Письмо банка России о применении статуса «микрофинансовой компании» к кредитным потребительским кооперативам

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Главное управление
по Центральному федеральному округу
Отделение по Смоленской области
1037700013020
214000, r. Смоленск, ул. Б. Советская, 41/18

Некоммерческое партнерство
«Саморегулируемая
организация кредитных
кооперативов «Содействие»
Директору
М.Р.Овчияну
214000, г. Смоленскул. Октябрьской
ревошоции, д.9, оф. 301,

Уважаемый Марат Ригоевич!

Отделение по Смоленской области Главного _ управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (далее - Отделение), рассмотрев по поручению Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Ваш запрос относительно возможности распространения на кредитные потребительские и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы статуса «микрофинансовой компанию>, сообщает следующее.

Федеральные законы от 07.08.2001 № 115-ФЗ «0 противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) и от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 151-ФЗ) не наделяют Банк России и его структурные подразделения полномочиями давать толкования по вопросам их применения. Вместе с тем, считаем возможным высказать мнение Отделения, которое не является официальным толкованием названных федеральных законов.

Федеральным законом от 29.12.2015 № 407-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерацию», помимо упомянутых Вами в запросе изменений, вносимых в статью 7 Федерального закона №115-ФЗ, также вносятся изменения в Федеральный закон № 151-ФЗ и, в частности, вводится понятие  микрофинансовой компании» как вида микрофинансовой организации1, осуществляющей микрофинансовую деятельность с учетом установленных частями 1 и 2 статьи 12 Федерального закона № 151-ФЗ ограничений, удовлетворяющей требованиям Федерального закона № 151-ФЗ и нормативных актов Банка России, в том числе к собственным: средствам (капиталу), и имеющей право привлекать для осуществления такой деятельности денежные средства физических лиц, в том числе не являющихся ее учредителями (участниками, акционерами), с учетом ограничений, установленных пунктом 1 части 2 статьи 12 Федерального закона № 151-ФЗ, а также юридических лиц.

Таким образом, вносимые Федеральным законом № 407-ФЗ изменения в действующее законодательство не вступают в противоречие со статьей 5 Федерального закона № 115-ФЗ и не требуют корректировки перечня организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом.

С учетом изложенного, исходя из вводимого Федеральным законом № 407-ФЗ формального определения «микрофинансовой компании», кредитные потребительские

кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы не могут

быть отнесены к числу микрофинансовых компаний.

Заместитель управляющего                                                                                                 Ю.В. Гоев

1Микрофинансовая организация - юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 151-ФЗ. Микрофинакнсовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании (пункт 2 статьи 2 Федерального закона № 151-ФЗ в редакции Федерального закона № 407-ФЗ).

Графическая копия: