Письмо Банка России о реализации требований Федерального закона от 30.12.2004 №218-ФЗ "О кредитных историях"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Северо-Западное
главное управление
191038, г. Санкт-Петербург,
наб. реки Фонтанки, 68, 70-72-74
www.cbr.ru
Директору
Некоммерческого партнерства
«Саморегулируемая организация
кредитных потребительских
кооперативов «Содействие»
М.Р. Овчияну
214000, г. Смоленск, ул. Октябрьской
революции, д. 9, офис 301
marat [at] smolfinance.ru,
okk [at] smolfinance.ru

О реализации требований Федерального закона
от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных
историях» в части регулирования функций
финансовых управляющих, касающихся
направления запросов в ЦККИ и получения
информации из него

Уважаемый Марат Ригоевич !

В соответствии с поручением Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Северо-Западное главное управление Центрального банка Российской Федерации просит довести до сведения кредитных потребительских кооперативов, зарегистрированных на территории Северо-Западного федерального округа и являющихся членами Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Содействие», следующую информацию в целях реализации требований Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» в части направления запросов в Центральный каталог кредитных историй (далее - ЦККИ) и получения от него информации финансовыми управляющими, утвержденными в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица (далее- финансовые управляющие).

В соответствии с пунктом 7 статьи 13 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» финансовые управляющие направляют з апросы о предоставлении информации о бюро кредитных историй (далее - БКИ) , в котором (которых) хранится (хранятся) кредитная история (кредитные истории) субъекта кредитной истории, в ЦККИ в виде электронного сообщения в порядке, установленном Банком России. Финансовый управляющий в соответствии с Указанием Банка России № 3572-У1 вправе направить запрос в ЦККИ через кредитный кооператив.

При этом кредитные кооперативы в соответствии сп. 3.2, 3.6 Указания Банка России № 3572-У обязаны направить запрос финансового управляющего в ЦККИ через БКИ, а также проинформировать финансового управляющего по результатам рассмотрения указанного запроса.

В соответствии с пунктом 1.2.3 Указания Банка России № 3572-У идентификация личности финансового управляющего осуществляется на основании паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии - иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, и судебного акта об утверждении финансового управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) запрашиваемого субъекта кредитной истории - физического лица.

В случае если с запросом обратился представитель финансового управляющего, помимо проверки указанных документов проверяется наличие у представителя оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий, и сверяются данные, указанные в этих документах.

В соответствии с частью 1 статьи 213.15 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» к плану реструктуризации долгов гражданина, в том числе, прилагается кредитный отчет, полученный из БКИ, или документ, подтверждающий отсутствие у гражданина кредитной истории и полученный из БКИ.

Одновременно сообщаем, что предоставление кредитных отчетов кредитными кооперативами не осуществляется. Финансовые управляющие в соответствии с пунктом 4 части 1 статьи 6 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» могут получить кредитный отчет только в БКИ.

Заместитель начальника                                                                                              Г.М. Цветкова

 

А.В. Васильев
(812) 320-34-29


1 Указание Банка России от 19.02.2015 № 3572-У «О порядке направления запросов в Центральный каталог кредитных историй и получения из него информации о бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, через бюро кредитных историй».

Графическая копия: