ПРОТОКОЛ № 15
заседания дисциплинарной комиссии Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                  11 ноября 2015 г.

Заседание дисциплинарной комиссии в форме очного голосования проведено 11.11.2015 г. в 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали:

Н.С. Плетюхова – Председатель комиссии

Э.В. Серкова – член комиссии

Д.С. Панченко – член комиссии

Приглашены:

Председатель Правления В.В. Ломовцева

Председательствует на собрании Н.С. Плетюхова

Ведение протокола поручено Э.В. Серковой

Повестка дня:

О результатах рассмотрения дисциплинарных нарушений, допущенных кредитными кооперативами, участвующими в НП «СРО КК «Содействие»:

1. Кредитным потребительским кооперативом граждан «Кредитный Союз потребителей «Золото Атлантиды», учтенного в реестре членов партнерства за № 352, ОГРН 1027739095405, расположенного по адресу: 129110, Московская область, г. Москва, пр-т Мира, 33, корп. 1;

2. Кредитным потребительским кооперативом «Супермаркет платежей», учтенного в реестре членов партнерства за № 354, ОГРН 1157746582597, расположенного по адресу: 123458, г. Москва, ул. Таллинская, д. 6, этаж 1, пом. IIа, комн. 1;

3. Кредитным потребительским кооперативом «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ», учтенного в реестре членов партнерства за № 345, ОГРН 1105753001540, расположенного по адресу: 117279, Московская обл., г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д. 34, пом. IV, ком. 37.

Вышеуказанные Кооперативы нарушают дисциплину членства в СРО.

По первому вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПКГ  «Кредитный Союз потребителей «Золото Атлантиды», выступила Плетюхова Н.С., которая сообщила, что Кооператив не представил отчет в расширенной  структуре отчетности Банка России за 3 квартал 2015 года.

03.11.2015 г. в адрес КПКГ «Кредитный Союз потребителей «Золото Атлантиды»  было направлено распоряжение № 48-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 11.11.2015 г. с правом до 09.11.2015 г. устранить допущенное нарушение, однако Кооператив данным правом не воспользовался.

11.11.2015 г. КПКГ «Кредитный Союз потребителей «Золото Атлантиды» в дисциплинарном разбирательстве участие не принял.    

По второму вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК  «Супермаркет платежей», выступила также Плетюхова Н.С., которая сообщила, что Кооператив не представил отчет в расширенной  структуре отчетности Банка России за 3 квартал 2015 года.

03.11.2015 г. в адрес КПК  «Супермаркет платежей»  было направлено распоряжение № 49-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 11.11.2015 г. с правом до 09.11.2015 г. устранить допущенное нарушение, однако Кооператив данным правом не воспользовался.

11.11.2015 г. КПК  «Супермаркет платежей» в дисциплинарном разбирательстве участие не принял.   

По третьему вопросу с комментариями о выявленных нарушениях, допущенных КПК  «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ», выступила Плетюхова Н.С., которая сообщила, что на основании приказа о проведении внеплановой проверки № 43/проверка от 20.10.2015 г. в связи с поступившей жалобой гражданки --------- в отношении КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ» возбуждено дело о дисциплинарном правонарушении.

В нарушение требований вышеуказанного приказа Кооператив не предоставил в установленный срок договора передачи личных сбережений ---------- и платежные документы, характеризующие сроки и объемы исполнения обязательств по их возврату.

03.11.2015 г. в адрес КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ» было направлено распоряжение № 50-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 11.11.2015 г. с правом предоставления руководителем до 09.11.2015 г. объяснений по вышеуказанным нарушениям и необходимой документации.

09.11.2015 г. во исполнение распоряжения Кооператив по средствам электронной почты предоставил договор № 020 передачи личных сбережений от 13.08.2015 г. и приходный кассовый ордер на сумму 410 000 руб., а также объяснения, в которых указывает следующее: ------------ являлась сотрудником и пайщиком КПК «Наше Время». Поскольку документация КПК «Наше Время» изъята сотрудниками ОЭБиПК УВД ЮЗАО по г.Москве и КПК «Наше Время» остановил свою деятельность, ------------ пришла к председателю правления КПК «ФИНАНСОВЫИ ФУНДАМЕНТ» Тулупову В.Н. с просьбой о переводе ее как пайщика КПК «Наше Время» в КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ» и заключения с ней договора передачи личных сбережений задним числом, минуя процедуру реализации залогового имущества КПК «Наше Время», с целью получения выплат по своим сбережениям, но уже от КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ». Основываясь на хорошем отношение к ней, как к ответственному сотруднику, ----------- был дан положительный ответ.

Фактически -------- не вносила вклады в КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ». ---------- пообещала внести фактический вклад в КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ» после реализации имущества КПК «Наше Время», а во время процесса реализации будет получать проценты со своего вклада. Однако по истечении двух недель, ею были поданы заявления на досрочное расторжение договора и на возврат личных сбережений. Таким образом, -------------- ввела в заблуждение сотрудников и КПК «Наше Время» и КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ».

Также сообщаем, что на основании вышеизложенного и по причине того, что фактически ----------- вклад в КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ» не вносила, у КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ» отсутствуют платежные документы, характеризующие сроки и объемы исполнения обязательств по возврату личных сбережений --------------.

В настоящее время в связи с тем, что ----------- претендует на реальные вклады КПК «Наше Время» и параллельно на несуществующие вклады КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ», мы вынуждены обратиться в судебные органы с целью признания договора личных сбережений по КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ» недействительным, на что имеются соответствующие доказательства, которые будут представлены в суд г.Москвы по месту нахождения ответчика. Исковое заявление с отметкой о принятии будет направлено позже. Также мы будем уведомлять вас о дальнейшей хронологии событий.

Просрочки в возврате личных сбережений пайщикам у КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ» отсутствуют. Просьба не передавать дело на рассмотрение в дисциплинарную комиссию. Мы обязуемся в кратчайшие сроки решить данную проблему, созданную нами самими и не нанести ущерб репутации ни СРО «Содействие», ни КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ».

11.11.2015 г. в дисциплинарном разбирательстве участие приняли, вышеизложенные объяснения поддержали в полном объеме, дополнительно сообщили, что будет проводиться почерковедческая  экспертиза договоров и приходных кассовых ордеров согласно которых принимались денежные средства от ----------- , так как Председателем Правления КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ» Тулуповым В.Н. они не подписывались, а подписаны третьими лицами. Считают, что в действиях ------------- имеются признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ «Мошенничество».

 Представители КПК ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ» не смогли указать на объективные  причины несвоевременного исполнения приказа Правления № 43/проверка от 20.10.2015 г.     

Заявитель жалобы ------------ в дисциплинарном разбирательстве участие не смогла принять о чем, сообщила по средствам электронной почты, а также сообщила, что личные сбережения были переданы в КПК «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ» по двум договорам - № 019/1 от 01.07.2015 г. в сумме 350 000 руб. и № 020 от 13.08.2015 г. в сумме 410 000 руб.  

Руководствуясь п.3.2, 3.6 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.62, 63 Положения о мерах дисциплинарного воздействия Н.С. Плетюхова предложила наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

1. Кредитный потребительский кооператив «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ», в реестре членов партнерства за № 345, ОГРН 1105753001540.

Руководствуясь пп.2, п.2, ст. 44 «Положения о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитным кооперативам – членам НП «СРО КК «Содействие»                     Н.С. Плетюхова предложила рекомендовать Правлению исключить из состава членов СРО:

1. Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный Союз потребителей «Золото Атлантиды», в реестре членов партнерства за № 352, ОГРН 1027739095405;

2. Кредитный потребительский кооператив «Супермаркет платежей», в реестре членов партнерства за № 354, ОГРН 1157746582597.

Голосовали: 3 голоса «за» Принято единогласно. Постановили:

По результатам дисциплинарного производства рекомендовать Правлению исключить из состава членов НП «СРО КК «Содействие»:

  • Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный Союз потребителей «Золото Атлантиды», учтенный в реестре членов партнерства за № 352, ОГРН 1027739095405, расположенный по адресу: 129110, Московская область, г. Москва, пр-т Мира, 33, корп. 1;
  • Кредитный потребительский кооператив «Супермаркет платежей», учтенный в реестре членов партнерства за № 354, ОГРН 1157746582597, расположенный по адресу: 123458, г. Москва, ул. Таллинская, д. 6, этаж 1, пом. IIа, комн. 1.

По результатам дисциплинарного производства наложить штраф в размере 5000 руб. 00 коп. на следующий Кооператив:

  • Кредитный потребительский кооператив «ФИНАНСОВЫЙ ФУНДАМЕНТ», учтенный в реестре членов партнерства за № 345, ОГРН 1105753001540, расположенного по адресу: 117279, Московская обл., г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д. 34, пом. IV, ком. 37

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Партнерства не позднее трех дней с момента получения выписки из настоящего протокола.

Реквизиты НП СРО КК «Содействие»:

ИНН 6732002913

КПП 673201001

ОГРН 1106700000846 

Банковские реквизиты:

Отделение № 8609 Сбербанка России г. Смоленск

Р/С 40703810759000000962 К/С 30101810000000000632  БИК 046614632  

Обращаем внимание:

Повторное совершение нарушения влечет наложение штрафа в размере от 10 до 50 минимальных размеров оплаты труда или исключение из состава Партнерства.

Участвующий в Партнерстве кредитный кооператив, привлеченный к дисциплинарной ответственности, вправе обжаловать решение Дисциплинарной комиссии в Правление в течение десяти дней со дня получения копии выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии.   

Разместить информацию о принятом дисциплинарном решении на сайте НП «СРО КК «Содействие».

Председатель комиссии
Н.С. Плетюхова

Секретарь
Э.В. Серкова

 

Скачать: