Письмо Банка России о рассмотрении обращения

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Главное управление
по Центральному федеральному
округу
Отделение по Смоленской области
214000, г. Смоленск, ул. Б.Советская , 41/18
Ассоциация « Саморегулируемая
организация кредитных
кооперативов «Содействие»
Директору
М.Р.Овчияну
214000, г. Смоленск, ул. Октябрьской
революции, д.9, оф . 301

Уважаемый Марат Ригоевич!

Отделением по Смоленской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, по результатам рассмотрения Вашего обращения от 23.01.2017 № 75 «Об исполнении кредитными кооперативами обязанности по установлению и фиксированию информации о своих бенефициарных владельцах », в Ваш адрес был направлен ответ от 09.02.2017 № Т166-71-14-15/1029, разъясняющий механизм принятия организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом , мер по идентификации бенефициарных владельцев своих клиентов.

Во избежание неверного применения норм Федерального закона от 07.08 .2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма » (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) при определении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, собственных бенефициарных владельцев , Отделение Смоленск, в дополнение к ранее направленному ответу, сообщает следующее.

Статья 6.1 Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 215- ФЗ1 содержит норму прямого действия и не предполагает определения, в том числе Банком России, порядка ее реализации. Кредитные организации и некредитные финансовые организации самостоятельно определяют порядок ее исполнения в своих внутренних документах.

Вместе с тем, статья 6.1 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 215-ФЗ) устанавливает для юридических лиц обязанность располагать информацией о своих бенефициарных владельцах. В свою очередь, норма подпункта 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ указывает на необходимость принятия субъектами исполнения Федерального закона № 115-ФЗ обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по идентификации бенефициарных владельцев клиентов. При этом абзацем 7 указанной нормы предусмотрена возможность признать бенефициарным владельцем клиента его единоличный исполнительный орган только в случаях , когда в результате принятия предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ мер по идентификации бенефициарных владельцев клиента бенефициарный владелец не выявлен.

Изложенное, по нашему мнению, указывает на невозможность применения нормы абзаца 7 подпункта 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ по аналогии к собственным бенефициарным владельцам юридического лица.

Вместе с тем, отмечаем, что содержащееся в статье 6.1 Федерального закона №115-ФЗ понятие «бенефициарный владелец» не исключает ситуации, при которой единоличный исполнительный орган юридического лица может являться бенефициарным владельцем.


1Федеральный закон от 23 .06.2016 № 215 -ФЗ «О внесени и изменений в Федеральны й закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Кодекс Российской Федерации об адми нистративных правонарушениях» .

Заместитель управляющего                                                              Ю.В. Гоев

Графическая копия: