ПРОТОКОЛ № 4
Заседания Правления Ассоциации «Саморегулируемая организация
кредитных кооперативов «Содействие»

 

г. Смоленск                                                                                                                  11.05.2016                                                                                                 

Заседание Правления проведено в форме электронной конференции (очно) на портале Битрикс 24 по адресу https://sro-sodeystvie.bitrix24.ru в 10 час. 00 мин. (время московское).

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в ассоциации кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна;

- Овчиян Риго Маратович;

- Сенашев Алексей Игоревич;

- Тягнирядно Александр Иванович;

- Овчинникова Екатерина Викторовна.

Члены правления, представители входящих в ассоциации кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Шумято Станислав Феликсович;

- Балуева Наталия Эдуардовна;

- Женина Елена Александровна;

- Шестов Евгений Анатольевич;

- Орлова Наталья Михайловна.

Приглашены директор Ассоциации М. Овчиян, главный бухгалтер Э.В. Смоленская. Председательствует на заседании Председатель Правления В.В. Ломовцева. Ведет протокол директор Ассоциации М.Р. Овчиян. Кворум 70%.

Повестка дня:

1. О предварительном рассмотрении документов, представленных кредитными кооперативами, заинтересованными в участии в СРО «Содействие», поступивших от:  

1.1. Кредитного потребительского кооператива "Региональный центр финансирования" (ОГРН 1111690047479 от 11.07.2011 г., ИНН/КПП 1655217905/616501001), расположенного по адресу: 344069, г. Ростов-на-Дону, ул. Таганрогская, 117, оф.3;

1.2. Кредитного потребительского кооператива «КРЕДИТ СЕРВИС» (ОГРН 1144345015430 от 25.06.2014 г., ИНН/КПП 4345389723/434501001), расположенного по адресу: 610006, Кировская область, г. Киров, ул. Лепсе, д. 4.

2. О добровольном выходе из СРО «Содействие»:

2.1. Кредитного потребительского кооператива "Северодвинский Кредитный Союз" (ОГРН 1032901003662 от 04.02.2003г., ИНН 2902045116), расположенного по адресу: 164500, Архангельская область, г. Северодвинск, ул. Ломоносова, д. 107, офис 6;

2.2. Кредитного потребительского кооператива "Славянка" (ОГРН 1123533000381 от 06.08.2012 г., ИНН 3503003733), расположенного по адресу: 161200, Вологодская область, Белозерский район р-н, г. Белозерск, ул. Фрунзе, д. 35 а;

2.3. Кредитного потребительского кооператива "Ковда-кредит" (ОГРН 1123535000775 от 17.12.2012 г., ИНН 3518009738), расположенного по адресу: 161300, Вологодская область, Тотемский р-н, г. Тотьма, ул. Садовая, д. 2;

2.4. Кредитного потребительского кооператива "Сухона-кредит" (ОГРН 1123538000850 от 10.12.2012 г., ИНН 3526029819), расположенного по адресу: 162390, Вологодская область, Великоустюгский р-н, г. Великий Устюг, ул. Красная, д. 136;

2.5. Кредитного потребительского кооператива "Бабаево-кредит" (ОГРН 1133532000029 от 24.01.2013г., ИНН 3501008260), расположенного по адресу: 162480, Вологодская область, Бабаевский р-н, г. Бабаево, ул. К. Маркса, д. 14, 2;

2.6. Кредитного потребительского кооператива "ПрофЛидер-кредит" (ОГРН 1133529000483 от 20.05.2013г., ИНН 3509010977), расположенного по адресу: 162000, Вологодская область, Грязовецкий р-н, г. Грязовец, ул. Ленина, д. 74;

3. О выборе специализированного депозитария по контролю размещения и инвестирования средств компенсационного фонда.

4. О проведении конференции представителей кооперативов - членов СРО.

5. Об утверждении инвестиционной декларации Ассоциации «Саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Содействие» по состоянию на 31 марта 2016 года.

6.  О присоединении СРО "Содействие" к меморандуму АО КБ «ФорБанка» и к участию в последующих действиях в этом направлении.

По первому вопросу «О предварительном рассмотрении документов, представленных кредитными кооперативами, заинтересованными в участии в СРО «Содействие» слушали директора М. Овчияна. Он сообщил, что по электронной почте поступили заявления от следующих кооперативов:

1.1. Кредитного потребительского кооператива "Региональный центр финансирования" (ОГРН 1111690047479 от 11.07.2011 г., ИНН/КПП 1655217905/616501001), расположенного по адресу: 344069, г. Ростов-на-Дону, ул. Таганрогская, 117, оф.3.

Информация от кооператива: Кредитный потребительский кооператив «Региональный центр финансирования» зарегистрирован 11.07.2011 г. На 31.03.2016 г.  кооператив объединяет 126 пайщиков, в том числе 1 юридическое лицо. В настоящее время кооператив состоит в НП «МСКК «Опора кооперации», но хотели бы перейти к нам.

Размер паевого фонда – 10 тыс. руб. (это сумма обязательного паевого взноса при вступлении, добровольных паевых взносов в кооперативе нет), активы составляют – 9,55 млн. рублей. Направления деятельности кооператива:

Виды договоров личных сбережений КПК «Региональный центр финансирования»

Вид договора

 Сумма договора, руб.

Сроки размещения

% ставка, в год

Договор личных сбережений

от 100 000

3-12 мес.

17-19

Виды предоставляемых займов КПК «Региональный центр финансирования»

Вид договора займа

 Сумма займа, руб.

Срок займа

%  ставка, в год

Договор целевого займа

от 100 000

3-6 мес.

25-35

1.2. Кредитного потребительского кооператива «КРЕДИТ СЕРВИС» (ОГРН 1144345015430 от 25.06.2014 г., ИНН/КПП 4345389723/434501001), расположенного по адресу: 610006, Кировская область, г. Киров, ул. Лепсе, д. 4.

Информация от кооператива: Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ СЕРВИС» зарегистрирован 25.06.2014 г. На момент вступления кооператив объединяет 1572 пайщика. Ранее кооператив состоял в НП «МСКК «Опора кооперации» г. Чебоксары, 04.08.2015 г. по заявлению вышли добровольно из СРО.

Размер паевого фонда – 0,58 млн. руб., активы составляют – 5 млн. рублей.  Направления деятельности кооператива:

Виды планируемых программ сбережений КПК «КРЕДИТ СЕРВИС»

Вид договора

Сумма договора, руб.

Сроки размещения

% ставка, в год

-

70 000

12 мес.

20

-

50 000

6 мес.

26

Виды предоставляемых займов КПК «КРЕДИТ СЕРВИС»

Вид договора займа

 Сумма займа, руб.

Срок займа

%  ставка, в год

Договор займа

1 000-10 000

14 дней

127,75

         

В настоящее время сбережения не принимают.

Марат Ригоевич высказал мнение, что необходимо запросить информацию о КПК, подавших заявления на вступление, из СРО, где они прежде состояли, и более подробную финансовую информацию и показатели деятельности.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

По результатам предварительного рассмотрения заявлений и предоставленной кооперативами информации:

  1.  Запросить информацию о КПК «Региональный центр финансирования» и КПК «КРЕДИТ СЕРВИС», из СРО, где они прежде состояли, и более подробную финансовую информацию и показатели деятельности от самих кооперативов.

По второму вопросу «О добровольном выходе из СРО «Содействие» кооперативов»:

2.1. Кредитного потребительского кооператива "Северодвинский Кредитный Союз" (ОГРН 1032901003662 от 04.02.2003г., ИНН 2902045116), расположенного по адресу: 164500, Архангельская область, г. Северодвинск, ул. Ломоносова, д. 107, офис 6;

2.2. Кредитного потребительского кооператива "Славянка" (ОГРН 1123533000381 от 06.08.2012 г., ИНН 3503003733), расположенного по адресу: 161200, Вологодская область, Белозерский район р-н, г. Белозерск, ул. Фрунзе, д. 35 а;

2.3. Кредитного потребительского кооператива "Ковда-кредит" (ОГРН 1123535000775 от 17.12.2012г., ИНН 3518009738), расположенного по адресу: 161300, Вологодская область, Тотемский р-н, г. Тотьма, ул. Садовая, д. 2;

2.4. Кредитного потребительского кооператива "Сухона-кредит" (ОГРН 1123538000850 от 10.12.2012г., ИНН 3526029819), расположенного по адресу: 162390, Вологодская область, Великоустюгский р-н, г. Великий Устюг, ул. Красная, д. 136;

2.5. Кредитного потребительского кооператива "Бабаево-кредит" (ОГРН 1133532000029 от 24.01.2013г., ИНН 3501008260), расположенного по адресу: 162480, Вологодская область, Бабаевский р-н, г. Бабаево, ул. К. Маркса, д. 14, 2;

2.6. Кредитного потребительского кооператива "ПрофЛидер-кредит" (ОГРН 1133529000483 от 20.05.2013г., ИНН 3509010977), расположенного по адресу: 162000, Вологодская область, Грязовецкий р-н, г. Грязовец, ул. Ленина, д. 74

выступила Председатель правления Ломовцева В.В. Она ознакомила собравшихся с заявлениями кооперативов о добровольном прекращении членства в СРО «Содействие» КПК «Северодвинский Кредитный Союз» и по причине прекращения деятельности путем реорганизации в форме присоединения к другому юридическому лицу КПК «Славянка», КПК «Ковда-кредит», КПК «Сухона-кредит», КПК «Бабаево-кредит» и КПК «ПрофЛидер-кредит». Это решение было принято на собрании уполномоченных. Поскольку членство в СРО основано на добровольном принципе, вопрос вынесен на голосование без предварительного обсуждения.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

2.1. Удовлетворить полученные заявления и прекратить членство в СРО  «Содействие»:

2.1.1. Кредитного потребительского кооператива "Северодвинский Кредитный Союз" (ОГРН 1032901003662 от 04.02.2003г., ИНН 2902045116), расположенного по адресу: 164500, Архангельская область, г. Северодвинск, ул. Ломоносова, д. 107, офис 6;

2.1.2. Кредитного потребительского кооператива "Славянка" (ОГРН 1123533000381 от 06.08.2012 г., ИНН 3503003733), расположенного по адресу: 161200, Вологодская область, Белозерский район р-н, г. Белозерск, ул. Фрунзе, д. 35 а;

2.1.3. Кредитного потребительского кооператива  "Ковда-кредит" (ОГРН 1123535000775 от 17.12.2012г., ИНН 3518009738), расположенного по адресу: 161300, Вологодская область, Тотемский р-н, г. Тотьма, ул. Садовая, д. 2;

2.1.4. Кредитного потребительского кооператива "Сухона-кредит" (ОГРН 1123538000850 от 10.12.2012г., ИНН 3526029819), расположенного по адресу: 162390, Вологодская область, Великоустюгский р-н, г. Великий Устюг, ул. Красная, д. 136;

2.1.5. Кредитного потребительского кооператива "Бабаево-кредит" (ОГРН 1133532000029 от 24.01.2013г., ИНН 3501008260), расположенного по адресу: 162480, Вологодская область, Бабаевский р-н, г. Бабаево, ул. К. Маркса, д. 14, 2;

2.1.6. Кредитного потребительского кооператива "ПрофЛидер-кредит" (ОГРН 1133529000483 от 20.05.2013г., ИНН 3509010977), расположенного по адресу: 162000, Вологодская область, Грязовецкий р-н, г. Грязовец, ул. Ленина, д. 74.

2.2. Директору: исключить сведения о прекративших членство кооперативах из реестра членов СРО «Содействие», внеся соответствующие записи в реестре;

2.3. Аннулировать свидетельства о членстве в СРО  «Содействие» № 135, выданное КПК "Северодвинский Кредитный Союз"; №219, выданное КПК "Славянка"; №239, выданное КПК  "Ковда-кредит", № 238, выданное КПК "Сухона-кредит", № 244, выданное КПК "Бабаево-кредит" , №272, выданное КПК  "ПрофЛидер-кредит".

3.4. Направить в КПК "Северодвинский Кредитный Союз", КПК "Славянка", КПК  "Ковда-кредит", КПК "Сухона-кредит", КПК "Бабаево-кредит" и КПК  "ПрофЛидер-кредит" выписки из Протокола заседания Правления с решением о прекращении членства этих кооперативов в СРО «Содействие».

По третьему вопросу «О выборе специализированного депозитария по контролю размещения и инвестирования средств компенсационного фонда» директор М.Овчиян ознакомил с тремя компаниями по контролю средствами КФ:

3.1. ООО «ЦДФ» в рамках лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов оказывает своим клиентам — саморегулируемым организациям услуги по контролю за соблюдением управляющими компаниями ограничений размещения и инвестирования средств компенсационного фонда саморегулируемой организации, правил размещения таких средств и требований к инвестированию, а также за инвестированием средств компенсационного фонда саморегулируемой организации.

Оказание услуг по контролю производится ООО «ЦДФ» на основании отдельных договоров, заключаемых как с саморегулируемой организацией, так и  с управляющими компаниями.

Оказание данного вида услуг осуществляется на платной основе.

3.2. ЗАО ВТБ "Специализированный депозитарий" оказывает депонентам - юридическим и физическим лицам услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги и услуги, содействующие владельцам ценных бумаг в реализации прав по принадлежащим им ценным бумагам.

ЗАО ВТБ Специализированный депозитарий обеспечивает

- надежный учет и хранение ценных бумаг депонентов; 

- индивидуальный подход, учитывающий интересы и специфику деятельности различных групп депонентов; 

- текущее консультирование и всестороннюю помощь депонентам в процессе исполнения поручений;

- ежедневную сверку остатков ценных бумаг с расчетными депозитариями;

- оперативную обработку отчётов по результатам торгов на бирже, проведение внебиржевых операций в кратчайшие сроки после получения отчётов из вышестоящего депозитария;

- предоставление депонентам извещений о выплате доходов по ценным бумагам с полной расшифровкой платежа;

- оперативное предоставление депонентам корпоративной информации, полученной от эмитентов, регистраторов и депозитариев;

- использование уникальных технологий депозитарного учета, предоставляющих депонентам возможность: 

- заполнения форм поручений с использованием актуальных справочников, поддержание которых осуществляет ЗАО ВТБ Специализированный депозитарий;

- оперативного ежедневного получения выписок по счетам депо;

- доставки в режиме on-line уведомлений о проведенных операциях по счетам депо.

3.3. ООО «Спецдепозитарий Сбербанка» обеспечивает

- контроль за соблюдением управляющей компанией ограничений на размещение средств компенсационного фонда, правил размещения средств и требований к их размещению, установленных законодательством РФ и инвестиционной декларацией, принятой саморегулируемой организацией;

- хранение и учет активов, в которые инвестированы средства компенсационного фонда.

Преимущества Спецдепозитария Сбербанка:

- высокий уровень автоматизации технологических процессов;

- возможность on-line просмотра базы данных спецдепозитария, в том числе состояние активов и формирование отчетов в режиме 24*7*365;

- настройка учетных систем под клиента;

- оперативность и гибкость в принятии решений;

- сверка всей отчетности;

- комплексный юридический консалтинг и поддержка;

- выгодные тарифы.

Консультационно-аналитические услуги информационно-аналитическая поддержка, в том числе:

- подготовка данных для бухгалтерского и налогового учета финансовых вложений;

- расчет доходности активов.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

3.1. Утвердить ООО «Спецдепозитарий Сбербанка» как управляющую компанию по контролю размещения и инвестирования средств компенсационного фонда.

По четвертому вопросу слушали Председателя правления В.В. Ломовцеву, сообщившую, что в соответствии с п. 17.4. Устава не позднее 6 месяцев после окончания финансового года (т.е. не позднее конца июня), должна быть проведена конференция представителей кооперативов - членов СРО. В соответствии с п. 17.3 Устава, решение о проведении конференции принимается Правлением за 60 дней. Исходя из установленных сроков, В.В. Ломовцева предложила провести конференцию 21 июня 2016 года, а 20 июня 2016 года определить днем окончания приема заполненных бюллетеней.       

Поскольку круг вопросов, выносимых на обсуждение конференции представителей кооперативов-членов СРО, тривиален (Утверждение сметы доходов и расходов, Утверждение годовой бухгалтерской отчетности и годового баланса, Утверждение отчетов Правления и Директора), В.В. Ломовцева предложила провести конференцию в форме электронной конференции (очно).

В.В. Ломовцева ознакомила собравшихся с материалами, выносимыми на обсуждение общего собрания:

- Бухгалтерский баланс;

- Отчет о финансовых результатах;

- Отчет о движении денежных средств;

- Отчет о целевом использовании средств;

- О возражениях членов «СРО «Содействие» Ковальской Н.В. (КПК «Свой Капитал», № 263 в реестре) и Гаштольд Л.Н. (КПК «Поморский кредитный союз», № 101 в реестре) по поводу увеличения членских взносов с января 2016 года на 50 % (согласно заседания Правления №1 от 15.02.2016 г., п. 7).

При проведении электронной конференции в форме очного голосования бюллетени для голосования должны быть разосланы всем участвующим в СРО «Содействие» кредитным кооперативам одним из следующих способов: почтовым отправлением, электронной почтой, телефонограммой, факсимильным сообщением, посредством электронных коммуникационных сетей, заказными письмами с уведомлением о вручении. Такие бюллетени должны быть получены кооперативами не позднее 20 дней до срока окончания приема СРО «Содействие» заполненных бюллетеней для голосования. Следовательно, в установленные сроки проведения конференции, СРО «Содействие» обеспечит необходимые условия для ознакомления членов СРО с вопросами повестки дня и, при необходимости, внесения в нее дополнений.

О.М. Фадеева, С.П. Смирнова предложили согласиться с предложением В.В. Ломовцевой и провести конференцию кредитных кооперативов – членов СРО «Содействие» 21 июня 2016 г. в форме электронной конференции (очно).

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

4. Утвердить проведение конференции представителей кооперативов-членов СРО на 21 июня 2016 года.

По пятому вопросу «Об утверждении инвестиционной декларации размещения средств компенсационного фонда Ассоциации «Саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Содействие» на 31 марта 2016 года» слушали директора М. Овчияна, сообщившего, что по состоянию на 31 марта 2016 г. года величина средств компенсационного фонда СРО «Содействие» составила 33 931 802,89 рублей (в том числе 1 172 000,00 рублей внесенных вступившими в СРО кредитными кооперативами в качестве начальных взносов в компенсационный фонд в сумме по 3 000 рублей, 7 441 155,21 рублей – истребуются в процессе процедуры банкротства ОАО «Смоленский Банк», 1 290 140,60 рублей – доход от размещения средств Компенсационного фонда, 70 000,00 рублей – доход от уплаты штрафов членов СРО).

31 марта 2016 года 10 800 000,00 руб. переведены на брокерский счет для покупки Облигаций федерального займа с постоянным купонным доходом. Исходящий остаток денежных средств на брокерском счете на 01.04.2016 г. составляет 11 401 277,37 рублей.

1 апреля 2016 года часть средств брокерского счета инвестированы в облигации федерального займа с постоянным купонным доходом №26212RMFS (сокращенно ОФЗ 26212) со следующими параметрами:

Наименование

МинФин РФ, облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные, выпуск 26212

Данные госрегистрации

№26212RMFS от 17.01.2013, МинФин

Номинал

1000 RUB

Объем эмиссии, шт.

250 000 000

Объем в обращении, шт.

241 072 412

Период обращения, дней

5474

Дата начала размещения

23.01.2013

Дата погашения

19.01.2028

Периодичность выплат в год

2

Текущий купон (всего)

7 (30)

Дата выплаты купона

03.08.2016

Размер купона, % годовых

7,05

НКД

16,03 RUB

Исходящий остаток денежных средств на брокерском счете на 04.04.2016, RUB

498,75

Покупка данной группы бумаги ОФЗ 26212 состоялась 01.04.2016 г., площадка ТС=ФБ ММВБ, номер сделки в ТС № 2580388128 и № 2580406987 (2 сделки), количество 12 989 штук, цена покупки в % от номинала 86,41 на сумму 4 381,12 рублей и 86,56 на сумму 11 396 397,50 рублей (что составляет 33,6% от общей величины компенсационного фонда на 31.03.2016 г., в т.ч. 11 243 270,90 руб. - облигации, НКД = 153 010,42 руб., комиссия брокера = 3 372,98 руб., комиссия ТС = 1 124,32 рублей).

24 февраля 2016 года состоялась выплата купона по облигациям федерального займа с постоянным купонным доходом №26215MFS (сокращенно ОФЗ 26215).

Расширенные данные по выплате купона:

Номер купона

5

Дата начала купонного периода

26.08.2015

Дата окончания купонного периода

24.02.2016

Дата выплаты купона

24.02.2016

Период, дней

182

Ставка, % год

7,00

Выплата на одну облигацию, RUB

34,90

Сумма зачисления на брокерский счет, RUB

102 920,10

Исходящий остаток денежных средств на брокерском счете на 24.02.2016, RUB

601 277,37

На расчетном счете на 25.04.2016 г. в Смоленском отделении №8609 ПАО Сбербанк России размещено 3 027 938,01 руб., и там же предполагается накапливать текущие поступления в оплату взносов в компенсационный фонд.

Исходя из текущей стоимости компенсационного фонда в размере 33 931 802,89 рублей на 31.03.2016 г., максимальная сумма компенсационной выплаты одному участвующему в СРО кредитному кооперативу не может превышать 1 696 590,14 руб.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА»

Постановили большинством:

Утвердить инвестиционную декларацию размещения средств компенсационного фонда СРО  «Содействие» по состоянию на 31.03.2016 г.

По шестому вопросу выступил директор М. Овчиян, сообщивший, что АО КБ «ФорБанк», который позиционирует себя как банк, специализирующийся на обслуживании и (возможно) поддержке кредитных кооперативов обратился к СРО с предложением присоединиться к меморандуму и заполнить анкету (всю информацию можно получить по ссылке http://www.forkpk.ru; там же можно скачать и дорожную карту). Поскольку к этому присоединяются и другие СРО, я заполнил анкету. Прошу Правление согласовать возможность присоединения СРО "Содействие" к меморандуму АО КБ «ФорБанка» и к участию в последующих действиях в этом направлении.

Голосовали открытым голосованием.

11 голосов «ЗА», 1 голос «ПРОТИВ», 2 голоса «ВОЗДЕРЖАЛСЯ»

Постановили единогласно:

6.1. Присоединить  СРО «Содействие» к меморандуму АО КБ «ФорБанка» и к участию в последующих действиях в этом направлении.

Председатель собрания

В.В. Ломовцева

Секретарь собрания

М.Р. Овчиян