Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля о применении Положения БР №445-П

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Департамент финансового мониторинга
и валютного контроля
107016, Москва, ул. Неглинная, 12
www.cbr.ru
тел. (495) 771-91-00
СРО «СОДЕЙСТВИЕ»
214000, r. Смоленск, ул. Октябрьской
революции, 9, оф. 301

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение СРО «СОДЕЙСТВИЕ» от 31.08.2017 № 1377 и сообщает следующее.

Исходя из требований Положения № 445-П1, в некредитной финансовой организации (далее - НФО) должны быть разработаны программы выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риск).

В рамках указанных программ НФО самостоятельно определяет процедуры и методы, а также перечень документов и объем информации для ее фиксирования и оценки с целью исключения возможности проведения клиентами подозрительных операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в целях управления своими рисками.

Приведенные в обращении операции формально соответствуют описанию кода вида признака 4402. В соответствии с пунктом 5.5 Положения № 445-П решение о квалификации/неквалификации выявленной необычной операции клиента в качестве подозрительной операции НФО принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.

Заместитель директора                                                              И.В . Ясинский


1 Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к nrаRи.пам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Графическая копия: