Протокол № 3
Общего собрания кредитных кооперативов - членов некоммерческого партнерства «Объединение кредитных кооперативов» Содействие»

г. Смоленск,  13 декабря 2011 года.

Присутствовали на собрании:

Наименование кооператива и представителя Кол. голосов
От КПК «Содействие» (реестровый номер 001) и КПК «Содействие 2005» (реестровый номер 002) – Председатель В. Ломовцева 2
От КПК «Содействие (реестровый номер 003) – Председатель Правления А.Добин 1
От КПК «Вариант – Кредит» (реестровый номер 004) – Председатель А.Фомин 1
От КПК «Народный  Кредитъ» (реестровый номер 005) – Председатель С.Смирнова 1
От КПКГ «Славянский» (реестровый номер 006) – директор И.Копылов 1
От КПКГ «Партнер» (реестровый номер 007) – директор Н. Черникова 1
От КПК «Воицкий» (реестровый номер 008); КПК «Медвежьегорский» (реестровый номер 009); КПК «Выгозерский» (реестровый номер 010); КПК «Кондопога» (реестровый номер 021); КПК «Илма-кредит» (реестровый номер 099) – председатель правления (директор) А.Титовский 5
От КПК «Югра-МФ» (реестровый номер 011) – директор В. Чурилов 1
От КПК «Содействие плюс» (реестровый номер 012), КПК «Первая сберегательная касса. Вклады и займы» (реестровый номер 075); КПКГ «Доверие» (реестровый номер 131) - Е. Сысуева 3
От КПКГ "Содействие" Саяногорск (061), КПКГ "Содействие" Абакан(107), КПКГ "Сберегательный Кредитный Союз"(129)-Ткачук Т.А 3
От КПК «Золотой запас» (реестровый номер 013) – Председатель И.Петухов 1
От КПКГ «Импульс-1» (реестровый номер 014) и КПКГ «Импульс-3С» (реестровый номер 015)– Директор С. Седогин 2
От КПК «Развитие» (реестровый номер 016) – директор Д. Чвилев 1
От КПК «Участие» (реестровый номер 017) – директор С. Леонов 1
От КПК «ФИНАНС» (реестровый номер 018) – директор Р. Садыков 1
От КПКГ «Доверие» (реестровый номер 019) и КПКГ «Доверие 2006» (реестровый номер 020)– Председатель правления В. Ромашко. Он уполномочен представлять интересы КПКГ «Ковчег» (реестровый номер 054) 3
От КПК «Кондопога» (реестровый номер 021) – Директор Русакова А.И. 1
От КПК «Деловые деньги» (реестровый номер 022) – Председатель правления Дворяшин А.П. 1
От КПК «Кредитный союз военнослужащих и членов их семей «Тверской» (реестровый номер 023)–  председатель В. Витлинский 1
От КПК «Кредитный союз социальных работников и учителей «Гарант» (реестровый номер 024)–  председатель А. Хлебунова 1
От КПКГ «Резерв» (реестровый номер 025) –  директор М. Елков 1
От КПК «Народный капитал» (реестровый номер 026) –  директор Н. Балуева 1
От КПКГ «Пионерский» (реестровый номер 027 ) –  директор Н. Колотий 1
От КПК «Свой дом» (реестровый номер 028) –  Председатель правления Т. Ильменева 1
От КПКГ «Надежда» (реестровый номер 029)–  Председатель правления Г. Саликова 1
От КПК «Доверие» (реестровый номер 039), КПКГ «Галактика» (реестровый номер 042), КПК «Золотая Русь» (реестровый номер 047), КПК «Лидер» (реестровый номер 048), КПКГ «Исток» (реестровый номер 052), КПКГ «Гарант» (реестровый номер 060), КПКГ «Надежда» (реестровый номер 063), КПК «ОВК» (реестровый номер 079), КПКГ «Приморье» (реестровый номер 082), КПК «Защита Паллада» (реестровый номер 087), КПК «РУСЬ» (реестровый номер 103), КПК Общество взаимного кредита «Доверие» (реестровый номер 104); КПК «Бизнес-Содействие» (реестровый № 123); КПКГ «Социальный кредит» (реестровый номер 127) КПКГ «Кредит Доверия» (реестровый номер 145) – уполномоченная И.Н. Чайка.      15
От КПК «Калевала» (реестровый номер 031)–  директор И. Рябцова 1
От КПК «Ваш выбор» (реестровый номер 032)–  Председатель правления Е. Туманина 1
От КПК «Рост» (реестровый номер 033) –  директор З. Меджидов 1
От КПК «Золотая Русь» (реестровый номер 034) –  директор А. Матвеева 1
От КПК «Кредитный союз «Рассвет» (реестровый номер 035) –  Председатель правления С.Алексеева 1
От КПКГ «Финансовый ДомЪ» (реестровый номер 036) –  Председатель В. Заварзин 1
От КПКГ «Кредит Центр» (реестровый номер 037) –  директор А.Хуснулин. Он же уполномочен представлять интересы КПКГ «Кредиториум НК» (реестровый номер 076); КПКГ «Народный кредит» (реестровый номер 105); Ипотечный КПКГ «ТатЖилИнвест» (реестровый номер 134); 4
От КПК «Солидарность» (реестровый номер 038),  КПК «Инвест» (реестровый номер 066), –  директор А.Балев 2
От КПК «Содействие» (реестровый номер 040) – директор Л. Гигина 1
От КПКГ «Регион» (реестровый номер 041) – директор В. Вирин 1
От КПКГ «Успех» (реестровый номер 043) – директор Е. Турыгина 1
От КПКГ «Народная касса» (реестровый номер 044) и КПКГ «Касса взаимопомощи» (реестровый номер 045) – директор Степанченко А.В. 2
От КПК «Содействие- Гагарин» (реестровый номер 046) – Председатель правления С. Шумято 1
От КПКГ «Мария» (реестровый номер 049) – Председатель правления Р. Карасева 1
От КПК «Региональный кредитный союз» (реестровый номер 050) – директор А.Шутов 1
От КПКГ «Капитал» (реестровый номер 051) – Председатель правления А. Кузнецов 1
От КПКГ «Центральный» (реестровый номер 053) – директор Л. Римберг 1
От КПКГ «Ковчег» (реестровый номер 054) – Председатель правления  А. Богайчук 1
От КПКГ «Кредитный союз» (реестровый номер 055), КПК «Кредитный союз» (реестровый номер 056), КПК «Кредитный союз 1» (реестровый номер 057), КПК «Кредитный союз 2»  (реестровый номер 113)  – директор С. Титов 4
От КПК «Солидарность – Нижний Новгород» (реестровый номер 059) – председатель правления М.Н. Булганина 1
От КПК «Развитие» (реестровый номер 062), - Председатель правления Калинина Т.М. 1
От КПКГ «Финансы и ипотека» (реестровый номер 064) – Директор Зелинская Т.А. 1
От КПК «Займ» (реестровый номер 065) – председатель правления Подгорнов Ю.М. 1
От КПКГ «Строитель» (реестровый номер 067) – директор Г.Ю. Некуш 1
От КПК «Кредитный центр» (реестровый номер 068) – директор Толмачев С.С. 1
От КПК «Согласие» (реестровый номер 069) – директор Тарасов В.В. 1
От КПКГ «Дельта» (реестровый номер 070) – директор Е.В. Тыщик 1
От КПКГ «Первый финансовый» (реестровый номер 071) – директор Раева В.В. 1
От НО КПКГ «Микрофинанс» (реестровый номер 072) – директор Л. Барковская 1
От КПКГ «Успех» (реестровый номер 073) – директор Махмутов Р.Р. 1
От КПКГ «Участие-1» (реестровый номер 077) – Председатель Харчевников О.В. 1
От КПК «Морской фонд» (реестровый номер 078) – председатель Р. Клименко 1
От СКПК «Возрождение» (реестровый номер 080) и СКПК «ДоходЪ» (реестровый номер 098) – А. Хвостов 2
От КПК «Кредитный союз «Альтернатива» (реестровый номер 081) – ПредседательКукушина Л.А. 1
От КПК «Копилка» (реестровый номер 083) – директор А.Н. Черникова 1
От КПКГ «Гармония» (реестровый номер 084) – Председатель правления Р.П. Кудряшов 1
От КПК «Русский бизнес клуб» (реестровый номер 085) – Председатель правления Д.Е. Ткаченко 1
От КПКГ «ФинансКредит» (реестровый номер 086) – Председатель Правления Семибратов В.Н. 1
От КПКГ «СОЮЗСБЕРЗАЙМ 1- КРАСНОДАР» (реестровый номер 088)- Председатель Правления Зайцев В. П. 1
От КПКГ «Содействие» (реестровый номер 089) – Председатель правления Жуковская С.Ю. 1
От КПКГ «Доверие» (реестровый номер 090) – Председатель правления Н.М. Орлова 1
От КПК  «Общество взаимного кредитования "СОЮЗ-КРЕДИТ" (реестровый номер 091); КПК Общество взаимного кредитования "ФИНПО" (реестровый номер 092) – уполномоченный Н.А. Койков. 2
От КПК «Восток-Капитал» (реестровый номер 094), КПК «Альфа-Капитал» (реестровый номер 095) – Е.К. Штин, 2
От КПК «Энергетик» (реестровый номер 096) – Председатель правления А.Ю. Степанова 1
От КПК «Поморский кредитный союз» (реестровый номер 101) – председатель Правления Гаштольд Л.Н. 1
От КПК «Кредитный союз Сортавальский» (реестровый номер 102) – директор Мясникова Е.М. 1
От КПКГ «Нижневолжский» (реестровый номер 108) – председатель Ю.В. Истомина 1
От КПК «КапиталИнвест» (реестровый номер 109) – директор А. Савин 1
От КПК «Комсомольский» (реестровый номер 110) Председатель правления С.А. Ярцева 1
От КПКГ «Первомайский кредитный союз» (реестровый номер 111) – директор М.А. Петров 1
От КПК «Гарант» (реестровый номер 112) – Председатель правления Абидов Заур Дзуевич 1
От КПК «Сибфинанс» (реестровый номер 114) – директор Л.А. Чеботкова 1
От КПКГ «КРЕДИТ» (реестровый номер 115) – директорв Т.Г. Хонцер 1
От КПК «Гарант» (реестровый номер 116) – директор В.И. Пухаев 1
От КПКГ «Новосибирская ссудо-сберегательная касса» (реестровый номер 117) – директор Е.С. Бойко 1
От КПКГ «Доверие» (реестровый номер 118) – директор Е.Н. Ромахина 1
От КПК «Семейный капитал» (реестровый номер 119) – директор Т.А. Халезина 1
От КПК «Беловский» (реестровый номер 120) – Председатель правления Гудорева Л.В. 1
От КПКГ «СтройСберКасс» (реестровый номер 121) – Директор Тагашева Н.А. 1
От КПК «Калининградский финансовый клуб» (реестровый номер 122) – Председатель правления Ященко П.П. 1
От КПК «Бизнес Содействие» (реестровый номер 123) – Председатель правления Калашников А.Ф. 1
От КПК «Морской» (реестровый номер 124 – Председатель кооператива Золин А.Е. 1
От КПК «Центр потребительского кредитования» (реестровый номер 125) – Председатель кооператива П.О. Плотников 1
От КПК «Содействие» (реестровый номер 130) – Председатель правления А.В. Лашко 1
От КПК «Взаимопомощь» (реестровый номер 132) – директор О.Н. Зинченко 1
От КПКГ «ГОРОД» (реестровый номер 133) – директор И.А. Евсеева 1
От КПК «Северодвинский Кредитный Союз» (реестровый номер 135) – Директор О.В. Морозов 1
От КПК «Сберкасса №1» (реестровый номер 136) – директор А.Сеслов 1
От КПКГ «СОЮЗ» (реестровый номер 140) – Председатель правления О.В. Стрельчук 1
От КПКГ «ВКБ-Кредит» (реестровый номер 141) – Председатель правления И.В. Максимов 1
От КПКГ «Возрождение» (реестровый номер 146) – председатель Ю.И. Кудреватых 1
  133

 

Председательствует на собрании Председатель Правления НП «ОКК «Содействие» В.В. Ломовцева;

Ведет протокол Директор НП «ОКК «Содействие» М. Овчиян.

На дату проведения собрания в партнерстве учтены 136 кредитных потребительских кооперативов. Участвуют в собрании представители 133 кредитных кооперативов – членов партнерства.

Кворум: 74,8%.

Собрание признано правомочным.

Повестка дня:

  • Внесение изменений и дополнений в устав и принятие устава партнерства в новой редакции.
  • Об изменении состава правления и доизбрании новых членов правления.
  • О пересмотре системы стандартов, утвержденных решением Правления (протокол №4 от 22.08.2011 г. п.3 по рекомендации прошлого общего собрания кредитных кооперативов - членов НП «ОКК «Содействие» (протокол № 2 от 20.08.2011 г).
  • Утверждение отчета директора о произведенных расходах в период до и после получения НП «ОКК «Содействие» статуса саморегулируемой организации кредитных кооперативов и планируемой сметы расходов на декабрь 2011 г.

 Открывая собрание, председательствующая В.В. Ломовцева сообщившая, что решением ФСФР 13 октября 2011 года сведения о НП «ОКК «Содействие» были внесены в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных кооперативов.

В связи с этим, партнерство приобрело статус саморегулируемой организации, право внести в свое название словосочетание «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов и приступило к саморегулированию деятельности участвующих в ней кредитных кооперативов.  Настоящее собрание посвящено решению ряда организационных вопросов, связанных с приобретением статуса и осуществлением партнерством прав и обязанностей саморегулируемой организации кредитных кооперативов.

 Слушали:

По первому вопросу: «О внесении изменений и дополнений в Устав и принятии устава в новой редакции»

Выступил директор НП «ОКК «Содействие» М. Овчиян, сообщивший, что с приобретением партнерством статуса саморегулируемой организации ряд условий прежнего устава утратили актуальность. Так, из устава следует исключить все нормы, касающиеся периода «до приобретения партнерством статуса саморегулируемой организации». Они были введены в действующую редакцию с тем, чтобы обозначить конечную цель создания и деятельности партнерства в стартовый период, упростить процедуру приема, выхода и оформления членства участвующих в партнерстве кредитных кооперативов, обозначить принципы построения саморегулирования.

В связи с приобретением статуса саморегулируеморй организации, партнерство получило право внести в свое название словосочетание «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов», а это также требует внесения в изменений в устав.

М. Овчиян отметил что разработанная в связи с этим  новая редакция устава была предварительно разослана всем участвующим в партнерстве кредитным кооперативам и многие внесли свои правки, замечания и предложения. М. Овчиян поблагодарил все кооперативы принявшие участие в обсуждении и корректировке предложенной редакции устава, отметил, что все замечания были дельными и практически все учтены в предложенной к утверждению Общим собранием новой редакции устава.

Так, по предложению Т.Г. Ильменевой (Председателя правления КПК «Свой дом»)   была изменена редакция п. 2.3:    

«2.3. СРО «Содействие» создано как юридическое лицо с момента ее государственной регистрации в установленном законом порядке 3.09.2010 г. и присвоения ОГРН 110 670 000 0846».

Это позволяет избежать возможных разночтений и необходимости доказывать правопреемство в связи с изменением названия организации с «Некоммерческого партнерства «Объединение кредитных кооперативов «Содействие» на «Саморегулируемую организацию кредитных кооперативов «Содействие»

Д. Чвилев (директор КПК «Развитие»), Л.А. Чеботкова (Директор КПК «Сибфинанс»); Л.А. Кукушина (Председатель КПК «Кредитный союз «Альтернатива»), Т.А. Ткачук (КПКГ «Содействие») и Е.В. Иванченко (НО КПКГ «Содействие»), КПК «Энергетик» (А.Ю. Степанова)  обратили внимание на опечатки и описки, допущенные в п..2.2; п.4.7; п.6.2; п. 8.2.8; п. 12.7; п.15.3; п. 7.14;п. 18.2; п. 19.1 и внесли соответствующие правки.

Т.А. Ткачук (КПКГ «Содействие») и Е.В. Иванченко (НО КПКГ «Содействие») были высказаны обоснованные пожелания об изменении некоторых пунктов устава. В связи с этим, следующие уставные нормы изложены в новой редакции:

П.3.4: «Формирование «территориальных кустов» осуществляется Правлением по предложению или по согласованию с входящими в данный «куст» кредитными кооперативами. Правление утверждает предложенные этими кооперативами кандидатуры территориальных представителей, устанавливает круг осуществляемых ими функций и порядок компенсации понесенных ими расходов в связи с осуществлением этих функций».

П. 6.3: «Осуществление функций территориального представителя СРО «Содействие» предполагает сбор, систематизацию и предварительный анализ ежемесячной отчетности,  участие в проведении плановых и внеплановых проверок входящих в данный «куст» кредитных кооперативов - членов СРО «Содействие», осуществление иных мероприятий, направленных на закрепление корпоративных принципов деятельности на основе принятых в СРО «Содействие» стандартов и правил».

В п. 11.1 введено ограничение относительно публикации следующей информации об участвующих в СРО «Содействие» кредитных кооперативах:   

«По заявлению участвующих в СРО «Содействие» Правление может принять решение о дополнительном раскрытии на сайте следующей информации об этих кооперативах:   

  • Об аттестатах, дипломах и свидетельствах, выданных сотрудникам кредитных кооперативов – членам СРО «Содействие» по результатам прохождения организуемых СРО «Содействие» и партнерскими организациями курсов повышения квалификации и участия в обучающих программах;
  • О материалах текущей операционной и финансовой отчетности, представляемой кредитными кооперативами – членами СРО «Содействие» в соответствии с установленными в ней правилами и стандартами;
  • О результатах рейтинговой оценки кредитных кооперативов – членов СРО «Содействие», присваиваемой СРО «Содействие» по результатам анализа текущей отчетности, а также об их рейтинговой оценке, присваиваемой отечественными и зарубежными организациями, специализирующимися на оценке микрофинансовых институтов».  

Л.А. Кукушина (Председатель КПК «Кредитный союз «Альтернатива»), предложила вывести из п.6.3 устава, шкалу, касающуюся определения размера членских взносов во внутренний нормативный           документ (например в «Положение о членстве»), утверждаемый и изменяемый по решению Правления, а п. 6.4 соответствующим образом откорректировать. 

При предварительном обсуждении предложение поддержали  А. Матвеева (директор КПК «Золотая Русь»), Н.Л. Колотий (директор КПКГ «Пионерский»), С.В. Леплянина (директор КПКГ «Исток»), Е.О. Турыгина (КПКГ «Успех»).

А.П. Хвостов, (СК ПК «Доходъ», СКПК «Возрождение» предложил вывести из сочетания «новая редакция», слово «новая», название «СОДЕЙСТВИЕ» на титульном листе устава написать не заглавными буквами, в п.3.3. заменить фразу «третьими лицами и гражданами» на «иных лиц», упорядочить определения п.4.1, заменить словосочетание  «регулярной почтой» в п. 4.7 на «почтовое отправление», соотнести условия членства в п.4.3 и 4.10, внести в основания прекращения членства в СРО (п.4.12) случаи ликвидации и реорганизации самой СРО, отредактировать п. 4.13, обеспечив беспрепятственную возможность прекращения членства, отредактировать норму п. 4.15, соотнести термины «раскрытие» и «предоставление» в п. 5.1.3, отредактировать п. 8.1.7. в части оснований для проведения внеплановых проверок,  конкретизировать термины п.12.2,  12.5, 15.9. Наряду с этим, ряд предложений А.П. Хвостова (о применении единого стиля, без выделения и изменения гарнитуры шрифтов, об исключении сносок и пр.) были отклонены. 

Выступившие на собрании С.А. Титов (представляющий КПКГ «Кредитный союз», КПК «Кредитный союз» и КПК «Кредитный союз 1»), В.А. Заварзин (председатель правления КПКГ «Финансовый ДомЪ»), И.С. Рябцова (Председатель правления КПК «Калевала»), Н.В. Федотова (директор КПК Общество взаимного кредитования "СОЮЗ-КРЕДИТ"), А.Б. Шутов (директор КПК «Региональный кредитный союз»), Орлова Н.М. (Председатель правления КПКГ «Доверие»), Е.О. Турыгина (Директор КПКГ «Успех»), Ткаченко Д.Ю. (Председатель правления КПК "Русский Бизнес Клуб"), В.П. Витлинский (директор КПК «Кредитный союз военнослужащих и членов их семей «Тверской»), А.Н. Хлебунова (директор КПК «Кредитный союз социальных работников и учителей «Гарант»), Л.А. Чеботкова (Директор КПК «Сибфинанс»), И.Н. Чайка (представляющая  КПК  «Восток-Капитал» и «Альфа-Капитал»), В.П. Зайцев (Председатель правления КПКГ "СОЮЗСБЕРЗАЙМ 1- КРАСНОДАР"), И.А. Петухов (Председатель правления КПК «Золотой запас»), А.Г. Балев (Представляющий КПК «Солидарность-НН»), С.П. Смирнова (Председатель правления КПК «Народный кредитъ») и др.    

Голосовали:

За Воздержался Против
133 0 0

Принято единогласно.

Постановили:

  • Изменить наименование Некоммерческого партнерства «Объединение кредитных кооперативов «Содействие» на «Саморегулируемую организацию кредитных кооперативов «Содействие».  
  • Утвердить Устав «Саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Содействие»  в новой редакции.
  • Вывести из п.6.3 устава шкалу, касающуюся определения размера членских взносов и изложить это условие в положении о членстве, отнеся его утверждение и изменение к компетенции Правления.
  • Поручить директору СРО «Содействие» М.Овчияну подготовить необходимые документы для регистрации устава в новой редакции в Управление Министерства юстиции РФ по Смоленской области.

По второму вопросу: Об изменении состава правления и доизбрании новых членов правления выступила председатель правления В. Ломовцева. Она сообщила, что в соответствии с п. 2 ст.17 Федерального закона от 1.12.2007 № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях», не менее трети от общего числа членов Правления должны составлять независимые члены. По данному в законе определению, «независимыми членами считаются лица, которые не связаны трудовыми отношениями с саморегулируемой организацией, ее членами». В прежний состав правления входили, в основном, руководители участвующих в партнерстве кредитных кооперативов. Поэтому с приобретением статуса СРО возникла необходимость изменения состава Правления в соответствии с требованиями закона. Кроме этого, в связи с выходом из состава правления трех его членов, возникла необходимость доизбрания новых членов правления взамен вышедших.   

При создании организации и формировании ее органов планировалось обеспечить возможно более широкое представительство в Правлении входящих в партнерство кредитных кооперативов. В то же время, Правление не должно быть слишком «раздутым» по составу с тем, чтобы не утратить дееспособности и возможности оперативного принятия решений. Поэтому в новой редакции Устава состав Правления увеличен до 17 человек, шестеро из которых должны быть независимыми членами.

В настоящее время в состав Правления в качестве независимого лица участвует Ирина Николаевна Чайка – директор ассоциации кредитных кооперативов Приморского края. В дополнение, предварительно, были проведены переговоры об участии в Правлении в качестве независимых членов следующих лиц:

- Тихонов Владимир Иванович – Генеральный директор ЗАО «Тольтти Телеком», Доцент кафедры промышленной информатики Поволжского университета им. В.Н. Татищева, КЭН, член корреспондент РАЭН. Кандидатура В.Н. Тихонова предложена для участия в Правлении  в качестве независимого члена группой кредитных кооперативов из Тольятти.

- Овчиян Риго Маратович - Председатель совета директоров ООО "Микро Капитал Руссия" (МФО), лицензия №24; Генеральный директор ООО "Микро Капитал Калининград"; Генеральный директор ООО "ИНТЕМ" (МФО), лицензия № 419; Президент Национальной Микрофинансовой Биржи. Р. Овчиян содействовал привлечению в партнерство ряда кредитных кооперативов из различных регионов, в том числе – основную массу кооперативов, расположенных в Калининградской области. Наряду с продолжением взаимодействия с привлеченными им кредитными кооперативами, Р.М. Овчиян участвует в разработке программы создания кооператива второго уровня, налаживании системы текущего мониторинга заинтересованных участвовать в таком кооперативе членов партнерства.

- Сенашев Алексей Игоревич  - индивидуальный предприниматель. Специализируется в области бухгалтерского учета, аудита кредитных кооперативов, разработке программного обеспечения организации финансовой взаимопомощи и смежных процессов. Владеет всеми аспектами налогового законодательства, практическими навыками бухгалтерского и налогового учета в режимах общей и упрощенной систем налогообложения. Является разработчиком программного обеспечения на базе 1С предприятие для КПК входящих в Ассоциацию "ИЛМА".

- Емельянов Анатолий Мансурович – Пайщик КПК «Кредит центр» (г. Набережные Челны, Республика Татарстан). Рекомендован для участия в Правлении от группы кредитных кооперативов, действующих в Республике Татарстан.

- Тягнирядно Александр Иванович -  Руководитель Аппарата Президента НП «Гильдия народных кооперативов России», Директор по региональному развитию КПК, полковник запаса.   

Включение  в состав Правления названных лиц позволит дополнительно кооптировать в Правление представителей кредитных кооперативов:

- Кукушина Людмила Александровна -  Председатель КПК «Кредитный союз альтернатива». Создала и продолжает активно участвовать в Ассоциации Кредитных Кооперативов Центрального Региона. Рекомендована к участию в Правлении кредитными кооперативами, входящими в эту ассоциацию.

- Елков Михаил Николаевич – Председатель правления КПКГ «Резерв» (с. Парабель, Томской области), объединяющего более 6 тыс. пайщиков.

- Ромашко Владимир Владимирович – Председатель правления КПКГ «Доверие» и «Доверие 2006» (Архангельская область);

- Лашко Алексей Владимирович -  Председатель Правления КПК «Содействие» (г. Екатеринбург), объединяющего около 4 тыс. пайщиков.

- Гудорева Лидия Витальевна –  Председатель Правления КПКГ «Беловский» (г. Белово, Кемеровская область).

- Фадеева Ольга Михайловна – директор КПК «Общество взаимного кредитования "ФИНПО" (г. Мелеуз, Республика Башкортостан), объединяющего свыше 5 тыс. пайщиков.

- Смирнова Светлана Павловна – Председатель правления КПК "Народный Кредитъ" (г. Псков).

- Титов Сергей Анатольевич – Председатель правления КПКГ «Кредитный союз», КПК «Кредитный союз», КПК «Кредитный союз 1» (г. Заринск, Алтайский край).

- Римберг Людмила Тимофеевна – Директор КПКГ «Центральный» (г. Волгоград).  

Выступившие в обсуждении С.Ф. Шумято (Председатель КПК «Содействие-Гагарин), Е.О. Турыгина (Директор КПКГ «Успех»), В.П. Витлинский (директор КПК «Кредитный союз военнослужащих и членов их семей «Тверской») предложили согласиться с предложенными кандидатурами и ввести их в состав Правления.

Голосовали:

За Воздержался Против
133 0 0

Принято единогласно.

Постановили:

Избрать в члены Правления предложенных кандидатов. Утвердить правление в следующем составе:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в партнерстве кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна - независимый член Правления;

- Тихонов Владимир Иванович - независимый член Правления;

- Овчиян Риго Маратович - независимый член Правления;

- Сенашев Алексей Игоревич - независимый член Правления;

 - Емельянов Анатолий Мансурович - независимый член Правления.

- Тягнирядно Александр Иванович – независимый член Правления.

 

Члены правления, представители входящих в партнерство кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Римберг Людмила Тимофеевна. 

 

По третьему вопросу «О пересмотре системы стандартов, утвержденных решением Правления (протокол №4 от 22.08.2011 г. п.3) по рекомендации прошлого общего собрания кредитных кооперативов - членов НП «ОКК «Содействие» (протокол № 2 от 20.08.2011 г)», выступил директор М.Овчиян.

Он отметил, что система стандартов, утвержденная решением правления от 22.08.2011 г. вызвала неоднозначную реакцию со стороны участвующих в партнерстве кредитных кооперативов. Большинство кооперативов отнеслись с пониманием к вводимой системе стандартов, но некоторые сочли для себя излишне обременительным соблюдать установленные стандартами режимы отчетности, выразили непонимание относительно стандартов раскрытия финансовой информации и стандартного плана счетов. На все поступающие от кредитных кооперативов вопросы и замечания были даны исчерпывающие разъяснения, вследствие чего:

- Достигнуто понимание относительно характера показателей, вносимых в стандартную форму отчетности, установленную стандартом №4 – «Показатели и формы отчетности». Представителям кооперативов, выражавших сомнения на этот счет разъяснено, что большинство показателей этой формы заполняется автоматически. Что сама она является исходной информацией для составления более обширного отчета, позволяющего оценить динамику изменения финансового положения кредитного кооператива и соблюдение им установленных законом финансовых нормативов. По существу отчетности даны разъяснения, что такая отчетность является не бухгалтерской, а управленческой, поэтому ссылки на «дополнительную нагрузку на бухгалтера», «необходимость нанимать специального бухгалтера», признаны безосновательными. Несмотря на то, что в интересах самого кооператива составлять такую отчетность возможно более часто, многие просили соотнести режим отчетности с официальными отчетными периодами и формировать такую отчетность раз в квартал. М. Овчиян предложил согласиться с этими пожеланиями и установить ежеквартальный режим формирования отчетности. Вместе с тем, кредитным кооперативам, которые заинтересованы в более частом (ежемесячном) режиме представления отчетности, следует разрешить такую возможность. До нового года М.Овчиян предложил формировать такую отчетность в тестовом режиме, а с нового года перейти на регулярный режим представления отчетности раз в квартал, и, по желанию кооператива – раз в месяц.

- Относительно стандарта № 3 «Показатели финансового анализа кредитного кооператива», многие кооперативы, не разобравшись в этих показателях, ошибочно сочли, что стандарт устанавливает их обязанность соблюдать эти показатели. Между тем, этот стандарт раскрывает методику расчета и экономический смысл нормативов, применяемых при проверке деятельности  кредитного кооператива и оценки его финансового состояния. Для самого кредитного кооператива этот стандарт носит справочный характер, позволяющий оценить, по каким параметрам будет проводиться его проверка и оценка его положения, а возможно и самому попробовать оценить свои позиции по таким показателям. Безосновательность беспокойства, выражаемого по поводу этого стандарта подтверждает и то, что ни один из приведенных в нем показателей не содержит нормируемых величин, которые могли бы быть обязательны для соблюдения кредитными кооперативами.

- Стандарт № 2 «Стандарты раскрытия финансовой информации» и стандарт №5 «Рекомендуемый план счетов кредитного потребительского кооператива» требуют дополнительных разъяснений по применению и порядку внедрения. В настоящее время в партнерстве объединены различные по уровню организации и опыту деятельности кредитные кооперативы, многие из которых не только не раскрывают финансовую информацию в предложенных формах, но довольствуются стандартными формами бухгалтерской отчетности или вообще, находясь на УСН, довольствуются сдачей декларации.  В этих условиях раскрываемая ими финансовая информация непонятна не только значительному кругу пользователей – их пайщикам, но, во многом и им самим. Из поступающих вопросов видно, что некоторые кооперативы испытывают затруднения в определении стоимости своих активов, не владеют состоянием портфеля, не оценивают показатели риска портфеля. Даже те, кто использует официальную систему бухучета, отражают в балансе такие показатели, как «учредительный капитал» и др., не имеющие никакого  отношения к кооперативам. При этом адекватная для кооперативов информация не находит отражения в официальных формах бухгалтерской отчетности. Предложенные стандарты направлены на унификацию состава и порядка раскрытия финансовой информации, отражающие специфику кредитных кооперативов, которые в конечном счете будут полезны всем участникам партнерства. Но попытка разом внедрить эти стандарты в неоднородную среду участвующих в партнерстве кредитных кооперативов очевидно оказалась несостоятельной. Поэтому М. Овчиян предложил ввести переходной период для внедрения стандарта № 2 «Стандарты раскрытия финансовой информации» и стандарта №5 «Рекомендуемый план счетов кредитного потребительского кооператива» сроком до 1 января 2013 г.

- По стандарту № 1 «Обязательные финансовые нормативы» поступили предложения от КПК «Содействие плюс», которые следует признать целесообразными и принять в новой редакции стандарта.

Поэтому Правлением (протокол № 9 от 1.11.2011 г.) было принято следующие по корректировке системы стандартов:

1. Установить ежеквартальный режим отчетности по стандарту № 4 «Показатели и формы отчетности».  Разрешить заинтересованным кооперативам представлять такую отчетность раз в месяц. До 1.01.2012 г. формировать такую отчетность в тестовом режиме,
а с нового года перейти на регулярный режим представления отчетности раз в квартал, и, по желанию кооператива - раз в месяц. Внести соответствующие редакционные правки в стандарт.

2. Установить, что стандарт № 3 «Показатели финансового анализа кредитного кооператива» актуален для оценки финансового положения кредитного кооператива при проведении его проверок. Указанный стандарт не содержит нормируемых величин, а разъясняет параметры, рейтинговой оценки. Директору разработать стандартную форму отчета   о   проведении   проверок   на   основании   показателей   стандарта   №3.   Внести соответствующие редакционные правки в указанный стандарт.         

3. Отложить   введение   стандарта   №   2   «Стандарты   раскрытия   финансовой информации» и стандарта №5 «Рекомендуемый план счетов кредитного потребительского кооператива»   до    1   января   2013   г.   В   течение   переходного   периода   проводить разъяснительную   работу,   консультации   и   обучение   сотрудников   участвующих в партнерстве кредитных кооперативов по применению этих стандартов, разрабатывая параллельно и стандартные формы финансовой отчетности. Внести соответствующие редакционные правки в указанный стандарт.

4. Учесть  предложения КПК  «Содействие  плюс»,  которые  следует признать целесообразными и принять в новой редакции стандарт № 1 «Обязательные финансовые нормативы».

Выступившие в обсуждении Е.В. Сысуева, И.Н. Чайка, А.В. Титовский предложили одобрить указанное решение Правления.        

Голосовали открытым голосованием:

За Воздержался Против
133 0 0

Принято единогласно.

Постановили:

1. Отменить решение общего собрания кредитных кооперативов – членов НП «ОКК «Содействие» (протокол № 1 от 28.06.2011 г.) об Утверждении системы стандартов деятельности кредитных кооперативов, входящих в партнерство.

2.  Одобрить решение Правления (протокол № 9 от 1.11.2011 г.) о корректировке системы стандартов.

 С сообщением по четвертому вопросу с отчетом о произведенных расходах в период до и после получения НП «ОКК «Содействие» статуса саморегулируемой организации кредитных кооперативов и с изложением планируемой сметы расходов на декабрь 2011 г. выступил директор М. Овчиян. Он сообщил, что вступившими в партнерство кредитными кооперативами были внесены вступительные взносы на общую сумму 468 тыс. руб. и начальные взносы в компенсационный фонд в сумме 480 тыс. руб. Кроме этого, участниками партнерства оплачены членские взносы на 97,75 тыс. руб.

В период до получения статуса саморегулируемой организации Партнерством были произведены следующие расходы:

№ п.п. Наименование расходов Сумма
1 Плата за банковское обслуживание 11 860 
2 Аренда рабочего места в офисе (3 тыс. руб. в мес.) 13 258 
3 Государственная пошлина за внесение сведений в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных кооперативов 2х4,4 тыс. руб. 8 800 
4 Компенсация расходов КПК "Содействие" понесенных за НП "ОКК "Содействие" на этапе его государственной регистрации 5 105 
5 Почтовые расходы 613 
6 Оплата услуг нотариуса 200 
7 Материалы (печать, штампы) 650 
8 Суточные 1 000 
9 Проживание в гостинице 2 050 
10 Заработная плата директора за период с 13 по 31 октября 26 667 
11 Страховые взносы на фонд оплаты труда 9 120 
  Всего документально подтвержденных расходов 79 322 
  Расходы, отнесенные на гонорар индивидуального предпринимателя  
12 Поездки в Москву и обратно для сдачи документов в Минфин и ФСФР 3х6000 18 000 
13 Поездка в Дубну и обратно 7 500 
14 Расходы на печать и ксерокопирование документов (2х600 листов) 4 800 
15 Расходы на печать и ксерокопирование свидетельств и приказов о членстве 3 750 
16 Почтовые расходы 6 000 
17 Связь 6 000 
18 Компенсация трудозатрат сотрудников 30 000 
19 Всего расходов, отнесенных на гонорар ИП 76 050 
20 Налог по ставке 6% 4 563 
21 Всего расходов, отнесенных на гонорар ИП 80 613 
22 Всего расходов до получения статуса саморегулируемой организации КК 159 935 
  Отнесено на резервы сметного финансирования последующих периодов 405 815 

  М. Овчиян пояснил, что в период до получения статуса саморегулируемой организации кредитных кооперативов деятельность партнерства не финансировалась за счет вступительных и членских взносов, поэтому расходы, связанные с осуществлением деятельности погашались за счет партнерских организаций (КПК «Содействие», «Содействие-2005», ОАО «Смоленский центр делового развития», либо за счет собственных средств директора. В связи с этим часть произведенных расходов, оплаченных непосредственно НП «ОКК «Содействие» нашло документальное подтверждение, а другая часть – погашенная за счет партнерских организаций, отнесена на гонорар индивидуального предпринимателя М. Овчияна. 

В связи с тем, что после получения статуса СРО, М. Овчиян уже не мог являться директором КПК «Содействие», 13 октября он уволился с этой должности, где его должностной оклад составлял 80 тыс. руб. С 21 октября 2011 г. на основании решения правления (протокол № 7) М. Овчиян, ранее исполнявший функции директора в статусе ИП, принят в штат НП «ОКК «Содействие».

Сейчас уже налаживается поток поступлений в виде членских взносов и вступительных взносов вновь вступающих кооперативов, поэтому можно укрупнено спланировать предстоящие расходы на декабрь с тем, чтобы впоследствии принять их в основу сметного плана на 2012 год. 

Вынесенный на рассмотрение собрания план сметных расходов на ноябрь-декабрь составлен исходя из сложившихся регулярных расходов, с предположением, что наряду с директором к обслуживанию деятельности НП «ОКК «Содействие» будут привлечены на условиях частичной занятости бухгалтер и программист. Исходя из условий оплаты их труда как штатных сотрудников или по договорам гражданско-правового характерна, сметные расходы запланированы в двух вариантах. Удельная сумма сметных расходов запланированная на 1 мес. Составляет в одном варианте 247 тыс. руб., а во втором – 237,8 тыс. руб. Указанные расходы частично включают расходы на поездки, связанные с проведением регулярных проверок входящих в партнерство кредитных кооперативов. Расходы по этой статье будут скорректированы по фактическому уровню расходов.

  Смета расходов на ноябрь - декабрь  
1 Фонд оплаты труда  
1.1. Заработная плата директора за ноябрь 80 000 
1.2. Заработная плата директора за декабрь 80 000 
1.3. Заработная плата бухгалтера (1/2 ставки) 15 000 
1.3. Заработная плата программиста (1/2 ставки) 15 000 
1.4. Страховые взносы 64 980 
1.5. В случае привлечения бухгалтера и программиста по договорам гражданско-правового характера 56 520  
1.6. Всего расходов на оплату труда 254 980 
1.7. Всего расходов на оплату труда по второму варианту 246 520 
1.8. Удельный расход на оплату труда в мес. (вариант 1) 147 620 
1.9. Удельный расход на оплату труда в мес. (вариант 2) 139 160 
2. Расходы на аренду автомобиля без водителя 60 000 
2.1. То же удельно в месяц 30 000 
3. Расходы на аренду рабочего места 6 000 
3.1. То же удельно в месяц 3 000 
4. Почтовые расходы 3 000 
5. Расходные материалы 6 000 
6. Расходы на перерегистрацию устава 5 000 
7. Командировочные и транспортные расходы 30 000 
8. Всего на ноябрь-декабрь по варианту 1 364 980 
9. Всего на ноябрь-декабрь по варианту 2 356 520 
10. Всего удельно в мес. по варианту 1 224 620 
11. Всего удельно в мес. по варианту 2 216 160 
12. Норма непредвиденных расходов (10%), вариант 1 22 462 
13. Норма непредвиденных расходов (10%), вариант 2 21 616 
14. Всего удельных расходов в мес. по варианту 1 247 082 
15. Всего удельных расходов в мес. по варианту 2 237 776 

М. Овчиян отметил, что планируемый объем расходов в основном носит условный характер и должен обеспечиваться поступлениями членских взносов от действующих и вступающих в партнерство кооперативов. Основная статья расходов – это командировочные расходы на поездки, связанные с проведением проверок участвующих в партнерстве кооперативов. М. Овчиян отметил, что по возможности он постарается провести эти проверки самостоятельно, что на стартовом этапе позволит сократить и взаимно компенсировать расходы на аренду автомобиля и командировочные расходы. В остальном, планируемые направления и лимиты сметных расходов направлены на последовательное замещение расходов и материальных ресурсов, обеспечивающих деятельность партнерства, которые в настоящее время в полной мере или частично погашаются кредитными кооперативами «Содействие» и «Содействие-2005».

Выступившие в обсуждении Л.А. Кукушина (КПК «Кредитный союз «Альтернатива», Л.В. Гудорева (КПКГ «Беловский») предложили утвердить произведенные до получения партнерством статуса саморегулируемой организации кредитных кооперативов в сумме 159 935 руб. и удельный среднемесячный лимит сметных расходов на ноябрь-декабрь 2011 г. в размере 238-247 тыс. руб., сохранив этот лимит на первые месяцы 2012 года, до утверждения сметы на 2012 год очередным общим собранием.

Голосовали открытым голосованием:

За Воздержался Против
133 0 0

Принято единогласно.

Постановили:

1. Утвердить сметные расходы, произведенные до получения партнерством статуса саморегулируемой организации кредитных кооперативов в сумме 159 935 руб.

2.  Утвердить удельный среднемесячный лимит сметных расходов на ноябрь-декабрь 2011 г. в размере 238-247 тыс. руб.

3. Сохранить удельный среднемесячный лимит сметных расходов в размере 238-247 тыс. руб. на первые месяцы 2012 года, до утверждения сметы на 2012 год очередным общим собранием.

4. Установить, что сметные расходы обеспечиваются поступлениями членских и вступительных взносов и могут корректироваться в зависимости от фактических объемов этих поступлений.

5. Экономию сметных расходов по итогам каждого месяца отнести на резерв сметного финансирования последующих периодов.

6. Разрешить директору по согласованию с Правлением финансировать из резерва предстоящих сметных расходов текущий дефицит сметного финансирования в случае образования такового.

7. Разрешить директору перераспределять расходы между отдельными направлениями сметы в пределах утвержденного среднемесячного удельного лимита сметного финансирования.

 

Председатель собрания
В.В. Ломовцева

Секретарь собрания
М.Р. Овчиян