Протокол № 2
Общего собрания кредитных кооперативов - членов некоммерческого партнерства «Объединение кредитных кооперативов» Содействие»

г. Смоленск,  20 августа 2011 года.

Присутствовали на собрании:

Наименование кооператива и представителя Кол. голосов
От КПК «Содействие» (реестровый номер 001) и КПК «Содействие 2005» (реестровый номер 002) - директор М. Овчиян 2
От КПК «Содействие (реестровый номер 003) – Председатель Правления А.Добин 1
От КПК «Вариант – Кредит» (реестровый номер 004) – Председатель А.Фомин 1
От КПК «Народный  Кредитъ» (реестровый номер 005) – Председатель С.Смирнова 1
От КПКГ «Славянский» (реестровый номер 006) – директор И.Копылов 1
От КПКГ «Партнер» (реестровый номер 007) – директор Н. Черникова 1
От КПК «Воицкий» (реестровый номер 008); КПК «Медвежьегорский» (реестровый номер 009); КПК «Выгозерский» (реестровый номер 010); КПК «Кондопога» (реестровый номер 021); КПК «Петрозаводский» (реестровый номер 022); КПК «Илма-кредит» (реестровый номер 099) – председатель правления (директор) А.Титовский 6
От КПК «Югра-МФ» (реестровый номер 011) – директор В. Чурилов 1
От КПК «Содействие плюс» (реестровый номер 012), КПКГ «Содействие» (реестровый номер 061), КПК «Первая сберегательная касса. Вклады и сбережения» (реестровый номер 075); КПКГ «Сберегательный кредитный союз» (реестровый номер 129) - Е. Сысуева 4
От КПК «Золотой запас» (реестровый номер 013) – Председатель И.Петухов 1
От КПКГ «Импульс-1» (реестровый номер 014) и КПКГ «Импульс-3С» (реестровый номер 015)– Директор С. Седогин 2
От КПК «Содействие плюс» (реестровый номер 016) – директор Д. Чвилев 1
От КПК «Участие» (реестровый номер 017) – директор С. Леонов 1
От КПК «ФИНАНС» (реестровый номер 018) – директор Р. Садыков 1
От КПКГ «Доверие» (реестровый номер 019) и КПКГ «Доверие 2006» (реестровый номер 020)– Председатель правления В. Ромашко 1
От КПК «Кредитный союз военнослужащих и членов их семей «Тверской» (реестровый номер 023)–  председатель В. Витлинский 1
От КПК «Кредитный союз социальных работников и учителей «Гарант» (реестровый номер 024)–  председатель А. Хлебунова 1
От КПКГ «Резерв» (реестровый номер 025) –  директор М. Елков 1
От КПК «Народный капитал» (реестровый номер 026) –  директор Н. Балуева 1
От КПКГ «Пионерский» (реестровый номер 027 ) –  директор Н. Колотий 1
От КПК «Свой дом» (реестровый номер 028) –  директор Т. Ильменева 1
От КПКГ «Надежда» (реестровый номер 029)–  директор Г. Саликова 1
От КПК «Лидер» (реестровый номер 030), КПК «Доверие» (реестровый номер 039), КПКГ «Галактика» (реестровый номер 042), КПК «Золотая Русь» (реестровый номер 047), КПК «Лидер» (реестровый номер 048), КПКГ «Исток» (реестровый номер 052), КПКГ «Гарант» (реестровый номер 060), КПКГ «Надежда» (реестровый номер 063), КПК «ОВК» (реестровый номер 079), КПКГ «Приморье» (реестровый номер 082), КПК «Защита Паллада» (реестровый номер 087), КПК «Восток-Капитал» (реестровый номер 094), КПК «Альфа-Капитал» (реестровый номер 095), КПК «РУСЬ» (реестровый номер 103), КПК Общество взаимного кредита «Доверие» (реестровый номер 104); КПК «Бизнес-Содействие» (реестровый № 123); КПК «Успех» (реестровый номер 125), КПК «Восток» (реестровый номер 126), КПКГ «Социальный кредит» (реестровый номер 127) КПКГ «Кредит Доверия» (реестровый номер 145) – уполномоченный С.Величко.      20
От КПК «Калевала» (реестровый номер 031)–  директор И. Рябцова 1
От КПК «Ваш выбор» (реестровый номер 032)–  директор Е. Туманина 1
От КПК «Рост» (реестровый номер 033) –  директор З. Меджидов 1
От КПК «Золотая Русь» (реестровый номер 034) –  директор А. Матвеева 1
От КПК «Кредитный союз «Рассвет» (реестровый номер 035) –  директор С.Алексеева 1
От КПКГ «Финансовый ДомЪ» (реестровый номер 036) –  Председатель В. Заварзин 1
От КПКГ «Кредит Центр» (реестровый номер 037) –  директор А.Хуснулин 1
От КПК «Солидарность» (реестровый номер 038),  КПК «Солидарность – Нижний Новгород» (реестровый номер 059), КПК «Инвест» (реестровый номер 066), –  директор А.Балев 3
От КПК «Содействие» (реестровый номер 040) – директор Л. Гигина 1
От КПКГ «Регион» (реестровый номер 041) – директор В. Вирин 1
От КПКГ «Успех» (реестровый номер 043) – директор Е. Турыгина 1
От КПК «Содействие- Гагарин» (реестровый номер 046) – директор С. Шумято 1
От КПКГ «Мария» (реестровый номер 049) – директор Р. Карасева 1
От КПК «Региональный кредитный союз» (реестровый номер 050) – директор А.Шутов 1
От КПКГ «Капитал» (реестровый номер 051) – директор А. Кузнецов 1
От КПКГ «Ковчег» (реестровый номер 054) – председатель А. Богайчук 1
От КПКГ «Кредитный союз» (реестровый номер 055), КПК «Кредитный союз» (реестровый номер 056), КПК «Кредитный союз 1» (реестровый номер 057)   – директор С. Титов 3
От КПК «Развитие» (реестровый номер 062), КПКГ «Первый финансовый» (реестровый номер  071), КПК «Кредитный союз «Альтернатива» (реестровый номер 081), КПКГ «Гармония» (реестровый номер 084) – Л.Кукушина 4
От КПКГ «Строитель» (реестровый номер 067) – директор Г. Некуш 1
От КПКГ «Дельта» (реестровый номер 070) – директор Е. Тыщик 1
От НО КПКГ «Микрофинанс» (реестровый номер 072) – директор Л. Барковская 1
От КПКГ «Кредиториум НК» (реестровый номер 076) – директор А.Дорофеева 1
От КПК «Морской фонд» (реестровый номер 078) – председатель Р. Клименко 1
От СКПК «Возрождение» (реестровый номер 080) и СКПК «ДоходЪ» (реестровый номер 098) – А. Хвостов 2
От КПК «Копилка» (реестровый номер 083) – директор А. Черникова 1
От КПКГ «Доверие» (реестровый номер 090) – директор Н. Орлова 1
От КПК  «Общество взаимного кредитования "СОЮЗ-КРЕДИТ" (реестровый номер 091); КПК Общество взаимного кредитования "ФИНПО" (реестровый номер 092); КПКГ "Сельчанин" (реестровый номер 093)– Н. Койков. 3
От КПК «Энергетик» (реестровый номер 096) – директор А. Степанова 1
От КПКГ «Содействие» (реестровый номер 107) – директор Е. Иванченко 1
От КПКГ «Нижневолжскийе» (реестровый номер 108) – председатель Ю. Истомина 1
От КПК «КапиталИнвест» (реестровый номер 109) – директор А. Савин 1
От КПКГ «Первомайский кредитный союз» (реестровый номер 111) – директор М. Петров 1
От КПК «Сибфинанс» (реестровый номер 114) – директор Л. Чеботкова 1
От КПК «Партнер» (реестровый номер 115) – директор Е. Конюхов 1
От КПК «Гарант» (реестровый номер 116) – директор В. Пухаев 1
От КПКГ «Новосибирская ссудо-сберегательная касса» (реестровый номер 117) – директор Е. Бойко 1
От КПК «Содействие» (реестровый номер 130) – директор А. Лашко 1
От КПКГ «Доверие» (реестровый номер 131) – директор Г. Комарова 1
От КПКГ «Возрождение» (реестровый номер 146) – председатель Ю.И. Кудреватых 1

Председательствует на собрании Председатель Правления НП «ОКК «Содействие»;

Ведет протокол Директор НП «ОКК «Содействие» М. Овчиян.

На дату проведения собрания в партнерстве учтены 135 кредитных потребительских кооперативов. Участвуют в собрании представители 101 кредитного кооператива – участвующих в партнерстве.

Кворум: 74,8%.

Собрание признано правомочным.

Повестка дня:

  1. Внесение изменений и дополнений в устав и принятие устава партнерства в новой редакции.
  2. Внесение изменений в сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени партнерства, указанные в составе учредительных документов.
  3. Об утверждении «Положения о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитных кооперативам – членам НП «ОКК «Содействие».
  4. О пересмотре системы стандартов, утвержденных прошлым общим собранием кредитных кооперативов - членов НП «ОКК «Содействие».

Слушали директора НП «ОКК «Содействие» М. Овчияна, сообщившего что в связи с при рассмотрении Минфином документов, поданных для включения НП «ОКК «Содействие» в реестр саморегулируемых организаций кредитных кооперативов, были высказаны замечания, касающиеся, в том числе и некоторых положений устава. В связи с этим Правлением было принято решение поручить директору собрать внеочередное общее собрание кредитных кооперативов – членов НП «ОКК «Содействие», подготовить изменения в устав, устраняющие сделанные Минфином замечания, и утвердить устав в новой редакции. М. Овчиян ознакомил собравшихся с характером замечания и предпринятыми в связи с этим исправлениями в устав:   

Пункт 7.5. В целях оптимизации нагрузки по оплате взносов в компенсационный фонд, Правление может предложить оплачивать их авансом ежемесячно (ежеквартально), либо с произвольной периодичностью в течение года. В этом случае, после утверждения годовой финансовой отчетности сумма оплаченных кредитным кооперативом взносов в компенсационный фонд  корректируется по фактической обязанности по оплате этих взносов, рассчитанной по среднегодовой стоимости его активов. При превышении суммы оплаченных взносов в компенсационный фонд, излишек может быть зачтен в счет платежей в компенсационный фонд текущего года, в счет оплаты членских или целевых взносов, либо возвращен кредитному кооперативу. При недостаточности суммы оплаченных взносов в компенсационный фонд, кредитный кооператив доплачивает недостающую сумму в срок, установленный п. 7.4.

Изложить в редакции: 7.5. В целях оптимизации нагрузки по оплате взносов в компенсационный фонд, кредитный кооператив может оплачивать их авансом ежемесячно (ежеквартально), либо с произвольной периодичностью в течение года. В этом случае кредитный кооператив уведомляет директора об авансовой оплате взносов в компенсационный        фонд. Директор организует учет оплаченных таким образом взносов в компенсационный фонд. После утверждения годовой финансовой отчетности сумма оплаченных взносов в компенсационный фонд, оплаченных кредитных кооперативом авансом корректируется по фактической обязанности по оплате этих взносов, рассчитываемой по среднегодовой стоимости активов этого кредитного кооператива. При превышении суммы оплаченных взносов в компенсационный фонд, кредитный кооператив направляет заявление директору о:

  • зачете излишне оплаченной суммы в счет авансовой оплаты взносов в компенсационный фонд текущего года;
  • зачете излишне оплаченной суммы в счет текущей оплаты членских или целевых взносов;
  • возврате излишне оплаченной суммы.

При недостаточности суммы оплаченных взносов в компенсационный фонд, кредитный кооператив доплачивает недостающую сумму в срок, установленный п. 7.4.

Пункт 7.13. Решение о компенсационных выплатах принимается Организацией в соответствии с нормативными правовыми актами Министерства финансов РФ и Правилами формирования и использования средств компенсационного фонда, утверждаемыми Правлением. В частности, этими Правилами, может ежегодно устанавливаться минимальная величина компенсационного фонда. Если в результате произведенных выплат из компенсационного фонда его сумма станет меньше установленной минимальной величины, кредитные кооперативы - члены Организации обязаны внести дополнительные взносы в компенсационный фонд для восстановления его минимального размера. Срок оплаты и размер дополнительного взноса каждого кредитного кооператива устанавливается решением Правления. Организация сохраняет право требования возврата выплаченных из компенсационного фонда сумм к кредитным кооперативам, в пользу которых были осуществлены эти выплаты.

Изложить в редакции:

7.13. Решение о компенсационных выплатах принимается Организацией в соответствии с нормативными правовыми актами уполномоченного федерального органа исполнительной власти, правилами и стандартами Организации.

Пункт 15.10. При отсутствии кворума на Общем собрании, установленного п. 15.7, собрание признается несостоявшимся. В течение пяти дней после первоначально назначенной даты несостоявшегося Общего собрания, орган, уполномоченный для созыва Общего собрания, назначает дату проведения повторного Общего собрания с той же повесткой дня. Повторное Общее собрание должно состояться не позднее, чем через шестьдесят дней после первоначально назначенной даты несостоявшегося Общего собрания. Директор уведомляет кредитные кооперативы о месте и дате проведения повторного Общего собрания не позднее, чем за 30 дней. Повторное Общее собрание считается правомочным, если в нем приняли участие не менее трети от учтенного в реестре количества кредитных кооперативов  - членов Организации.

Изложить в редакции:

15.10. При отсутствии кворума на Общем собрании, установленного п. 15.7, собрание признается несостоявшимся. В течение пяти дней после первоначально назначенной даты несостоявшегося Общего собрания, орган, уполномоченный для созыва Общего собрания, назначает дату проведения повторного Общего собрания с той же повесткой дня. Повторное Общее собрание должно состояться не позднее, чем через шестьдесят дней после первоначально назначенной даты несостоявшегося Общего собрания. Директор уведомляет кредитные кооперативы о месте и дате проведения повторного Общего собрания не позднее, чем за 30 дней. Повторное Общее собрание считается правомочным, если на нем присутствует более половины от количества учтенных в реестре кредитных кооперативов – членов Организации.

Пункт 18.1. После приобретения статуса саморегулируемой организации в состав органов вводится Правление, являющееся постоянно действующим коллегиальным органом управления Организацией. К компетенции Правления относится решение всех вопросов, связанных с осуществлением деятельности Организации в период между Очередными общими собраниями, за исключением вопросов, отнесенных п. 15.5 к исключительной компетенции Общего собрания. Принятые Правлением в промежутках между Общими собраниями решения по вопросам, отнесенных к компетенции Общего собраниями, должны быть утверждены Очередным общим собранием.

 Изложить в редакции:

18.1. При  достижении оснований, указанных в п. 3.2 для приобретения статуса саморегулируемой организации в состав органов вводится Правление, являющееся постоянно действующим коллегиальным органом управления Организацией. К компетенции Правления относится решение всех вопросов, связанных с осуществлением деятельности Организации в период между Очередными общими собраниями, за исключением вопросов, отнесенных п. 15.5 к исключительной компетенции Общего собрания.

18.2. Правление избирается Общим собранием из числа представителей кредитных кооперативов – членов Организации и сотрудников Организации в количестве шести человек сроком на пять лет. Число сотрудников Организации, действующих на основании трудовых или гражданско-правовых договоров и избранных в состав Правления, должно быть не более двух. Члены Правления могут переизбираться неограниченное количество раз.

Изложить в редакции:

18.2. Правление избирается Общим собранием из числа представителей кредитных кооперативов – членов Организации в количестве шести человек сроком на пять лет. Члены Правления могут переизбираться неограниченное количество раз.

 

По замечанию относительно п.18.7 М. Овчиян привел содержащуюся в Законе № 315-ФЗ основания по его правомочности.

Исправления в устав коснулись и отсылочных замечаний Минфина касающиеся наименования уполномоченного федерального органа исполнительной власти,  сроков введения стандартов и правил. По ходу внесения изменений, устраняющих замечания Минфина, были сделаны редакционные правки и уточнения некоторых положений Устава. В связи с чем М. Овчиян предложил собравшимся не утверждать отдельные изменения, а утвердить устав в новой редакции.

Выступившие в обсуждении А. Матвеева, Л. Сысуева, Л. Кукушина, Н. Орлова, Т. Ильменева отметили обоснованность внесенных изменений и предложили утвердить устав партнерства в новой редакции.

Постановили:

  1. Утвердить Устав НП «ОКК «Содействие» в новой редакции.
  2. Поручить директору партнерства М.Овчияну подготовить необходимые документы для регистрации устава в новой редакции в Управление Министерства юстиции РФ по Смоленской области.
  3. В связи с необходимостью скорейшего повторного направления документов в Минфин РФ для внесения сведений о партнерстве в реестр саморегулируемых организаций кредитных кооперативов, обратиться с ходатайством в Управление Министерства юстиции РФ по Смоленской области об ускорении процедуру рассмотрения и регистрации устава в новой редакции.

Голосовали открытым голосованием

 

За Воздержался Против
101 0 0

 Принято единогласно.

По второму вопросу: О внесении изменений в сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени партнерства, указанные в составе учредительных документов, выступил директор М. Овчиян, сообщивший, что в составе регистрационных документов при регистрации партнерства была допущена ошибка в заявленных сведениях о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени партнерства. Неверно указан индекс места регистрации Овчияна М.Р. вместо 214004, указан 214000. Эта ошибка выявилась при представлении годовой отчетности. Для ее устранения  М Овчиян предложил собранию одобрить внесение соответствующего изменения в учредительные документы партнерства. Заявление о внесении изменений в сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени партнерства, будет направлено в управление Министерства юстиции по Смоленской области совместно с заявлением о регистрации устава в новой редакции.

 

Е. Сысуева отметила очевидную необходимость устранения ранее допущенной ошибки и предложила принять положительное решение по этому вопросу.

Постановили.

1. Внести изменения в сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени партнерства, указанные в составе учредительных документов.

Голосовали открытым голосованием

За Воздержался Против
101 0 0

 Принято единогласно.

По третьему вопросу: «Об утверждении «Положения о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитных кооперативам – членам НП «ОКК «Содействие», выступил директор НП «ОКК «Содействие» ознакомивший собравшихся с разработанным директором Положением о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитных кооперативам – членам НП «ОКК «Содействие». В соотвествии с Законом № 315-ФЗ, такой документ является обязательным для саморегулируемых организаций. Компетенция по утверждению этого документа принадлежит общему собранию кредитных кооперативов – членов НП «ОКК «Содействие». М. Овчиян предложил собравшимся высказаться по этому документы и, если не последует возражений, утвердить его.

Выступившие в обсуждении А.Добин, С. Шумято предложили утвердить разработанное директором «Положение о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитных кооперативам – членам НП «ОКК «Содействие»,

Голосовали открытым голосованием

За Воздержался Против
101 0 0

Принято единогласно. 

Постановили.

Утвердить «Положение о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитных кооперативам – членам НП «ОКК «Содействие».

По четвертому вопросу, «О пересмотре системы стандартов, утвержденных прошлым общим собранием кредитных кооперативов - членов НП «ОКК «Содействие» выступил В.А. Чурилов, отметивший, что в систему стандартов и правил, утвержденных прошлым общим собранием были включены стандарты, носящие рекомендательный характер, что противоречит законодательству, устанавливающего обязательный для исполнения всеми участниками СРО принятых в организации стандартов и правил. В.А. Чурилов обратил внимание собравшихся, что утверждение стандартов и правил отнесено к компетенции  правления и предложил собравшимся поручить Правлению пересмотреть стандарты и правила, принятые прошлым собранием, принять новые стандарты, обязательные для исполнения всеми входящими в партнерство кредитными кооперативами. В, Чурилов, акцентировал, что в соответствии с п. 6,7 Закона № 115-ФЗ стандарты и правила саморегулируемой организации должны соответствовать правилам деловой этики, устранять или уменьшать конфликт интересов членов саморегулируемой организации, их работников и членов постоянно действующего коллегиального органа управления саморегулируемой организации. Стандарты и правила саморегулируемой организации должны устанавливать запрет на осуществление членами саморегулируемой организации деятельности в ущерб иным субъектам предпринимательской или профессиональной деятельности, а также должны устанавливать требования, препятствующие недобросовестной конкуренции, совершению действий, причиняющих моральный вред или ущерб потребителям товаров (работ, услуг) и иным лицам, действий, причиняющих ущерб деловой репутации члена саморегулируемой организации либо деловой репутации саморегулируемой организации.

Голосовали открытым голосованием

За Воздержался Против
101 0 0

Принято единогласно. 

Постановили:

1. Отменить решение общего собрания кредитных кооперативов – членов НП «ОКК «Содействие» (протокол № 1 от 28.06.2011 г.) об Утверждении системы стандартов деятельности кредитных кооперативов, входящих в партнерство.

2. Поручить Правлению принять новые стандарты, обязательные для исполнения всеми входящими в партнерство кредитными кооперативами.

3. При разработке и утверждении новой системы стандартов учесть , что они должны описывать формы и состав отчетности, соответствовать правилам деловой этики, устранять или уменьшать конфликт интересов, устанавливать запрет на осуществление входящими в Партнерство кредитными кооперативами деятельности в ущерб иным субъектам профессиональной деятельности, а также должны устанавливать требования, препятствующие недобросовестной конкуренции, совершению действий, причиняющих моральный вред или ущерб их пайщикам  и иным контрагентам, ущерб деловой репутации входящего в партнерство кредитного кооператива либо самому партнерству.

 

Председатель собрания:

В.В. Ломовцева

Секретарь собрания

М.Р. Овчиян

Скачать: