Письмо Банка России о критериях отнесения НФО к малым предприятиям и микропредприятиям

Центральный банк Российской федерации

(Банк России)

Главное управление рынка микрофинансирования и 

методологии финансовой доступности

107016, Москва, ул. Неглинская, 12

www.cbr.ru

тел.: (495) 771-91-00 

Директору Некоммерческого

партнерства "Саморегулируемая

организация кредитных кооперативов"

"Содействие"

М.Р.Овчияну

214000, г. Смоленск, ул. Октябрьской

революции, 9, офис 301 

О критериях отнесения НФО к малым

предприятиям и микропредприятиям

Уважаемый марат Регоевич!

Главное управление рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности рассмотрело обращение некоммерческого партнерства "Саморегулируемая организация кредитных кооперативов" от 10.03.2016 №330 и благодарит Вас за представленные предложения в части изменения подходов к установлению для не кредитных финансовых организаций (далее - НФО) критериев дифференциации требований в области ПОД/ФТ.

В настоящее время предусмотренные Положением Банка России №445-П1критерий классификации НФО в целях установления различных требований по ПОД/ФТ для тех или иных НФО, применяются с учетом общего подхода, используемого Федеральным законом № 209-ФЗ2 для отнесения отдельных хозяйствующих субъектов к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, и средним предприятиям, в частности, определение среднесписочной численности сотрудников и полученного от осуществления предпринемательской деятельности дохода хозяйствующего субъекта.

Таким образом, использование критериев, установленных Федеральным законом № 209-ФЗ, основано на оналогии права и не предлогает распространения норм Федерального закона № 209-ФЗ в рамках его применения на НФО при реализации ими установленных требований в области ПОД/ФТ.

 

И.о. начальника главного управления

рынка микрофинансирования

и методологии фмнансовой доступности                                                                                                        А.М.Медведев

 

1Положение Банка России от 15.12.2014 №445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2Статья 4 Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринемательства в Российской Федерации".

Графическая копия: