Протокол № 5
Заседания Правления Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                              09.04.2014 г.

Заседание Правления проведено в форме WEB-конференции в 10 час. 00 мин. (время московское)  по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в партнерстве кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна - независимый член Правления;

- Тихонов Владимир Иванович - независимый член Правления;

- Овчиян Риго Маратович - независимый член Правления;

- Сенашев Алексей Игоревич - независимый член Правления;

- Емельянов Анатолий Мансурович - независимый член Правления.

- Тягнирядно Александр Иванович – независимый член Правления.

 

Члены правления, представители входящих в партнерство кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Римберг Людмила Тимофеевна

 

Приглашены директор Партнерства М. Овчиян. Председательствует на заседании Председатель Правления В.В. Ломовцева. Ведет протокол директор партнерства М.Р. Овчиян. Кворум 100%.

Повестка дня:

 

1. О добровольном выходе из НП «СРО КК «Содействие» Кредитного потребительского кооператива «Форвард», учтенного в реестре членов партнерства за № 222,  (ОГРН 1127448012416 от 21.11.2012, ИНН 7448153228), расположенного по адресу: 454008, Челябинская область, г. Челябинск, Комсомольский пр-кт, д. 14, офис 31.

2. О рассмотрении заявлений о приеме в члены НП «СРО КК «Содействие», поступивших от:

2.1. Кредитного потребительского кооператива «ОБЕРЕГ» (ОГРН 1074238001078 от 16.06.2008 г., ИНН/КПП 4238021075/421701001), расположенного по адресу: 654041, Кемеровская обл., г. Новокузнецк, ул. Кутузова, д. 39, офис  232;

2.2. Кредитного потребительского кооператива граждан «Енисей Кредит» (ОГРН 1141902000151 от 24.02.2014, ИНН/КПП 1902025862/190201001), расположенного по адресу:  655603, Республика Хакасия, г. Саяногорск, Центральный мкр., д. 13, 64 (юридический адрес); 655603, Республика Хакасия, г. Саяногорск, Интернациональный мкр., д. 7А (фактический адрес);

2.3. Кредитного потребительского кооператива «Финансовые решения» (ОГРН 1147452001608 от 03.03.2014 г., ИНН/КПП 7452115120/745201001), расположенного по адресу:  454007, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. 40-летия Октября, д. 36В, 29;

2.4. Кредитного потребительского кооператива «Альянс Капитал» (ОГРН 5137746255532 от 31.12.2013 г., ИНН/КПП 7728866817/772801001), расположенного по адресу: 117292, г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 26/44, пом. II, комн. 1 (юридический адрес); 460036, г. Оренбург, ул. Карагандинская, д. 58/1 (фактический адрес).

3. О введении в состав члена дисциплинарной комиссии Серкову Э.В.

По первому вопросу «О добровольном выходе из НП «СРО КК «Содействие» Кредитного потребительского кооператива «Форвард» (ОГРН 1127448012416 от 21.11.2012, ИНН 7448153228), расположенного по адресу: 454008, Челябинская область, г. Челябинск, Комсомольский пр-кт, д. 14, офис 31 выступила Председатель правления Ломовцева В.В. Она ознакомила собравшихся с заявлением кооператива о добровольном прекращении членства в СРО на основании решения Правления КПК «Форвард». Это решение связано с прекращением деятельности кооператива, из за чего, в частности,  им не был представлен корректный отчет за 4 квартал 2013 года. Поскольку  СРО основано на добровольном принципе членства, вопрос вынесен на голосование без предварительного обсуждения.

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

1.1. Удовлетворить полученное заявление и прекратить членство в НП «СРО КК «Содействие» Кредитного потребительского кооператива «Форвард» (ОГРН 1127448012416 от 21.11.2012, ИНН 7448153228), расположенного по адресу: 454008, Челябинская область, г. Челябинск, Комсомольский пр-кт, д. 14, офис 31;

1.2 Директору исключить сведения о прекратившем членство кооперативе из реестра членов НП «СРО КК «Содействие», внеся соответствующую запись в реестре;

1.3. Аннулировать свидетельство о членстве в НП «СРО КК «Содействие» № 230, выданное КПК "Форвард".

1.4. Направить в КПК «Форвард» выписку из Протокола заседания Правления с решением о прекращении членства этого кооператива в НП «СРО КК «Содействие».

По второму вопросу слушали директора М. Овчияна, охарактеризовавшего кредитные кооперативы, подавшие заявление на вступление в НП «СРО КК «Содействие». 

2.1. Кредитный потребительский кооператив «ОБЕРЕГ» (ОГРН 1074238001078 от 16.06.2008 г., ИНН/КПП 4238021075/421701001), расположенный по адресу: 654041, Кемеровская обл., г. Новокузнецк, ул. Кутузова, д. 39, офис  232.

Документы кооператив предоставил в полном объеме и оплатил все предусмотренные Уставом взносы. Кооператив зарегистрирован 16 июня 2008 года, объединяет 3513 пайщиков. Кооперативом сформирован паевой фонд в сумме 7,28 млн. руб. Стоимость активов на 31 декабря 2013 г. составила 80,09 млн. руб. Кооператив предоставляет займы сроком от 1 до 24 месяцев под 1,2-20%. Ранее кооператив состоял в НП «СРО КПК «Кооперативные финансы» г. Москва, Протоколом №23 внеочередного общего собрания было принято решения о выходе из этого СРО.

М.Овчиян резюмировал, что давно знает этот кооператив, который пользуется известностью и хорошей репутацией в Кемеровской области. В связи с тем, что кооператив только принял решение и направил заявление о выходе из НП «СРО КПК «Кооперативные финансы» он формально продолжает оставаться членом этого СРО, до принятия им решения о прекращении членства КПК «ОБЕРЕГ». В связи с тем, что кредитный кооператив не может одновременно состоять в двух СРО, М. Овчиян предложил принять решение о приеме КПК «ОБЕРЕГ» под отлагательным условием – с внесением записи о нем в реестр членов СРО «Содействие» после исключения его из реестра членов НП «СРО КПК «Кооперативные финансы». Таким же образом было оформлено членство в СРО «Содействие» КПК «Первый дальневосточный», перешедший из СРО «НОКК».   

2.2. Кредитный потребительский кооператив граждан «Енисей Кредит» (ОГРН 1141902000151 от 24.02.2014, ИНН/КПП 1902025862/190201001), расположенный по адресу:  655603, Республика Хакасия, г. Саяногорск, Центральный мкр., д. 13, 64 (юридический адрес); 655603, Республика Хакасия, г. Саяногорск, Интернациональный мкр., д. 7А (фактический адрес). Вопрос об участии этого кооператива в НП «СРО КК «Содействие» был предварительно рассмотрен и одобрен на заседании Правления (Протокол № 4 от 19.03.2014 г. К настоящему времени от кооператива получены все необходимые документы и оплачены вступительные взносы.

2.3. Кредитный потребительский кооператив «Финансовые решения» (ОГРН 1147452001608 от 03.03.2014 г., ИНН/КПП 7452115120/745201001), расположенный по адресу:  454007, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. 40-летия Октября, д. 36В, 29. Вопрос об участии этого кооператива в НП «СРО КК «Содействие» был предварительно рассмотрен и одобрен на заседании Правления (Протокол № 4 от 19.03.2014 г. К настоящему времени от кооператива получены все необходимые документы и оплачены вступительные взносы.

М.Овчиян заключил, что не видит рисков, связанных с участием этих кооперативов в НП «СРО КК «Содействие», и предложил Правлению принять положительное решение об их приеме.

Выступившие в обсуждении О.М. Фадеева, С.П. Смирнова, поддержали эту позицию.

2.4. Относительно участия в СРО кредитного потребительского кооператива «Альянс Капитал» (ОГРН 5137746255532 от 31.12.2013 г., ИНН/КПП 7728866817/772801001), расположенного по адресу: 117292, г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 26/44, пом. II, комн 1 (юридический адрес); 460036, г. Оренбург, ул. Карагандинская, д. 58/1 (фактический адрес),        М. Овчиян высказал следующие сомнения:

Из предварительной переписки с кооперативом получена следующая информация:

Кооператив зарегистрирован 31 декабря 2013 года. Учредителями (пайщиками) на настоящий момент являются следующие юридические лица: «Альянс Групп» ООО, «Альянс Кредит» ООО, «Альянс Менеджмент» ООО, «Альянс Секьюрити» ООО, «КИТ Альянс» ООО, «Альянс Консалт» ООО. Юридические лица – учредители КПК имеют многолетний опыт работы в области обязательного пенсионного страхования (ОПС), а также опыт работы в области микрофинансирования. Предполагается предлагать продукты КПК физическим лицам, которые уже являются клиентами юр. лиц – учредителей (на сегодняшний день эта клиентская база составляет порядка 300 тыс. человек). География работы КПК (планируется) – Алтайский, Красноярский, Забайкальский края, Республика Саха (Якутия), Республика Бурятия, Оренбургская область, Кемеровская область, Новосибирская область. Кредитные продукты – в стадии разработки. Учитывая дату регистрации КПК на 31.12.2013 г. паевой фонд не был сформирован.

М. Овчиян сообщил, что на вопрос с чем связано различие в юридических и фактическом адресах, был получен ответ, что фактический адрес является почтовым. По данному адресу находится службы сопровождения и обслуживания (БЭК – офис), кроме того, административно-хозяйственные расходы в г. Оренбурге существенно ниже, чем в г. Москве.

М. Овчиян заключил, что не удовлетворился этим ответом, из которого не понятно, где же все-таки кооператив будет осуществлять свою деятельность. Кроме этого, независимо от даты регистрации, кооператив уже на момент регистрации должен был сформировать паевой фонд, оговорив в Уставе размер и порядок внесения паевых взносов. Из полученного описания следует, что по намерениям территориального охвата это, скорее всего, «сетевой» кооператив, который будет либо транслировать повсеместно один и тот же кредитный продукт, либо перераспределять по обширной территории аккумулированные сбережения. И то, и другое несет как финансовые, так и репутационные риски для СРО и М. Овчиян предложил отказать этому кооперативу в приеме в СРО.

Выступившие с обсуждением:  А. Лашко согласился с этой позицией: если видим потенциальные риски для имени нашего СРО и для компенсационного фонда, следует отказать кандидатам в членстве. С этой позицией согласились Елков М.Н., Сысуева Е.В., Фадеева О.М.

Алексей Сенашев отметил: «Судя по фразе "кредитные продукты в стадии разработке", их самих кредитные продукты мало интересует, а если организовать КПК для того чтобы собрать (и только собрать!) сбережения с регионов и все, то это противоречит цели создании кредитного кооператива. Поддерживаю М. Овчияна в отказе о приеме в СРО». 

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

2. Удовлетворить представленные заявления и принять в члены НП «СРО КК «Содействие»:

2.1. Кредитный потребительский кооператив «ОБЕРЕГ» (ОГРН 1074238001078 от 16.06.2008 г., ИНН/КПП 4238021075/421701001), расположенный по адресу: 654041, Кемеровская обл., г. Новокузнецк, ул. Кутузова, д. 39, офис  232.

Зарезервировать за КПК "ОБЕРЕГ" номер 298 в реестре членов Партнерства. Запись в реестр внести после прекращения членства КПК "ОБЕРЕГ" в НП «СРО КПК «Кооперативные финансы».

Установить, что после внесения записи в реестр, в течение второго квартала 2014 года КПК "ОБЕРЕГ" должен оплачивать членские взносы в размере 5000 руб. в месяц.

2.2. Кредитный потребительский кооператив граждан «Енисей Кредит» (ОГРН 1141902000151 от 24.02.2014, ИНН/КПП 1902025862/190201001), расположенный по адресу:  655603, Республика Хакасия, г. Саяногорск, Центральный мкр., д. 13, 64 (юридический адрес); 655603, Республика Хакасия, г. Саяногорск, Интернациональный мкр., д. 7А (фактический адрес).

Учесть идентификационные данные КПКГ «Енисей Кредит» в реестре членов Партнерства за № 299.

Установить, что в течение второго квартала 2014 года КПКГ «Енисей Кредит»  должен оплачивать членские взносы в размере 1000 руб. в месяц.

2.3. Кредитный потребительский кооператив «Финансовые решения» (ОГРН 1147452001608 от 03.03.2014 г., ИНН/КПП 7452115120/745201001), расположенный по адресу:  454007, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. 40-летия Октября, д. 36В, 29.

Учесть идентификационные данные КПК «Финансовые решения»  в реестре членов Партнерства за № 300.

Установить, что в течение второго квартала 2014 года КПК «Финансовые решения» должен оплачивать членские взносы в размере 1000 руб. в месяц.

2.4. В соответствии с п. 4.5 Устава и п. 3.8 Положения о членстве директору внести сведения о принятых КПК «ОБЕРЕГ», КПКГ «Енисей Кредит», КПК «Финансовые решения» в реестр членов НП «СРО КК «Содействие»».

2.5. Директору оформить и выслать принятым кредитным кооперативам НП «СРО КК «Содействие» свидетельства о членстве в НП «СРО КК «Содействие».

2.6. Отказать в удовлетворении заявления о приеме в НП «СРО КК «Содействие» Кредитному потребительскому кооперативу «Альянс Капитал» (ОГРН 5137746255532 от 31.12.2013 г., ИНН/КПП 7728866817/772801001), расположенному по адресу: 117292, г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 26/44, пом. II, комн. 1 (юридический адрес); 460036, г. Оренбург, ул. Карагандинская, д. 58/1 (фактический адрес).

Возвратить КПК «Альянс Капитал» направленные им документы о вступлении и оплаченные взносы.

По третьему вопросу «О введении в состав члена дисциплинарной  комиссии  Серкову Э.В.» выступила председатель правления В. Ломовцева, сообщившая что член дисциплинарной комиссии Ю.А. Бабкина больше не может исполнять свою обязанность в связи с выходом в декретный отпуск. Вместо Ю.А. Бабкиной В.В. Ломовцева предложила ввести в состав члена дисциплинарной комиссии бухгалтера НП «СРО КК «Содействие» Э.В. Серкову.

Выступившая в обсуждении Е.В. Сысуева предложила согласиться с В.В. Ломовцевой и ввести в состав члена дисциплинарной комиссии бухгалтера НП «СРО КК «Содействие»  Э.В. Серкову вместо Ю.А. Бабкиной, прекратившей свои полномочия в связи с выходом в декретный отпуск. Председатель дисциплинарной комиссии Н.С. Плетюхова поддержала данное решение.

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

3.1 Ввести в состав члена дисциплинарной комиссии бухгалтера НП «СРО КК «Содействие»           Э.В. Серкову.

Председатель собрания
В.В.Ломовцева

Секретарь собрания
М.Р. Овчиян