ПРОТОКОЛ №29
заседания Дисциплинарной комиссии Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                   25 декабря 2019 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 25 декабря 2019 г. с 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301. Заседание окончено в 11 час. 15 мин. (время московское).

Присутствовали:

Е.Н. Ходунова – Председатель комиссии

М.В. Дорошева – член комиссии

Е.А. Силюта – член комиссии

Приглашены: консультанты СРО Кирпиченкова Т.В., Тарасова Н.В., Дорошева М.В., Носенко Н.А. и Председатель контрольной комиссии Т.В. Низохина; председатель КПКГ «Нижневолжский» Истомина Ю.В.; председатель КПК «Содействие» Лашко А.В. и представитель КПК «Содействие» Батарейная К.П.

Председательствует на собрании Е.Н. Ходунова.

Ведение протокола поручено М.В. Дорошевой.

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Нижневолжский», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 108, ИНН 3013002561, ОГРН 1023000803022, расположенный по адресу: 416550, Астраханская область, г. Знаменск, ул. Ленина, д. 48-Б, 36 (юридический адрес совпадает с фактическим).

2. Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 130, ИНН 6674154590, ОГРН 1056605207670, расположенный по адресу: 620026, г. Екатеринбург, ул. Мамина-Сибиряка, д. 126, помещение 60-78 (юридический адрес совпадает с фактическим).

3. Кредитный потребительский кооператив «Взаимные инвестиции-Петушки» («ВИ-Петушки»), учтенный в реестре членов Ассоциации за № 565, ИНН 5256101166, ОГРН 1115256000474, расположенный по адресу: 603004, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. проспект Ленина, д. 115, офис 35 (юридический адрес совпадает с фактическим).

4. Кредитный потребительский кооператив граждан «Алтайский центр кредитования», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 432, ИНН 2222810673, ОГРН 1132223001130, расположенный по адресу: 656054, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Антона Петрова, д. 219А (юридический адрес совпадает с фактическим).

5. Кредитный потребительский кооператив «Доверительный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 443, ИНН 7810432403, ОГРН 1167847145861, расположенный по адресу: 196158, г. Санкт-Петербург, ул. Заставская, д. 33, литер ТА (юридический адрес), 432071, Ульяновская обл., г. Ульяновск, ул. Карла Маркса, д. 13а, корпус 2, офис 110 (почтовый адрес).

Уведомления и распоряжения о назначении дисциплинарного разбирательства на 25.12.2019 г. направлены кооперативам через программный продукт VipNet ЭДО Документ 18-19.12.2019 г. Уведомления и распоряжения Кооперативами получены.

По 1 вопросу с комментариями выступила консультант Т.В. Кирпиченкова, которая сообщила, что в ходе проведения ежеквартального мониторинга за 9 месяцев 2019 г. КПКГ «Нижневолжский», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 108, ИНН 3013002561, ОГРН 1023000803022, расположенный по адресу: 416550, Астраханская область, г. Знаменск, ул. Ленина, д. 48-Б, 36 (юридический адрес совпадает с фактическим), допустил следующие нарушения:

1. объем прочей дебиторской задолженности (11069,00 тыс. руб.) значительно превышает размер капитала (4865,00 тыс. руб.), значит деятельность кооператива убыточна. Убыток составляет 6204,00 тыс. руб.

2. кооператив не представил план восстановления платежеспособности.

3. в адрес СРО поступило обращение пайщиков о неудовлетворительном финансовом состоянии кооператива.

Указанное подтверждается актом мониторинга за 9 месяцев 2019 г.

Таким образом, Кооператив нарушил п.2 ст. 183.1 закона № 127-ФЗ, п.4 ст. 6 закона № 190-ФЗ, п. 6.3 «Положения о членстве», п. 1, ст. 18 «Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы», а также ч. 4 ст. 10 Закона № 353-ФЗ.

В заседании Дисциплинарной комиссии посредством программы Skype принял участие Председатель правления кооператива Истомина Юлия Валерьевна. Также Кооперативом представлены письменные пояснения по системе VipNet ЭДО Документ исх. б/н от 25.12.2019 г.

По существу допущенных нарушений, Кооператив поясняет следующее:

«КПКГ «Нижневолжский» никогда не скрывал, что финансовая стабильность кооператива была подорвана банкротством «Росэнергобанка» 10 апреля 2017года, в котором с 2008года находился расчетный счет организации.

В апреле 2017 года КПКГ «Нижневолжский» незамедлительно сообщил о произошедшем руководству СРО, а со своей стороны предпринимал все попытки вернуть денежные средства пайщиков, которые в период банкротства «Роэнергобанка» хранились на расчетном счете.  Объяснения по поводу суммы денежных средств и природы их назначения мы неоднократно предоставляли СРО «Содействие». Расчетный счет в «Росэнергобанке» до сих пор не закрыт, поэтому учитывались на сч.55, как денежные средства на спецсчете.

В 2018 году в апреле месяце, КПКГ «Нижневолжский» в очередной раз предоставлял объяснения по поводу данной суммы и просил СРО «Содействие» посодействовать в составлении плана по восстановлению платежеспособности КПКГ «Нижневолжский», так как пайщики кооператива отказывались собирать дополнительные членские взносы на покрытие убытков кооператива. Помощи от СРО в составлении нового плана мы не получили.

В 2019 году перед проведением Общего годового собрания пайщиков КПКГ «Нижневолжский» получил предписание СРО «Содействие» о сборе дополнительного членского взноса на покрытие убытков с членов кооператива по указанию Банка России. На собрании было принято решение о сборе дополнительного членского взноса в размере 15013 рублей с каждого пайщика на погашение убытков кооператива. Также, СРО «Содействие» было уведомлено нами о том, что решением Арбитражных судов было инициировано банкротство трех должников КПКГ «Нижневолжский», в связи с чем, убытки кооператива увеличились на 2300 тыс. рублей.

С июня 2019 года и до последнего времени, я как руководитель информировала руководителя СРО «Содействие» Овчиян М.Р. о любых изменениях в кооперативе, но ни мои, ни руководителя СРО, доводы не остановили пайщиков-сберегателей КПКГ «Нижневолжский» от написания жалоб во всевозможные госструктуры. Работа КПКГ «Нижневолжский» парализовывалась прокурорскими проверками с изъятием документов, которые до сих пор не возвращены в кооператив, так как жалобами сберегателей инициируются повторные дополнительные проверки с постановкой перед ревизией (экспертизой) МВД все новых вопросов.

С сентября 2019 года начались судебные процессы в отношении КПКГ «Нижневолжский» о возврате личных сбережений пайщиков, при этом вносить дополнительные членские взносы на покрытие убытков кооператива отказывались даже те пайщики-уполномоченные, которые принимали об этом решение. Счет кооператива заблокирован, на имущество наложен арест.

Все поступавшие исковые заявления, решения судов незамедлительно доводились до руководства СРО. По нашей просьбе руководство СРО обратилось в Банк России о назначении КПКГ «Нижневолжский» временной администрации, но получили отказ со слов Овчиян М.Р.

 Сотрудниками кооператива, которых с августа 2019 года осталось два человека, продолжают поддерживать кооператив в рабочем состоянии и не допускают задолженности кооператива перед бюджетом. Работа с пайщиками продолжается ежедневно, но те, кто инициировал судебные процессы в отношении КПКГ «Нижневолжский» не заинтересованы в сохранении кооператива и своими поступками создали такую ситуацию, при которой руководству КПКГ «Нижневолжский» не оставалось ничего другого, как самим начать процедуру банкротства.

02 декабря 2019 года на сайте «Федресурсов» было опубликовано сообщение №04573554 о нашем намерении   банкротиться. Заявление в Арбитражный суд в процессе изготовления.

С привлечением КПКГ «Нижневолжский» к дисциплинарной ответственности не согласна, так как не по своей воле кооператив оказался заложником обстоятельств и на протяжении более 2 с лишним лет предпринимал любые попытки выбраться из сложившейся ситуации, при этом не скрывал информации ни от своих пайщиков, ни от контролирующего органа и до августа 2019 года в полном объеме исполнял все свои обязательства перед кредиторами. 

На сегодняшний день КПКГ «Нижневолжский» продолжает исполнять свои обязательства перед сберегателями кооператива выдачей личных сбережений после уплаты ими дополнительного членского взноса на покрытие убытков по мере поступления денежных средств в кассу кооператива.»

Кирпиченкова Т.В. добавила, что на предложение СРО план восстановления платежеспособности кооперативом не составлялся и не направлялся в СРО. Задолженность по членским взносам не погашена, просрочка 3 месяца.

Председатель Дисциплинарной комиссии Ходунова Е.Н. подытожила, что по основаниям п. 2.3. Положения о членстве (редакция от 10.09.2019 г.) Кооператив не может быть регулярным (основным) членом СРО «Содействие».

По 2 вопросу с комментариями выступила консультант Н.В. Тарасова, которая сообщила, что в ходе проведения специального мониторинга по запросу ПФР выявлено, что КПК «Содействие», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 130, ИНН 6674154590, ОГРН 1056605207670, расположенный по адресу: 620026, г. Екатеринбург, ул. Мамина-Сибиряка, д. 126, помещение 60-78 (юридический адрес совпадает с фактическим), выявлены следующие нарушения:

  • п.5. ст. 6.1 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 02.08.2019) "О потребительском кредите (займе)"
  • п.5.3. раздела 5 "Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке" (утв. Банком России, Протокол от 27.07.2017 N КФНП-26)

Указанное подтверждается актом по результатам специального мониторинга по запросу ПФР№ 221/ВН от 06.11.2019 г.

Таким образом, Кооператив нарушил: п.5. ст. 6.1 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 02.08.2019) "О потребительском кредите (займе)", п.5.3. раздела 5 "Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке" (утв. Банком России, Протокол от 27.07.2017 N КФНП-26), п. 6.3 «Положения о членстве».

В заседании Дисциплинарной комиссии посредством программы Skype принял участие Председатель правления кооператива Лашко Алексей Владимирович и представитель кооператива Батарейная Ксения Петровна по доверенности № 18-81/КПК от 13.12.2018 года. Также Кооперативом представлены письменные пояснения по системе VipNet ЭДО Документ исх. № 1795 от 24.12.2019 г.

По первому пункту нарушений Кооператив поясняет следующее:

«На рассмотрении дисциплинарной комиссии вынесен факт нарушения Кооперативом положений законодательство о потребительском займе при выдаче займов на строительство жилого дома, погашаемых средствами материнского (семейного) капитала (выдача займов осуществлялась на условиях программы выдачи займов пайщикам «Свой дом»). При этом предметом специального мониторинга СРО стали договоры займа, заключенные до 01.10.2019 г.

Между тем, 01.10.2019 г. решением Правления Кооператива (протокол № 191001-Р-01) внесены изменения в условия программы выдачи займов пайщикам «Свой дом», в частности:

  • изменено условие об обеспечении займа, с 01.10.2019 г. обеспечением исполнения обязательств по займу выступает залог земельного участка или прав аренды на земельный участок;
  • изменено условие о размере неустойки, с 01.10.2019 г. размер неустойки равен ключевой ставке Центрального Банка Российской Федерации на день заключения договора займа (данное условие соответствует положениям, закрепленным в пункте 5 статьи6.1. ФЗ «О потребительском кредите (займе)»).

Поскольку изменены условия программы выдачи займов пайщикам «Свой дом», с 01.10.2019 г. применяется новая печатная форма договора займа, содержащая, в том числе, и условие об «ипотечных каникулах».»

Тарасова Н.В. добавила, что согласно п.5. ст.6.1. Закона № 353-ФЗ «Размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату кредита (займа) и (или) уплате процентов за пользование кредитом (займом) по кредитному договору, договору займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, не может превышать размер ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации на день заключения соответствующего договора в случае, если по условиям кредитного договора, договора займа проценты за соответствующий период нарушения исполнения обязательств начисляются, или 0,06 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения исполнения обязательств в случае, если по условиям кредитного договора, договора займа проценты за пользование кредитом (займом) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются.».

Ответственность сторон за неисполнение своих обязательств является существенным условием договора и должна быть указана в соответствии с Законом. Если в п.6 договора указан размер неустойки, значит и условия ее применения должны быть указаны. Пункты 1.7 и 1.8 договора займа, на которые ссылается кооператив, не содержат условие, предусмотренное законом. Нарушение не устранено.

По второму пункту нарушений Кооператив поясняет следующее:

«Относительно нарушения п.5.3. раздела 5 «Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» поясняем следующее.

На данный момент в Кооперативе утверждены и действуют:

  1. Положение о порядке предоставления займов членам кредитного кредитного потребительского кооператива «Содействие» от 20.04.2019 года;
  2. Порядок оценки платежеспособности заемщика и проверки наличия объекта недвижимости и его соответствия целям улучшения жилищных условий заемщика и членов его семьи в отношении ипотечных займов от 19.12.2017 года (далее – Положение).
  3. Правила оценки стоимости предмета залога от 19.12.2017 года (далее – Правила).

В указанных документах, в частности, в соответствии с пунктом 5.3. раздела 5 указанного Базового стандарта определен порядок оценки платежеспособности заемщика и поручителя.

В частности, установлено, что до момента выдачи займа уполномоченным сотрудником Кооператива осуществляется оценка платежеспособности члена Кооператива (пайщика), о чем формируется Заключение по результатам оценки платежеспособности члена кредитного кооператива (пайщика)/поручителя. В дальнейшем указанный документ направляется на рассмотрение в Комитет по займам Кооператива для вынесения решения о выдаче или об отказе в выдаче займа.

Согласно п.п. 3.4, 3.6 Положения в ходе оценки платежеспособности заемщика/поручителя – физического лица осуществляется проверка источников получения регулярных доходов на основании данных, предоставленных указанными лицами в анкете пайщика/анкете поручителя. В соответствии с п.п. 3.5, 3.7 Положения Кооператив оценивает иные возможности погашения займа в виде средств МСК и других государственных программ поддержки заемщиков. Информация об иных возможностях погашения займа в виде средств МСК и других государственных программ поддержки заемщиков анализируется на основании документов, предоставленных заемщиком и подтверждающих право указанных лиц на соответствующие меры государственной поддержки (сертификат МСК, справка об остатке средств МСК и т.п.).

Согласно п. 3.8, 3.9 Положения в ходе оценки платежеспособности заемщика/поручителя – физического лица осуществляется проверка регулярных расходов на основании данных, предоставленных указанными лицами в анкете пайщика/анкете поручителя. Помимо данных анкет также анализируются сведения, полученные Кооперативом из бюро кредитных историй, сервиса на официальном сайте Федеральной службы судебных приставов «Банк данных исполнительных производств», а также с сайта www.kad.arbitr.ru.

В соответствии с п. 3.11 Положения при оценке платежеспособности заемщика/поручителя общая сумма доходов заемщика/поручителя сопоставляется с общей суммой расходов заемщика/поручителя. При этом в общую сумму доходов заемщика/поручителя включаются регулярные доходы, которые он получит в течение срока договора ипотечного займа при условии, что их размер не изменится, а также средства МСК и других государственных программ поддержки заемщиков; в общую сумму расходов заемщика/поручителя включаются регулярные расходы, которые он понесет в течение срока договора ипотечного займа при условии, что их размер не изменится, а также расходы по договору ипотечного займа с Кооперативом.

По результатам оценки платежеспособности заемщику/поручителю присваивается один из уровней платежеспособности и вероятности возврата ипотечного займа: допустимый или недопустимый. В случае присвоения заемщику/созаемщику/поручителю недопустимого уровня платежеспособности выдача ипотечного займа возможна при изменении условий договора ипотечного займа или предоставлении пайщиком дополнительного или иного обеспечения исполнения обязательств.

Таким образом, с учетом изложенного, Кооперативу не ясно, в чем заключается нарушение нарушений положения пункта 5.3 раздела 5 «Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке», т.к. при выдаче займов на условиях программы выдачи займов пайщикам «Свой дом2 Кооператив производил оценку платежеспособности заемщика и поручителя на основании действующего в Кооперативе Положения, результаты оценки платежеспособности зафиксированы в соответствующих Заключениях по результатам оценки платежеспособности члена кредитного кооператива (пайщика)/поручителя и представлены в СРО.

При этом выводы Кооператива об уровне платежеспособности и вероятности возврата ипотечного займа тем или иным заемщиком, сделанные Кооперативом при соблюдении процедуры оценки платежеспособности, не могут рассматриваться как нарушение пункта 5.3 раздела 5 «Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке», поскольку в соответствии с условиями Базового стандарта критерии, на основании которых заемщику/поручителю присваивается тот или иной уровень риска, устанавливаются Кооперативом самостоятельно.

Так же Кооператив обращает внимание, что при оценке платежеспособности заемщика во внимание принимается вся совокупность доходов заемщика, включая наличие у заемщика права на использование средств МСК, поэтому неверно исключать из расчета платежеспособности средства МСК. Более того, это противоречило бы пункту 5.3 раздела 5 «Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» и п. 3.11 Положения Кооператива.

Кооператив просит учитывать вышеизложенного при принятии решения по результатам заседания дисциплинарной комиссии.»

Председатель Дисциплинарной комиссии Ходунова Е.Н. добавила, что:

  1. Предметом проверки, инициированной ПФР, является договор займа № КРЩ-42284-МК-1 от 07.06.2019 г., заключенный с пайщиком М. Согласно преамбулы договора, договор заключен на условиях программы «Материнский капитал».
  2. Согласно п. 3.13. «Порядка оценки платежеспособности заемщика и проверки наличия объекта недвижимости и его соответствия целям улучшения жилищных условий заемщика и членов его семьи в отношении ипотечных займов» (утвержден протоколом Правления№171219-ТД-02 от 19.12.2017 г.):

«Если запрашивается заем на условиях программы выдачи займов «Материнский капитал» …, недопустимый уровень платежеспособности присваивается заемщику/созаемщику/поручителю в следующих случаях:

3.13.3. общая сумма просроченной задолженности продолжительностью более 6-ти месяцев по действующим кредитам/займам по данным БКИ превышает 350 000,00 руб.».

  1. Согласно Заключению по результатам оценки платежеспособности члена кредитного кооператива (пайщика)/поручителя (Приложение №1 к заявке на выдачу займа КПК «Содействие»), пайщику М. присвоен «ДОПУСТИМЫЙ» уровень риска, не смотря на наличие просроченных обязательств более 6 месяцев в сумме 600 тыс. руб. и наличии неоконченных исполнительных производств по данным ФССП в сумме 38 тыс. руб.

Таким образом, Кооператив провел высоко рисковую сделку, имеющую высокую вероятность не получить возмещение ПФР в размере 453026 руб.

Дисциплинарная комиссия приняла решение продлить рассмотрение дисциплинарного производства с целью экспертизы соблюдения требований Базового стандарта совершения КПК операция на финансовом рынке. О дате и времени рассмотрения дела кооперативу будет сообщено дополнительно.

По 3 вопросу с комментариями выступила консультант М.В. Дорошева, которая сообщила, что в ходе проведения проверки показателей отчетности (исх.№ 4024 от 21.11.2019 г.) выявлено, что КПК «Взаимные инвестиции-Петушки» («ВИ-Петушки»), учтенный в реестре членов Ассоциации за № 565, ИНН 5256101166, ОГРН 1115256000474, расположенный по адресу: 603004, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. проспект Ленина, д. 115, офис 35 (юридический адрес совпадает с фактическим), выявлены следующие нарушения:

1. ФН7  (первая группа триггеров) – отношение суммы размера денежных средств на банковских счетах в кредитных организациях, имеющих присвоенный кредитный рейтинг не ниже нижней границы уровня, установленного Советом директоров Банка России в целях реализации Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У, размера средств, размещенных в государственные и муниципальные ценные бумаги и размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов, к совокупному размеру привлеченных денежных средств меньше установленного нормативного значения.

(строки 1.12.1.1 + (1.12. - 1.12.1) + 1.3.2 + 1.4.2 +1.1 + 1.2 раздела II) / (3.1.1+3.1.3 + 3.1.5 + 3.1.7 + 3.2.1 + 3.2.3 + 3.2.5 + 3.2.7 раздела II) ×100% не выходит за рамки установленного нормативного значения: не менее 70%

Ответ кооператива: Норматив ФН7 рассчитан кооперативом в соответствии с требованиями, изложенными в Указании Банка России от 28.12.2015 г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по формуле: ФН7=(ДС+ГЦБ+ЗЗ)/ПДС*100%, в том числе с использованием определений показателей ДС, ГЦБ, ЗЗ и ПДС содержащихся в «Указании».

В частности, п.1.5. «Указания» содержит определение показателя ЗЗ – это общий размер задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом членам кредитного кооператива (пайщикам) и кредитным кооперативам второго уровня». С учетом изложенного, просим обратить внимание, что об уменьшении ЗЗ на РВПЗ ни «Указание», ни прочие нормативно-правовые акты не содержат и норматив ФН7 рассчитан по приведенным правилам.

     Ответ не принимается. Нарушения присутствуют и не устранены.

Указанные нарушения подтверждаются анализом отчетности, представленной по состоянию на 30.09.2019 года ГУ Банка России по ЦФО и уведомлением Директора СРО «Содействие» от 21.11.2019г.

Таким образом, Кооператив нарушил пункт 6.3. «Положения о членстве» и «Стандарт отчётности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие», Указание Банка России от 28.12.2015 № 3916-У "О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов", Указание Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял. Представлены письменные пояснения по системе VipNet ЭДО Документ исх. № ВИ/Петушки-23 от 25.12.2019 г.

По существу допущенных нарушений, кооператив поясняет следующее:

«… сообщаем о том, что на дату 26.10.2019 г. норматив ФН7 приведен в соответствие с требованиями законодательства.»

По 4 вопросу с комментариями выступила консультант Н.А. Носенко, которая сообщила, что в ходе проведения плановой проверки КПК «Алтайский центр кредитования», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 432, ИНН 2222810673, ОГРН 1132223001130, расположенный по адресу: 656054, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Антона Петрова, д. 219А (юридический адрес совпадает с фактическим) не предоставил документы для проведения проверки.

Указанное подтверждается актом о противодействии проведению документарной проверки от 17.12.2019г.

Таким образом, Кооператив нарушил пункт 6.3. «Положения о членстве» и «Стандарт отчётности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

По 5 вопросу с комментариями выступила консультант Н.А. Носенко, которая сообщила, что в ходе проведения плановой проверки КПК «Доверительный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 443, ИНН 7810432403, ОГРН 1167847145861, расположенный по адресу: 196158, г. Санкт-Петербург, ул. Заставская, д. 33, литер ТА (юридический адрес), 432071, Ульяновская обл., г. Ульяновск, ул. Карла Маркса, д. 13а, корпус 2, офис 110 (почтовый адрес) не предоставил документы для проведения проверки.

Указанное подтверждается актом противодействия проведению документарной проверки от 17.12.2019г.

Таким образом, Кооператив нарушил пункт 6.3. «Положения о членстве» и «Стандарт отчётности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие».

Кооператив участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принял, пояснения не представил.

Руководствуясь п.1-6 Указаний № 5116-У от 04.04.2019 года «О требованиях к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы), в отношении своих членов», Председатель Дисциплинарной комиссии Е.Н. Ходунова предложила:

Продолжить рассмотрение дела в отношении следующих кооперативов:

1. Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 130, ИНН 6674154590, ОГРН 1056605207670, расположенный по адресу: 620026, г. Екатеринбург, ул. Мамина-Сибиряка, д. 126, помещение 60-78 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Вынести предупреждение в отношении:

1. Кредитный потребительский кооператив «Взаимные инвестиции-Петушки» («ВИ-Петушки»), учтенный в реестре членов Ассоциации за № 565, ИНН 5256101166, ОГРН 1115256000474, расположенный по адресу: 603004, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. проспект Ленина, д. 115, офис 35 (юридический адрес совпадает с фактическим).

2. Кредитный потребительский кооператив граждан «Алтайский центр кредитования», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 432, ИНН 2222810673, ОГРН 1132223001130, расположенный по адресу: 656054, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Антона Петрова, д. 219А (юридический адрес совпадает с фактическим).

3. Кредитный потребительский кооператив «Доверительный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 443, ИНН 7810432403, ОГРН 1167847145861, расположенный по адресу: 196158, г. Санкт-Петербург, ул. Заставская, д. 33, литер ТА (юридический адрес), 432071, Ульяновская обл., г. Ульяновск, ул. Карла Маркса, д. 13а, корпус 2, офис 110 (почтовый адрес).

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Нижневолжский», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 108, ИНН 3013002561, ОГРН 1023000803022.

Голосовали: 3 голоса «ЗА».

Принято единогласно.

Постановили:

Продолжить рассмотрение дела в отношении следующих кооперативов:

1. Кредитный потребительский кооператив «Содействие», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 130, ИНН 6674154590, ОГРН 1056605207670, расположенный по адресу: 620026, г. Екатеринбург, ул. Мамина-Сибиряка, д. 126, помещение 60-78 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Вынести предупреждение в отношении:

1. Кредитный потребительский кооператив «Взаимные инвестиции-Петушки» («ВИ-Петушки»), учтенный в реестре членов Ассоциации за № 565, ИНН 5256101166, ОГРН 1115256000474, расположенный по адресу: 603004, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. проспект Ленина, д. 115, офис 35 (юридический адрес совпадает с фактическим).

2. Кредитный потребительский кооператив граждан «Алтайский центр кредитования», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 432, ИНН 2222810673, ОГРН 1132223001130, расположенный по адресу: 656054, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Антона Петрова, д. 219А (юридический адрес совпадает с фактическим).

3. Кредитный потребительский кооператив «Доверительный», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 443, ИНН 7810432403, ОГРН 1167847145861, расположенный по адресу: 196158, г. Санкт-Петербург, ул. Заставская, д. 33, литер ТА (юридический адрес), 432071, Ульяновская обл., г. Ульяновск, ул. Карла Маркса, д. 13а, корпус 2, офис 110 (почтовый адрес).

Рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Нижневолжский», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 108, ИНН 3013002561, ОГРН 1023000803022.

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа или исключение из состава Ассоциации.

Участвующий в Ассоциации кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.  

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Председатель комиссии

Е.Н. Ходунова

Секретарь

М.В. Дорошева