Протокол № 37
Заседания Правления Некоммерческого партнерства
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

10 июля 2012 г.

Заседание проведено в форме WEB-конференции.

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в партнерстве кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна - независимый член Правления;

- Тихонов Владимир Иванович - независимый член Правления;

- Овчиян Риго Маратович - независимый член Правления;

- Сенашев Алексей Игоревич - независимый член Правления;

- Емельянов Анатолий Мансурович - независимый член Правления.

- Тягнирядно Александр Иванович – независимый член Правления.

 

Члены правления, представители входящих в партнерство кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Римберг Людмила Тимофеевна

 

Приглашен директор Партнерства М. Овчиян.

Председательствует на заседании Председатель Правления В.В. Ломовцева. Ведет протокол директор партнерства М.Р. Овчиян. Кворум 100%.

 

Повестка дня:

1. О приеме в НП «СРО КК «Содействие»:

1.1. Кредитного Потребительского Кооператива «ИНВЕСТ», (ОГРН 1126320007230 от 19.04.2012 г., ИНН 6321289970) расположенного по адресу: 445027, Самарская область, г. Тольятти, Приморский бульвар, д. 10/64, к. 205.

1.2. Кредитного потребительского кооператива «ЭкспрессКапиталъ», (ОГРН 1112540005016 от 20.06.2012 г., ИНН 2540172488) расположенного по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Прапорщика Комарова, д. 11 б, к. офис 6.

2. Об уточнении обязанности по оплате членских взносов участвующими в СРО «Содействие» кредитными кооперативами за 3 квартал 2012 г.

          3. О предварительном рассмотрении заявления, о приеме в НП «СРО КК «Содействие», поступившего от «Кредитного потребительского кооператива граждан» (ОГРН 1031800145002 от 16.10.2003, ИНН/КПП 1828012053/182801001) расположенного по адресу: 427430, Удмуртская Республика, г. Воткинск, ул. Ленина, д. 7. 

         4. Об утверждении инвестиционной декларации НП СРО КК «Содействие» на полугодие 2012 г.

По первому вопросу выступил директор М. Р. Овчиян, сообщивший, что за период после прошлого заседания правления были получены документы на вступление в СРО «Содействие» от:

1.1. Кредитного Потребительского Кооператива «ИНВЕСТ», (ОГРН 1126320007230 от 19.04.2012 г., ИНН 6321289970) расположенного по адресу: 445027, Самарская область, г. Тольятти, Приморский бульвар, д. 10/64, к. 205.

Кооператив представил полный пакет документов, установленных для оформления его членства в СРО «Содействие». Кооперативом оплачены вступительный взнос, начальный взнос в компенсационный фонд и членский взнос.

Заявление о приеме в СРО «Содействие» КПК «ИНВЕСТ» было предварительно рассмотрено и одобрено на заседании Правления 27.06.2012 г. (протокол № 35, п. 2.1). 

Выступившая в обсуждении  Л.Т. Римберг предложила удовлетворить заявление и принять в СРО «Содействие» КПК «ИНВЕСТ».

1.2. Кредитного потребительского кооператива «ЭкспрессКапиталъ», (ОГРН 1112540005016 от 20.06.2012 г., ИНН 2540172488) расположенного по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Прапорщика Комарова, д. 11 б, к. офис 6.

Кооператив представил полный пакет документов, установленных для оформления его членства в СРО «Содействие». Кооперативом оплачены вступительный взнос, начальный взнос в компенсационный фонд и членский взнос.

Кооператив только зарегистрирован и пока не приступал к деятельности.

Выступившая в обсуждении  С.П. Смирнова предложила удовлетворить заявление и принять в СРО «Содействие» «ЭкспрессКапиталъ».

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

1. Удовлетворить полученное заявление и принять в члены НП СРО «ОКК «Содействие»:

1.1. Кредитный Потребительский Кооператив «ИНВЕСТ», (ОГРН 1126320007230 от 19.04.2012 г., ИНН 6321289970) расположенного по адресу: 445027, Самарская область, г. Тольятти, Приморский бульвар, д. 10/64, к. 205

Учесть идентификационные данные КПК «ИНВЕСТ» в реестре членов Партнерства за № 188.

Установить, что в течение третьего квартала 2012 года КПК «ИНВЕСТ» должен оплачивать членские взносы в размере 1000 руб. в месяц.

1.2. Кредитный потребительский кооператив «ЭкспрессКапиталъ», (ОГРН 1112540005016 от 20.06.2012 г., ИНН 2540172488) расположенный по адресу: 690091, Приморский край, г. Владивосток, ул. Прапорщика Комарова, д. 11 б, к. офис 6.

Учесть идентификационные данные «ЭкспрессКапиталъ» в реестре членов Партнерства за № 189.

Установить, что в течение третьего квартала 2012 года КПК «ЭкспрессКапиталъ» должен оплачивать членские взносы в размере 1000 руб. в месяц.

В соответствии с п.4.5 Устава и п. 3.8 Положения о членстве директору внести сведения о КПК «ИНВЕСТ» и КПК «ЭкспрессКапиталъ» в реестр членов СРО.

Директору оформить и выслать в КПК «ИНВЕСТ» и КПК «ЭкспрессКапиталъ» свидетельство о членстве в НП «СРО КК «Содействие».

2. По второму вопросу выступил директор М. Овчиян, сообщивший, что на основании поступающих от кооперативов отчетности за второй квартал 2012 года им пересматривается и подтверждается размер членских взносов, подлежащих внесению участвующими в партнерстве кредитными кооперативами. М. Овчиян ознакомил собравшихся со списком кооперативов, которые уже предоставили отчетность, позволившую уточнить их обязанность по оплате членских взносов и предложил как и ранее, вместо выставления счетов, направлять кооперативам уведомления в форме выписки из протокола.

По мере поступления финансовой отчетности перечень кооперативов, указанных в протоколе, будет пополняться. М.Овчиян попросил Правление разрешить директору самостоятельно дополнять протокол и направлять в кооперативы выписки, уточняющие размер членского взноса, причитающегося к оплате в течение 3 квартала 2012 г.

Выступивший в обсуждении  А.И. Тягнирядно предложил согласиться с позицией директора.     

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

2.1. На основании отчетности за 2 кв. 2012 г., директору пересмотреть размер ежемесячного членского взноса, подлежащего внесению входящими в СРО «Содействие» кредитными кооперативами в 3 кв. 2012 г.

 2.2. Уведомление о размере членского взноса разослать кредитным кооперативам в форме выписки из настоящего протокола с указанием наименования кооператива и номера, за которым он учтен в реестре членов партнерства:

 

Номер по реестру

Наименование КПК

Размер ежемесячного членского взноса, подлежащего оплате в 3 кв. 2012 г. 

8

КПК «Воицкий»

500,00

9

КПК «Медвежьегорский»

500,00

10

КПК «Выгозерский»

750,00

21

КПК «Кондопога»

750,00

55

КПКГ «Кредитный союз»

3000,00

56

КПК «Кредитный союз»

4000,00

57

КПК «Кредитный союз 1»

4000,00

107

НО КПКГ «Содействие»

3000,00

114

КПК «Сибфинанс»

2000,00

165

КПК «Деловые Деньги»

1000,00

169

КПК «Кредитный союз 3»

2000,00

186

КПК «Кредитный союз 4»

2000,00

2.3. В части, касающейся решения по вопросу 2, протокол заседания правления оставить открытым. Поручить директору, по мере поступления финансовой отчетности и уточнения размера членского взноса, подлежащего внесению кооперативами в течение 3 квартала, самостоятельно дополнить перечень, включенный в п. 2.2. и рассылать кооперативам соответствующие выписки из протокола. 

Выступая с сообщением по третьему вопросу М. Овчиян сообщил, для предварительного рассмотрения вопроса о возможности приема в СРО «Содействие», по электронной почте были получены документы «Кредитного потребительского кооператива граждан» (ОГРН 1031800145002 от 16.10.2003, ИНН/КПП 1828012053/182801001) расположенного по адресу: 427430, Удмуртская Республика, г. Воткинск, ул. Ленина, д. 7. 

Первоначально кооператив направил только заявление и свидетельство о постановке на налоговый учет. Как следовало из заявления, ОГРН этот кооператив получил еще 2003 году. Поэтому директор запросил более подробную информацию об истории, характере деятельности и финансовом положении кооператива.  Из последующей переписки с представителем кооператива Зыкиным А.С., выяснилось, что КПКГ работает с 50 - ых годов, и раньше назывался «Касса взаимопомощи пенсионерам». Все его пайщики это пенсионеры г. Воткинск (где кооператив расположен). У каждого пенсионера есть членская книжка, по которой он может получить заем до 30 000 рублей, под 6% на 6 месяцев. Личные сбережения кооператив не принимает – только паевые взносы, как минимум каждый пайщик должен внести по 200 руб. в год. Таким образом в паевом фонде, из которого выдаются займы скопилось уже 6 млн. руб., а общее число пайщиков составило 2095 чел.

В 2003 году, очевидно в связи с законом № 118-ФЗ, кооперативу рекомендовали переименоваться. С тех пор он называется «Кредитный потребительский кооператив граждан». Не без гордости было заявлено. Что офис кооператива находится в помещении  администрации г. Воткинска.

Кооператив ведет бухгалтерскую отчетность в установленных стандартах. Балансовая стоимость активов на конец 2011 г. составила 6,19 млн. руб., а объем дебиторской задолженности – 6.16 млн. руб. Все активы сформированы из паевого фонда. В прошлом году процентный доход от оборота портфеля составил 1,16 млн. руб. (в отчете о прибылях и убытках кооператив ошибочно отражает этот показатель по статье «выручка», а не внереализационные доходы и так же не правильно отражает расходы по статье «себестоимость продаж»).

М. Овчиян отметил, что позиционно кооператив, объединяющий и удовлетворяющий потребности пенсионеров,  имеющий длительную историю развития ему импонирует.  При этом, как следует из финансовых показателей, кооператив стабилен и демонстрирует устойчивую динамику. В ходе переписки М. Овчиян отметил и частный вопрос, который интересует сейчас многие входящие в СРО кооперативы – удалось ли КПКГ организовать доставку пенсий своим пайщикам – смогли ли они убедить пенсионный фонд перечислять пенсии непосредственно на лицевые счета пайщиков в кооперативе. Увы, и здесь это также пока не удалось организовать.

Выступившая в обсуждении Л.А. Кукушина отметила социальную значимость деятельности кооператва им предложила согласиться с возможностью его участия в НП «СРО КК «Содействие».

 Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

3. Подтвердить возможность приема в НП «СРО КК «Содействие» «Кредитного потребительского кооператива» из г. Воткинск. Директору направить кооперативу уведомление о возможности направления оригиналов документов и оплаты взносов.  

По четвертому вопросу «Об утверждении инвестиционной декларации НП СРО КК «Содействие» на 2  полугодие 2012 г.» слушали директора М.Овчияна, сообщившего, что:

По состоянию на 30 июня 2012 г. величина компенсационного фонда, сформированного из стартовых взносов в компенсационный фонд, уплаченных участвующими в СРО кредитными кооперативами при вступлении, составила 1304 тыс. руб., в том числе 629 тыс. руб. внесенных вступившими в СРО кредитными кооперативами в качестве начальных взносов в компенсационный фонд в сумме 3000 руб. Исходя из текущей стоимости компенсационного фонда, максимальная сумма компенсационной выплаты одному участвующему в СРО кредитному кооперативу не может превысить 65,2 тыс. руб.

Для инвестирования средств компенсационного фонда в государственные ценные бумаги РФ   и субъектов РФ СРО  «Содействие» открыла брокерский счет в Сбербанке для того, чтобы самостоятельно осуществлять брокерские операции в ТС ММВБ, ТС ФБ ММВБ. Однако незначительные объемы компенсационного фонда и соответствующие им объемы инвестирования не соразмерны опционам выставляемых на продажу  государственным ценным бумагам РФ и субъектов РФ. Поэтому все попытки инвестировать средства компенсационного фонда СРО  «Содействие» в такие ценные бумаги остались безрезультатными.

Невозможность инвестировать средства компенсационного фонда в незначительных объемах побудила к анализу установленных законодательством ограничений финансовых вложений. Согласно п. 3 ПБУ 19/02 «Учет финансовых вложений» определены следующие сферы финансовых вложений: вложения в государственные и муниципальные ценные бумаги, ценные бумаги других организаций, в том числе долговые ценные бумаги, в которых дата и стоимость погашения определена (облигации, векселя), вклады в уставные (складочные) капиталы других организаций (в том числе дочерних и зависимых хозяйственных обществ), предоставленные другим организациям займы, депозитные вклады в кредитных организациях, дебиторская задолженность, приобретенная на основании уступки права требования, и пр. Хранение средств компенсационного фонда в форме остатков на расчетном счете и учет их по субсчетам счета 51 «Расчетные счета» не отвечает признакам финансовых вложений и не является «размещением денежных средств» инвестиционного характера, в связи с этим у СРО не возникает обязанности соблюдать ограничения по размещению средств компенсационного фонда, установленные п. 3, ст. 40 Закона №190-ФЗ.

Поэтому директором было принято решение о размещении средств компенсационного фонда в СРО  «Содействие» в виде неснижаемого остатка на расчетном счете, открытом в Смоленском  отделении Сбербанка России №8609, в связи, с чем была заключена серия договоров со Сбербанком. М. Овчиян представил собравшимся эти соглашения. Дробление  соглашений на небольшие суммы предпринятого с тем, чтобы иметь возможность их пополнения по мере поступлений очередных взносов в компенсационных фонд и, минимизировать потери доходности при  изъятии части средств компенсационного фонда в связи с осуществлением компенсационных выплат.

М. Овчиян заключил, что такое решение является наиболее оптимальным  как с точки зрения ликвидности средств компенсационного фонда, так и с точки зрения доходности, обспечивающей его прирост за счет регулярно начисляемого дохода по ставкам, сопоставимым со ставками размещения средств на депозите.

Выступивший в обсуждении А.В. Лашко предложил согласиться с позицией директора и утвердить инвестиционную декларацию на 2 полугодие 2012 г., объявляющую об отказе инвестирования средств компенсационного фонда в пользу более рационального хранения этих средств в виде неснижаемого остатка на расчетном счете.

Голосовали.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

Утвердить декларацию на 2 полугодие 2012 г., объявляющую о хранении средств компенсационного фонда в виде неснижаемого остатка на расчетном счете.

Председатель собрания
В.В. Ломовцева

Секретарь собрания
М.Р. Овчиян