Утверждена решением
Правления НП «ОКК «Содействие»
(Протокол № 1 от 14 января 2013 г.)

Инвестиционная декларация
Размещения средств компенсационного фонда Некоммерческого партнерства
«Саморегулируемая организация  кредитных кооперативов «Содействие» на 1 полугодие 2013 г.

  1. По состоянию на 1 января 2013 г. величина компенсационного фонда СРО «Содействие» составила 1676,9 тыс. руб., в том числе 731 тыс. руб. внесенных вступающими в СРО кредитными кооперативами в качестве начальных взносов в компенсационный фонд в сумме 3000 руб.
  2. С целью инвестирования средств компенсационного фонда в государственные ценные бумаги РФ и субъектов РФ СРО «Содействие» открыла брокерский счет в Сбербанке для того, чтобы самостоятельно осуществлять брокерские операции в ТС ММВБ, ТС ФБ ММВБ. Однако незначительные объемы компенсационного фонда и соответствующие им объемы инвестирования не соразмерны опционам выставляемых на продажу государственным ценным бумаг РФ и субъектов РФ. Поэтому и во втором квартале 2012 г. все попытки инвестировать средства компенсационного фонда СРО «Содействие» в такие ценные бумаги остались безрезультатными. Существуют основания полагать, что такая же ситуация сохранится и в первом квартале 2013 г. Поэтому и на этот период предполагается не размещать средства компенсационного фонда в инвестиционных целях, а хранить их в форме остатков на расчетном счете.
  3. П.3, ПБУ 19/02 «Учет финансовых вложений» определены следующие сферы финансовых вложений: вложения в государственные и муниципальные ценные бумаги, ценные бумаги других организаций, в том числе долговые ценные бумаги, в которых дата и стоимость погашения определена (облигации, векселя), вклады в уставные (складочные) капиталы других организаций (в том числе дочерних и зависимых хозяйственных обществ), предоставленные другим организациям займы, депозитные вклады в кредитных организациях, дебиторская задолженность, приобретенная на основании уступки права требования, и пр.
  4. Хранение средств компенсационного фонда в форме остатков на расчетном счете не является «размещением денежных средств» инвестиционного характера, в связи с этим у СРО не возникает обязанности соблюдать ограничения по размещению средств компенсационного фонда, установленные п.3, ст. 40 Закона № 190-ФЗ.      
  5. Изложенное выше дает основания для размещения средств компенсационного фонда в СРО «Содействие» в виде не снижаемого остатка на расчетном счете, открытом в ОАО «Смоленский банк». Договор банковского счета с ОАО «Смоленский банк» заключен 24.09.2012 г. По условиям дополнительного соглашения к договору, банк выплачивает проценты на неснижаемый остаток денежных средств в размере:
    • 6,25% годовых при величине неснижаемых остатков от 2,5 до 5 млн. руб.;
    • 6,5% годовых при величине неснижаемых остатков от 5 до 10 млн. руб.

    Это существенно выше, чем доходность в 3,6% годовых, предложенная Смоленским отделением Сбербанка России №8609, на счете в котором средства компенсационного фонда размещались ранее.

    • Средства компенсационного фонда размещаются на счете в ОАО «Смоленский банк» совместно с другими свободными средствами СРО «Содействие», что позволяет обеспечить повышенную доходность на неснижаемые остатки.
    • П. 7.5 договора установлен 7-дневный срок возврата денежных средств по заявлению СРО, что обеспечивает возможность оперативного осуществления компенсационных выплат при возникновении такой необходимости. 7. Исходя из текущей стоимости компенсационного фонда, максимальная сумма компенсационной выплаты одному участвующему в СРО кредитному кооперативу не может превысить 83,8 тыс. руб.

Директор
М. Овчиян

Скачать: