Утверждена

решением Правления СРО «Содействие»

Протокол № 10 от 30.07.2018 г.

Инвестиционная декларация размещения средств компенсационного фонда Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

Саморегулируемая организация кредитных кооперативов кредитных кооперативов «Содействие», являющаяся учредителем управления средствами компенсационного фонда, составила настоящую инвестиционную декларацию о следующем:

  1. Средства компенсационного фонда СРО «Содействие», передаются в доверительное управление АО «Сбербанк. Управление активами»1 с целью их сохранения и прироста. Управляющая компания АО «Сбербанк. Управление активами» осуществляет управление средствами компенсационного фонда, руководствуясь принципами осмотрительности, надежности, поддерживая приемлемые уровни ликвидности.     
  2.   С целью минимизации рисков, Управляющая компания диверсифицирует переданные в управления средства компенсационного фонда, размещая их в надежные виды активов с соблюдением следующих ограничений, установленных ч.3. ст. Закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»:
  1. В государственные ценные бумаги РФ и (или) в государственные ценные бумаги субъектов РФ – от 50 до 100% средств компенсационного фонда.
  2. В пределах от 0% до 30% средств компенсационного фонда могут быть размещены:
  • На депозитных счетах в Банках;
  • В обращающиеся на организованных торгах акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ;
  • Или в паи паевых инвестиционных фондов.

Управляющая компания АО «Сбербанк. Управление активами» самостоятельно устанавливает доли средств компенсационного фонда, размещаемые в те или иные виды активов, предусмотренные в п. «b», при условии что, в акции одного эмитента не может быть размещено более 5% от 30 процентной доли средств компенсационного фонда.

  1. В связи с низкой ликвидностью и стагнацией на рынке недвижимости управляющей компании рекомендуется воздерживаться от вложений даже 10% доли компенсационного фонд в объекты недвижимости. 
  1. Не допускается размещение средств компенсационного фонда в иные виды активов, не предусмотренные п.2.
  2. Доход, полученный от размещения средств компенсационного фонда, после выплаты вознаграждения управляющей компании, специализированному депозитарию, исполнения налоговых обязательств и иных расходов, связанных с размещением и обслуживанием средств компенсационного фонда, направляется на пополнение компенсационного фонда.
  3. Средства компенсационного фонда используются исключительно для финансового обеспечения имущественной ответственности кредитных кооперативов - членов СРО «Содействие» по их обязательствам перед своими пайщиками, путем осуществления компенсационных выплат в порядке, установленном Указанием Банка России от 27.02.2015 г. № 3577-У и внутренним стандартом «Осуществление компенсационных выплат из компенсационного фонда в пользу кредитного потребительского кооператива, участвующего в Саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Содействие»2.
  4. Настоящая инвестиционная декларация действует с момента ее утверждения. В соответствии с ч. 14, ст. 40 Закона № 190-ФЗ, в период до принятия инвестиционной декларации,  управляющая компания должна была обеспечить размещение средств компенсационного фонда в соответствии с установленными законом требованиями.

1 Далее – «Управляющая компания»

2Опубликован на сайте СРО «Содействие» по ссылке:  http://sro-sodeystvie.ru/info/docum/docum-1657.