Протокол № 34
Заседания Правления Некоммерческого партнерства
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

21 июня 2012 г.

Заседание проведено в форме WEB-конференции.

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в партнерстве кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна - независимый член Правления;

- Тихонов Владимир Иванович - независимый член Правления;

- Овчиян Риго Маратович - независимый член Правления;

- Сенашев Алексей Игоревич - независимый член Правления;

- Емельянов Анатолий Мансурович - независимый член Правления.

- Тягнирядно Александр Иванович – независимый член Правления.

 

Члены правления, представители входящих в партнерство кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Римберг Людмила Тимофеевна

 

Приглашен директор Партнерства М. Овчиян.

Председательствует на заседании Председатель Правления В.В. Ломовцева. Ведет протокол директор партнерства М.Р. Овчиян. Кворум 100%.

 

Повестка дня:

1. О созыве очередного общего собрания кредитных кооперативов – членов СРО «Содействие».

2. О приеме в НП «СРО КК «Содействие», Кредитного потребительского кооператива «Ссудо-сберегательная касса «Фордзон», (ОГРН 1113460006461 от 06.10.2011 г., ИНН 3445119736) расположенного по адресу: 400002, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. Им. Качуевской 2д.

3. О предварительно рассмотрении заявлений, о приеме в НП «СРО КК «Содействие», поступивших от:

3.1. Кредитного потребительского кооператива «ФЕНИКС ЮГ ГРУПП»  (ОГРН 2123460024983 от 6.04.2012 г., ИНН/КПП 3445095316/344401001), расположенного по адресу:400087, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. Рокоссовского, д. 32 в.

3.2. Кредитного потребительского кооператива «Капитал Финанс» (ОГРН 1121901002134 от 25.05.2012 г., ИНН/КПП 1901107463/190101001), расположенного по адресу: 655017, Республика Хакасия, г. Абакан, ул. Щетинкина, д. 61, пом. 146 Н.

По первому вопросу слушали Председателя правления В.В. Ломовцеву, сообщившую, что в соответствии с п. 15.2 Устава не позднее 6 месяцев после окончания финансового года (т.е. не позднее конца июня), должно быть проведено очередное общее собрание участвующих в СРО кредитных кооперативов. В соответствии с п. 15.8 устава, решение о созыве общего собрания принимается Правлением за 60 дней. Поэтому срок проведения общего собрания уже нарушен, но лучше вовремя выявить и устранить такое нарушение, приняв сейчас решение о проведении общего собрания.

Поскольку круг вопросов, выносимых на обсуждение общего собрания тривиален: (Утверждение сметы доходов и расходов, Утверждение годовой бухгалтерской отчетности и годового баланса, Утверждение отчетов Правления и Директора), В. Ломовцева предложила провести общее собрание в форме заочного голосования.

Выносимые на утверждение общего собрания вопросы уже были рассмотрены и одобрены правлением, финансовая отчетность удостоверена аудиторским заключением. Результаты деятельности правления и директора открыты и регулярно публикуются на сайте СРО, поэтому нет необходимости специально комментировать и обсуждать эти вопросы очно. При проведении заочного голосовании бюллетени для голосования должны быть разосланы всем участвующим в СРО «Содействие» кредитным кооперативам заказными письмами с уведомлением о вручении. Такие бюллетени должны быть получены кооперативами не позднее 20 дней до срока окончания приема СРО «Содействие» заполненных бюллетеней для голосования. Следовательно,  при принятии  решения о проведении общего собрания в форме заочного голосования 22 августа 2012 г. и установлении датой окончательного срока приема заполненных бюллетеней 21 августа 2012 г., партнерство обеспечит необходимые условия для ознакомления членов СРО «Содействие» с вопросами повестки дня и, при необходимости, внесения в нее дополнений.

Выступившая в обсуждении Л. А. Кукушина предложила согласиться с предложением В.В. Ломовцевой и провести общее собрание кредитных кооперативов – членов СРО «Содействие» 22 августа 2012 г. в форме заочного голосования.

 Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

1.1. Созвать общее собрание кредитных кооперативов – членов СРО «Содействие» 22 августа 2012 г. в форме заочного голосования.

1.2. Внести в повестку дня общего собрания следующие вопросы:

  • Утверждение сметы доходов и расходов;
  • Утверждение годовой бухгалтерской отчетности и годового баланса;
  • Утверждение отчетов Правления и Директора

1.3. Директору, разослать кредитным кооперативам – членам СРО «Содействие», уведомление о проведении общего собрания с бюллетенем для голосования и информацию по вопросам повестки дня.      

По второму вопросу выступил директор М. Р. Овчиян, сообщивший, что за период после прошлого заседания правления был получен пакет документов на вступление в СРО «Содействие» от Кредитного потребительского кооператива «Ссудо-сберегательная касса «Фордзон», (ОГРН 1113460006461 от 6.10.2011 г., ИНН 3445119736) расположенного по адресу: 400002, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. Им. Качуевской 2д.

Кооператив представил полный пакет документов, установленных для оформления его членства в СРО «Содействие». Кооперативом оплачены вступительный взнос, начальный взнос в компенсационный фонд и членский взнос.

Заявление о приеме в СРО «Содействие» КПК «Ссудо-сберегательная касса «Фордзон» было предварительно рассмотрено и одобрено на заседании Правления 1.06.2012 г. (протокол № 32, п. 2). 

Выступившая в обсуждении  С.П. Смирнова предложила удовлетворить заявление и принять в СРО «Содействие» КПК «Ссудо-сберегательная касса «Фордзон».

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

2. Удовлетворить полученное заявление и принять в члены НП СРО «ОКК «Содействие» Кредитный потребительский кооператив «Ссудо-сберегательная касса «Фордзон» (ОГРН 1113460006461 от 6.10.2011 г., ИНН 3445119736) расположенный по адресу: 400002, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. Им. Качуевской 2д.

Учесть идентификационные данные КПК «Ссудо-сберегательная касса «Фордзон» в реестре членов Партнерства за № 083, вместо исключенного из СРО КПК «Копилка».

Установить, что в течение второго квартала 2012 года КПК «Ссудо-сберегательная касса «Фордзон»  должен оплачивать членские взносы в размере 1000 руб. в месяц.

В соответствии с п.4.5 Устава и п. 3.8 Положения о членстве директору внести сведения о КПК «Ссудо-сберегательная касса «Фордзон» в реестр членов СРО.

Директору оформить и выслать в КПК «Ссудо-сберегательная касса «Фордзон» свидетельство о членстве в НП «СРО КК «Содействие».

Выступая с сообщением по третьему вопросу М. Овчиян сообщил, для предварительного рассмотрения вопроса о возможности их приема в СРО «Содействие», по электронной почте были получены документы следующих кооперативов:

3.1. Кредитного потребительского кооператива «ФЕНИКС ЮГ ГРУПП»  (ОГРН 2123460024983 от 6.04.2012 г., ИНН/КПП 3445095316/344401001), расположенного по адресу:400087, Волгоградская обл., г. Волгоград, ул. Рокоссовского, д. 32 в.

По состоянию на 31 мая 2012 г. кооператив объединяет 17 пайщиков. При этом стоимость активов составляет 61,18 млн. руб., а размер паевого фонда – 43,4 млн. руб. При  этом дебиторская задолженность по займам составляет только 5,5 млн. руб., причем займы выданы только двум пайщиком. Средняя сумма займа составила 2,7 млн. руб., а максимальная – 3,4 млн. руб. На вопрос о причине таких диспропорций, руководство кооператива пояснило, что кооператив только недавно перерегистрирован и ему по правопреемству перешла недвижимость, определившая высокую балансовую стоимость активов.

Диспропорции по удельной и средней сумме займа объясняются стартовым периодом, недостаточным количеством пайщиков заемщиков и суммой оборотных средств фонда финансовой взаимопомощи.

Для расширения каналов привлечения средств, кооператив намерен активизировать сберегательную политику на основе ряда разработанных им сберегательных программ:     

- Пенсиона до востребования (под 5% годовых);

- Пенсионная срочная (до 22% годовых);

- Пенсионная пополняемая с капитализацией дохода (под 23% годовых);

- До востребования (3-10% годовых);

- Жилищная (10-12% годовых);

М. Овчиян отметил, что он полностью удовлетворен полученными ответами и пояснениями и не видит причин для отказа в приеме КПК «ФЕНИКС ЮГ ГРУПП» в СРО «Содействие».

3.2 Кредитного потребительского кооператива «Капитал Финанс» (ОГРН 1121901002134 от 25.05.2012 г., ИНН/КПП 1901107463/190101001), расположенного по адресу: 655017, Республика Хакасия, г. Абакан, ул. Щетинкина, д. 61, пом. 146 Н.

Комментируя документы этого кооператива, М. Овчиян отметил, что он только создан (25.05.12), объединяет 125 пайщиков физических лиц, каждый из которых оплатили при вступлении вступительные членские взносы по 100 руб. и паевые взносы по 3 300 руб. В результате паевой фонд кооператива сейчас составляет 49,5 тыс. руб. Деятельность кооператив не ведет до вступления в СРО. М. Овчиян отметил, что такая ситуация типична для вновь созданных кооперативов и мы не располагаем основаниями для отказа КПК «Капитал Финанс» в приеме в СРО «Содействие». Равно как им не несем никаких рисков, связанных с членством этого кооператива.

Выступившие в обсуждении А.В. Лашко, Е.В. Сысуева, предложили согласиться с позицией директора.

Голосовали открытым голосованием.

17 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

3. Подтвердить принятое Директором решение по результатам предварительного рассмотрения документов КПК «ФЕНИКС ЮГ ГРУПП» и КПК «Капитал Финанс» подтверждающие возможность их участия в СРО «Содействие».

Председатель собрания
В.В. Ломовцева

Секретарь собрания
М.Р. Овчиян