РЕШЕНИЕ о принятых мерах дисциплинарного воздействия в отношении кооперативов – членов Ассоциации СРО «НСКК «Содействие»

(Протокол заседания ДК №48 от 26.05.2021)

г. Камышин                                                                                                    26 мая 2021 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 26.05.2021 с 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: Волгоградская обл., г. Камышин, ул. Некрасова,  дом 4а. Заседание окончено в 12 час. 30 мин. (время московское).

Присутствовали:

Мизинова И.А. – Заместитель Председателя

Тихонова Н.В. – член комиссии

Везеничева Т.В. – член комиссии

Дубовенко Т.А. – Заместитель Председателя

Столярова Н.А. – член комиссии

Нижник А.М. – член комиссии

Дорошева М.В. – член комиссии

Кворум для принятия решений имеется.

Повестка дня:

1. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив «Планета Кредитов», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0078, ИНН 7460038422, ОГРН 1177456078854, расположенный по адресу: 364028, Респ. Чеченская,  г. Грозный, ул. имени Вахи Алиева, д. 139, кв. 2 (юридический адрес совпадает с фактическим).

2. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив «Сберкасса», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0112, ИНН 7460039232, ОГРН 1177456090470, расположенный по адресу: 191014, г. Санкт-Петербург,  ул. Кирочная, д. 9, литер а, пом/офис 3-н/201 (юридический адрес совпадает с фактическим).

3. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений: требований законодательства в сфере кредитной кооперации, о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, Базовых стандартов, внутренних стандартов СРО, иных внутренних документов СРО, Устава КПК и его внутренних документов, выявленных в ходе плановой проверки и отраженных в Акте №ЮФ-39/21 от 31.03.2021 г.; неисполнение решения Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» от 12.02.2021 г. в части устранения нарушений требований п 4.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив «Домашняя Касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0089, ИНН 2372003157, ОГРН 1122372002224, расположенный по адресу: 191124, город Санкт-Петербург,  ул. Синопская набережная, д. 64 лит а, пом. 11-н, часть 8 (юридический адрес совпадает с фактическим).

4. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, установленных в ходе анализа отчетов о деятельности за 12 месяцев 2020 г., а также неисполнение в полном объеме решения Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» от 31.03.2021 г., допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив «Золотой Стандарт», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0067, ИНН 6164126275, ОГРН 1196196014508, расположенный по адресу: 344082, Ростовская обл,  г. Ростов-на-Дону, ул. Большая Садовая, д. 12, оф. 2 (юридический адрес совпадает с фактическим).

5. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений: п. 3 ч. 7 ст. 10 Федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006 г. «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», согласно Акта внеплановой проверки №ЮФ-29/21 от 09.03.2021; пп. 3 ч. 1 ст. 3, ч. 5 ст. 6.1 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», требований Указания Центрального Банка РФ от 10.12.2019 г. № 5350-У., пп. 4.9.5 п. 4.9, п. 4.11, п. 4.14.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке,  согласно Акта № ЮФ-102/21 от 11.05.2021 г., допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив «Наш дом», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0111, ИНН 5526007590, ОГРН 1155543023745, расположенный по адресу: 618250, Пермский край, г. Губаха, ул. Дегтярева, д. 8, (юридический адрес совпадает с фактическим).

6. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений: п. 4.9.5, 4.9.10, 4.9.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, ч.1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» от 21.12.2013 г.; несоблюдение финансового норматива ФН1, допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

Кредитный потребительский кооператив «Центр Кредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0034, ИНН 3444186306, ОГРН 1113444020359, расположенный по адресу: 400066, Волгоградская обл,  г. Волгоград, ул. Мира, д. 19, к. 1, оф. 4 (юридический адрес совпадает с фактическим).

7. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений: несоблюдение сроков представления отчетности (отчетность сдана с нарушением срока); несоблюдение  допустимых числовых значений финансового норматива ФН3; несоблюдение требований законодательства к содержанию договора ипотечного займа, допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив «БИК Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0036, ИНН 3110022443, ОГРН 1163123067777, расположенный по адресу: 308002, Белгородская обл.,  г. Белгород, пр-кт. Б.Хмельницкого, д. 133В (юридический адрес совпадает с фактическим).

8. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, установленных при осуществлении специального мониторинга по запросу ГУ УПФР в городе Новоуральске Свердловской области, по договору займа № 3/2021 от 13.01.2021 г., заключенного с Зыковой Е.Е., допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив «Семейный», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0042, ИНН 6612038273, ОГРН 1126612000745, расположенный по адресу: 623408, Свердловская обл,  г. Каменск-Уральский, ул. Алюминиевая, д. 64 (юридический адрес совпадает с фактическим).

9. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений: п. 4.2.5. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»,  в том числе размер,  порядок расчета и порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»; несоблюдение финансового норматива ФН8, допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив «Лахта-Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0126, ИНН 7802709203, ОГРН 1207800083402, расположенный по адресу: 194017, г Санкт-Петербург,  ул. Гаврская, д. 2, литер а, пом. 8Н офис 3 этаж 1.

10. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений: требований законодательства в сфере кредитной кооперации, о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, Базовых стандартов, внутренних стандартов СРО, иных внутренних документов СРО, Устава КПК и его внутренних документов, выявленных в ходе плановой проверки и отраженных в Акте №ЮФ-31/21 от 29.03.2021 г., допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив «Гарантия», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0076, ИНН 2323030599, ОГРН 1122323000095, расположенный по адресу: 368320, Респ Дагестан, Левашинский р-н, с. Леваши, д. 4, (юридический адрес совпадает с фактическим).

11. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений: несоблюдение сроков представления информации по запросу СРО, а также п. 4.1.4 Внутреннего стандарта «Отчетность кредитных потребительских кооперативов – участников Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие», а также ч.3 ст.4 Федерального закона от 13.07.15г. №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансовых рынков», допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив граждан «Денежный», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0005, ИНН 2536160137, ОГРН 1052503112122, расположенный по адресу: 690014, Приморский край,  г. Владивосток, ул. Некрасовская, д. 52А  (юридический адрес совпадает с фактическим).

12. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений: неисполнение решения Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» от 30.04.2021 г.,  допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив «Капитал Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0129, ИНН 5001135553, ОГРН 1205000075785, расположенный по адресу: 143900, Московская обл.,  г. Балашиха, ул. Карбышева, д. 1, пом. 177 оф. 4 (юридический адрес совпадает с фактическим).

13. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений: неисполнение решения Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» от 23.03.2021, в части уплаты штрафа, допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив «Финанс Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0085, ИНН 0400011871, ОГРН 1190400002099, расположенный по адресу: 649000, Респ Алтай,  г. Горно-Алтайск, ул. Чорос-Гуркина Г.И., д. 39/14, оф. 101 (юридический адрес совпадает с фактическим).

14. О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений: непредставление информации по запросу СРО, допущенных кредитным кооперативом, членом Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»:

 Кредитный потребительский кооператив «Сберегательный Союз», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0096, ИНН 1655217905, ОГРН 1111690047479, расположенный по адресу: 344033, Ростовская обл,  г. Ростов-на-Дону, , ул. Портовая, д. 393, оф 18/1 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Руководствуясь Внутренним стандартом «Система мер воздействия и порядок их применения в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» за нарушение базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов СРО «НСКК «Содействие», Федерального закона от 08.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» (утверждено протоколом Правления №23 от 11.12.2020г.):

Постановили:

Вынести ТРЕБОВАНИЕ  об устранении выявленных нарушений, в установленный срок, в отношении следующих кооперативов:

  1. Кредитный потребительский кооператив «Домашняя Касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0089, ИНН 2372003157, ОГРН 1122372002224, расположенный по адресу: 191124, город Санкт-Петербург,  ул. Синопская набережная, д. 64 лит а, пом. 11-н, часть 8 (юридический адрес совпадает с фактическим).
  2. Кредитный потребительский кооператив «Золотой Стандарт», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0067, ИНН 6164126275, ОГРН 1196196014508, расположенный по адресу: 344082, Ростовская обл,  г. Ростов-на-Дону, ул. Большая Садовая, д. 12, оф. 2 (юридический адрес совпадает с фактическим).
  3. Кредитный потребительский кооператив «Наш дом», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0111, ИНН 5526007590, ОГРН 1155543023745, расположенный по адресу: 618250, Пермский край, г. Губаха, ул. Дегтярева, д. 8, (юридический адрес совпадает с фактическим).
  4. Кредитный потребительский кооператив «Центр Кредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0034, ИНН 3444186306, ОГРН 1113444020359, расположенный по адресу: 400066, Волгоградская обл,  г. Волгоград, ул. Мира, д. 19, к. 1, оф. 4 (юридический адрес совпадает с фактическим).
  5. Кредитный потребительский кооператив «Семейный», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0042, ИНН 6612038273, ОГРН 1126612000745, расположенный по адресу: 623408, Свердловская обл,  г. Каменск-Уральский, ул. Алюминиевая, д. 64 (юридический адрес совпадает с фактическим).
  6. Кредитный потребительский кооператив «Лахта-Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0126, ИНН 7802709203, ОГРН 1207800083402, расположенный по адресу: 194017, г Санкт-Петербург,  ул. Гаврская, д. 2, литер а, пом. 8Н офис 3 этаж 1.
  7. Кредитный потребительский кооператив «Гарантия», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0076, ИНН 2323030599, ОГРН 1122323000095, расположенный по адресу: 368320, Респ Дагестан, Левашинский р-н, с. Леваши, д. 4, (юридический адрес совпадает с фактическим).
  8. Кредитный потребительский кооператив «Сберегательный Союз», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0096, ИНН 1655217905, ОГРН 1111690047479, расположенный по адресу: 344033, Ростовская обл,  г. Ростов-на-Дону, , ул. Портовая, д. 393, оф 18/1 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Вынести ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ в отношении следующих кооперативов:

  1. Кредитный потребительский кооператив «Домашняя Касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0089, ИНН 2372003157, ОГРН 1122372002224, расположенный по адресу: 191124, город Санкт-Петербург,  ул. Синопская набережная, д. 64 лит а, пом. 11-н, часть 8 (юридический адрес совпадает с фактическим).
  2. Кредитный потребительский кооператив «Золотой Стандарт», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0067, ИНН 6164126275, ОГРН 1196196014508, расположенный по адресу: 344082, Ростовская обл,  г. Ростов-на-Дону, ул. Большая Садовая, д. 12, оф. 2 (юридический адрес совпадает с фактическим).
  3. Кредитный потребительский кооператив «Наш дом», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0111, ИНН 5526007590, ОГРН 1155543023745, расположенный по адресу: 618250, Пермский край, г. Губаха, ул. Дегтярева, д. 8, (юридический адрес совпадает с фактическим).
  4. Кредитный потребительский кооператив «Центр Кредит», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0034, ИНН 3444186306, ОГРН 1113444020359, расположенный по адресу: 400066, Волгоградская обл,  г. Волгоград, ул. Мира, д. 19, к. 1, оф. 4 (юридический адрес совпадает с фактическим).
  5. Кредитный потребительский кооператив «БИК Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0036, ИНН 3110022443, ОГРН 1163123067777, расположенный по адресу: 308002, Белгородская обл,  г. Белгород, пр-кт. Б.Хмельницкого, д. 133В (юридический адрес совпадает с фактическим).
  6. Кредитный потребительский кооператив «Лахта-Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0126, ИНН 7802709203, ОГРН 1207800083402, расположенный по адресу: 194017, г Санкт-Петербург,  ул. Гаврская, д. 2, литер а, пом. 8Н офис 3 этаж 1.
  7. Кредитный потребительский кооператив «Гарантия», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0076, ИНН 2323030599, ОГРН 1122323000095, расположенный по адресу: 368320, Респ Дагестан, Левашинский р-н, с. Леваши, д. 4, (юридический адрес совпадает с фактическим).
  8. Кредитный потребительский кооператив граждан «Денежный», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0005, ИНН 2536160137, ОГРН 1052503112122, расположенный по адресу: 690014, Приморский край,  г. Владивосток, ул. Некрасовская, д. 52А  (юридический адрес совпадает с фактическим).
  9. Кредитный потребительский кооператив «Финанс Инвест», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0085, ИНН 0400011871, ОГРН 1190400002099, расположенный по адресу: 649000, Респ Алтай,  г. Горно-Алтайск, ул. Чорос-Гуркина Г.И., д. 39/14, оф. 101 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Наложить ШТРАФ в размере 5 000 (пять тысяч) рублей на следующие кооперативы:

1. Кредитный потребительский кооператив «Домашняя Касса», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0089, ИНН 2372003157, ОГРН 1122372002224, расположенный по адресу: 191124, город Санкт-Петербург,  ул. Синопская набережная, д. 64 лит а, пом. 11-н, часть 8 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Наложить ШТРАФ в размере 18 133 (восемнадцать тысяч сто тридцать три) рубля на следующие кооперативы:

1. Кредитный потребительский кооператив «Гарантия», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0076, ИНН 2323030599, ОГРН 1122323000095, расположенный по адресу: 368320, Респ Дагестан, Левашинский р-н, с. Леваши, д. 4, (юридический адрес совпадает с фактическим).

Рекомендовать Правлению ИСКЛЮЧИТЬ из членов СРО «Содействие»:

1. Кредитный потребительский кооператив «Планета Кредитов», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0078, ИНН 7460038422, ОГРН 1177456078854, расположенный по адресу: 364028, Респ Чеченская,  г. Грозный, ул. имени Вахи Алиева, д. 139, кв. 2 (юридический адрес совпадает с фактическим).

2. Кредитный потребительский кооператив «Сберкасса», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0112, ИНН 7460039232, ОГРН 1177456090470, расположенный по адресу: 191014, г. Санкт-Петербург,  ул. Кирочная, д. 9, литер а, пом/офис 3-н/201 (юридический адрес совпадает с фактическим).

3. Кредитный потребительский кооператив «Капитал Финанс», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0129, ИНН 5001135553, ОГРН 1205000075785, расположенный по адресу: 143900, Московская обл.,  г. Балашиха, ул. Карбышева, д. 1, пом. 177 оф. 4 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Зам. Председателя комиссии

Подпись                       И.А. Мизинова

Секретарь

Подпись                       Т.В. Везеничева