Протокол № 48
Заседания Правления Некоммерческого партнерства
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

22 ноября 2012 г.

Заседание проведено в форме WEB-конференции.

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в партнерстве кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна - независимый член Правления;

- Тихонов Владимир Иванович - независимый член Правления;

- Овчиян Риго Маратович - независимый член Правления;

- Сенашев Алексей Игоревич - независимый член Правления;

- Емельянов Анатолий Мансурович - независимый член Правления.

- Тягнирядно Александр Иванович – независимый член Правления.

 

Члены правления, представители входящих в партнерство кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Римберг Людмила Тимофеевна

 

Приглашен директор Партнерства М. Овчиян.

Председательствует на заседании Председатель Правления В.В. Ломовцева. Ведет протокол директор партнерства М.Р. Овчиян. Кворум 100%.

 

Повестка дня:

1. Об исключении из членов партнерства КПКГ «Содействие» (реестровый номер 003, ОГРН 1061215080233; ИНН 1215111425), расположенном по адресу ул. Рябинина, 18,А, 424003, г. Йошкар-Ола, Респ. Марий Эл.

2. Об удовлетворении заявления об исключении из членов партнерства КПКГ «Успех» (реестровый номер 073, ОГРН 1041200431953; ИНН 1215098735), расположенном по адресу ул. Советская, д. 106, оф. 20, 424000, , г. Йошкар-Ола, Республика Марий Эл.

3. О формировании состава специализированных органов СРО – дисциплинарной и контрольной комиссий.

4. О приеме в СРО «Содействие Кредитного потребительского кооператива «Касса взаимопомощи» (ОГРН 1057200960178, ИНН/КПП 7203169968/720401001), расположенного по адресу: 625048, Тюменская область, г. Тюмень, ул. Максима Горького, дом 44, офис 601.

5. О предварительном рассмотрении заявления о приеме в НП «СРО КК «Содействие» кредитного потребительского кооператива граждан «Успех» (ИНН/КПП 2515008830/251501001, ОГРН 1042502450429 от 18.05. 2004), расположенного по адресу 692413, Приморский край, п. Кавалерово, ул. Арсеньева, д. 130. 

По первому вопросу слушали директора М. Овчияна сообщившего, что в результате проводимой сейчас ревизии соблюдения дисциплины членства участвующими в СРО кредитными кооперативами выявляются кооперативы, пренебрегающие обязанностями члена. СРО старается не прибегать сразу к радикальным действиям, вступает в переписку с кооперативами, не исполнившими те или иные обязательства, дает консультации и в большинстве случаев это дает эффект. Однако есть и такие, которые не выходят на контакт с сотрудниками СРО и продолжают пренебрегать дисциплиной членства. Вопрос об исключении одного из таких кооперативов - КПКГ «Содействие» (реестровый номер 003, ОГРН 1061215080233; ИНН 1215111425), расположенном по адресу ул. Рябинина, 18,А, 424003, г. Йошкар-Ола, Респ. Марий Эл, выносится на рассмотрение заседания правления.

Кооператив был одним из первых, кто вступил, тогда еще, в партнерство «Содействие», обладая к тому времени достаточным опытом организации финансовой взаимопомощи и микрофинансирования. Однако будучи членом СРО кооператив не предоставил ни одного отчета (за 4 квартал 2011 г. и 3 квартала 2012 г.), расчет среднегодовой стоимости активов и никак не отреагировал на просьбу предоставить заверенные копии внутренних нормативных документов или хотя бы сообщить об отсутствии таковых. На дату заседания, задолженность кооператива по оплате членских взносов составила 21000 руб., по взносу в компенсационный фонд – 7507 руб., общая сумма неисполненных обязательств по СРО составила 28507 руб. В соответствии с п. 4.15 Устава, каждое из этих нарушений является достаточным основанием для исключения КПКГ «Содействие» из членов СРО.

По сведениям, полученным из телефонного разговора с председателем правления кооператива А.В. Добиным, кооператив в настоящее время испытывает финансовые трудности, практически прекратил деятельность и даже, как он утверждал, месяц назад направил заявление о добровольном выходе из СРО. В СРО такое заявление не поступало, но при такой оценке положения кооператива его руководителем, нет смысла поддерживать его членство в СРО в дальнейшем. Поэтому М.Овчиян предложил собравшимся принять решение об исключении КПКГ «Содействие» из членов НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Выступивший в обсуждении А.В. Лашко поддержал это предложение, отметив, что членство таких кооперативов может нанести репутационный ущерб организации и создает угрозу имущественных потерь компенсационного фонда.      

 Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

1.1. Исключить из членов НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» КПКГ «Содействие» (реестровый номер 003, ОГРН 1061215080233; ИНН 1215111425), расположенном по адресу ул. Рябинина, 18,А, 424003, г. Йошкар-Ола, Респ. Марий Эл.

1.2. Директору внести запись о прекращении членства КПКГ «Содействие» в реестра кредитных кооперативов, участвующих в СРО «Содействие». Считать аннулированным свидетельство о членстве в СРО «Содействие», выданное КПКГ «Содействие».

1.3. Высвободившийся реестровый номер 003 зарезервировать для учета сведений в реестре об очередном вновь вступающим в СРО «Содействие» кредитном кооперативе.

В информации по второму вопросу М. Овчиян ознакомил собравшихся с заявлением о добровольном выходе из кооператива от 15.11.2012 № 172-12, поступившего от КПКГ «Успех» (реестровый номер 073, ОГРН 1041200431953; ИНН 1215098735), расположенном по адресу Советская, д. 106, офис 20, 424000, , г. Йошкар-Ола, Республика Марий Эл. Право добровольного выхода из СРО установлено п. 4.13 устава и у партнерства нет оснований для отказа в удовлетворении заявления выходящего кооператива. Попытки сотрудников связаться с КПКГ «Успех» для того, чтобы уточнить мотивы выхода, остались безрезультатными.

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

2.1. Исключить из членов КПКГ «Успех» (реестровый номер 073, ОГРН 1041200431953; ИНН 1215098735), расположенном по адресу Советская, д. 106, оф. 20, 424000, , г. Йошкар-Ола, Республика Марий Эл.

2.2. Директору внести запись о прекращении членства КПКГ «Успех» в реестра кредитных кооперативов, участвующих в СРО «Содействие». Считать аннулированным свидетельство о членстве в СРО «Содействие», выданное КПКГ «Успех»

2.3. Высвободившийся реестровый номер 073 зарезервировать для учета сведений в реестре об очередном вновь вступающим в СРО «Содействие» кредитном кооперативе.

По третьему вопросу,  «О формировании состава специализированных органов СРО – дисциплинарной и контрольной комиссий» выступила председатель правления В. Ломовцева, сообщившая что на заседании  Правления от 1.07.2011 были сформированы специализированные органы СРО – контрольная и дисциплинарная комиссии и утвержден их персональный состав из руководителей кредитных кооперативов, участвующих в СРО «Содействие». Понятно, что в таком виде специализированные органы могли работать как наблюдательные, но не исполнительные, реально обеспечивающие контроль деятельности участвующий            в СРО кооперативов и способы обеспечения дисциплины их членства. Между тем, п.4, ст. 3, пп.2, п.7, ст. 17 Закона №315-ФЗ «О саморегулируемых организациях», пп.3, п.3, ст. 36; п.6 ст. 37, а также ст. 20 Устава определяет контрольную и дисциплинарную комиссии, как «специализированные органы», т.е. как исполнительные подразделения организации. Это же вытекает из уже осуществляемых СРО функций по проверке деятельности кооперативов, анализу отчетности, ревизии предоставленных документов и пр. 

В. Ломовцева отметила, что ранее СРО практически обходилась без штатных сотрудников (кроме директора) и намерена и в дальнейшем придерживаться практики обеспечения деятельности посредством услуг, предоставляемых ИП- консультантами на основании договоров гражданско-правового характера. Но, для того, чтобы формализовать наличие таких органов и распределить осуществляемые ими полномочия В.Ломовцева предложила правлению одобрить кандидатуры индивидуальных предпринимателей Т.В. Кирпиченковой и Е.В. Семеновой для обеспечения функций контрольной комиссии и ИП Ю.А.Бабкиной и Д.С. Панченко для обеспечения функций дисциплинарной комиссии. Поскольку объем и состав работ специализированных органов не фиксирован и изменяется в различные периоды, к обеспечению их функций могут привлекаться и другие ИП а оплата предоставляемых ими услуг будет производится по фактически затраченному ими времени.

Выступившая в обсуждении Е.В. Сысуева предложила согласиться с В.Ломовцеввой и согласовать возможность исполнения функций специализированных органов СРО силами ИП на основании заключаемых с ними договоров гражданско-правового характера, утвердив предложенные кандидатуры индивидуальных предпринимателей.

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

Постановили:

3.1. Согласовать возможность исполнения функций специализированных органов СРО силами ИП на основании заключаемых с ними договоров гражданско-правового характера.

3.2. Утвердить в качестве основных ИП, обеспечивающих деятельность специализированных органов:

 - Т.В. Кирпиченкову и Е.В. Семенову для обеспечения функций контрольной комиссии;

 - Ю.А.Бабкину и Д.С. Панченко для обеспечения функций дисциплинарной комиссии.

3.3. Оплату услуг привлеченных консультантов производить на основании договоров, заключаемых с ними директором, пропорционально фактически затраченному ими времени. 

3.4. В целях обеспечения деятельности исполнительных органов, разрешить директору при необходимости привлекать других ИП на условиях аналогичных договоров гражданско-правового характера.          

По четвертому вопросу: О приеме в СРО «Содействие Кредитного потребительского кооператива «Касса взаимопомощи» (ОГРН 1057200960178, ИНН/КПП 7203169968/720401001), расположенного по адресу: 625048, Тюменская область, г. Тюмень, ул. Максима Горького, дом 44, офис 601, выступил директор, М, Овчиян. Он сообщил, что в соответствии с установленным в СРО режимом предварительного рассмотрения документов, кооператив первоначально направил заявление на вступление и сканы сопроводительных документов по электронной почте. Из последующей за этим переписки с директором кооператива О.Н. Касьяновым выяснилось, что КПК Касса взаимопомощи зарегистрирована 20 декабря 2005г, а 26 июля 2011 г. был перерегистрирован устав в новой редакции Устава в связи с принятием закона «О кредитной кооперации».

В период с 2011-2012 г.г. основная деятельность, установленная статьей 3 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» не осуществлялась, в этот период кооператив завершал взаимоотношения с ранее вступившими пайщиками. Сотрудники также изучали коньюктуру рынка, условий дальнейшей работы,  решая вопрос о возможной добровольной ликвидации либо продолжением деятельности.  В связи с тем, что в г. Тюмени начинает масштабно развиваться потребительское кредитование, правлением кооператива  принято решение о вступлении в НП “СРО КК «Содействие» и активизации деятельности в сфере потребительского кредитование.

Потребительские займы кооператив планирует предоставлять физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, людям пенсионного возраста то есть, кому чаще всего отказываю в займах банки. В отличие от банков кооператив в первую очередь обращает внимание не только на материальные возможности, но и на жизненные ситуации своих пайщиков.

Условием предоставления займа члену кооператива является наличие/внесение им в кредитный кооператив вступительного в размере 500 рублей и обязательного паевого взноса в размере 1/20 от суммы запрашиваемого займа.

 Обязательства по займам обеспечиваются поручительством третьих лиц либо залогом имущества. Займы до 50 тыс. руб. предполагается предоставлять без обеспечения. Член кредитного кооператива с даты получения финансовой взаимопомощи и одновременно с подписанием договора займа, подписывает график платежей и обязуется ежемесячно уплачивать членский взнос в размере 4 % от суммы займа, что урегулировано положениями кооператива.

Общее количество пайщиков в кооперативе составляет 78 человек, в том числе разместивших личные сбережения -5 чел на общую сумму - 4 457 тыс.руб. и имеющих на руках непогашенную задолженность по выданным займам подлежащих возврату  -  73 чел на общую сумма - 9 150тыс. руб. По объяснениям директора кооператива это переходящая задолженность с прошлых периодов, которая  регулярно погашается и он не видит проблем с ее возвратом и полным исполнением обязательств по размещенным сбережениям. Из массы дебиторской задолженности директор оценивает как проблемную на сумму 311тыс. руб. (3,3%).

В рамках предварительных переговоров кооперативу были высланы образцы правил внутреннего контроля, пакет документов о защите персональных данных, указано на необходимость установления в уставе размера паевого взноса, а не определения его договором займа, опасности определения членского взноса в процентах от суммы долга и пр. К проведению заседания Правления кооператив предоставил все необходимые документы в оригинале и оплатил взносы, поэтому М. Овчиян предложил правлению принять решение о приеме этого кооператива в партнерство.

Выступившая в обсуждении С.П. Смирнова предложила согласиться с этим предложением.  

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

4.1. Удовлетворить полученное заявление и принять в члены НП СРО КК «Содействие» Кредитный потребительский кооператив «Касса взаимопомощи» (ОГРН 1057200960178, ИНН/КПП 7203169968/720401001), расположенный по адресу: 625048, Тюменская область, г. Тюмень, ул. Максима Горького, дом 44, офис 601.

Установить, что в течение четвертого квартала 2012 года КПК «Касса взаимопомощи» должен оплачивать членские взносы в размере 2000 руб. в месяц.

4.2. В соответствии с п.4.5 Устава и п. 3.8 Положения о членстве директору внести сведения о КПК ««Касса взаимопомощи»» в реестр членов СРО под № 003 вместо исключенного КПКГ «Содействие».

4.3. Директору оформить и выслать КПК ««Касса взаимопомощи»» свидетельство о членстве в НП «СРО КК «Содействие».

Выступая с сообщением по пятому вопросу «О предварительном рассмотрении заявления о приеме в НП «СРО КК «Содействие» кредитного потребительского кооператива граждан «Успех» (ИНН/КПП 2515008830/251501001, ОГРН 1042502450429 от 18.05. 2004), расположенного по адресу 692413, Приморский край, п. Кавалерово, ул. Арсеньева, д. 130», М. Овчиян ознакомил с собравшихся с поступившим заявлением. Он указал, что документы (заявление, копии свидетельства о регистрации и присвоения ИНН и справка о финансовом положении) поступили по факсу с просьбой срочно рассмотреть и принять решение о приеме этого кооператива в СРО. Из телефонных переговоров с директором КПКГ «Успех» Л.С. Дудиной выяснилось, что срочность связана с принудительной ликвидацией кооператива в судебном порядке по иску ФСФР. Из анализа финансового положения следует, что обязательства кооператива перед пайщиками - сберегателями составляют 5,7 млн. руб., перед АНО «тихоокеанский центр развития кредитных союзов» 1 млн. руб., в то время как дебиторская задолженность составляет 4,6 млн. руб. (69% от непогашенных обязательств). При таком положении дел кооператив не может быть принят в СРО и М.Овчиян попросил членов правления принять соответствующее решение.

М. Овчиян сообщил также, что поскольку по словам директора, кооператив не намерен осуществлять деятельность в дальнейшем, а сосредоточен на погашении задолженности и постепенном исполнении обязательств, директору было рекомендовано провести собрание пайщиков, распределив между ними права требования по переходящей дебиторской задолженности, а затем принять решение о самоликвидации.

Выступивший в обсуждении А.И. Тягнирядно, поддержал предложение директора.     

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

5. По результатам предварительного рассмотрения заявления отказать КПКГ «Успех» (ИНН/КПП 2515008830/251501001, ОГРН 1042502450429 от 18.05. 2004), расположенного по адресу 692413, Приморский край, п. Кавалерово, ул. Арсеньева, д. 130» в возможности вступления в СРО «Содействие» в связи с негативными финансовыми показателями, не соотвествующим установленными законодательством  и стандартами СРО критериям финансовой стабильности.     

Председатель собрания
В. Ломовцева

Секретарь
М.Овчиян