Ответ Банка России об отнесении взносов в паевой фонд к операциям, подлежащим обязательному контролю

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Главное управление
по Центральному федеральному
округу
Отделение по Смоленской области
214000, г. Смоленск, ул . Б. Советская, 41/18
Ассоциация «Саморегулируемая
организация кредитных
кооперативов «Содействие»
Директору
М.Р .Овчияну
214000, г. Смоленск, ул. Октябрьской
революции, д.9,оф. 301

Об отнесении взносов в паевой
фонд к операциям, подлежащим
обязательному контролю

Уважаемый Марат Ригоевич!

Отделение по Смоленской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (далее - Отделение Смоленск), рассмотрев Ваш запрос относительно правомочности включения в правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным: путем, и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ), условия об обязательном контроле операций по внесению физическим лицом взносов в паевой фонд кредитного потребительского кооператива (далее - КПК) в наличной форме, сообщает следующее.
Федеральные законы от 07.08.2001 № 115-ФЗ «0 противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) и от 18.07.2009 № 190-ФЗ «0 кредитной
кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ) не наделяют Банк России и его структурные подразделения полномочиями давать толкования по вопросам их применения. Вместе с тем, считаем возможным довести до Вас позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по интересующему Вас вопросу, изложенную в письме от 31.05.2016 № 12-1-11/1229 «Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «0 противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России», которая не является официальным толкованием Федерального закона № 115-ФЗ.
В соответствии с абзацем седьмым: подпункта 1 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ операция по внесению физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме подлежит обязательному контроmо, если сумма, на которую она совершается, равна или превьппает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной ватоте, эквивалентной 600000 рублей, или превьппает ее.
Поскольку действующее законодательство Российской Федерации не отождествляет внесение денежных средств в качестве паевого взноса в фонд КПК с взносом денежных средств в уставный (складочный) капитал организации, внесение пайщиком КПК денежных средств в наличной форме в качестве паевого взноса в паевой фонд КПК не относится к операциям, подлежащим обязательному контроmо, в соответствии с абзацем седьмым подпункта 1 пункта 1 статьи 6 Федерального закона №115-Ф,
Одновременно сообщаем, что позиция Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие », по мнению Отделения Смоленск, заслуживает внимания и -будет доведена до Главного управления Центрального баR:ка
Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва.

Заместитель управляющего                                                                                                       Ю.В.Гоев

Графическая копия: