял участие в заседании Дисциплинарной комиссии, также по системе электронного документооборота был представлен отчет об исполнении предприсания СРО № 434/2018 от 10.06.2019 года.

По первому пункту нарушений Кооператив сообщил (письмо б/н от 17.07.2019 г.): «Задолженность по уплате членских взносов оплачена полностью 16.06.2019 г. Компенсационный взнос оплачен. Платежные документы прилагаются».

По второму пункту нарушений Кооператив поясняет: «Во 2 квартале 2019 года числовое значение финансового норматива ФН1 соответствует расчетному значению».

По третьему пункту нарушений Кооператив сообщает: «Действительно, при первоначальной сдаче Отчета в связи с техническим сбоем были допущены ошибки, Отчет был заполнен некорректно. 23.05.2019 года посредством использования ЭДО был направлен скорректированный отчет. Так как Отчет по форме Банка России предполагает ввод сумм в тыс. руб., а Отчет по форме СРО в руб. между этими отчетами появилось незначительное расхождение в суммах из-за правил округления. После выяснения указанных обстоятельств 15.07.2019 года посредством использования ЭДО были направлены дополнительные корректировки».

По четвертому пункту нарушений Кооператив предоставил обоснованные пояснения по замечаниям к форме устава и форме договоров.

По пятому пункту нарушений Кооператив сообщает: «Во 2 квартале 2019 года на расчетном счете Кооператива находится достаточная сумма средств для формирования резерва».

Относительно большого остатка наличных денежных средств в кассе, Кооператив поясняет следующее: «На основании Указания Банка России от 11.03.2014 года № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» субъекты малого бизнеса вправе отказаться от установления лимита по кассе. Размер остатка в кассе является динамической величиной. На конец 2018 года большой остаток денежных средств сформировался в результате превышения количества привлеченных займов над выданными. Также в кассе размещены средства паевого фонда и целевого финансирования. Кассовая книга прилагается».

Также Кооперативом даны пояснения о неотраженной задолженности по займам, в погашении которой допущены просрочки. Нарушение устранено, предоставлен акт инвентаризации дебиторской задолженности по займам за 2018 год.

Изучив пояснения Кооператива, Дисциплинарная комиссия не нашла основания для применения мер дисциплинарного воздействия.

По 10 вопросу с комментариями выступила консультант А.М. Сысоева, которая сообщила, что по итогам проведения ежеквартального мониторинга за 2018 г. КПК «НеваСтройГрупп», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 435, ОГРН 1187746360317, в деятельности Кооператива выявлены следующие нарушения:

  •  Допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО;
  •  Не соблюдается финансовый норматив ФН8, обеспечивающий финансовую устойчивость кредитного кооператива;
  •  Представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России (по форме СРО) за 2018 год заполнен некорректно;
  •  Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды;
  •  В депозитах и на расчетном счете кооператива в кредитной организации, имеющей кредитный рейтинг не ниже нижней границы уровня, установленного Советом директоров Банка России, а также в государственных ценных бумагах РФ не достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам;
  •  Наличие в рекламе услуг КПК признаков недобросовестной рекламы, недопустимых сведений.

Таким образом, Кооперативом нарушены п. 6.3. «Положения о членстве», ч. 4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, п. 4 Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов», требования Закона № 38-ФЗ «О рекламе», «Базового стандарта защиты прав и интересов физических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО в сфере финансового рынка, объединяющих КПК».

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, пояснения и откорректированные отчеты не представил.

КПК ранее привлекался к Дисциплинарной ответственности. По итогам заседания (Протокол №14 от 04.07.2019 г.) Дисциплинарная комиссия рекомендовала Правлению СРО исключить Кооператив из реестра членов. Данный вопрос будет вынесен на повестку дня на ближайшее заседание Правления.

По 11 вопросу с комментариями выступила консультант А.М. Сысоева, которая сообщила, что по итогам проведения ежеквартального мониторинга за 2018 г. КПК «Монолит Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 436, ОГРН 1142468025534, в деятельности Кооператива выявлены следующие нарушения:

  •  допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО;
  •  представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России (по форме СРО) за 2018 год заполнен некорректно;
  •  кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды;
  •  на официальном сайте в сети «Интернет» кооператив разместил информацию о страховании сбережений, однако отсутствует обязательная информация, а именно: копия правил страхования, наименование страховщика, его контактный телефон, официальный сайт страховщика в сети «Интернет», объект страхования, перечень страховых случаев, срок действия договора страхования, права и обязанности выгодоприобретателя, страховая сумма, размеры обязательств страховщика.

Таким образом, Кооперативом нарушены п. 6.3. «Положения о членстве», требования Закона № 38-ФЗ «О рекламе», «Базового стандарта защиты прав и интересов физических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО в сфере финансового рынка, объединяющих КПК».

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, пояснения и откорректированные отчеты не представил. Дисциплинарная комиссия также отметила, что Кооператив имеет задолженность по оплате членского взноса в размере 6000 рублей, просрочка 4 месяца. Также Консультант Сысоева А.М. отметила, что кооператив на связь не выходит, деятельность за 4 квартал 2018 г. и 1 квартал 2019 года согласно представленной отчетности не ведется.

Согласно п. 4.5.2 «Положения о членстве» кооператив может быть исключен из реестра членов СРО по следующим основаниям: «Несоблюдение условий членства, невозможность или существенное затруднение осуществления СРО своей деятельности в результате действий (бездействия) исключаемого кооператива - участника.

Разновидностью бездействия является неосуществление кооперативом - участником  деятельности по организации финансовой взаимопомощи в течение двух последовательных кварталов. Факт такого бездействия следует из представления кооперативом – участником отчетности  с нулевыми показателями, заявленный им отказ от осуществления или временная приостановка деятельности. При установлении факта таких обстоятельств директор направляет в Правление предложение об исключении бездействующего кооператива – участника из членов СРО, независимо от объявленных им причин бездействия (недостаточность финансовых ресурсов, сложности в привлечении и размещении средств и пр.)».

Также согласно п. 4.5.3 «Положения о членстве» основанием для исключения может быть «нарушение сроков внесения членских, целевых взносов и взносов в компенсационный фонд или их недоплата более трех раз в течение двенадцати месяцев, даже если каждая просрочка, либо каждая недоплата незначительны».

По 12 вопросу с комментариями выступила консультант Носенко Н.А, которая сообщила, что по итогам проведения ежеквартального мониторинга КПК «Доверительный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 443, ОГРН 1167847145861, выявлено следующее нарушение:

  •  допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО, задолженность составила 12 000 руб., просрочка 5 месяцев;
  •  кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды (Исх. № 469 от 12.03.2019 г. по итогу проверки Устава, Исх. № 1314 от 28.05.2019 г. по итогам ежеквартального мониторинга за 2018 год).

Указанное подтверждается актом мониторинга за 2018 год.

Таким образом, Кооперативом нарушены п. 5.3.3., п. 6.3. «Положения о членстве», «Стандарт отчетности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, пояснения и откорректированные отчеты не представил, оплату членского взноса не произвел.

По 13 вопросу с комментариями выступила консультант Силюта Е.А., которая сообщила, что по итогам проведения ежеквартального мониторинга КПК «Региональная Сберкасса», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 447, ОГРН 1177536002764, выявлено следующее нарушение:

  •  Не соблюдаются финансовые нормативы (ФН1, ФН4, ФН8), обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива;
  •  Допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО;
  •  Представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России (по форме СРО) за 2018 год заполнен некорректно, откорректированный отчет не представлен;
  •  Запрос о предоставлении информации по соблюдению/несоблюдению финансовых нормативов ФН4, ФН8 за 2018 год поквартально (исх. № 1011 от 29.04.2019 года) оставлен без исполнения;
  •  В депозитах и на расчетном счете кооператива в кредитной организации, имеющей кредитный рейтинг не ниже нижней границы уровня, установленного Советом директоров Банка России, а также в государственных ценных бумагах РФ не достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам.

Указанное подтверждается актом мониторинга за 2018 год.

Таким образом, Кооперативом нарушены п. 5.3. и 6.3. «Положения о членстве» и «Стандарт отчетности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, пояснения и откорректированные отчеты не представил.

Дисциплинарная комиссия отметила, что по итогу 1 квартала 2019 года Кооператив устранил нарушения нормативов ФН1 и ФН4, оплатил задолженность по членским взносам. Остальные нарушения остались не исполненными.

По 14 вопросу с комментариями выступила консультант Е.Н. Ходунова, которая сообщила, что КПК «Нижегородинвестстрой», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 453, ОГРН 1112904000769, выявлено следующее нарушение: Кооперативу был направлен запрос (исх. № 1519 от 04.06.2019 г.) о проверке показателей отчетности по запросу Центрального банка РФ. По состоянию на 20.06.2019 года ответа от Кооператива не поступало.

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил. Но прислал ответ на запрос (исх. № 3 от 15.07.2019 года) и откорректированный отчет.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст. 32-36 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Председатель Дисциплинарной комиссии Е.Н. Ходунова предложила:

Прекратить производство в отношении КПК «Морской фонд» (учтен в реестре членов Ассоциации за № 78, ИНН 3906225023), КПК «Весна» (учтен в реестре членов Ассоциации за № 346, ИНН 2342015451) и КПК «Капитал» (учтен в реестре членов Ассоциации за № 434, ИНН 7811608917).

Вынести предупреждение в отношении следующих кооперативов:

- КПК «Алтайский кредитный центр», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 161, ИНН 2225125997;

- КПКГ «Сибирский капитал», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 394, ИНН 0326474912;

- КПК «Надежный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 415, ИНН 0274124424;

- КПК «Кредитный центр взаимной поддержки», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 417, ИНН 2901293420;

- КПК «Региональная Сберкасса», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 447, ИНН 7536165374;

- КПК «Нижегородинвестстрой», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 453, ИНН 2904023333.

Наложить штраф в размере 5000 рублей на следующие Кооперативы:

- КПК «Балашов-Кредит-Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 206, ИНН 6440022750, ОГРН 1126440000686;

- КПК «Народный фонд сбережений», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 428, ИНН 9705114839, ОГРН 1187746099056;

- КПК «Доверительный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 443, ИНН 7810432403, ОГРН 1167847145861.

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»

- КПК «НеваСтройГрупп», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 435, ИНН 9710054487;

- КПК «Монолит Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 436, ИНН 2464261239.

Голосовали: 3 голоса «ЗА».

Принято единогласно.

Постановили:

Прекратить производство в отношении следующих кооперативов:

1. Кредитного потребительского кооператива «МОРСКОЙ ФОНД», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 78, ИНН 3906225023, ОГРН 1103926013630, расположенного по адресу: 236029, г.  Калининград, ул. площадь Победы, д. 10 (юридический адрес), 236029, г.  Калининград, ул. площадь Победы, д. 10, 519 (почтовый адрес);

2. Кредитного Потребительского Кооператива «ВЕСНА», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 346, ИНН 2342015451, ОГРН 1042323604751, расположенного по адресу: 352570, Краснодарский край, Мостовский р-н, пгт. Мостовской, ул. Горького, д. 142, А (юридический адрес совпадает с фактическим);

3. Кредитного потребительского кооператива «Капитал», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 434, ИНН 7811608917, ОГРН 1167847204392, расположенного по адресу: 192012, г. Санкт-Петербург, ул. проспект Обуховской обороны, д. 120, литера К, офис 510 (юридический адрес), 190005, г. Санкт-Петербург, ул. Набережная Обводного канала, д. 118А, литера Х, офис 224 (почтовый адрес).

Вынести предупреждение следующим Кооперативам:

1. Кредитному потребительскому кооперативу «Алтайский кредитный центр», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 161, ИНН 2225125997, ОГРН 1112225014054, расположенному по адресу: 656049, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Партизанская, д. 105 (юридический адрес), 656058, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Балтийская, д. 55, Шульгина Галина Алексеевна, 296 (почтовый адрес);

2. Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Сибирский капитал», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 394, ИНН 6440022750, ОГРН 1126440000686, расположенному по адресу: 412309, Саратовская область, г. Балашов, ул. Пушкина, д. 34 (юридический адрес), 412309, Саратовская область, г. Балашов, ул. Ленина, д. 36, офис 200 (почтовый адрес);

3. Кредитному потребительскому кооперативу «Надежный», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 415, ИНН 0274124424, ОГРН 1070274010180, расположенному по адресу: 644073, Омская обл., г. Омск, ул. Любинская 4-я, д. 42, кв. 23 (юридический адрес), 644042, Омская обл., г. Омск, ул. пр-кт К.Маркса, д. 24, оф. 47/1 (почтовый адрес);

4. Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный центр взаимной поддержки», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 417, ИНН 2901293420, ОГРН 1182901016781, расположенному по адресу: 163000, Архангельская обл., г. Архангельск, ул. пл. В.И.Ленина, д. 4, офис 10В (юридический адрес), 163000, Архангельская обл., г. Архангельск, ул. пл. В.И.Ленина, д. 4, офис 10В (8 этаж офис 808) (почтовый адрес);

5. Кредитному потребительскому кооперативу «Региональная Сберкасса», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 447, ИНН 7536165374, ОГРН 1177536002764, расположенному по адресу: 672000, Забайкальский край, г. Чита, ул. Бутина, д. 28, офис 45 (юридический адрес совпадает с фактическим);

6. Кредитному потребительскому кооперативу «Нижегородинвестстрой», учтенному в реестре членов Ассоциации за № 453, ИНН 7536165374, ОГРН 1177536002764, расположенному по адресу: 672000, Забайкальский край, г. Чита, ул. Бутина, д. 28, офис 45 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Наложить штраф в размере 5000 рублей на следующие Кооперативы:

1. Кредитный потребительский кооператив «Балашов-Кредит-Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 206, ИНН 6440022750, ОГРН 1126440000686, расположенный по адресу: 412309, Саратовская область, г. Балашов, ул. Пушкина, д. 34 (юридический адрес), 412309, Саратовская область, г. Балашов, ул. Ленина, д. 36, офис 200 (почтовый адрес);

2. Кредитный потребительский кооператив «Народный фонд сбережений», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 428, ИНН 9705114839, ОГРН 1187746099056, расположенный по адресу: 115172, г. Москва, ул. Большие Каменщики, д. 1, этаж 3, пом. I, ком. 12 (юридический адрес), 125520, г. Москва, ул. Тверская, д. 28, корп. 2, пом. 1 (почтовый адрес);

3. Кредитный потребительский кооператив «Доверительный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 443, ИНН 7810432403, ОГРН 1167847145861, расположенный по адресу: 196158, г. Санкт-Петербург, ул. Заставская, д. 33, литер ТА (юридический адрес), 432071, Ульяновская обл., г. Ульяновск, ул. Карла Маркса, д. 13а, корпус 2, офис 110 (почтовый адрес).

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Ассоциации не позднее трех дней с момента получения Выписки из настоящего протокола.

Реквизиты СРО «Содействие»:

ИНН 6732002913 КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Отделение № 8609 Сбербанка России г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»

1. Кредитный потребительский кооператив «НеваСтройГрупп», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 435, ИНН 9710054487, ОГРН 1187746360317, расположенный по адресу: 127006, г. Москва, ул. Садовая-Триумфальная, д. 16, строение 3, эт.1, пом.I, ком.2, офис 54 (юридический адрес совпадает с фактическим);

2. Кредитный потребительский кооператив «Монолит Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 436, ИНН 2464261239, ОГРН 1142468025534, расположенный по адресу: 660077, Красноярский край, г. Красноярск, ул. 78 Добровольческой бригады, д. 1, пом. 460 (юридический адрес совпадает с фактическим);

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 5000 до 10000 рублей или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие

Председатель комиссии

Е.Н. Ходунова

Секретарь

М.В. Дорошева