Протокол № 8
Общего собрания кредитных кооперативов - членов Некоммерческого партнерства «Саморегулируемой организации  кредитных кооперативов» Содействие»

г. Смоленск,  28 мая 2015 года.

Собрание проведено в форме заочного голосования в 10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301. Решением правления Протокол № 4, п.7, окончательный срок приема бюллетеней установлен 27 мая 2015 г.

28 мая 2015 года в 10 час. 00 мин. (время московское) Председатель правления     В.В. Ломовцева, директор М.Р. Овчиян и бухгалтер Серкова Э.В. приступили к вскрытию конвертов с заполненными бюллетенями для голосования, поступивших от следующих кооперативов:

Номер в реестре Наименование Регион Город Населенный пункт
001 НО КПК "Содействие" Смоленская область Смоленск  
002 НО КПК "Содействие 2005" Смоленская область Смоленск  
003 КПК "Касса взаимопомощи" Тюменская область Тюмень  
004 КПКГ "Вариант-Кредит" Псковская область Псков  
005 КПК "Народный Кредитъ" Псковская область Псков  
008 КПК "Воицкий" Республика Карелия   ПГТ Надвоицы
009 КПК «Медвежьегорский» Республика Карелия Медвежьегорск  
010 КПК "Выгозерский" Республика Карелия Сегежа  
012 КПКГ "Содействие плюс" Республика Хакассия Абакан  
014 КПКГ "Импульс 1" Самарская область Тольятти  
015 КПКГ "Импульс 3С" Самарская область Тольятти  
016 НО КПК "Развитие" Московская область Москва  
017 НО КПК "УЧАСТИЕ" Самарская область Тольятти  
018 КПК "ФИНАНС" Республика Марий Эл Йошкар-Ола  
021 КПК "Кондопога" Республика Карелия Кондопога  
023 КПК КСВ "Тверской" Тверская область Тверь  
024 КПК «Кредитный союз социальных работников и учителей «Гарант» Тверская область Тверь  
025 КПКГ "Резерв" Томская область   с.Парабель
026 КПК "Народный капитал" Самарская область Тольятти  
027 КПКГ "Пионерский" Калининградская область  Пионерский  
029 КПКГ "Надежда" Московская область   п.г.т. Вербилки
032 КПКГ "ВАШ ВЫБОР" Московская область Талдом  
034 КПК "Золотая Русь" Тамбовская область Тамбов  
038 КПК "Солидарность" Самарская область Тольятти  
039 КПК "Доверие" Приморский край   п.г.т. Пограничный
044 КПКГ "Народная касса"   Калининград  
045 КПКГ "Касса взаимопомощи"   Калининград  
047 КПК  "ЗОЛОТАЯ РУСЬ" Приморский край   п. Тимирязевский
049 КПКГ "Мария" Московская область Дмитров  
052 КПК "Исток" Приморский край   п.г.т. Кировский
055 КПКГ "Кредитный союз" Алтайский край Заринск  
056 КПК "Кредитный союз" Алтайский край   с. Троицкое
057 КПК "Кредитный союз 1" Новосибирская область Черепаново  
059 КПК "Солидарность - Нижний Новгород" Нижегородская Нижний Новгород  
061 КПКГ "Содействие" Республика Хакасия Саяногорск м-н Заводской
068 КПК «Кредитный центр» Волгоградская область Волжский  
069 КПКГ "СОГЛАСИЕ"   Санкт-Петербург  
071 КПКГ "Первый Финансовый" Тверская область Кимры  
075 КПК "Первая сберегательная касса. Вклады и займы" Республика Хакасия Абакан  
077 КПКГ "Участие-1" Самарская область Тольятти  
078 КПК "МОРСКОЙ ФОНД"    Калининград  
079 КПК "ОВК" Приморский край Находка  
081 КПК "КС "Альтернатива" Московская область Дубна  
084 КПКГ "Гармония" Московская область Дмитров  
085 НО КПК "РБК"   Оренбург  
086 КПКГ "ФинансКредит"   Калининград  
087 КПК "Защита-Паллада" Приморский край Владивосток  
090 КПКГ "Доверие" Московская область   п. Лотошино
091 ПК ОВК "СОЮЗ-КРЕДИТ" Республика Башкортостан Белебей  
092 ПК ОВК "ФИНПО" Республика Башкортостан Мелеуз  
094 КПК "Восток-Капитал" Приморский край Владивосток  
095 КПК "Альфа-Капитал" Приморский край Владивосток  
096 КПК "Энергетик" Волгоградская область Волгоград  
098 СКПК "Доходъ"   Санкт-Петербург  
099 КПК "Илма-кредит" Республика Татарстан Казань  
101 КПК "Поморский кредитный союз" Архангельская область   д. Рикасиха
104 КПК  «Доверие» Приморский край Владивосток  
107 НО КПКГ "Содействие" Республика Хакасия Абакан  
108 КПКГ "Нижневолжский" Астраханская область Знаменск  
109 КПК "КапиталИнвест" Самарская область Тольятти  
110 КПК «Комсомольский» Самарская область Тольятти  
111 КПКГ «Первомайский кредитный союз»    Новосибирск  
113 КПК "Кредитный союз 2" Новосибирская область   р.п. Сузун
114 КПК "Сибфинанс" Кемеровская область Юрга  
115 КПКГ "КРЕДИТ" Волгоградская область Калач-на-Дону  
119 КПК "Семейный капитал" Курганская область Курган  
120 КПКГ "Беловский» Кемеровская область Белово  
121 КПК "СтройСберКасс"   Тула  
129 КПКГ "Сберегательный кредитный союз" Республика Хакасия Саяногорск  
130 КПК "Содействие"   Екатеринбург  
132 КПК "Взаимопомощь" Брянская область   пос. Путевка
133 КПКГ "Город" Алтайский край Рубцовск  
134 ИКПКГ "ТатЖилИнвест" Республика Татарстан Набережные Челны  
135 КПК "Северодвинский Кредитный Союз" Архангельская область Северодвинск  
138 КПКГ  "РИЭЛ Кредит" Республика Башкортостан Белебей  
139 КПКГ  "РеалФинанс"   Челябинск  
142 КПК «ИнвестКапиталПлюс» Челябинская область Челябинск  
143 КПК «БРЯНСКИЙ ЖИЛИЩНЫЙ КРЕДИТ» Брянская область Брянск  
145 КПКГ "Кредит Доверия" Приморский край Находка  
148 КПК "Регион-Финанс" Амурская область Благовещенск  
152 КПК РПО "СБЕРЗАЙМ-КУБАНЬ-01" Республика Адыгея Майкоп  
153 КПК "Экспресс" Новосибирская область Обь  
154 КПК "Капитал плюс" Курганская область Курган  
157 КПКГ "Нефтегазстрой" Волгоградская область Волгоград  
161 КПК "Алтайский кредитный центр" Алтайский край Барнаул  
169 КПК "Кредитный союз 3" Новосибирская область   Маслянино рп
172 КПК "Союз вкладов и займов" Ульяновская область Димитровград  
173 КПК "Центральная Сберкасса" Республика Башкортостан Уфа  
175 КПКГ "Первый общегородской" Самарская область Тольятти  
186 КПК "Кредитный союз 4" Новосибирская область Тогучин  
196 КПК "Кредитный союз 5" Новосибирская область   Коченево
198 КС "АТОМ" Московская область Электросталь  
199 КПКГ "Содействие-Ангара"   Иркутск  
202 КПК «ВЛАДСОЦЗАЙМ» Приморский край Владивосток  
203 КПК "Олонецкий" Республика Карелия Олонец  
204 КПК "Устьянский" Архангельская область   Октябрьский рп
205 КПК "Вельский" Архангельская область Вельск  
206 КПК «Балашов-Кредит-Финанс» Саратовская область Балашов  
208 КПК "Апатиты-кредит" Мурманская область Апатиты  
209 КПК "Ладога" Республика Карелия Сортавала  
210 КПК "Раменский" Архангельская область   рп Коноша
211 КПК "Кола-кредит" Мурманская область Мончегорск  
212 КПК "Оленегорский" Мурманская область Оленегорск  
213 КПК "Славянка" Вологодская область Белозерск  
216 КПК "Содействие" Ставропольский край Пятигорск  
219 КПК "Кредитный союз 6" Новосибирская область   Рабочий поселок Мошково
221 КПК "Оптима КапиталЪ" Челябинская область Челябинск  
223 КПК "Стимул" Вологодская область Сокол  
224 КПК ОВК "Ихлас" Республика Башкортостан   с. Красноусольский
226 КПК "Строим Вместе" Ставропольский край Ставрополь  
227 КПК "Котлас-кредит" Архангельская область Котлас  
228 КПК "Коряжма-кредит" Архангельская область Коряжма  
229 КПК "Няндома-кредит" Архангельская область Няндома  
230 КПК "Сухона-кредит" Вологодская область Великий Устюг  
231 КПК "Ковда-кредит" Вологодская область Тотьма  
232 КПК "Подпорожье-кредит" Ленинградская область Подпорожье  
234 КПК "Полар-кредит" Мурманская область Полярные Зори  
235 КПК "Терск-кредит" Мурманская область   пгт Умба
236 КПК "Бабаево-кредит" Вологодская область Бабаево  
238 КПК "Илма" Вологодская область Вытегра  
239 КПК "АВАНГАРД" Приморский край Владивосток  
241 КПК "Поморский" Архангельская область Онега  
242 КПК "Кредитный союз 7" Новосибирская область   Ордынское рп.
243 КПК "Свирь-кредит" Ленинградская область Лодейное Поле  
244 КПК "Шенкурск" Архангельская область Шенкурск  
249 КПК "Пикалево-кредит" Ленинградская область Пикалево  
254 КПК "Галич-кредит" Костромская область Галич  
259 КПК "БлагоДать" Республика Башкортостан   д. Тамьян
262 КПК "Капиталъ" Республика Башкортостан   село Верхние Киги
263 КПК "Свой Капитал" Приморский край Владивосток  
264 КПК "ПрофЛидер-кредит" Вологодская область Грязовец  
266 КПК  "Плесецк-кредит" Архангельская область   рп Плесецк
267 КПКГ «ЦЕНТР» Псковская область Великие Луки  
268 КПК "Любим-кредит" Ярославская область Любим  
271 КПК "ГАРАНТ" Нижегородская обл. Бор  
272 КПК "Тихвин-кредит" Ленинградская область Тихвин  
273 КПК "Урмарский" Чувашия   п.Урмары
274 КПК "Благо" Республика Башкортостан Благовещенск  
278 КПК "РЕГИОНАЛЬНЫЙ ЦЕНТР МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ" Республика Башкортостан   Рабочий поселок Чишмы
283 КПК "ГАРМОНИЯ-М"   Киров  
287 КПК "Первый Дальневосточный" Хабаровский край Хабаровск  
290 КПК "ДОВЕРИЕ" Красноярский край Красноярск  
291 КПК "Капитал Плюс" Самарская область Тольятти  
294 КПК "Акъяр" Республика Башкортостан   с. Акъяр
298 КПК "ОБЕРЕГ" Кемеровская обл. Новокузнецк  
307 НО КПК "Кредитный союз Содействие" Ставропольский край Пятигорск  
312 КПК "СИБИРСКИЙ ПЛЮС" Иркутская обл. Ангарск 18 микрорайон
313 КПК "Капитал" Приморский край Большой Камень  
315 КПК "Одиссей"   Севастополь  
317 КПК "Орбита" Ростовская область Азов  
320 КПК "Гарант" Тюменская область, Ханты-Мансийский АО-Югра Белоярский  
321 КПКГ "Южнобережный" Республика Крым Алушта  
323 КПКГ "КапиталЪ" Удмуртская Республика Ижевск  
324 КПК "Вместе"   Севастополь  
325 КПК "ОВК" Кемеровская обл. Новокузнецк  
326 КПК "Уральская Казна" Республика Башкортостан   с. Аскарово
327 КПК "Патриот" Вологодская обл. Вологда  
328 КПК "ДЕНЬГИ ДЛЯ НАРОДА" Костромская обл. Кострома мкр. Давыдовский-3
330 КПК "Форсаж" Рязанская обл. Рязань  
333 КПК "Содействие" Челябинская область   Челябинск
337 КПКГ "Спартак - золотой рубль" Волгоградская область Волгоград  

Всего направили бюллетени для голосования 161 кредитных кооперативов.

На дату принятия Правлением решения о проведении общего собрания в форме заочного голосования (31 марта 2015 г.) в реестре членов НП «СРО КК «Содействие» учитывалось 220 кредитных кооператива. Кворум 73,2 %. Собрание признано состоявшимся.

Председательствует на собрании Председатель правления В.В. Ломовцева. Подсчет голосов осуществляется В.В. Ломовцевой, М.Р. Овчияном и Э.В. Серковой.

Ведет протокол Э.В. Серкова. 

В повестку дня собрания были внесены следующие вопросы:

1. Утверждение отчетов Правления и Директора.

2. Утверждение годовой бухгалтерской отчетности и годового баланса за 2014 год.

3. Утверждение сметы поступлений и расходов (финансового плана) на 2015 год.

4. О состоянии компенсационного фонда НП «СРО КК «Содействие».

5. О прекращении полномочий членов правления Л.Т. Римберг  и А.М. Емельянова и избрании новых членов правления: Е.В. Овчинникову (в качестве независимого члена) и С.Ф. Шумято.

Предложений о включении каких-либо дополнительных вопросов от участвующих в партнерстве кредитных кооперативов не поступало.

По первому вопросу «Утверждение отчетов Правления и Директора», участникам партнерства была разослана следующая информация:

Деятельность партнерства в истекшем году состояла в расширении взаимодействия с участвующими в нем кредитными кооперативами. Такое взаимодействие развивалось в рамках плановых проверок, в ходе которых директором партнерства были обследованы 105 кредитных кооператива, 18 кооперативов после проверки были исключены из СРО. Камерально, мониторинг отчетных показателей участвующих в СРО кредитных кооперативов осуществляется сотрудниками партнерства ежеквартально. Наряду с анализом финансовых показателей в ходе мониторинга оцениваются и даются рекомендации по корректировке положений Устава, договоров, оформляющих отношения финансовой взаимопомощи, публикуемой кооперативом рекламы. 

НП «СРО КК «Содействие» постоянно ведет разъяснительную работу, как среди своих членов, так и кооперативов, участвующих в других СРО. Регулярно даются ответы и разъяснения по поступающим от кооперативов вопросам по тем или иным аспектам деятельности. В истекшем году была проведена серия семинаров по договорной политике кредитного кооператива, в том числе с разъяснением требований об оформлении общих и индивидуальных условий займа в соответствии с Законом «О потребительском кредите (займе)», об новых требованиях и порядке формирования отчетности, о требованиях к формированию резервов в соответствии с указанием Банка России № 3322-У. Разработаны методические рекомендации по составлению устава кредитного кооператива, серия стандартов, регламентирующих порядок и условия привлечения личных сбережений пайщиков, проведение обзих собраний и пр. Все принятые в СРО стандарты, методические и информационные материалы опубликованы в режиме открытого доступа для всех заинтересованных лиц на сайте партнерства по адресу http://www.smolfinance.ru/okk.html.

Членская база участвующих в партнерстве кооперативов сокращается. На начало 2014 года в НП «СРО КК «Содействие» состояли 243 кредитных кооперативов, а на конец – 217, таким образом, количество членов уменьшилось на 11,2%. В течение года в СРО были приняты 32 и прекратили членство 58 кредитных кооперативов. Основания  прекращения членства в СРО различны – это и добровольный выход в связи с прекращением деятельности и исключение из СРО по решению правления в связи с нарушениями дисциплины членства. НП «СРО КК «Содействие» придерживается достаточно лояльных условий членства, стараясь не обременять кооперативы излишними материальными затратами или затратами труда персонала. Но в том, что касается соблюдения установленных режимов отчетности, открытости, текущего информационного взаимодействия и оплаты взносов, СРО проявляет обоснованную требовательность. Взносы намеренно отнесены в конец этого перечня, поскольку главное все же в своевременности и достоверности отчетов, из чего можно составить представление о реальном финансовом положении кооперативов, предупредить возможные риски или смягчить их последствия. Но и взносы немаловажная составляющая членства. Так, в октябре 2014 года Правление приняло решение об исключении из СРО шести кооперативов, которые не заплатили причитающиеся взносы в компенсационный фонд.

НП «СРО КК «Содействие» намерено продолжить политику информационной открытости, обеспечивающую постоянный приток в организацию новых кооперативов.

Проект решения:

1. Утвердить отчет Правления и директора о проделанной за 2014 год работе. 

Подано голосов

за – 159; Против 1; Воздержался 1.

Решение принято.

По второму вопросу «Утверждение годовой бухгалтерской отчетности и годового баланса за 2014 год» участникам партнерства была разослана следующая информация:

По состоянию на 31.12.2014 г. активы НП «СРО КК «Содействие» сведены в сумме 21 915 тыс. руб., что в 1,8 раза превышает аналогичный показатель прошлого года.

В 2014 году кредитными кооперативами – членами партнерства были внесены вступительные взносы в сумме 207 тыс. руб., членские взносы в сумме 4574 тыс. руб.,  взносы в компенсационный фонд в сумме 120 тыс. руб. Доходная база была дополнена погашением купонов по Облигациям федерального займа в сумме 69 тыс. руб. Общий ресурс исполнения операционных расходов (без учета взносов в компенсационный фонд) составил 6 455 тыс. руб., а с учетом переходящей с предыдущих периодов экономии сметных расходов в сумме 11 574 тыс. руб. – 18 029 тыс. руб.  

За 2014 год было исполнено расходов на 5 427 тыс. руб., плановый показатель был   6 115 тыс. руб. (на 11,3% меньше планируемого). Все расходы были произведены в соответствии с направлениями и лимитами сметных расходов, утвержденных общим собранием участвующих в НП «СРО КК «Содействие» кредитных кооперативов.  Сальдо операционных доходов и расходов сведено в сумме 1 028 тыс. руб.

Весь текущий бюджет СРО в сумме 11 469 тыс. руб. (включая 8 547 тыс. руб. средств компенсационного фонда) был размещен на расчетном счете в ОАО «Смоленский банк». Эти средства в настоящее время заморожены. Поэтому располагаемая сумма ранее сформированного резерва предстоящих расходов реально оценивается в 1 627 тыс. руб.

Достоверность отчетности о финансово-хозяйственной деятельности СРО подтверждена ООО «Аудиторская фирма «СТОРНО».

Отчет об исполнении сметы доходов и расходов НП «СРО КК «Содействие» за 2014 год, тыс. руб.
№ п/п Наименование Сумма, тыс. руб.
1 Переходящий резерв сметного финансирования на начало года, в т.ч.: 11 574
2 Средства компенсационного фонда, в т.ч.: 9 552
3 Истребуемые в рамках процедуры банкротства ОАО «Смоленский банк» 8 547
4 Неизрасходованный остаток средств целевого финансирования, в т.ч.: 2 022
5 Истребуемые в рамках процедуры банкротства ОАО «Смоленский банк» 2 922
6 Располагаемый остаток средств целевого финансирования 105
Доходы
№ п/п Вид доходов Сумма, тыс. руб. индекс прироста / снижения по сравнению с 2013 г. индекс прироста/ снижения по сравнению с планируемыми значениями
1. Членские взносы 6 335  39% 5%
2. Взносы в компенсационный фонд 9 552  28%  
3. Вступительные взносы 120  -42% -30%
4. Очищенный доход от облигаций федерального займа 69  -80%  
  Всего доходов 16 076  27% 5%
Расходы
1. Расходы на выплату заработной платы и страховые взносы, в т.ч.: 2 022  50% 18%
1.1. материальная помощь 16    33%
1.2. ЕСН 411     
1.3. Расчеты по оплате труда 1 595     
2. Аренда офиса 1 110  44% -21%
3. Топливо 175  3% -13%
4. Командировочные расходы 181  -17% -40%
5. Обслуживание автомобиля 65  -62% -46%
6. Почтовые расходы 33  -36% -45%
7. Аудиторские услуги 20  0% 0%
8. Парковка 24  0% 0%
9. Аренда автомобиля 360  32% -10%
10. Плата за банковское обслуживание 28  -13% -28%
11. Плата за учет и хранение облигаций федерального займа    
12. Плата за услуги связи    
13. Офисная техника и мебель 152     
14. Хозяйственные расходы 33     
15. Запасные части и материалы 29     
16. Консультационные услуги ИП 1 012  -26% -33%
17. Государственная пошлина    
18. Программное обеспечение «КонсультантПлюс» 104    -26%
19. Прочие 137  10% -48%
  Всего расходов 5 496  18% -12%
  Сальдо поступлений и расходов 10 580     
  Резерв сметного финансирования предстоящих расходов, в т.ч.: 22 154  91% 90%
  Средства компенсационного фонда, в т.ч.: 19 104     
  Истребуемые в рамках процедуры банкротства ОАО "Смоленский банк" 8 547     
  Располагаемый остаток средств компенсационного фонда 10 557     
  Резерв сметного финансирования последующих периодов, в т.ч.: 3 050     
  Истребуемые в рамках процедуры банкротства ОАО "Смоленский банк" 2 922     
  Располагаемый остаток средств целевого финансирования. 128     

Проект решения:

2. Утвердить годовую бухгалтерскую отчетность за 2014 год, годовой баланс по состоянию на 31.12.2014 г. и отчет об исполнении сметы доходов и расходов.

Председатель правления КПК «Поморский кредитный союз» Гаштольд Любовь Николаевна (ОГРН 1032902070266 от 19.05.2001 г., ИНН 2921007420), учтенный в реестре членов за № 101, высказала свою позицию в процессе обсуждения: «Прежде чем проголосовать на  «автомате», как Вы предлагаете, поясните, пожалуйста: из чего конкретно складывается  топливо, аренда автомобиля, парковка,  обслуживание автомобиля. Мне непонятно - ВАЖНЫ И НУЖНЫ ЛИ  такие «золотые парашюты».

М.Р. Овчиян прокомментировал: «Это отнюдь не «золотой парашют». 360 тыс. руб. это 30 тыс. руб. в мес. за аренду моего автомобиля, за который я в свою очередь плачу в лизинг более 60 тыс.  руб. в месяц. Бензин и обслуживание так же включены в смету, поскольку автомобиль я использую для выездных проверок – это гораздо дешевле, удобнее и оперативнее, чем ездить на поезде или самолете. При этом я сам за рулем и экономлю на водителе. Например, сейчас я в Тольятти,  расходы на бензин составили около 5 тыс. руб. (туда), но по пути я посетил с проверками уже 2 кооператива и далее планирую поехать в Оренбург и Башкирию. До этого так же на автомобиле поехал в Пятигорск, Ставрополь, Адыгею. Надеюсь наведаться таким образом и к Вам. Эта модель уже обсуждалась прошлыми собраниями  при согласовании сметы и члены СРО согласились с оптимальным характером таких расходов. Но Вы вправе отразить свое особое мнение в бюллетене».

Подано голосов

за – 159; Против - 1; Воздержался - 1.

Решение принято.

По третьему вопросу «Утверждение сметы поступлений и расходов (финансового плана) на 2015 год» участникам партнерства была разослана следующая информация:

Планируемый объем поступлений на 2015 год определен из фактических доходов партнерства за период с 1.01.2015 по 25.03.2015. По состоянию на 25.03.2015 было внесено членских взносов на 1 590 тыс. руб. и вступительных взносов на 27 тыс. руб., общий объем целевого финансирования деятельности партнерства составил 1 617 тыс. руб. При сохранении таких темпов поступлений, их прогнозируемая величина, экстраполированная на 12 месячный период, оценивается в 6 468 тыс. руб. С учетом намечаемой активизации приема новых членов и планируется заложить 10% прирост объема поступлений по членским взносам (6 969 тыс. руб.) и такую же динамику прироста поступлений          вступительных взносов (132 тыс. руб.). Общий планируемый объем поступлений оценивается в 7,2 млн. руб.    

Планируемые направления расходов по уже сложившейся регулярной структуре расходов включают в себя:

- Расходы на оплату труда постоянных сотрудников и привлеченных консультантов, на финансирование которых планируется направить 2,5 млн. руб., что на 25% выше уровня 2014 г., но ниже чем планировалось сметой на 2014 г.  Расходы на оплату труда постоянных сотрудников запланированы в размере 2,5 млн. руб. (с приростом по отношению к фактически произведенным в 2014 году расходам по этой статье на 25%). Это связано с возможностью некоторого расширения персонала СРО, а также ожидаемым ростом заработной платы постоянных сотрудников. Из запланированных расходов на оплату труда постоянных сотрудников 577 тыс. руб. будут направлены на оплату установленных законом социальных страховых взносов.

Расходы на выплату гонораров привлеченным консультантам запланированы в размере 1,3 млн. руб., также с 25% превышением по отношению к расходам этой группы, исполненным в 2014 году. 

Расходы на аренду и топливо запланированы с превышением соответственно на 10% и 20% по отношению к уровню прошлого года. Это соответствует ожидаемому инфляционному повышению цен. Запланирован более резкий, 60% рост командировочных расходов, что связано с планируемым расширением географии поездок, связанных с проведением выездных проверок и увеличением количества проверяющих. В остальном, планируемые лимиты сметных расходов запланированы с превышением в 10% от фактически исполненных расходов в 2014 г.

Всего планируется исполнить расходов на 6,4 млн. руб., в результате чего сформируется положительное сальдо в 835 тыс. руб.  

Планируемая смета поступлений и расходов на 2015 год.

Поступления  
  Фактически исполнено в 2014 г. План на 2015 г. Прирост по отношению к 2014 г.
Членские взносы 6 335  6 969  10,0%
Вступительные взносы 120  132  10,0%
Очищенный доход от размещенния облигаций федерального займа 69  83  20,0%
Всего поступлений 6 524  7 183  10,1%
Расходы Прирост по отношению к 2014 году  
Расходы на оплату труда, в т.ч.: 1 990  2 487  25,0%
На оплату труда постоянных сотрудников, в т.ч.: 1 528  1 910  25,0%
ЕСН 462  577  25,0%
Выплаты гонораров привлеченным консультантам 1 012  1 265  25,0%
Материальная помощь 16  19  20,0%
Аренда офиса 1 110  1 221  10,0%
Топливо 175  210  20,0%
Командировочные расходы 150  240  60,0%
Плата за банковское обслуживание 28  31  10,0%
Плата за учет и хранение облигаций федерального займа 10,0%
Аренда автомобиля 360  360  0,0%
Парковка 24  26  10,0%
Почтовые расходы 33  46  40,0%
Обслуживание автомобиля 65  78  20,0%
Аудиторские услуги 20  22  10,0%
Программное обеспечение "Консультант-плюс" 104  99  -4,9%
Плата за услуги связи 8,7%
Офисная техника и мебель 152  100  -34,1%
Хозяйственные расходы 33  36  10,0%
Запасные части и материалы 29  32  10,0%
Прочие 63  69  10,0%
Всего расходов 5 369  6 348  18,2%
Сальдо 1 179  835  -29,2%

Проект решения:

3.1. Утвердить планируемую смету поступлений и расходов (финансовый план) на 2015 год в предложенной структуре и составе сметных назначений в следующих параметрах:

  • Оценочный объем поступлений – 6 969 000 руб.;
  • Планируемый объем расходов 6348000 руб.;
  • Ожидаемый профицит – 835000 руб. 

 3.2. При фактическом исполнении сметы передать Правлению право по необходимости перераспределять расходы между сметными назначениями по обоснованным предложениям директора.

3.3. В случае увеличения или уменьшения ожидаемого объема поступлений, формирующих ресурс сметного финансирования, поручить Правлению, по предложению директора, соответствующим образом увеличивать или ограничивать лимиты сметного финансирования по отдельным статьям.

Председатель правления КПК "Северодвинский Кредитный Союз" (ОГРН 1032901003662 от 04.02.2003 г., ИНН 2902045116), учтенный в реестре членов за № 135, высказала мнение: «Предлагаем уменьшить расходы: на содержание автомобиля, ГСМ, аренду ТС, консультационные услуги ИП».

Подано голосов

за – 156; Против - 2; Воздержался - 3.

Решение принято.

По четвертому вопросу «О состоянии компенсационного фонда НП «СРО КК «Содействие» участникам партнерства была разослана следующая информация:

По состоянию на 31 марта 2015 года величина средств компенсационного фонда НП «СРО КК «Содействие» составила 18 807 025,45 рублей (в том числе 1 079 000,00 рублей внесенных вступившими в СРО кредитными кооперативами в качестве начальных взносов в компенсационный фонд в сумме по 3 000 рублей). Из них 8 547 328,08 рублей – средства компенсационного фонда на расчетном счете в ОАО «Смоленский банк» (45,45% от всего размера КФ, эти средства в настоящее время истребуются по суду); 6 800 000,00 рублей размещены в облигации федерального займа с постоянным купонным доходом №26210RMFS, №26211RMFS и №26209RMFS; 3 000 000,00 рублей размещены на Промо-депозит Новогодний.

26 марта 2015 года состоялась выплата процентов по Промо-депозиту Новогодний со следующими параметрами:

Вид вклада (депозита) Промо-депозит Новогодний
Сумма вклада (депозита) 3 000 000,00
Вид валюты Российский рубль
Срок вклада (депозита), дней 92
Процентная ставка, % годовых 27,19
Проценты по вкладу (депозиту), руб. 205 601,10

На расчетном счете на 30.03.2015 г. в Отделении №8609 Сбербанка России г. Смоленске размещено  5 130 706,40 руб., и там же предполагается накапливать текущие поступления в оплату взносов в компенсационный фонд. Доля свободных средств, размещенных на расчетном счете, составляет 5%.

Исходя из текущей стоимости компенсационного фонда в размере 18 807 025,45 рублей, максимальная сумма компенсационной выплаты одному участвующему в СРО кредитному кооперативу не может превышать 940 351 руб.

Исходя из текущей стоимости компенсационного фонда, максимальная сумма компенсационной выплаты одному участвующему в СРО кредитному кооперативу не может превышать 940 351 руб. СРО располагает достаточными средствами для осуществления таких выплат, поэтому угрозы не исполнения СРО своих обязательств по обеспечению имущественной ответственности участвующих в ней кредитных кооперативов пока нет. По мере текущих поступлений в компенсационный фонд такие возможности будут расширяться. Следовательно, если регулятор не установит обязанность сформировать компенсационный фонд не ниже какого-либо порогового предела и не установит срок исполнения такой обязанности, СРО не видит необходимости в пополнении компенсационного фонда за счет увеличения норматива взносов в компенсационный фонд. Участвующие в СРО кредитные кооперативы продолжат вносить взносы в компенсационный фонд размере 0,2% от среднегодовой стоимости активов.   

Проект решения:

4. Принять к сведению информацию о состоянии компенсационного фона СРО.

Подано голосов

за – 154; Против - 1; Воздержался - 6.

Решение принято.

По пятому вопросу «О прекращении полномочий членов правления Л.Т. Римберг  и А.М. Емельянова и избрании новых членов правления: Е.В. Овчинникову (в качестве независимого члена) и С.Ф. Шумято» участникам партнерства была разослана следующая информация:

В связи с исключением из состава СРО КПКГ «Центральный», на основании п. 18.5 Устава прекращены полномочия члена правления, директора этого кооператива Л.Т. Римберг. Также на основании этой нормы устава прекращаются полномочия независимого члена правления А.М. Емельянова, подавшего заявление о добровольном выходе из состава правления.

На рассмотрение и утверждение общего собрания предлагаются следующие кандидаты, кооптируемые в состав Правления:

Екатерина Викторовна Овчинникова – Генеральный директор Межрегиональной ассоциации кредитных союзов Дальнего Востока и Забайкалья, в качестве независимого члена правления. Являясь руководителем общественной организации, Е.В. Овчинникова известна как инициатор КПК «Первый дальневосточный», объединяющего около 20 тыс. пайщиков.

Станислав Феликсович Шумято – Председатель правления КПК «Содействие-Гагарин». С.Ф. Шумято также руководит компанией, являющейся провайдером 1-С, давно и плодотворно взаимодействует с СРО в проектировании  плана счетов и адаптированных к особенностям кредитной кооперации модулей бухгалтерского и налогового учета. При его участии и содействии проводятся вебинары по вопросам учета, резервирования и иной актуальной проблематике. Сейчас С.Ф. Шумято вовлечен в работу по подготовке к переходу на международные стандарты финансовой отчетности.

Проект решения:

5.1. На основании п. 18.5 Устава, вывести из состава Правления Л.Т. Римберг и А.М. Емельянова.

5.2. Избрать в состав правления Е.В. Овчинникову – в качестве независимого члена Правления и С.Ф. Шумято, в качестве члена правления. Установить  пятилетний срок полномочий вновь избранных членов Правления до 2020 года.

Подано голосов

за – 161; Против - 0; Воздержался - 0.

Принято единогласно.

Председатель собрания
В.В. Ломовцева

Секретарь собрания
Э.В. Серкова

  

 

Скачать: