Протокол № 04
Заседания Правления Некоммерческого партнерства
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

04.03.2013 г.

Заседание проведено в форме WEB-конференции.

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в партнерстве кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна - независимый член Правления;

- Тихонов Владимир Иванович - независимый член Правления;

- Овчиян Риго Маратович - независимый член Правления;

- Сенашев Алексей Игоревич - независимый член Правления;

- Емельянов Анатолий Мансурович - независимый член Правления.

- Тягнирядно Александр Иванович – независимый член Правления.

 

Члены правления, представители входящих в партнерство кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Римберг Людмила Тимофеевна

 

Приглашены директор Партнерства М. Овчиян,

Председатель дисциплинарной комиссии Т.М. Бондаренко.

Председательствует на заседании Председатель Правления В.В. Ломовцева. Ведет протокол директор партнерства М.Р. Овчиян. Кворум 100%.

 

Повестка дня:

1. О рассмотрении заявления о приеме в члены НП «СРО КК «Содействие» поступивших от:

1.1. Кредитного потребительского кооператива «Строим Вместе» (ОГРН 1122651032316 от 12.11.2012, ИНН/КПП 2636804963/263601001), расположенного по адресу:  355008, Ставропольский край, г. Ставрополь, ул. Орджоникидзе, д. 2, к. 1

1.2. Кредитного потребительского кооператива «Котлас-кредит» (ОГРН 1122904001978, ИНН/КПП 2904024810/290401001), расположенного по адресу: 165300, Архангельская область, Котласский район, г. Котлас, ул. Ленина, д. 67, корпус а.

1.3. Кредитного потребительского кооператива «Коряжма-кредит» (ОГРН 1122904001945 от 18.12.2012, ИНН/КПП 2905011813/290501001), расположенного по адресу: 165650, Архангельская область, г. Коряжма, ул. Кирова, д. 27, к. А.

1.4. Кредитного потребительского кооператива «Няндома-кредит» (ОГРН  1122918000787 от 28.12.2012 г., ИНН/КПП 2918010359/291801001) расположенного по адресу: 164200, Архангельская область, Няндомский район, г. Няндома, ул. Ленина, д. 53, к. 2

1.5. Кредитного потребительского кооператива «Сухона-кредит» (ОГРН  1123538000850 от 10.12.2012 г., ИНН/КПП 3526029819/352601001) расположенного по адресу: 162390, Вологодская область, Великоустюгский район, г. Великий Устюг, ул. Красная, д. 136.

1.6. Кредитного потребительского кооператива «Ковда-кредит» (ОГРН  1123535000775 от 17.12.2012 г., ИНН/КПП 3518009738/351801001) расположенного по адресу: 161300, Вологодская область, Тотемский район, г. Тотьма, ул. Садовая, д. 2.

1.7. Кредитного потребительского кооператива «Подпорожье-кредит» (ОГРН  1124711000600 от 25.12.2012 г., ИНН/КПП 4711012674/471101001) расположенного по адресу: 187780, Ленинградская область, Подпорожский район, г. Подпорожье, ул. Волкова, д. 21.

1.8. Кредитного потребительского кооператива «Ваенга-кредит» (ОГРН  1135110000013 от 11.01.2013 г., ИНН/КПП 5110004021/511001001) расположенного по адресу: 184606, Мурманская область, г. Североморск, ул. Пандорина, 3.

2. Об исключении из СРО «Содействие»:

2.1. КПКГ ««Русский АЕФ» (ОРГН 1127536007631, расположенного по адресу 672000, Забайкальский край, г. Чита, ул. Богомягкова, д. 55, помещение 03, регистрационный номер в НП СРО КК «Содействие» 217).

2.2. КПКГ «Доверие» (ОГРН 1112503000213, расположенного по адресу: 692891, Приморский край, г. Фокино, п.г.т. Дунай, ул. Морская, д. 22, оф. 32, регистрационный номер в НП СРО КК «Содействие» 118).

2.3. КПКГ «Содействие» (ОГРН 1093925032156, расположенного по адресу:

- почтовый адрес: 236039, Калининградская обл. г. Калининград, переулок Малый, д.17, оф. 3;

- юридический адрес: 236606, Калининградская обл. г. Калининград, ул. Больничная, д.24, оф. 16.  

3. О назначении аудиторской фирмы для проверки достоверности бухгалтерского учета и финансовой отчетности СРО в 2012 году.

Выступая с сообщением по первому вопросу М.Овчиян отметил, что за период, прошедший после прошлого заседания правления с заявлениями о вступлении СРО «Содействие» обратились 8 кредитных кооперативов. В том числе, КПК «Строим Вместе», документы которого были предварительно рассмотрены и одобрены на предыдущем заседании правления (протокол № 03 от 15 февраля 2013 г., п.2) и 7 вновь созданных кредитных кооперативов, входящих в ассоциацию «ИЛМА-Кредит». Все кооперативы входящие в эту ассоциацию используют стандартные пакеты учредительных и процедурных документов и общую методологию и политику кредитования. Все кооперативы этой ассоциации управляются централизованно, поэтому нет необходимости оценивать каждый из этих кооперативов в отдельности, тем более, что они только созданы и еще не приступали к деятельности.

Резюмируя, М. Овчиян предложил Правление удовлетворить полученные заявления и принять решения о приеме в СРО «Содействие» новых членов.

Выступивший в обсуждении А.Е. Мансуров предложил поддержать позицию директора и принять в СРО заявившие об этом кооперативы.

 Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

1. Удовлетворить представленные заявления и принять в члены НП «СРО КК «Содействие»:

 1.1. Кредитный потребительский кооператив «Строим Вместе» (ОГРН 1122651032316 от 12.11.2012, ИНН/КПП 2636804963/263601001), расположенного по адресу:  355008, Ставропольский край, г. Ставрополь, ул. Орджоникидзе, д. 2, к. 1

Учесть идентификационные данные КПК «Строим Вместе» в реестре членов Партнерства за № 226.

Установить, что в течение первого квартала 2013 года КПК «Строим Вместе» должен оплачивать членские взносы в размере 1000 руб. в месяц.

1.2. Кредитный потребительский кооператив «Котлас-кредит» (ОГРН 1122904001978, ИНН/КПП 2904024810/290401001), расположенного по адресу: 165300, Архангельская область, Котласский район, г. Котлас, ул. Ленина, д. 67, корпус а.

.Учесть идентификационные данные КПК «Котлас-кредит» в реестре членов Партнерства за № 227.

Установить, что в течение первого квартала 2013 года КПК «Котлас-кредит» должен оплачивать членские взносы в размере 250,00 руб. в месяц.

1.3. Кредитный потребительский кооператив «Коряжма-кредит» (ОГРН 1122904001945 от 18.12.2012, ИНН/КПП 2905011813/290501001), расположенного по адресу: 165650, Архангельская область, г. Коряжма, ул. Кирова, д. 27, к. А..

Учесть идентификационные данные КПК «Коряжма-кредит» в реестре членов Партнерства за № 228.

Установить, что в течение первого квартала 2013 года КПК «Коряжма-кредит»должен оплачивать членские взносы в размере 250 руб. в месяц.

1.4. Кредитный потребительский кооператив «Няндома-кредит» (ОГРН  1122918000787 от 28.12.2012 г., ИНН/КПП 2918010359/291801001) расположенного по адресу: 164200, Архангельская область, Няндомский район, г. Няндома, ул. Ленина, д. 53, к. 2.

Учесть идентификационные данные КПК «Няндома-кредит» в реестре членов Партнерства за № 229.

Установить, что в течение первого квартала 2013 года КПК «Няндома-кредит» должен оплачивать членские взносы в размере 250 руб. в месяц.

1.5. Кредитный потребительский кооператив «Сухона-кредит» (ОГРН  1123538000850 от 10.12.2012 г., ИНН/КПП 3526029819/352601001) расположенного по адресу: 162390, Вологодская область, Великоустюгский район, г. Великий Устюг, ул. Красная, д. 136.

Учесть идентификационные данные КПК «Сухона-кредит» в реестре членов Партнерства за № 230.

Установить, что в течение первого квартала 2013 года КПК «Сухона-кредит» должен оплачивать членские взносы в размере 250 руб. в месяц.

1.6. Кредитный потребительский кооператив «Ковда-кредит» (ОГРН  1123535000775 от 17.12.2012 г., ИНН/КПП 3518009738/351801001) расположенного по адресу: 161300, Вологодская область, Тотемский район, г. Тотьма, ул. Садовая, д. 2

Учесть идентификационные данные КПК «Ковда-кредит» в реестре членов Партнерства за № 231.

Установить, что в течение первого квартала 2013 года КПК «Ковда-кредит» должен оплачивать членские взносы в размере 250 руб. в месяц.

1.7. Кредитный потребительский кооператив «Подпорожье-кредит» (ОГРН  1124711000600 от 25.12.2012 г., ИНН/КПП 4711012674/471101001) расположенного по адресу: 187780, Ленинградская область, Подпорожский район, г. Подпорожье, ул. Волкова, д. 21

Учесть идентификационные данные КПК «Подпорожье-кредит» в реестре членов Партнерства за № 232.

Установить, что в течение первого квартала 2013 года КПК «Подпорожье-кредит» должен оплачивать членские взносы в размере 250 руб. в месяц.

1.8. Кредитный потребительский кооператив «Ваенга-кредит» (ОГРН  1135110000013 от 11.01.2013 г., ИНН/КПП 5110004021/511001001) расположенный по адресу: 184606, Мурманская область, г. Североморск, ул. Пандорина, 3.

Учесть идентификационные данные КПК «Ваенга-кредит» в реестре членов Партнерства за № 233.

Установить, что в течение первого квартала 2013 года КПК «Ваенга-кредит» должен оплачивать членские взносы в размере 250 руб. в месяц.

1.9. В соответствии с п.4.5 Устава и п. 3.8 Положения о членстве директору внести сведения о вновь принятых КПК «Строим Вместе», КПК «Котлас-кредит», КПК «Коряжма-кредит»,  КПК «Няндома-кредит», КПК «Сухона-кредит», КПК «Подпорожье-кредит»  в реестр членов СРО.

1.7. Директору оформить и разослать вновь принятом кредитным кооперативам «Строим Вместе», КПК «Котлас-кредит», КПК «Коряжма-кредит», КПК «Няндома-кредит», КПК «Сухона-кредит», КПК «Ковда-кредит», КПК «Подпорожье-кредит», КПК «Ваенга-кредит»   свидетельства об их членстве в НП «СРО КК «Содействие».

2. С сообщением по второму вопросу об исключении из СРО «Содействие»:

2.1. КПКГ ««Русский АЕФ» (ОРГН 1127536007631, расположенного по адресу 672000, Забайкальский край, г. Чита, ул. Богомягкова, д. 55, помещение 03, регистрационный номер в НП СРО КК «Содействие» 217).

2.2. КПКГ «Доверие» (ОГРН 1112503000213, расположенного по адресу: 692891, Приморский край, г. Фокино, п.г.т. Дунай, ул. Моркая, д. 22, оф. 32, регистрационный номер в НП СРО КК «Содействие» 118).

Выступила Председатель дисциплинарной комиссии Т.М. Бондаренко. Она сообщила, что дисциплинарной комиссией проведены дисциплинарные производства в отношении КПКГ ««Русский АЕФ» и КПКГ «Доверие», по результатам которых были приняты рекомендации Правлению исключить эти кооперативы из членов партнерства.

По КПКГ «Русский АЕФ» это решение дисциплинарной комиссии (протокол № 7 от 22.02.2013 г.) было мотивировано тем, что в результаты дисциплинарного производства  позволяют сделать вывод о негативной деловой репутации как председателя правления КПКГ «Русский АЕФ» А.А. Матвеева, так и скомпрометированного названия «Русский АЕФ», которое учредители решили сохранить за вновь созданным кооперативом.

Это противоречит действующим в СРО «Содействие» «Стандартам и правилам деловой этики и профессионального поведения» (стандарт № 6). Сохранение членства этого кооператива в СРО «Содействие» неизбежно отразится на деловой репутации самого СРО и входящих в него кредитных кооперативов, может подорвать доверие к ним пайщиков. Поэтому дисциплинарной комиссией было рекомендовано правлению исключить из членов СРО «Содействие» КПКГ «Русский АЕФ» по основаниям, предусмотренным п.п. 4.2, 4.15.2 Устава.

Дисциплинарные правонарушения, допущенные КПКГ «Доверие» были рассмотрены дисциплинарной комиссией 22.01.2013 г. (протокол №5). Кооператив не представил отчета о своей деятельности за 3 кв. и 4 кв.  2012 г., справку о среднегодовой стоимости активов и заверенную бухгалтерскую отчетность за 2011 г., справку о среднегодовой стоимости активов и заверенную бухгалтерскую отчетность за 2012 г., контактов с кооперативом нет - адрес электронной почты неактивен, нет телефонов для связи, что затрудняет взаимодействие с ним сотрудников партнерства. Дисциплинарной комиссией было вынесено предупреждение этому кооперативу и предложено устранить допущенные нарушения до 21.02.2-013 г. Кооператив никак не отреагировал на это предложение, и, в связи с истечением срока, предоставленного КПКГ «Доверие» для устранения допущенных нарушений, Т.М. Бондаренко предложила Правлению принять решение об исключении этого кооператива из СРО «Содействие» по основаниям , 4.151-4.15.4 Устава.

М. Овчиян дополнил, что СРО было получено заявление от 5.02.2013 г. №1 о добровольном выходе из партнерства КПКГ «Содействие» (ОГРН 1093925032156, расположенного по адресу:

- почтовый адрес: 236039, Калининградская обл. г. Калининград, переулок Малый, д.17, оф. 3;

- юридический адрес: 236606, Калининградская обл. г. Калининград, ул. Больничная, д.24, оф. 16.  

М. Овчиян предложил удовлетворить это заявление и принять решение о прекращении членства в НП «СРО КК «Содействие» КПКГ ««Содействие» (ОГРН 1093925032156) на основании заявления о добровольном выходе (п.п. 4.12.1, 4.13 Устава). 

Выступившие в обсуждении А. В. Лашко, С.П. Смирнова, Е.В. Сысуева, С.А. Титов  предложили согласиться с решением дисциплинарной комиссии.

Относительно КПКГ «Русский АЕФ» А.И. Сенашев высказал следующее: Матвеев не представил никакие доказательств о источнике формировании своих личных долгах (что они возникли от поручительства), так что однозначно нельзя сказать что они не имеют отношение к КПКГ РАЕФ. И более того если у Матвеева есть недвижимость которая покрывает все его долги (которая опять же только на словах), то вопрос: А почему он заранее не реализовал его и не погасил свои долги? В связи с этим нет гарантии, что Матвеев не воспользуется фондом финансовой взаимопомощи для погашения своих долгов. Так же не было доказательств, что не принимали сбережения в период не вхождения в СРО. В связи с вышеизложенным поддерживаю позицию дисциплинарной комиссии об исключении.

Его поддержал А.И. Тягнирядно: Из представленного Протокола заседания дисциплинарной комиссии можно сделать вывод, что решение принято правильно. Согласен с мнением Бондаренко Т.М., что “легкость, с которой А.А. Матвеев оставляет кооператив  с 25 миллионными долгами и регистрирует новый, очевидно направленный на продолжение той же деятельности и на той же ресурсной базе, достаточно красноречиво характеризует его деловую репутацию”.  Руководитель, который с самого начала своей деятельности (при вступлении в СРО и в своих объяснениях по правопреемственности КПКГ “РАЕФ”) начинает говорить “неправду” – имеет корыстные планы.

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

Постановили:

2. Прекратить членство в НП «СРПО КК «Содействие»:

2.1. На основании рекомендации дисциплинарной комиссии исключить из НП СРО «» «Содействие»:

- КПКГ ««Русский АЕФ» (ОРГН 1127536007631, расположенный по адресу 672000, Забайкальский край, г. Чита, ул. Богомягкова, д. 55, помещение 03, регистрационный номер в НП СРО КК «Содействие» 217) по основаниям, предусмотренным п.п. 4.2, 4.15.2 Устава.

- КПКГ «Доверие» (ОГРН 1112503000213, расположенный по адресу: 692891, Приморский край, г. Фокино, п.г.т. Дунай, ул. Морская, д. 22, оф. 32, регистрационный номер в НП СРО КК «Содействие» 118).

2.2. Удовлетворить, по основаниям п.п. 4.12.1, 4.13 Устава, заявление о добровольном выходе из партнерства КПКГ «Доверие» (ОГРН 1093925032156, расположенного по адресу 692891, Приморский край, г. Фокино, п.г.т. Дунай, ул. Морская,

д. 22, оф. 32, регистрационный номер в НП СРО КК «Содействие» 118.

КПКГ «Содействие» (ОГРН 1093925032156 регистрационный номер в НП СРО КК «Содействие» 89), расположенного по адресу:

- почтовый адрес: 236039, Калининградская обл. г. Калининград, переулок Малый, д.17, оф. 3;

- юридический адрес: 236606, Калининградская обл. г. Калининград, ул. Больничная, д.24, оф. 16.  

2.3. Директору внести запись о прекращении членства КПКГ «Русский АЕФ» КПКГ «Доверие»,  КПКГ «Содействие» в реестр кредитных кооперативов, участвующих в СРО «Содействие».

2.4. Считать аннулированными свидетельства о членстве в СРО «Содействие», выданные КПКГ «Русский АЕФ» (номер в реестре №217), КПКГ «Доверие» (номер в реестре 118),  КПКГ «Содействие» номер в реестре № 089).

Выступая по третьему вопросу, Председатель правления В.В. Ломовцева предложила, как и прошлом году, назначить для  проведения аудиторской проверки ведения бухгалтерского учета и финансовой отчетности СРО аудиторскую фирму «СТОРНО», которая владеет спецификой учета  и отчетности  в некоммерческих организациях и в кредитных кооперативах..

Л.А. Кукушина  предложила согласиться с таким выбором.

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА»

Постановили единогласно

3. Назначить аудиторскую фирму «СТОРНО» для подтверждения достоверности учета и финансового отчетности СРО в 2013 году. Директору заключить договор с аудиторской фирмой «СТОРНО» о проведении аудиторской проверки СРО.

Председатель собрания
В.В.Ломовцева

Секретарь собрания
М.Р. Овчиян