ПРОТОКОЛ № 13
заседания дисциплинарной комиссии Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                  12 октября 2015 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 12.10.2015 г. в 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Н.С. Плетюхова – Председатель комиссии

Э.В. Серкова – член комиссии

Д.С. Панченко – член комиссии

Приглашены:

Директор Партнерства М.Р. Овчиян

Члены контрольной комиссии:

Кирпиченкова Т.В.

Семенова Е.В.

Тарасова Н.В.

Председательствует на собрании Н.С. Плетюхова

Ведение протокола поручено Э.В. Серковой

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в НП «СРО КК «Содействие»:

1. Кредитным потребительским кооперативом граждан «Импульс 1», учтенного в реестре членов партнерства за № 14, ОГРН 1086320000425, расположенного по адресу: 445032, Самарская область, г. Тольятти,  ул. Дзержинского, д. 98, 360 (юр. адрес), 445032, Самарская область, г. Тольятти, ул.  Дзержинского, а/я 3502 (факт адрес);

2. Кредитным потребительским кооперативом «Уральская Казна», учтенного в реестре членов партнерства за № 326, ОГРН 1140280061173, расположенного по адресу: 453620, Республика Башкортостан, Абзелиловский район, с. Аскарово, ул. Дружбы, 32, кв. 2;

3. Кредитным потребительским кооперативом граждан «Участие-1», учтенного в реестре членов партнерства за № 77, ОГРН 1036301069650, расположенного по адресу: 445028, Самарская область, г. Тольятти, ул. Фрунзе, д. 16Б;

4. Некоммерческой организацией Кредитный потребительский кооператив «Русский Бизнес Клуб», учтенного в реестре членов партнерства за № 85, ОГРН 1115658009950, расположенного по адресу: 460024, г. Оренбург, ул. Аксакова, 8;

5. Кредитным потребительским кооперативом РПО «СберЗайм-Кубань», учтенного в реестре членов партнерства за № 88, ОГРН 1082310019550, расположенного по адресу: 350000, Краснодарский край, г. Краснодар, Бульвар Интернациональный, 110/1;

6. Кредитным потребительским кооперативом «Кредитный союз «Первый Конаковский», учтенного в реестре членов партнерства за № 261, ОГРН 1136952010161, расположенного по адресу: 174255, Тверская область, Конаково, проспект Ленина, 7А;

7. Кредитным потребительским кооперативом «ДОВЕРИЕ», учтенного в реестре членов партнерства за № 290, ОГРН 1142468001840, расположенного по адресу: 660018, Красноярский край, г. Красноярск, ул. Куйбышева, д. 93, кв. 34;

8. Кредитным потребительским кооперативом «Ипотека Инвест», учтенного в реестре членов партнерства за № 100, ОГРН 1081650019428, расположенного по адресу: 423800, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр-т Гидростроителей, д. 8, оф. 317;

9. Кредитным потребительским кооперативом «Балашов-Кредит-Финанс», учтенного в реестре членов партнерства за № 206, ОГРН 1126440000686, расположенного по адресу: 412300, Саратовская область, г. Балашов, ул. Карла Маркса, д. 73 А, (юр. адрес), 412300, Саратовская область, г. Балашов, ул. Коммунистическая, д. 37, кв. 5 (факт. адрес).

Вышеуказанные Кооперативы нарушают дисциплину членства в СРО.

По первому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПКГ  "Импульс 1", учтенного в реестре членов партнерства за № 14, выступила Семенова Е.В., которая сообщила, что Кооператив в течение продолжительного времени работает с убытком. Ставка по привлеченным сбережениям значительно превышает установленный стандарт - 25% (в кооперативе 60,41%). Отчетность заполняется некорректно, не возвращаются в адрес СРО документы подлежащие возврату.

05.10.2015 г. в адрес КПКГ «Импульс 1» было направлено распоряжение № 38-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 12.10.2015 г. с правом предоставления руководителем до 09.10.2015 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям и необходимой документации.

05.10.2015 г. по электронной почте поступили объяснения за подписью директора А.М. Седогина, который пояснил, что убыток неуклонно уменьшается, превышение ставки по сбережениям связано с ошибкой в программе 1С, которая исправлена. В чем заключается некорректность отчетов не понятна и требует пояснений. Документы, которые не были возвращены в СРО, направлены 28.09.2015 г.   

12.10.2015 г. КПКГ «Импульс 1» в дисциплинарном разбирательстве участие не принял.    

По второму вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК «Уральская Казна», учтенного в реестре членов партнерства за № 326, выступила Семенова Е.В., которая сообщила, что Кооперативом не своевременно производится уплата членских взносов (6000 руб., 6 мес.), уплата которых предусмотрена Уставом и внутренними документами Партнерства. Не выполняются предписания выявленных нарушений, отчетность  заполняется некорректно.

05.10.2015 г. в адрес КПК «Уральская Казна» было направлено распоряжение № 39-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 12.10.2015 г. с правом предоставления руководителем до 09.10.2015 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям и необходимой документации, однако Кооператив данным правом не воспользовался.

Задолженность по членским взносам погашена.

12.10.2015 г. в дисциплинарном разбирательстве участие не приняли.    

По третьему вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПКГ  "Участие-1", учтенного в реестре членов партнерства за № 77, выступила Тарасова Н.В., которая сообщила, что Кооперативом не возвращены в СРО документы, обязательные к подписанию за 1-4 квартал 2014г. и 1 квартал 2015г. Вся корреспонденция, высланная в адрес кооператива, возвращается с пометкой «нет такой организации», неоднократно почтовый адрес уточнялся куратором кооператива, но кооператив оставлял адрес без изменений.

05.10.2015 г. в адрес КПКГ «Участие-1» было направлено распоряжение № 40-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 12.10.2015 г. с правом предоставления руководителем до 09.10.2015 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям и необходимой документации, однако Кооператив данным правом не воспользовался.

12.10.2015 г. в дисциплинарном разбирательстве участие не приняли, по электронной почте сообщили, что работа Кооператива направлена на возврат займов в связи с чем, нет возможности принять участие в дисциплинарном разбирательстве.   

По четвертому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных НО КПК «РБК», учтенного в реестре членов партнерства за № 85, выступила Тарасова Н.В., которая сообщила, что Кооперативом не представлена бухгалтерская отчетность за 2014 г., справка о среднегодовой стоимости активов (оригиналы).

Не выполняются предписания выявленных нарушений, отчетность  заполняется некорректно (3 кв. 14 г. – 1 кв. 15 г.).

05.10.2015 г. в адрес НО КПК «РБК» было направлено распоряжение № 41-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 12.10.2015 г. с правом предоставления руководителем до 09.10.2015 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям и необходимой документации.

09.10.2015 г. Кооперативом предоставлена необходимая документация. Объяснения не даны.  

12.10.2015 г. в дисциплинарном разбирательстве участие не приняли.

По пятому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК РПО «СберЗайм-Кубань», учтенного в реестре членов партнерства за № 88, выступила Тарасова Н.В., которая сообщила, что Кооперативом не выполнены предписания выявленных нарушений по итогам 1 квартала 2015 года: не возвращены акты мониторинга за 2, 4 квартал 2014 года и 1 квартал 2015 года. Не возвращен подписанный Акт плановой проверки за 2014 год и не представлены пояснения о причинах повышенной доли просроченных займов в 4 квартале 2014 года.

Также не представлен корректно заполненный отчет за 1 квартал 2015 года. Отчет за 2 квартал 2015 года также заполнен некорректно. Также кооператив не соблюдает финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива.

05.10.2015 г. в адрес КПК РПО «СберЗайм-Кубань» было направлено распоряжение № 42-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 12.10.2015 г. с правом предоставления руководителем до 09.10.2015 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям и необходимой документации, однако Кооператив данным правом не воспользовался.

12.10.2015 г. в дисциплинарном разбирательстве участие не приняли.

По шестому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПКГ «КС «Первый Конаковский», учтенного в реестре членов партнерства за № 261, выступила Тарасова Н.В., которая сообщила, что Кооперативом не исполняются предписания, не соблюдаются финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, нарушаются сроки внесения членских взносов. В связи с некорректным заполнением финансовых отчетов невозможно объективно оценить деятельность кооператива.

05.10.2015 г. в адрес КПКГ «КС «Первый Конаковский» было направлено распоряжение № 43-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 12.10.2015 г. с правом предоставления руководителем до 09.10.2015 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям и необходимой документации, однако Кооператив данным правом не воспользовался.

12.10.2015 г. в дисциплинарном разбирательстве участие не приняли.

По седьмому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК  «ДОВЕРИЕ», учтенного в реестре членов партнерства за № 290, выступила Кирпиченкова Т.В., которая сообщила, что Кооперативом отчеты в расширенной  структуре отчетности  Банка России по итогам 2014 г., 1 квартала и 2 квартал 2015 г. заполнены некорректно. Нарушаются предусмотренные законом нормативы по обеспечению финансовой устойчивости. Предписания СРО игнорируются, затребованные пояснения не представлены.

05.10.2015 г. в адрес КПК «ДОВЕРИЕ» было направлено распоряжение № 44-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 12.10.2015 г. с правом предоставления руководителем до 09.10.2015 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям и необходимой документации. Нарушения Кооперативом не устранены.

12.10.2015 г. в дисциплинарном разбирательстве участие принял директор Дорошков Роман Геннадьевич, который пояснил, что в ближайшее время все нарушения будут устранены. Смена бухгалтера является причиной допущенных нарушений.

По восьмому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК «Ипотека Инвест», учтенного в реестре членов партнерства за № 100, выступила Кирпиченкова Т.В., которая сообщила, что Протоколом заседания Правления от 14.08.2015 г. № 10 Кредитный потребительский кооператив «Ипотека Инвест» (ОГРН 1081650019428, ИНН 1650186322), учтенный в реестре членов партнерства за №100, расположенный по адресу: 423800, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ул. пр-т Гидростроителей, д. 8, 317 был восстановлен в членах НП «СРО КК «Содействие».

Указанным протоколом были установлены сроки по уплате членских взносов и  взносов в компенсационный фонд, а также по предоставлению необходимых документов, а именно:

- задолженность по членским взносам в размере 17 000,00 рублей по состоянию на 18.02.2014 года погасить до 30.09.2015 года.

- оплатить задолженность по взносу в Компенсационный фонд за 2013 год в размере 293 402,00 рублей до 31.12.2015 г.

- представить до 14.09.2015 года следующие документы и отчетность:

  • протоколы общего собрания пайщиков, проведенных по итогам 2013 и 2014 годов. Если собрания проведены в форме собрания уполномоченных, то дополнительно представить Протоколы по избранию уполномоченных;
  • финансовую отчетность за 1-4 кварталы 2014 года и 1-2 кварталы 2015 года;
  • нотариально удостоверенную копия устава КПК;
  • нотариально удостоверенную копию свидетельства о регистрации КПК;
  • нотариально удостоверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе КПК;
  • выписку из Единого государственного реестра юридических лиц;
  • выписка из реестра пайщиков кредитного кооператива, содержащая информацию об их количестве;
  • копию бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2014 год с отметкой налогового органа о принятии.

- директору СРО «Содействие» М.Р. Овчияну выслать по электронной почте adresat116 [at] gmail.com в трехдневный срок форму отчетности в формате Excel для КПК «Ипотека Инвест».

При неисполнении обязанности по уплате членского взноса и взноса в Компенсационный фонд до 31.12.2015 года в течение 15 дней передать материалы дел по КПК «Ипотека Инвест» (ОГРН 1081650019428, ИНН 1650186322) в дисциплинарную комиссию с последующим исключением из СРО.

Требования Правления в установленные сроки КПК «Ипотека Инвест» не были исполнены.

05.10.2015 г. в адрес КПК «Ипотека Инвест» было направлено распоряжение № 45-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 12.10.2015 г. с правом устранения допущенных нарушений, однако Кооператив данным правом не воспользовался.

12.10.2015 г. в дисциплинарном разбирательстве участие не приняли.

По девятому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК «Балашов-Кредит-Финанс», учтенного в реестре членов партнерства за № 206, выступила Кирпиченкова Т.В., которая сообщила, что Кооперативом не выполняются предписания об устранении выявленных нарушений, в частности не предоставлены откорректированные отчеты за 2014 г. и 1 квартал 2015 г.

Отчетность заполняется некорректно, ошибки допущенные в отчете за 1 квартал 2015 г., продублированы во 2 квартале 2015 г., а именно: значение показателя по строке 1 «Дебиторская задолженность, распределенная по срокам погашения» не совпадает с величиной показателя по строке 2 «Задолженность по займам, предоставленным пайщикам кооператива».

05.10.2015 г. в адрес КПК «Балашов-Кредит-Финанс» было направлено распоряжение № 46-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 12.10.2015 г. с правом предоставления руководителем до 09.10.2015 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям и необходимой документации, однако Кооператив данным правом не воспользовался.

12.10.2015 г. в дисциплинарном разбирательстве участие не приняли, по электронной почте директор Кооператива сообщила, что не могут участвовать в дисциплинарном разбирательстве из-за аварии в отопительной системе.

Руководствуясь п.3.2, 3.6 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.62, 63 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Н.С. Плетюхова предложила наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующие Кооперативы:

1. КПКГ «Импульс 1», в реестре за № 14, ОГРН 1086320000425;

2. КПК «Уральская Казна», в реестре за № 326, ОГРН 1140280061173;

3. КПКГ «Участие-1», в реестре за № 77, ОГРН 1036301069650;

4. НО КПК «Русский Бизнес Клуб», в реестре за № 85, ОГРН 1115658009950;

5. КПК РПО «СберЗайм-Кубань», в реестре за № 88, ОГРН 1082310019550;

6. КПК «ДОВЕРИЕ», в реестре за № 290, ОГРН 1142468001840;

7. КПК «Балашов-Кредит-Финанс», в реестре за № 206, ОГРН 1126440000686.

Руководствуясь пп.2, п.2, ст. 44 «Положения о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитным кооперативам – членам НП «СРО КК «Содействие»                     Н.С. Плетюхова предложила рекомендовать Правлению исключить из состава членов СРО:

  • КПК " Ипотека Инвест», в реестре № 100, ОГРН 1081650019428;
  • КПКГ «КС «Первый Конаковский», в реестре № 261, ОГРН 1136952010161.

Голосовали: 3 голоса «за» Принято единогласно. Постановили:

По результатам дисциплинарного производства рекомендовать Правлению исключить из состава членов НП «СРО КК «Содействие»:

    • КПК " Ипотека Инвест», в реестре № 100, ОГРН 1081650019428;
    • КПКГ «КС «Первый Конаковский», в реестре № 261, ОГРН 1136952010161.

По результатам дисциплинарного производства наложить штраф в размере 3000 руб. 00 коп. на следующие Кооперативы:

  • КПКГ «Импульс 1», в реестре за № 14, ОГРН 1086320000425;
  • КПК «Уральская Казна», в реестре за № 326, ОГРН 1140280061173;
  • КПКГ «Участие-1», в реестре за № 77, ОГРН 1036301069650;
  • НО КПК «Русский Бизнес Клуб», в реестре за № 85, ОГРН 1115658009950;
  • КПК РПО «СберЗайм-Кубань», в реестре за № 88, ОГРН 1082310019550;
  • КПК «ДОВЕРИЕ», в реестре за № 290, ОГРН 1142468001840;
  • КПК «Балашов-Кредит-Финанс», в реестре за № 206, ОГРН 1126440000686.  

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Партнерства не позднее трех дней с момента получения выписки из настоящего протокола.

Реквизиты НП СРО КК «Содействие»:

ИНН 6732002913

КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Отделение № 8609 Сбербанка России г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632  

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 10 до 50 минимальных размеров оплаты труда или исключение из состава Партнерства.

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте НП «СРО КК «Содействие».

Председатель комиссии
Н.С. Плетюхова

Секретарь
Э.В. Серкова

Скачать: