ПРОТОКОЛ № 1
Заседания Правления Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                            15.02.2016 г.

Заседание Правления проведено в форме WEB-конференции в 10 час. 00 мин. (время московское)  по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301.

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в партнерстве кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна - независимый член Правления;

- Тихонов Владимир Иванович - независимый член Правления;

- Овчиян Риго Маратович - независимый член Правления;

- Сенашев Алексей Игоревич - независимый член Правления;

- Тягнирядно Александр Иванович - независимый член Правления;

- Овчинникова Екатерина Викторовна - независимый член Правления.

 

Члены правления, представители входящих в партнерство кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Шумято Станислав Феликсович.

Приглашены директор Партнерства М. Овчиян, главный бухгалтер Э.В. Смоленская. Председательствует на заседании Председатель Правления В.В. Ломовцева. Ведет протокол директор партнерства М.Р. Овчиян. Кворум 82%.

Повестка дня:

1. О предварительном рассмотрении документов, представленных кредитными кооперативами, заинтересованными в участии в НП «СРО КК «Содействие», поступивших от: 

1.1. Кредитного потребительского кооператива "СТБ-ФИНАНС" (ОГРН 1156658010222 от 20.04.2015 г., ИНН/КПП 6685089079/668501001), расположенного по адресу: 620026, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, оф.603;

1.2. Кредитного потребительского кооператива «АЛМАЗ» (ОГРН 1030300750017, ИНН/КПП 0307031009/030701001), расположенного по адресу: 671950, Республика Бурятия, Закаменский район, с. Мыла, ул. Центральная,12.

2. О рассмотрении заявлений о приеме в члены НП «СРО КК «Содействие», поступивших от

2.1. Кредитного потребительского кооператива "Пенсионная сберегательная касса" (ОГРН 1133443022272, ИНН/КПП 3461007540/346101001), расположенного по адресу: 400067, Волгоградская обл., г. Волгоград, пер. Школьный, д. 32;

2.2. Некоммерческой организации "Кредитного потребительского кооператива "Опора" (ОГРН 1146733015440, ИНН/КПП 6732077933/673201001), расположенного по адресу: 214019, Смоленская обл., г. Смоленск, ул. 25 Сентября, д. 30 "А", кв. 38;

2.3. Кредитного потребительского кооператива "Скиффинанс" (ОГРН 1159102129097, ИНН/КПП 9105014977/910501001), расположенного по адресу: 296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5.

3. О добровольном выходе из НП «СРО КК «Содействие» Кредитного потребительского кооператива "Энергетик" (ОГРН 1033400317917 от 03.01.2003 г., ИНН 3444105339), расположенного по адресу: 400066, Волгоградская область, г. Волгоград, пр-т Ленина, д. 15 (юр. адрес), 400066, Волгоградская область, г. Волгоград, а/я160 (факт. адрес).

4. О внесении изменений в «Положение о членстве в НП «СРО КК «Содействие».

5. Об утверждении инвестиционной декларации Некоммерческого партнерства «Саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Содействие» по состоянию на 31 декабря 2015 года.

6. О выборе Управляющей компании по доверительному управлению средствами компенсационного фонда.

7. О возражениях членов НП «СРО КК «Содействие» Ковальской Н.В. (КПК «Свой Капитал», № 263 в реестре) и Гаштольд Л.Н. (КПК «Поморский кредитный союз», № 101 в реестре) по поводу увеличения членских взносов с января 2016 года на 50 %.

8. О возражениях на Протокол №16 от 30.11.2015 года заседания дисциплинарной комиссии КПК «Кондопога» (номер в реестре 21, ОГРН 1081039002065) и КПК «Выгозерский» (номер в реестре 10, ОГРН 1081032000631).

9. Об утверждении Стандарта «Порядок проведения СРО «Содействие» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие».

10. Об утверждении Стандарта «План перехода на ЕПС».

11. Об утверждении Стандарта «Обеспечение финансовой устойчивости кредитных кооперативов».

12. Об утверждении Стандарта «Осуществление компенсационных выплат из компенсационного фонда в пользу кредитного потребительского кооператива, участвующего в Саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Содействие».

13. Об отмене Стандарта № 3 «Показатели финансового анализа кредитного кооператива», (и принятии аналогичного документа в статусе методических рекомендаций).

14. О созыве внеочередного Общего собрания кредитных кооперативов – членов НП «СРО КК «Содействие».

15. Об уточнении обязанности по оплате взноса в компенсационный фонд участвующими в НП «СРО КК «Содействие» кредитными кооперативами за 2015 г.

16. О внесение изменений в «Положение о Контрольной комиссии НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

17. О назначении аудиторской фирмы для проверки достоверности бухгалтерского учета и финансовой отчетности НП «СРО КК «Содействие» в 2015 году.

По первому вопросу «О предварительном рассмотрении документов, представленных кредитными кооперативами, заинтересованными в участии в НП «СРО КК «Содействие» слушали директора М. Овчияна. Он сообщил, что по электронной почте поступили заявления от следующих кооперативов:

1.1. Кредитного потребительского кооператива "СТБ-ФИНАНС" (ОГРН 1156658010222  от 20.04.2015 г., ИНН/КПП 6685089079/668501001), расположенного по адресу: 620026, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Луначарского, д. 210, оф.603.

Информация от кооператива: Кредитный потребительский кооператив «СТБ-ФИНАНС» зарегистрирован  17.04.2015 г. На 30.11.2015 г.  кооператив  объединяет 7 пайщиков, в том числе 1 юридическое лицо (ООО «АРТ-ГРУПП»). По сведению кооператива, с апреля 2015 г по январь 2016 года деятельность в кооперативе не велась, в СРО кооператив не состоял.

Размер паевого фонда – 5200 руб. рублей, активы составляют – 5200 руб. рублей.  Кооперативом запланированы следующие направления деятельности:

Виды договоров личных сбережений КПК «СТБ-ФИНАНС»

Вид договора

 Сумма договора, руб.

Сроки размещения

% ставка, в год

Молодежная

от 5 000 до 300 000

3-12 мес.

18,5

Постоянный доход

от 50 000 до 800 000

6-24 мес.

15

Виды предоставляемых займов КПК «СТБ-ФИНАНС»

Вид договора займа

 Сумма займа, руб.

Срок займа

%  ставка, в год

Договор займа

от 5000 до 1 000 000

от 5 дн до 90 дн

28

Договор займа

от 500 000 до 1 000 000

от 5 дн до 365 дн

28

 

от 300 000 до 500 000

 

28

 

до 300 000

 

28

1.2. Кредитного потребительского кооператива «АЛМАЗ» (ОГРН 1030300750017, ИНН/КПП 0307031009/030701001), расположенного по адресу: 671950, Республика Бурятия, Закаменский район, с. Мыла, ул. Центральная,12.

Информация от кооператива: Ранее кооператив именовался СПКСК «Мэхээр», однако, когда в августе 2015 года им подавалась заявка на вступление в СРО «Содействие», (протокол №10 от 14.08.2015г.), кооперативу было рекомендовано поменять название (А. Лашко заметил, что «законодательство не предполагает участия в СРО кредитных кооперативов сельскохозяйственного кооператива») и  вернуться к вопросу о вступлении СПКСК «Мэхээр» «после более детального изучения и исправления ошибок в его учредительных документах, а также получения более развернутой информации о его деятельности (в частности, как размещены активы стоимостью 2,7 млн. руб.»).

В настоящее время кооператив объединяет 34 пайщика, в СРО не состоял. Планируется развивать деятельность на территории Закаменского района. Размер паевого фонда – 2 млн. рублей, размер активов составляет 2,71 млн. руб. По сведению кооператива активы - это выданные займы в 2010-2011 г., погашение, которых планируется в 2016 году.

Основными направлениями деятельности  кооператива планируются:

Виды предоставляемых займов КПК «АЛМАЗ»

Вид договора займа

 Сумма займа, руб.

Срок займа

%  ставка, в год

Займы

до 300 000

60 месяцев

28-30

Виды договоров личных сбережений КПК «АЛМАЗ»

Вид договора

 Сумма договора, руб.

Сроки размещения

% ставка, в год

сбережения

до 1 000 000

1 год

12

           

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

По результатам предварительного рассмотрения заявления и предоставленной кооперативом информации:

1. Одобрить возможность участия в НП «СРО КК «Содействие» КПК «СТБ-ФИНАНС» и КПК «АЛМАЗ».

По второму вопросу «О рассмотрении заявлений о приеме в члены НП «СРО КК «Содействие» слушали директора М. Овчияна, охарактеризовавшего следующие кредитные кооперативы:

2.1. Кредитный потребительский кооператив "Пенсионная сберегательная касса" (ОГРН 1133443022272, ИНН/КПП 3461007540/346101001), расположенный по адресу: 400067, Волгоградская обл., г. Волгоград, пер. Школьный, д. 32.

Вопрос об участии этого кооператива был предварительно рассмотрен и положительно решен на заседании Правления (Протокол № 14 от 18.12.2015 года). Кооператив представил все необходимые документы и оплатил вступительные взносы.

2.2. Некоммерческую организацию "Кредитный потребительский кооператив "Опора" (ОГРН 1146733015440, ИНН/КПП 6732077933/ 673201001), расположенный по адресу: 214019, Смоленская обл., г. Смоленск, ул. 25 Сентября, д. 30 "А", кв. 38.

Вопрос об участии этого кооператива был предварительно рассмотрен и положительно решен на заседании Правления (Протокол № 15 от 29.12.2015 года). Кооператив представил все необходимые документы и оплатил вступительные взносы.

2.3. Кредитный потребительский кооператив "Скиффинанс" (ОГРН 1159102129097, ИНН/КПП 9105014977/910501001), расположенный по адресу: 296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5.

Вопрос об участии этого кооператива был предварительно рассмотрен и положительно решен на заседании Правления (Протокол № 15 от 29.12.2015 года). Кооператив представил все необходимые документы и оплатил вступительные взносы.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

2.1. Удовлетворить представленные заявления и принять в члены НП «СРО КК «Содействие»:

2.1.1. Кредитный потребительский кооператив "Пенсионная сберегательная касса" (ОГРН 1133443022272, ИНН/КПП 3461007540/346101001), расположенный по адресу: 400067, Волгоградская обл., г. Волгоград, пер. Школьный, д. 32.

Учесть идентификационные данные КПК «Пенсионная сберегательная касса» в реестре членов Партнерства за № 363.

Установить, что в течение первого квартала 2016 года КПК «Пенсионная сберегательная касса» должен оплачивать членские взносы в размере 4500 руб. в месяц.

2.1.2. Некоммерческую организацию "Кредитный потребительский кооператив "Опора" (ОГРН 1146733015440, ИНН/КПП 6732077933/ 673201001), расположенный по адресу: 214019, Смоленская обл., г. Смоленск, ул. 25 Сентября, д. 30 "А", кв. 38.

Учесть идентификационные данные НО "КПК "Опора" в реестре членов Партнерства за № 364.

Установить, что в течение первого квартала 2016 года НО "КПК "Опора" должен оплачивать членские взносы в размере 1500 руб. в месяц.

2.1.3. Кредитный потребительский кооператив "Скиффинанс" (ОГРН 1159102129097, ИНН/КПП 9105014977/910501001), расположенный по адресу: 296100, Республика Крым, г. Джанкой, ул. Ленина, д. 5.

Учесть идентификационные данные КПК «Скиффинанс» в реестре членов Партнерства за № 365.

Установить, что в течение первого квартала 2016 года КПК «Скиффинанс» должен оплачивать членские взносы в размере 1500 руб. в месяц.

2.2. В соответствии с п. 4.5 Устава и п. 3.8 Положения о членстве директору внести сведения о принятых КПК «Пенсионная сберегательная касса», НО "КПК "Опора" и КПК «Скиффинанс» в реестр членов НП «СРО КК «Содействие»;

2.3. Директору оформить и выслать принятым кредитным кооперативам свидетельства о членстве в НП «СРО КК «Содействие».

По третьему вопросу «О добровольном выходе из НП «СРО КК «Содействие» Кредитного потребительского кооператива "Энергетик" (ОГРН 1033400317917 от 03.01.2003 г., ИНН 3444105339), расположенного по адресу: 400066, Волгоградская область, г. Волгоград, пр-т Ленина, д. 15 (юр. адрес), 400066, Волгоградская область, г. Волгоград, а/я 160 (факт. адрес) выступила Председатель правления Ломовцева В.В. Она ознакомила собравшихся с заявлением кооператива о добровольном прекращении членства в СРО по причине ликвидации. Это решение было принято на собрании уполномоченных 01.10.2015 г. Поскольку членство в СРО основано на добровольном принципе, вопрос вынесен на голосование без предварительного обсуждения.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

3.1. Удовлетворить полученное заявление и прекратить членство в НП «СРО КК «Содействие» Кредитного потребительского кооператива "Энергетик" (ОГРН 1033400317917 от 03.01.2003 г., ИНН 3444105339), расположенного по адресу: 400066, Волгоградская область, г. Волгоград, пр-т Ленина, д. 15 (юр. адрес), 400066, Волгоградская область, г. Волгоград, а/я 160 (факт. адрес);

3.2. Директору: исключить сведения о прекратившем членство кооперативе из реестра членов НП «СРО КК «Содействие», внеся соответствующую запись в реестре;

3.3. Аннулировать свидетельство о членстве в НП «СРО КК «Содействие» № 96, выданное КПК "Энергетик";

3.4. Направить в КПК "Энергетик" выписку из Протокола заседания Правления с решением о прекращении членства этого кооператива в НП «СРО КК «Содействие».

Выступая с сообщением по четвертому вопросу «О внесении изменений в «Положение о членстве в НП «СРО КК «Содействие» В.В. Ломовцева ознакомила собравшихся с изменениями в «Положения о членстве в НП «СРО КК «Содействие». Изменения касаются п. 5.2 и 5.3.1. в части увеличения размера членских взносов, ранее одобренного правлением. Предлагается также повысить вступительный взнос с 3 до 5 тыс. руб. После принятия устава в новой редакции Положение о членстве претерпит более существенные изменения.

5.3.1. Размер ежемесячного членского взноса устанавливается дифференцированно в зависимости от стоимости активов кредитного кооператива по последним данным его финансовой отчетности, следующим образом:

Для кооперативов стоимость активов которых не превышает 5 000 000 (Пять миллионов) руб. – 1 500 (Одна тысяча пятьсот) руб. в месяц.

Для кооперативов, стоимость активов которых измеряется в интервале от 5 000 001 до 15 000 000 руб. – 3 000 (Три тысячи) рублей в месяц.

Для кооперативов, стоимость активов которых измеряется в интервале от 15 000 001 до 30 000 000 руб. – 4 500 (Четыре тысячи пятьсот) рублей в месяц.

 Для кооперативов, стоимость активов которых измеряется в интервале от 30 000 001 до 50 000 000 руб. – 6 000 (Шесть тысяч) рублей в месяц.

Для кооперативов, стоимость активов которых превышает 50 000 001 руб. – 7 500 (Семь  тысяч пятьсот) рублей в месяц.

Голосовали открытым голосованием.

13 голосов «ЗА», 4 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

4.1. Изменить п. п. 5.2 и 5.3.1. «Положения о членстве в Некоммерческом партнерстве «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» в предложенной редакции. Утвердить новую редакцию «Положения …».

4.2. После принятия устава в новой редакции директору подготовить и вынести на утверждение правления новую редакцию положения о членстве, согласованную с нормами вновь введенного закона № 223-ФЗ и измененными условиями устава.

По пятому вопросу «Об утверждении инвестиционной декларации размещения средств компенсационного фонда Некоммерческого партнерства «Саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Содействие» на 31 декабря 2015 года» слушали директора М. Овчияна, сообщившего, что по состоянию на 31 декабря 2015 года величина средств компенсационного фонда НП «СРО КК «Содействие» составила 31 651 476,45 рублей (в том числе 1 160 000,00 рублей внесенных вступившими в СРО кредитными кооперативами в качестве начальных взносов в компенсационный фонд в сумме по 3 000 рублей). Из них 8 547 328,08 руб. – средства компенсационного фонда на расчетном счете в ОАО «Смоленский банк» (27% от всего размера КФ, эти средства в настоящее время истребуются по суду); 12 250 000,00 рублей размещены в облигации федерального займа с постоянным купонным доходом №26210RMFS, №26211RMFS и №26209RMFS.

16 декабря 2015 года состоялась выплата купона по облигациям федерального займа с постоянным купонным доходом №26210RMFS (сокращенно ОФЗ 26210).

Расширенные данные по выплате купона на 16.12.2015 года:

Номер купона

6

Дата начала купонного периода

17.06.2015

Дата окончания купонного периода

16.12.2015

Дата выплаты купона

16.12.2015

Период, дней

182

Ставка, % год

6,80

Выплата на одну облигацию, RUB

33,91

Сумма зачисления на брокерский счет, RUB

28 145,30

Исходящий остаток денежных средств на брокерском счете на 16.12.2015, RUB

526 763,48

На расчетном счете на 5.02.2016 г. в Отделении №8609 Сбербанка России г. Смоленске размещено 11 474 881,48 руб., и там же предполагается накапливать текущие поступления в оплату взносов в компенсационный фонд.

Часть проблемных средств, истребуемых у ОАО «Смоленский банк» на сумму 833 462,36 руб. выведена для дальнейшего учета за балансом. В случае, если в последующем удастся возместить эти средства, они будут восстановлены в балансовом учете. Если по результатам конкурсного производства эти средства будут утрачены, они будут списаны за счет дохода от инвестирования.     

Исходя из текущей стоимости компенсационного фонда в размере 31 651 476,45 рублей, максимальная сумма компенсационной выплаты одному участвующему в СРО кредитному кооперативу не может превышать 1 582 574 руб.

Ромашко В.В.: «Я не знаю других управляющих компаний (впрочем как и предлагаемую). поэтому, мое мнение, принять предложение Марата Ригоевича».

Голосовали открытым голосованием.

13 голосов «ЗА», 4 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

Утвердить инвестиционную декларацию размещения средств компенсационного фонда НП СРО КК «Содействие» по состоянию на 31.12.2015 г.

По шестому вопросу «О выборе Управляющей компании по доверительному управлению средствами компенсационного фонда» директор М.Овчиян ознакомил с тремя компаниями по доверительному управлению средствами КФ:

6.1. «ВТБ Капитал Брокер» совместно с «ВТБ Капитал Управление Активами» предлагает услуги по доверительному управлению средствами компенсационного фонда НП СРО КК "Содействие"

  • ВТБ Капитал Управление Активами обладает одной из самых широких линеек финансовых продуктов на рынке: под управлением компании находятся 17 ЗПИФов, в том числе венчурные фонды, фонды недвижимости, фонды долгосрочных прямых инвестиций, хедж-фонды и фонды прямых инвестиций, а также 19 розничных фондов.

 

  • Партнерами ВТБ Капитал Управление Активами являются ВТБ, ВТБ24, Банк Москвы, Ситибанк, Банк Интеза, ОТП Банк, Банк Восточный экспресс, инвестиционные и брокерские компании, информационные и аналитические агентства, другие участники финансового рынка. Сегодня приобрести паи ПИФов ВТБ Капитал Управление Активами можно как в офисе самой Управляющей компании, так и в более чем 1000 точках продаж в Москве и регионах России.

 

«ВТБ Капитал Брокер» оказывает полное сопровождение на всех этапах процесса начиная с открытия счета, подписания договора доверительного управления и заканчивая непосредственно процессом управления.

6.2. Управляющая компания «РОНИН Траст» предлагает весь комплекс инвестиционных услуг по управлению денежными средствами компенсационных фондов саморегулируемых организаций (СРО). УК «РОНИН Траст» одна из старейших компаний, работающих на рынке доверительного управления активами (в 2002-2009 гг. называлась «НМ-Траст» и входила в группу НОМОС-Банка). 

Компания демонстрирует высокие доходности в различных рыночных условиях. УК «РОНИН Траст» способна предложить широкий спектр инвестиционные стратегий на финансовых рынках (корпоративные и государственные облигациии, акции и др.) «РОНИН Траст» работает с некоммерческими партнерствами независимо от их отраслевой принадлежности. Преимущества в работе с СРО:

  • Гибкий подход к обслуживанию. Консультирование по оптимальному составу и структуре средств компенсационного фонда, разработка инвестиционной декларацией с учетом потребностей СРО.
  • Высокие и стабильные результаты инвестиционной доходности как во время экономического роста, так и нестабильности.
  • В компании работают одни из лучших профессионалов на российском финансовом рынке с многолетним успешным опытом.

6.3. АО «Сбербанк Управление Активами» (до ноября 2012 года – ЗАО УК «Тройка Диалог») предоставляет услуги по доверительному управлению активами с 1996 года. За эти годы АО заняло место одного из лидеров на рынке. Портфельные менеджеры, обладающие обширными знаниями и богатым опытом работы на фондовом рынке, неоднократно признавались лучшими в России.

Стратегия «Защита Капитала» – стратегия доверительного управления, которая обеспечивает клиенту защиту капитала и участие в росте выбранного клиентом базового актива через размещение средств в структурный депозит в Сбербанке России.

Активы клиента размещаются в структурный депозит в Сбербанке России, выплата процентов по которому привязана к динамике выбранного базового актива. Целью стратегии является предоставление инвестору участия в положительном росте базового актива при одновременном обеспечении сохранности суммы первоначальных инвестиций по итогам срока инвестирования. Коэффициент участия в росте базового актива определяется исходя из выбранного клиентом базового актива, срока стратегии, валюты стратегии, типа участия в росте базового актива (без ограничений / с ограничением), а также рыночных условий в момент входа в стратегию.

Стратегия рассчитана на размещение средств на срок от года и ориентирована на консервативных инвесторов. Досрочный выход из стратегии не предусмотрен.

Цель стратегии - получение дохода за счет роста стоимости базового актива при одновременном обеспечении сохранности суммы первоначальных инвестиций по итогам срока инвестирования.

Голосовали открытым голосованием.

13 голосов «ЗА», 4 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

Утвердить АО «Сбербанк Управление Активами» как управляющую компанию по управлению средствами Компенсационного фонда и выбрать стратегию доверительного управления «Защита Капитала».

По седьмому вопросу «О возражениях членов НП «СРО КК «Содействие» Ковальской Н.В. (КПК «Свой Капитал», № 263 в реестре) и Гаштольд Л.Н. (КПК «Поморский кредитный союз», № 101 в реестре) по поводу увеличения членских взносов с января 2016 года на 50 %» выступил М. Овчиян. Он процитировал возражения указанных лиц:

Ковальская Н.В. (КПК «Свой Капитал», № 263 в реестре): «Хотелось бы высказать недовольство в части не своевременного оповещения кооперативов об изменении членского взноса на 2016 год, что заставляет, в частности, наш кооператив срочно делать внеочередное общее собрание, вносить корректировки в уже утвержденную смету на 2016 год, при условии что изменение от ранее действующей суммы увеличивает расходную часть кооператива на 6000 в год, при условии что данное изменение не было предусмотрено, и какое итоговое решение общего собрания будет не известно теперь. Просим оповещать кооперативы хотя бы о намерении в части изменения взносов, чтобы при составлениях смет на будущие года кооператив смог запланировать данное увеличение».

Гаштольд Л.Н. (КПК «Поморский кредитный союз», № 101 в реестре): «Получили Вашу выписку из Протокола №13 от 30.11.2015 г., считаю, что вероятные потери средств компенсационного фонда СРО «Содействие» в связи с неблагоприятными перспективами завершения процедуры банкротства ОАО «Смоленский Банк» должно быть возмещено за счет виновных сотрудников СРО, допустивших данное положение, т.е. снижение заработной платы, премий и других бонусов данных сотрудников, а не за счет пайщиков кредитных кооперативов, входящих в СРО, которым в условиях тотального кризиса займы возвращать нечем. Или научите кооперативы – за счет чего нам повышать свои доходы и привлекать хороших пайщиков.

Что-нибудь бесплатное СРО будет делать для своих членов СРО в 2016 году? Такое ощущение, что членов СРО никогда ни о чем не спрашивают, а просто ставят перед фактом».

Фадеева О.М. не согласна с высказыванием Гаштольд Л.Н. «В нашем СРО до 2016 года все консультации и даже вебинары, правила внутреннего контроля были для всех доступны и бесплатны. Сотрудники не виноваты, что у банка отозвали лицензию. Членский взнос для всех кооперативов посильный и не нужно возмущаться».

Лашко А.В. предложил принять замечания Ковальской. Все-таки лучше изменения вводить заранее. По поводу эмоциональных выпадов Гаштольд Л.Н., считаю, что поиск крайних ни к чему хорошему не приведет, тем более что печальные события произошли более года назад. Произошедшее считаю форс-мажором, все выводы сделали.

Голосовали открытым голосованием.

12 голосов «ЗА», 1 голос «ПРОТИВ», 4 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

Вынести возражения Ковальской Н.В. (КПК «Свой Капитал», № 263 в реестре) и Гаштольд Л.Н. (КПК «Поморский кредитный союз», № 101 в реестре) на рассмотрение общего собрания.

По восьмому вопросу «О возражениях на Протокол №16 от 30.11.2015 года заседания дисциплинарной комиссии КПК «Кондопога» (номер в реестре 21, ОГРН 1081039002065) и КПК «Выгозерский» (номер в реестре 10, ОГРН 1081032000631) выступил М. Овчиян. Он процитировал возражения:

8.1. КПК «Кондопога» (номер в реестре 21, ОГРН 1081039002065): «Согласно Протокола №16 от 30.11.2015 заседания дисциплинарной комиссии НП «СРО КК «Содействие» на КПК «Кондопога» по результатам дисциплинарного производства наложен штраф в размере 5000,00 рублей.

Саморегулируемой организацией (далее СРО) в обоснование привлечения Кооператива к дисциплинарной ответственности в виде штрафа указаны следующие основания.

СРО считает не соответствующим п. 5. ст. 18 Закона 190-ФЗ условие Устава Кооператива об уведомлении пайщиков Кооператива путем публикации в любой из газет, распространяемой в населенной пункте - месте нахождения Кооператива, либо на интернет-сайте Кооператива.

Считаем, что данный пункт Устава Кооператива не противоречит названной норме закона, поскольку установлено, что «...Уставом кредитного кооператива может быть предусмотрен иной способ направления указанного уведомления в письменной форме о проведении общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков)» (п. 5. ст. 18 Закона 190-ФЗ). Таким образом, публикация уведомления на интернет-сайте Кооператива не противоречит законодательству.

Указание СРО, что официальный сайт Кооператива не является СМИ соответствует действительно, поскольку согласно статьи 2 Закона РФ от 27.12.1991 N 2124-1 «О средствах массовой информации» под массовой информацией понимаются предназначенные для неограниченного круга лиц печатные, аудио-, аудиовизуальные и иные сообщения и материалы. Информация, размещенная на Интернет-сайте Кооператива, адресуется участникам Кооператива - строго определенному кругу лиц.

Таким образом, считаем, что отсутствуют основания для привлечения КПК «Кондопога» к дисциплинарной ответственности и наложении наказания в виде штрафа. На основании вышеизложенного просим отменить протокол №16 от 30.11.2015 заседания дисциплинарной комиссии НП «СРО КК «Содействие».

8.2. КПК «Выгозерский» (номер в реестре 10, ОГРН 1081032000631): «Согласно Протокола №16 от 30.11.2015 заседания дисциплинарной комиссии НП «СРО КК «Содействие» на КПК «Выгозерский» по результатам дисциплинарного производства наложен штраф в размере 5000,00 рублей.

Саморегулируемой организацией (далее СРО) в обоснование привлечения Кооператива к дисциплинарной ответственности в виде штрафа указаны следующие основания.

  1. В договор передачи личных сбережений не включено условие о досрочном возврате денежных средств при прекращении членства физического лица в кредитном кооператива, что нарушает п. 5 ст. 30 Закона 190-ФЗ.

С 06.2015 Кооперативам были внесены соответствующие условия в договор передачи личных сбережений, следовательно, на момент заседания дисциплинарной комиссии, указанное нарушение было устранено.

  1. СРО считает не соответствующим п 5, ст. 18 Закона 19О-ФЗ условие Устава Кооператива об уведомлении пайщиков Кооператива путем публикации в любой из газет, распространяемой в населенной пункте - месте нахождения Кооператива, либо на интернет сайте Кооператива.

Считаем, что данный пункт Устава Кооператива не противоречит названной норме закона, поскольку установлено, что «...Уставом кредитного кооператива может быть предусмотрен иной способ направления указанного уведомления в письменной форме о проведении общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков)» (п. 5. ст. 18 Закона 190-ФЗ). Таким образом, публикация уведомления на интернет-сайте Кооператива не противоречит законодательству.

Указание СРО, что официальный сайт Кооператива не является СМИ соответствует действительно, поскольку согласно статьи 2 Закона РФ от 27.12.1991 N 2124-1 "О средствах массовой информации" под массовой информацией понимаются предназначенные для неограниченного круга лиц печатные, аудио-, аудиовизуальные и иные сообщения и материалы. Информация, размещенная на Интернет-сайте Кооператива, адресуется участникам Кооператива - строго определенному кругу лиц.

  1. Как указано в обжалуемом протоколе стандарт СРО «Нормы представительства для избрания уполномоченных собраниями пайщиков части кооператива для участия в общем собрании, проводимом в форме собрания уполномоченных» утверждены решением Правления 04.08.2014 года.

Согласно пункта 3 статьи 19 Закона 190-ФЗ количество членов кредитного кооператива (пайщиков), от которых избираются уполномоченные, определяется уставом кредитного кооператива.

Согласно пункта 3 статьи 17 Закона 190-ФЗ к исключительной компетенции общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков) относятся, в том числе, утверждение устава кредитного кооператива, внесение изменений и дополнений в устав кредитного кооператива или утверждение устава кредитного кооператива в новой редакции.

Первое заседание общего собрания пайщиков Кооператива после принятия СРО новых нормативов было проведено 30.06.2015, на котором были утверждены указанные изменения в действующие редакции Устава.

Таким образом, считаем, что отсутствуют основания для привлечения КПК «Выгозерский» к дисциплинарной ответственности и наложении наказания в виде штрафа. На основании вышеизложенного просим отменить протокол №16 от 30.11.2015 заседания дисциплинарной комиссии НП «СРО КК «Содействие».

М.Р. Овчиян считает, что нарушения были объективными, а пояснения наивны.

Председатель правления В.В. Ломовцева предложила оставить в силе решение дисциплинарной комиссии по кооперативам Илмы.

Голосовали открытым голосованием.

11 голосов «ЗА», 1 голос «ПРОТИВ», 5 голосов «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

8.1. Отменить решение дисциплинарной комиссии в виде наложения штрафа на КПК «Кондопога» (номер в реестре 21, ОГРН 1081039002065) в размере 5000,00 рублей.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

8.2. Запросить у КПК «Выгозерский» договор передачи личных сбережений с изменениями от 06.2015 года и действующую редакцию устава, заверенную нотариально. В случае, если отсутствуют основания для привлечения КПК «Выгозерский» к дисциплинарной ответственности отменить решение дисциплинарной комиссии в виде наложения штрафа на КПК «Выгозерский» (номер в реестре 10, ОГРН 1081032000631) в размере 5000,00 рублей.

По девятому вопросу «Об утверждении Стандарта «Порядок проведения СРО «Содействие» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие» М. Овчиян сообщил, что стандарт разработан в соответствии с рекомендациями Банка в ряду обязательных внутренних стандартов, предусмотренных законом № 223-ФЗ и в ответ на ряд замечаний, сделанных в предписании Банка. В частности о том, что у нас не было специализированного структурного подразделения по проверкам и о том, что я, как директор, не вправе проводить проверки. Стандарт снимает эти вопросы.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

Утвердить Стандарт «Порядок проведения СРО «Содействие» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие».

По десятому вопросу «Об утверждении Стандарта «План перехода на ЕПС» слушали М.Овчияна. Он пояснил, что стандарт оформляет и несколько детализирует аналогичный план, по которому будут осуществляться мероприятия Банка России. Процесс уже пошел и по мере разработки и адаптации документов мы будем разъяснять их членам СРО. Этот стандарт отменяет ранее действовавший стандарт «Рекомендуемый план счетов», в отношении которого проверяющими также было сделано замечание, что стандарт не может быть рекомендательным.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

10.1. Утвердить Стандарт «План перехода на ЕПС».

10.2. Отменить стандарт № 5 «Рекомендуемый План счетов кредитного потребительского кооператива».

По одиннадцатому вопросу «Об утверждении Стандарта «Обеспечение финансовой устойчивости кредитных кооперативов» директор СРО М.Овчиян сообщил, что стандарт переработан в соответствии с новым составом и числовыми значениями финансовых нормативов, также в ответ на замечание проверяющих, что прежний порядок расчета нормативов не соответствовал приказу Минфина (но при этом соответствовал закону).

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

 

Утвердить Стандарт «Обеспечение финансовой устойчивости кредитных кооперативов».

По двенадцатому вопросу «Об утверждении Стандарта «Осуществление компенсационных выплат из компенсационного фонда в пользу кредитного потребительского кооператива, участвующего в Саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Содействие» М. Овчиян пояснил, что данный стандарт уже был принят ранее и переработан в соответствии с рекомендациями Банка России.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

Утвердить Стандарт «Осуществление компенсационных выплат из компенсационного фонда в пользу кредитного потребительского кооператива, участвующего в Саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Содействие».

По тринадцатому вопросу  об отмене Стандарта № 3 «Показатели финансового анализа кредитного кооператива», выступил М.Овчиян, отметивший, что в отношении рекомендательного характера этого стандарта также было сделано замечание, отраженное в предписании. Он предложил принять этот документ в статусе методических рекомендаций. В период до 1.01.2018 г., по мере освоения международных стандартов финансовой отчетности, будет последовательно разъясняться порядок раскрытия финансовой информации и оценки финансового положения кредитного кооператива (в том числе и в целях управленческой самооценки), основанный на стандартах МСФО. После полного перехода на международные стандарты финансовой отчетности, модифицированный документ будет вновь принят в статусе внутреннего стандарта СРО «Содействие» и войдет в систему базовых стандартов по управлению рисками.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

Отменить стандарт № 3 отмене Стандарта № 3 «Показатели финансового анализа кредитного кооператива». Утвердить методические рекомендации «Показатели финансового анализа кредитного кооператива».

По четырнадцатому  вопросу «О созыве внеочередного Общего собрания кредитных кооперативов – членов НП «СРО КК «Содействие» слушали Председателя правления В.В. Ломовцеву, которая предложила провести внеочередное общее собрание 15 марта 2016 года, а 14 марта 2016 года определить днем окончания приема заполненных бюллетеней.  

Круг вопросов, выносимых на обсуждение общего собрания:

- утверждение новой версии Устава СРО в соответствии с предписанием Банка России;

- перевыборы членов Правления (кроме С.Ф. Шумято и Е.В. Овчинниковой);

- расширение числа членов Правления (например, до 20) из которых 5 человек останутся независимыми членами.

В.В. Ломовцева предложила провести внеочередное общее собрание в форме заочного голосования.

При проведении внеочередного Общего собрания в форме заочного голосовании бюллетени для голосования должны быть разосланы всем участвующим в СРО «Содействие» кредитным кооперативам заказными письмами с уведомлением о вручении. Такие бюллетени должны быть получены кооперативами не позднее 20 дней до срока окончания приема СРО «Содействие» заполненных бюллетеней для голосования. Следовательно, в установленные сроки проведения общего собрания, партнерство обеспечит необходимые условия для ознакомления членов СРО «Содействие» с вопросами повестки дня и, при необходимости, внесения в нее дополнений.

О.М. Фадеева, С.П. Смирнова предложили согласиться с предложением В.В. Ломовцевой и провести внеочередное Общее собрание кредитных кооперативов – членов СРО «Содействие» 15 марта 2016 г. в форме заочного голосования.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

14. Созвать внеочередное общее собрание участвующих в СРО кредитных кооперативов в форме заочного голосования 15 марта 2016 года.

По пятнадцатому вопросу «Об уточнении обязанности по оплате взноса в компенсационный фонд участвующими в НП «СРО КК «Содействие» кредитными кооперативами за 2015 г.» выступил директор М. Овчиян, ознакомивший собравшихся с формой уведомления о размере обязательного взноса в Компенсационный фонд за 2015 год. В соответствии с Уставом, обязательный взнос в компенсационный фонд рассчитывается в размере 0,2% от среднегодовой стоимости активов. М. Овчиян отметил, что кредитные кооперативы, вступившие в НП «СРО КК «Содействие» ранее 2015 года рассчитывают причитающуюся сумму взноса в компенсационный фонд в полном размере, а те, кто вступил в партнерство в 2015 году – за вычетом 3 тыс. руб. – сумму обязательного взноса в компенсационный фонд, внесенного ими при вступлении в СРО.

- для членов СРО, вступивших ранее 2015 года:

Номер по реестру

Наименование КПК

Балансовая стоимость активов КПК в 2015 году

среднегодовая стоимость активов

Расчетная сумма ежегодного взноса в компенсационный фонд

Сумма взноса в компенсационный фонд, подлежащая внесению за 2015 год

на начало года

на конец года

 

 

 

 

 

 

 

- для членов СРО, вступивших в 2015 году:

Расчет среднегодовой стоимости активов

Номер по реестру

Наименование КПК

Балансовая стоимость активов КПК в 2015 году

среднегодовая стоимость активов

Расчетная сумма ежегодного взноса в компенсационный фонд

Начальный взнос в компенсационный фонд, оплаченный при вступлении

Сумма взноса в компенсационный фонд, подлежащая внесению за 2015 год

на начало года

на конец года

 

 

 

 

 

 

3000

 

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

15.1. Утвердить формы для расчета взноса в компенсационный фонд за 2015 год.

15.2. Установить, что кредитные кооперативы, вступившие в партнерство в 2015 году рассчитывают причитающуюся сумму взноса в компенсационный фонд за вычетом 3 тыс. руб. – минимального размера взноса в компенсационный фонд, внесенного при вступлении в партнерство.

15.3. Уведомление о размере обязательного взноса в Компенсационный фонд за 2015 год  разослать кредитным кооперативам в форме выписки из настоящего протокола.

По шестнадцатому вопросу «О внесение изменений в «Положение о Контрольной комиссии НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» выступил М.Р. Овчиян, сообщивший, что изменения коснутся п. 3.3.4:

3.3.4. В случае выявления допущенных кредитным кооперативом нарушений  требований законодательства, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие», Акт проверки передается в Дисциплинарную комиссию для принятия соответствующих мер дисциплинарного воздействия.

Основанием для передачи акта проверки в дисциплинарную комиссию являются установленные в результате проверки:

  1. Осознанные действия кредитного кооператива, предпринятые с нарушением требований законодательства, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие».
  2.  Применение не соответствующих законодательству условий, установленных учредительными, внутренними нормативными документами, договорной документацией, ущемивших права пайщиков.
  3. Не исполнение в установленный срок ранее вынесенного контрольной комиссией предписания об устранении выявленных нарушений.
  4. Длящиеся нарушения, не устраненные в течение двух и более кварталов.
  5. Иные действия, свидетельствующие о пренебрежении кредитным кооперативом режимами деятельности, установленными законодательством, нормативными актами Банка России и условиями  членства в СРО «Содействие».

Нарушения, выявленные при проверке впервые, не ущемляющие права пайщиков, не соответствующие установленным режимам деятельности, которые могут быть устранены посредством исполнения вынесенных предписаний и сделанных проверяющими рекомендаций, не составляют предмет дисциплинарного разбирательства. Акт проверки, зафиксировавший подобные нарушения, в дисциплинарную комиссию не передается.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

16. Утвердить изменения в «Положение о Контрольной комиссии НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Выступая по семнадцатому вопросу, Председатель правления В.В. Ломовцева предложила, как и прошлом году, назначить для проведения аудиторской проверки ведения бухгалтерского учета и финансовой отчетности НП «СРО КК «Содействие» аудиторскую фирму «СТОРНО», которая владеет спецификой учета и отчетности  в некоммерческих организациях и в кредитных кооперативах..

А.И. Тягнирядно предложил согласиться с таким выбором.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА», 3 голоса «ВОЗДЕРЖАЛИСЬ»

Постановили большинством:

17. Назначить аудиторскую фирму «СТОРНО» для подтверждения достоверности учета и финансового отчетности СРО в 2015 году. Директору заключить договор с аудиторской фирмой «СТОРНО» о проведении аудиторской проверки СРО.

 

Председатель собрания

В.В. Ломовцева

Секретарь собрания

М.Р. Овчиян

Скачать: