Протокол № 19
Заседания Правления Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

08.11.2013 г.

Заседание проведено в форме WEB-конференции.

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в партнерстве кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна - независимый член Правления;

- Тихонов Владимир Иванович - независимый член Правления;

- Овчиян Риго Маратович - независимый член Правления;

- Сенашев Алексей Игоревич - независимый член Правления;

- Емельянов Анатолий Мансурович - независимый член Правления.

- Тягнирядно Александр Иванович – независимый член Правления.

Члены правления, представители входящих в партнерство кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Римберг Людмила Тимофеевна

 

Приглашены директор Партнерства М. Овчиян,

Председатель дисциплинарной комиссии Т.М. Бондаренко.

Председательствует на заседании Председатель Правления В.В. Ломовцева. Ведет протокол директор партнерства М.Р. Овчиян. Кворум 100%.

Повестка дня:

1. О рассмотрении заявления о приеме в члены НП «СРО КК «Содействие» поступивших от:

1.1. Кредитного потребительского кооператива  "КАЗНАЧЕЙ" (ОГРН 1133926026035 от 02.07.2013, ИНН/КПП 3906299191/390601001), расположенного по адресу:  236039, г. Калининград, ул. переулок Малый, д. 17, 2

  2. Информация председателя дисциплинарной комиссии Т.М. Бондаренко о мерах дисциплинарного воздействия, примененных к:

1) КПК "Оберег",

2) КПК "Ипотека Инвест"

нарушающих дисциплину членства в СРО «Содействие».

3. Об исключении из СРО «Содействие» по рекомендации дисциплинарной комиссии:

3.1 КПК "Байкальский Кредитный Союз", учтенного в реестре членов партнерства за №193, ОГРН 1053808164453, расположенного по адресу: 664019, г. Иркутск, ул. Баррикад, д. 90, А.

3.2. КПК "СоцФинанс" ОРГН 1135658011103, расположенного по адресу 460000, Оренбургская область, г. Оренбург, ул. Ленинская, д. 43, регистрационный номер в НП СРО КК «Содействие» 251

3.3. КПК "Центр потребительского кредитования", расположенного по адресу 640002, г. Курган, ул. Гоголя, д. 109а, регистрационный номер в НП СРО КК «Содействие» 125, по основаниям, предусмотренным п.п. 4.2, 4.15.2 Устава.

4. Об  избрании председателя  дисциплинарной комиссий.

5. О предварительном рассмотрении заявления о приеме в НП «СРО КК «Содействие» Кредитного потребительского кооператива граждан «Доступные деньги» (ИНН/КПП 2013003796/201301001, ОГРН 1132031001750 от 28.06.2013), расположенного по адресу 364025, Чеченская республика, г. Грозный, ул. Автарханова, д. 28. 

6. Об утверждении инвестиционной декларации НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» по состоянию на 31.10.2013 г. до конца 4 квартала 2013 г.  

По первому вопросу слушали директора СРО «Содействие» М. Овчияна, сообщившего, что после прошлого заседания Правления были получены оригиналы документов от кредитного кооператива, заявившего о вступлении в СРО «Содействие»:  

1.1. Кредитного потребительского кооператива  "КАЗНАЧЕЙ" (ОГРН 1133926026035 от 02.07.2013, ИНН/КПП 3906299191/390601001), расположенного по адресу:  236039, г. Калининград, ул. переулок Малый, д. 17, 2

Вопрос о вступлении этого кооператива предварительно не рассматривался. Документы кооператив предоставил в полном объеме и оплатил все причитающиеся взносы. Из данных руководством кооператива пояснений следует, что он только зарегистрирован (2 июля 2013 г.) 6 физическими лицами и 1 юридическим лицом. Паевой фонд сформирован в сумме 7 тыс. руб. Личные сбережения и новых пайщиков кооператив, до вступления в СРО не привлекает.  Кооператив планирует осуществлять деятельность в г. Калининград выдавая займы на потребительские цели.

Выступивший в обсуждении А.М. Емельянов предложил согласиться с позицией директора и принять в члены СРО заявившие об этом кооперативы.

1. Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили большинством голосов:

1.1. Удовлетворить представленное заявление и принять в члены НП «СРО КК «Содействие»:

1.1.1. Кредитный потребительский кооператив "КАЗНАЧЕЙ" (ОГРН 1133926026035 от 02.07.2013, ИНН/КПП 3906299191/390601001), расположенного по адресу:  236039, г. Калининград, ул. переулок Малый, д. 17, 2

Учесть идентификационные данные КПК "КАЗНАЧЕЙ" в реестре членов Партнерства за № 284.

Установить, что в течение четвертого квартала 2013 года КПК "КАЗНАЧЕЙ" должен оплачивать членские взносы в размере 1000 руб. в месяц.

1.2. В соответствии с п.4.5 Устава и п. 3.8 Положения о членстве директору внести сведения о вновь принятому КПК "КАЗНАЧЕЙ"  в реестр членов СРО «Содействие».

1.3. Директору оформить и разослать вновь принятому кредитному кооперативу КПК "КАЗНАЧЕЙ"   свидетельство о его членстве в НП «СРО КК «Содействие».

По второму вопросу с информацией о мерах дисциплинарного воздействия, примененных к кредитным кооперативам, нарушающим дисциплину членства в СРО «Содействие» выступила председатель дисциплинарной комиссии Т.М. Бондаренко. Она сообщила, что:

2.1. По результатам рассмотрения дисциплинарного дела на заседании дисциплинарной комиссии 18.10.13 г. (протокол № 23) были приняты меры дисциплинарного воздействия по отношению к КПК "Оберег" объявлено предупреждение с публичным оповещением об этом и предоставлен месячный срок для устранения выявленных нарушений.

Основанием для применения такой меры воздействия послужило то, что КПК "Оберег"  не предоставил отчеты за 1-2 кварталы 2013 г. Допущены нарушения по суммам и срокам внесения взносов в СРО,  в процессе ведения дисциплинарного производства Кооператив заплатил начисленные взносы. Отчеты за 1-2 кварталы 2013 года так и не предоставил.

2.2. По результатам рассмотрения дисциплинарного дела на заседании дисциплинарной комиссии 24.10.13 г. (протокол № 25) были приняты меры дисциплинарного воздействия по отношению к КПК "Ипотека Инвест" объявлено предупреждение с публичным оповещением об этом, наложен штраф в размере 1000,00 рублей.

Основанием для применения такой меры воздействия послужило то, что кооператив не представил расчета среднегодовой стоимости активов по итогам 2012 года, справки о балансовой стоимости активов за 2012 год, подписанных уполномоченным лицом. Допущены нарушения по суммам и срокам внесения взносов в СРО - задолженность по внесению членских взносов составила 20000 руб., просрочка за 4 месяца.

В процессе дисциплинарного производства Кооператив оплатил задолженность по членским в вносам в размере 20000,00 руб.

По третьему вопросу «Об исключении из СРО «Содействие» по рекомендации дисциплинарной комиссии» слушали:

3.1. В отношении КПК "Байкальский Кредитный Союз", учтенного в реестре членов партнерства за №193, ОГРН 1053808164453, расположенного по адресу: 664019, г. Иркутск, ул. Баррикад, д. 90, А, консультанта О.В. Напрееву.

Она сообщила, что КПК "Байкальский Кредитный Союз" не представил справку об аффилированных лицах, имеется задолженность по членским взносам в размере 6 000 рублей, просрочка за 6 месяца, не возвращены акты камеральной проверки за 3 и 4 квартал 2012 г., 1 и 2 квартал 2013 г.

Дисциплинарная комиссия на своем заседании 02.10.2013 г. п.1.1., руководствуясь п.п. 2, п.2, ст. 44 «Положения о мерах дисциплинарного воздействия», приняла решение наложить штраф за неуплату членского взноса и нарушение за непредставление информации и документов по требованию Партнерства  в размере 1 000 руб. 00 коп. В случае, если в указанный срок дисциплинарные нарушения не будут устранены, рекомендовать Правлению принять решение об исключении вышеуказанного кооператива из членов НП СРО КК «Содействие». Разместить информацию о вынесенном предупреждении на сайте  НП «СРО КК «Содействие». Месячный срок, предоставленный для устранения нарушений истек, кооператив не предпринял за это время никаких действий, не выходит на связь с СРО, поэтому вступила в силу рекомендация Правлению об исключении этого кооператива из СРО. 

3.2. В отношении КПК «СоцФинанс», учтенного в реестре членов партнерства за №251, ОГРН 1135658011103, расположенного по адресу: 460000, Оренбургская область, г. Оренбург, ул. Ленинская, д. 43, консультанта О. Н. Потапенко.

Она сообщила, что КПК «СоцФинанс» не представил отчеты за 1-2 кварталы 2013 г, допущены нарушения по суммам и срокам внесения взносов в СРО задолженность по внесению членских взносов составила 4 000 руб. просрочка за 4 месяца. С руководителем Кооператива не возможно связаться, письма отправленные на фактический адрес местонахождения кооператива приходят обратно. На телефоны не отвечают,  на связь путем электронной связи не выходят.

Дисциплинарная комиссия на своем заседании 18.10.2013 г. п.1.1., руководствуясь п.п. 2, п.2, ст. 44 «Положения о мерах дисциплинарного воздействия», приняла решение  рекомендовать правлению исключить из НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» КПК «СоцФинанс».

3.3. В отношении КПК "Центр потребительского кредитования", учтенного в реестре членов партнерства за №125, ОГРН 1114501009700, расположенного по адресу: 640002, г. Курган, ул. Гоголя, д. 109а, консультанта Н.В. Тарасову.

Она сообщила, что КПК "Центр потребительского кредитования" не представил отчеты за 1-2 кварталы 2013 г, допущены нарушения по суммам и срокам внесения взносов в СРО задолженность по внесению членских взносов составила 4 000 руб. просрочка за 4 месяца.. С руководителем Кооператива не возможно связаться, письма отправленные на фактический адрес местонахождения кооператива приходят обратно. На телефоны не отвечают,  на связь путем электронной связи не выходят.

Дисциплинарная комиссия на своем заседании 18.10.2013 г. п.1.1., руководствуясь п.п. 2, п.2, ст. 44 «Положения о мерах дисциплинарного воздействия», приняла решение  рекомендовать правлению исключить из НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» КПК «СоцФинанс».

Выступивший в обсуждении А.И. Сенашев заявил, что рекомендации дисциплинарной комиссии вполне обоснованы и он не видит никаких причин для продолжения членства таких кооперативов в СРО «Содействие».  

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

3.1. Принять рекомендацию дисциплинарной комиссии и исключить из НП «СРО КК «Содействие» КПК "Байкальский Кредитный Союз", учтенного в реестре членов партнерства за №193, ОГРН 1053808164453, расположенного по адресу: 664019, г. Иркутск, ул. Баррикад, д. 90, А по основаниям, предусмотренным 4.2, 4.15.1-4.15.4 Устава.

3.2. Принять рекомендацию дисциплинарной комиссии и исключить из НП «СРО КК «Содействие» КПК «СоцФинанс», учтенного в реестре членов партнерства за №251, ОГРН 1135658011103, расположенного по адресу: 460000, Оренбургская область, г. Оренбург, ул. Ленинская, д. 43 по основаниям, предусмотренным 4.2, 4.15.1-4.15.4 Устава.

3.3. Принять рекомендацию дисциплинарной комиссии и исключить из НП «СРО КК «Содействие» КПК "Центр потребительского кредитования", учтенного в реестре членов партнерства за №125, ОГРН 1114501009700, расположенного по адресу: 640002, г. Курган, ул. Гоголя, д. 109а по основаниям, предусмотренным 4.2, 4.15.1-4.15.4 Устава

3.4. Директору исключить сведения о  КПК "Байкальский Кредитный Союз", КПК «СоцФинанс» и КПК "Центр потребительского кредитования" из реестра членов НП «СРО КК «Содействие», внеся соответствующую запись в реестре.

3.5. Аннулировать свидетельства о членстве в НП «СРО КК «Содействие» № 196 выданное КПК "Байкальский Кредитный Союз", №259 выданное КПК "СоцФинанс" и № 125   выданное КПК "Центр потребительского кредитования".

3.6. Направить в КПК "Байкальский Кредитный Союз", КПК «СоцФинанс» и КПК "Центр потребительского кредитования" выписки из протокола заседания правления, с решением о прекращении членства этих кооперативов в НП «СРО КК «Содействие».

По четвертому вопросу,  «Об  избрании председателя  дисциплинарной комиссий» выступила председатель правления В. Ломовцева, сообщившая что Председатель дисциплинарной комиссии Т.М. Бондаренко больше не может исполнять эту обязанность в связи с выходом в декретный отпуск. Вместо Т.М. Бондаренко, В.В. Ломовцева предложила ввести в состав дисциплинарной комиссии и рекомендовать на должность председателя консультанта Н.С. Плетюхову. В. Ломовцева рекомендовала Н.С. Плетюхову как квалифицированного юриста, обладающего опытом практической работы в ФССП,  правовой защиты интересов кредитных кооперативов и лизинговой компании.  

Выступившая в обсуждении Е.В. Сысуева предложила согласиться с В. Ломовцевой и ввести в состав дисциплинарной комиссии консультанта Плетюхову Н. С., вместо Т.Н. Бондаренко, прекратившей свои полномочия в связи с выходом в декретный отпуск. Е.В. Сысуева поддержала предложение членам дисциплинарной комиссии, избрать Н.С. Плетюхову ее председателем. 

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

4.1 Ввести в состав дисциплинарной  комиссии консультанта Н.С. Плетюхову. Рекомендовать членам дисциплинарной комиссии избрать Н.С. Плетюхову ее председателем.

Выступая с сообщением по пятому вопросу «О предварительном рассмотрении заявления о приеме в НП «СРО КК «Содействие» Кредитного потребительского кооператива граждан «Доступные деньги» (ИНН/КПП 2013003796/201301001, ОГРН 1132031001750 от 28.06.2013), расположенного по адресу 364025, Чеченская республика, г. Грозный, ул. Автарханова, д. 28 выступил М. Овчиян. Он сообщил, что по электронной почте, а теперь уже и в оригинале получены документы на вступление в СРО от КПК «Доступные деньги». Из предварительной переписки известно, что КПКГ «Доступные деньги» создан предпринимателями 5 районов Чеченской Республики. Учредителями выступили 5 юр. лицо и 3 физ. лиц. Кооператив был зарегистрирован 28.06.2013 г., с названием «республиканский». Впоследствии, 17.10.2013 г. был зарегистрирован новый устав, в частности, исключивший слово «республиканский» из названия.

Инициаторы кооператива акцентировали, что назвали его «доступные деньги» в надежде, что для его пайщиков они действительно будут доступными. Со слов участников кооператива, желающих вступить в него «огромное количество», но они не могут их принять до вступления в СРО. будут действительно доступны. Адресную социальную группу пайщиков кооператив видит среди предпринимателей и просто жителей Чеченской республики. В кооперативе приняты Положения   о членстве; об органах управления; о порядке и об условиях привлечения  денежных средств; о порядке формирования и использования имущества; о порядке распределения доходов; о порядке предоставления займов членам. Как и положено в традиционалистских обществах, отмечено, что в

создании КПК помог Комитет Правительства Чеченской Республики по малому бизнесу и предпринимательству, подтвердив согласие на дальнейшее сотрудничество.

М. Овчиян отметил, что вначале он с некоторой настороженностью отнесся к кооперативу из Чечни именно из-за его дислокации. Но с другой стороны, там также живут люди с такими же реакциями и почему бы им не организоваться в Кооператив. Понятно, что инициаторы кооператива несколько наивны в своих заявлениях, но и в других регионах часты случаи непонимания сути деятельности даже среди действующих кооперативов, не говоря уже о начинающих. Возможно, в этом регионе невозможно  начать и осуществлять деятельность без официальной поддержки, но в этом нет ничего предосудительного. Так же начинались кооперативы и в соседней Кабардино-Балкарии. И (в шутку) если сам Депардье не погнушался Чечней, то чем мы хуже. А если всерьез, то понимая все сложности с контролем деятельности кооператива, он так или иначе должен вступить в СРО. Так почему бы не в «Содействие»? Позиционный опыт от наблюдения за развитием кооператива в этом регионе может быть более полезным и существенным, чем возможные риски.  М.Овчиян попросил членов Правления одобрить возможность участия КПКГ «Доступные Деньги» в СРО «Содействие».      

Выступивший в обсуждении А.И. Тягнирядно предложил согласиться с позицией директора.

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

5. Одобрить возможность участия в СРО «Содействие» Кредитного потребительского кооператива граждан «Доступные деньги» (ИНН/КПП 2013003796/201301001, ОГРН 1132031001750 от 28.06.2013). Директору, выставить счета для оплаты предусмотренных условиями вступления взносов.

6. Об утверждении инвестиционной декларации НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» по состоянию на 31.10.2013 г. до конца 4 квартала 2013 г.  

  1. По шестому вопросу «Об утверждении инвестиционной декларации НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» по состоянию на 31.10.2013 г. до конца 4 квартала 2013 г.   слушали директора М. Овчияна, сообщившего, что по состоянию на По состоянию на 31 октября 2013 г. величина компенсационного фонда СРО «Содействие» составила 8158,29 тыс. руб. Доход от размещения средств компенсационного фонда на банковском счете составил в течение десяти месяцев 2013 года 180 416 руб. В соответствии с п. 7.11. Устава, этот доход направляется на пополнение компенсационного фонда. С учетом причисленного дохода, величина компенсационного фонда по состоянию на 31.10.13 г. оставляет 8 338, 71 тыс. руб. 
  2. Исходя из текущей стоимости компенсационного фонда, максимальная сумма компенсационной выплаты одному участвующему в СРО кредитному кооперативу не может превысить 416,94 тыс. руб. Как и в прошлые периоды, инвестировать эти средства государственные ценные бумаги и ценные бумаги субъектов РФ с использованием открытого СРО брокерского счета не представляется возможным из за незначительного объема средств. Существуют основания полагать, что такая же ситуация сохранится и в четвертом полугодии 2013 г. Поэтому и на этот период предполагается не размещать средства компенсационного фонда в инвестиционных целях, а хранить их в форме остатков на расчетном счете, открытом в ОАО «Смоленский банк», на условиях выплаты дохода по ставке 7,5% годовых.

Банк обязуется вернуть средства в 7-дневный срок возврата денежных средств по заявлению СРО, что обеспечивает возможность оперативного осуществления компенсационных выплат при возникновении такой необходимости.    

М. Овчиян ознакомил членов правления с инвестиционной декларацией, объявляющей об отказе инвестирования средств компенсационного фонда в пользу более рационального хранение этих средств в виде не снижаемого остатка на расчетном счете, открытом в ОАО «Смоленский банк» и попросил утвердить ее.

Голосовали.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

6. Утвердить инвестиционную декларацию НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» по состоянию на 31.10.2013 г. до конца 4 квартала 2013 г., объявляющую о хранении средств компенсационного фонда в виде не снижаемого остатка на расчетном счете, открытом в ОАО «Смоленский банк».

Председатель собрания
В.В.Ломовцева

Секретарь собрания
М.Р. Овчиян