ПРОТОКОЛ № 7
Заседания Правления Ассоциации «Саморегулируемая
организация кредитных кооперативов «Содействие»

 

г. Смоленск                                                                                                                 11.07.2016                                                                                                 

Заседание Правления проведено в форме электронной конференции (очно) на портале Битрикс 24 по адресу https://sro-sodeystvie.bitrix24.ru в 10 час. 00 мин. (время московское).

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в ассоциации кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна;

- Овчиян Риго Маратович;

- Сенашев Алексей Игоревич;

- Тягнирядно Александр Иванович;

- Овчинникова Екатерина Викторовна.

Члены правления, представители входящих в ассоциацию кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Шумято Станислав Феликсович;

- Балуева Наталия Эдуардовна;

- Женина Елена Александровна;

- Шестов Евгений Анатольевич;

- Орлова Наталья Михайловна.

Приглашены директор Ассоциации М. Овчиян, главный бухгалтер Э.В. Смоленская. Председательствует на заседании Председатель Правления В.В. Ломовцева. Ведет протокол директор Ассоциации М.Р. Овчиян. Кворум 65%.

Повестка дня:

1. О предварительном рассмотрении документов, представленных кредитными кооперативами, заинтересованными в участии в СРО «Содействие», поступивших от:  

1.1. Кредитного потребительского кооператива граждан «Финансовый фонд» (ОГРН 1140280028140 от 05.05.2014 г., ИНН/КПП 0234008365/023401001), расположенного по адресу: 452230, Республика Башкортостан, Кушнаренковский район, с. Кушнаренково, ул. Чеверева, 54А (почтовый адрес: 452230, Республика Башкортостан, Кушнаренковский район, с. Кушнаренково, ул. Чеверева, 54А);

1.2. Кредитного потребительского кооператива «Сберегательный фонд Демидовъ» (ОГРН 1147453003060 от 31.03.2014 г., ИНН/КПП 7453266925/745301001), расположенного по адресу: 454080, г. Челябинск, ул. Энгельса, д. 40Б;

1.3. Кредитного потребительского кооператива «ПОБЕДА» (ОГРН 1163256056886 от 20.05.2016 г., ИНН/КПП 3257042456/325701001), расположенного по адресу: Брянская область, г. Брянск, ул. Протасова, д.1а, оф 2.

2. О возражениях на Протокол №6 от 22.06.2016 года заседания правления СРО «Содействие», поступившего от КПК «Брянский Жилищный Кредит» (номер в реестре 143, ОГРН 1093254000190).

3. О рассмотрении заявления о приеме в члены СРО  «Содействие», поступившего от:

3.1. Кредитного потребительского кооператива граждан «АЛЕМАР» (ОГРН 1155476057560 от 26.05.2016 г., ИНН/КПП 5409001002/540901001), расположенного по адресу: 630037, г. Новосибирск, ул. Эйхе, д. 2, офис 1.

4. О добровольном выходе из СРО «Содействие»:

4.1. Кредитного потребительского кооператива  «Галич-кредит» (ОГРН 1134433000184 от 18.04.2013г., ИНН 4403005986), расположенного по адресу: 157200, Костромская область, Галичский р-н, г. Галич, ул. Луначарского, д. 31.

5. О продлении полномочий директора СРО «Содействие» М.Р. Овчияна.

6. Об утверждении Антикоррупционной политики Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

7 Об утверждении внутреннего стандарта «Антикоррупционная политика Кредитного потребительского кооператива»

По первому вопросу «О предварительном рассмотрении документов, представленных кредитными кооперативами, заинтересованными в участии в СРО «Содействие» слушали директора М. Овчияна. Он сообщил, что по электронной почте поступили заявления от следующих кооперативов:

1.1. Кредитного потребительского кооператива граждан «Финансовый фонд» (ОГРН 1140280028140 от 05.05.2014 г., ИНН/КПП 0234008365/023401001), расположенного по адресу: 452230, Республика Башкортостан, Кушнаренковский район, с. Кушнаренково ул. Чеверева, 54 А (почтовый адрес: 452230, Республика Башкортостан, Кушнаренковский район, с. Кушнаренково, ул. Чеверева, 54А).

Информация от кооператива: Кредитный потребительский кооператив «Финансовый фонд» зарегистрирован 05.05.2014 г. На 20.06.2016 г.  кооператив объединяет 12 пайщиков, в том числе 2 юридических лица. Кооператив ранее состоял в СРО НП «МСКК «Опора кооперации», 09.10.2015 года был исключен за неуплату в срок членских взносов, штрафа и взносов в компенсационный фонд (протокол № 386  от 09.10.2015г. заседания Совета НП  «МСКК «Опора кооперации»).

 С 9 октября 2015 г. по 17 мая 2016 г. кооператив не принимал новых пайщиков и не осуществлял выдачу займов. Процент возврата по займам снизился и было решено ликвидировать кооператив. 28 апреля 2016г. на общем собрании было принято решение о реабилитации кооператива, члены инициативной группы готовы внести оборотные средства. У кооператива имеется дебиторская задолженность более одного миллиона рублей. По сведению кооператива задолженность по платежам в СРО НП «МСКК «Опора кооперации» погашена, обязуются руководствоваться Уставом ассоциации и внутренними положениями.

Размер паевого фонда – 18 тыс. руб., активы составляют – 1,154 млн. рублей. Направления планируемой деятельности кооператива:

Виды планируемых программ КПК «Финансовый фонд» по привлечению денежных средств

Вид программы

 Сумма договора, руб.

Сроки размещения

% ставка, в год

До востребования

от 10 000 до 100 000

2-12 мес.

9,00

Основная 1

от 10 000 до 100 000

12-24 мес.

12,25

Основная 2

от 100 000 до 300 000

24 мес.

12,75

Основная 3

свыше 300 000

36 мес.

13,00

Виды планируемых программ займов КПК «Финансовый фонд»

Вид договора займа

 Сумма займа, руб.

Срок займа

%  ставка, в год

Займ

от 1 000 до 30 000

30 дней

255,5

1.2. Кредитного потребительского кооператива «Сберегательный фонд Демидовъ» (ОГРН 1147453003060 от 31.03.2014 г., ИНН/КПП 7453266925/745301001), расположенного по адресу: 454080, г. Челябинск, ул. Энгельса, д. 40Б.

Информация от кооператива: Кредитный потребительский кооператив «Сберегательный фонд Демидовъ» зарегистрирован 31.03.2014 г. На момент вступления кооператив объединяет 49 пайщиков. Кооператив ранее состоял в СРО НП «НОКК», 26.05.2016 года был исключен за предоставление недостоверной информации (выявлены расхождения между предоставленной информацией в отчете СРО и ОСВ в бухгалтерии) и неуплату в срок членских взносов и взносов в компенсационный фонд (протокол № 12 от 09.10.2015г. заседания членов Совета СРО НП  «НОКК»).

Размер паевого фонда – 222,8 тыс. руб., активы составляют – 4,4 млн. рублей.  Направления деятельности кооператива:

Виды программ сбережений КПК «Сберегательный фонд Демидовъ»

Вид договора

Сумма договора, руб.

Сроки размещения

% ставка, в год

 

От 5 000 до 100 000

3,6 мес.

15

 

От 101 000 до 300 000

 

16

 

От 301 000 до  500 000

 

17

 

От 501 000

 

18

 

От 5 000 до 100 000

12 мес.

16

 

От 101 000 до 300 000

 

17

 

От 301 000 до  500 000

 

18

 

От 501 000

 

19

 

От 5 000 до 100 000

24 мес.

17

 

От 101 000 до 300 000

 

18

 

От 301 000 до  500 000

 

19

 

От 501 000

.

20

По сведению кооператива: «КПК имеет положительную историю с момента образования, постоянно развивается как в профессиональном, так и в кадровом виде. Имеет высококлассную команду сотрудников и лояльное отношение к своим членам, за время работы не имело ни одного случая негативного обращения своих членов с какими-либо жалобами, претензиями. Является самым прогрессивным и быстроразвивающимся кредитным кооперативом в Челябинской области, что подтверждено многочисленными региональными исследованиями. Всегда своевременно и в полной мере производит все необходимые выплаты и сборы, предусмотренные договорами и положениями».

1.3. Кредитного потребительского кооператива «ПОБЕДА» (ОГРН 1163256056886 от 20.05.2016 г., ИНН/КПП 3257042456/325701001), расположенного по адресу: Брянская область, г. Брянск, ул. Протасова, д.1а, оф. 2.

Информация от кооператива: Кредитный потребительский кооператив «ПОБЕДА» зарегистрирован 20.05.2016 г. На момент вступления кооператив объединяет 7 пайщиков, в том числе  2 юридических лица. Кооператив ранее в СРО не состоял.

Размер паевого фонда – 35 тыс. руб., активы составляют – 35 тыс. рублей. Направления планируемой деятельности кооператива:

Виды планируемых программ КПК «ПОБЕДА» по привлечению денежных средств

Вид программы

 Сумма договора, руб.

Сроки размещения

% ставка, в год

1

от 1 000 до 100 000

6 мес.

11

2

от 1 000 до 100 000

12 мес.

13

Виды планируемых программ займов КПК «ПОБЕДА»

Вид договора займа

 Сумма займа, руб.

Срок займа

%  ставка, в год

1

5 000 до 100 000

6 мес.

25

2

5 000 до 100 000

12 мес.

40

Голосовали открытым голосованием.

13 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

По результатам предварительного рассмотрения заявлений и предоставленной кооперативами информации:

1.1. Отказать в возможности участия КПКГ «Финансовый фонд» и КПК «Сберегательный фонд Демидовъ» в СРО «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

12 голосов «ЗА» , 1 голос «ВОЗДЕРЖАЛСЯ»

Постановили большинством:

1.2. Одобрить возможность участия в СРО «Содействие»  КПК «ПОБЕДА».

По второму вопросу «О возражениях на Протокол №6 от 22.06.2016 года заседания правления СРО «Содействие», поступившего от КПК «Брянский Жилищный Кредит» (номер в реестре 143, ОГРН 1093254000190)» выступил М. Овчиян. Он процитировал возражения кооператива: «В связи со сменой персонала, уходом специалиста КПК «Брянский Жилищный Кредит»  были допущены нарушения по не представлению отчета в расширенной структуре отчетности Банка России за 2015 г.,1 кв. 2016 г., бухгалтерской отчетности за 2015 г и корректировки за 9 месяцев 2015 г. Перед кооперативом образовалась задолженность по членским взносам в сумме 6500,00 рублей. Просим отменить решение Правления №6 от 22.06.2016 года. В свою очередь КПК «Брянский Жилищный Кредит» обязуется исправить нарушения, а именно предоставить отчетность, корректирующий отчет, бухгалтерскую отчетность, оплатить возникший долг по членским взносам».

Голосовали открытым голосованием.

12 голосов «ЗА» , 1 голос «ВОЗДЕРЖАЛСЯ»

Постановили большинством:

2.1. Протокол Правления №6 от 22.06.2016 в виде исключения из СРО  «Содействие» по рекомендации дисциплинарной комиссии КПК «Брянский Жилищный Кредит»  (номер в реестре 143, ОГРН 1093254000190) оставить без изменений.

По третьему вопросу «О рассмотрении заявлений о приеме в члены СРО «Содействие» слушали директора М. Овчияна, охарактеризовавшего следующий кредитный кооператив:

3.1.1. Кредитный потребительский кооператив граждан «АЛЕМАР» (ОГРН 1155476057560 от 26.05.2016 г., ИНН/КПП 5409001002/540901001), расположенный по адресу: 630037, г. Новосибирск, ул. Эйхе, д. 2, офис 1.

Вопрос об участии этого кооператива был предварительно рассмотрен и положительно решен на заседании Правления (Протокол № 5 от 27.05.2016 года). Кооператив представил все необходимые документы и оплатил вступительные взносы.

Голосовали открытым голосованием.

13 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

3.1. Удовлетворить представленное заявление и принять в члены СРО  «Содействие»:

3.1.1. Кредитный потребительский кооператив граждан «АЛЕМАР» (ОГРН 1155476057560 от 26.05.2016 г., ИНН/КПП 5409001002/540901001), расположенный по адресу: 630037, г. Новосибирск, ул. Эйхе, д. 2, офис 1.

3.1.2. Учесть идентификационные данные КПКГ «АЛЕМАР» в реестре членов Ассоциации за № 370.

Установить, что в течение третьего квартала 2016 года КПКГ «АЛЕМАР» должен оплачивать членские взносы в размере 1500 руб. в месяц.

3.1.3. В соответствии с п. 4.5 Устава и п. 3.8 Положения о членстве директору внести сведения о принятом КПКГ «АЛЕМАР» в реестр членов СРО «Содействие»;

3.1.4. Директору оформить и выслать принятому кредитному кооперативу свидетельство о членстве в СРО «Содействие».

По четвертому  вопросу «О добровольном выходе из СРО  «Содействие» кооператива:

4.1. Кредитного потребительского кооператива «Галич-кредит» (ОГРН 1134433000184 от 18.04.2013г., ИНН 4403005986), расположенного по адресу: 157200, Костромская область, Галичский р-н, г. Галич, ул. Луначарского, д. 31

выступила Председатель правления Ломовцева В.В. Она ознакомила собравшихся с заявлениями кооперативов о добровольном прекращении членства в СРО КПК «Галич-кредит»  по причине прекращения деятельности путем реорганизации в форме присоединения к другому юридическому лицу. Это решение было принято на собрании уполномоченных. Поскольку членство в СРО основано на добровольном принципе, вопрос вынесен на голосование без предварительного обсуждения.

Голосовали открытым голосованием.

13 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

4.1. Удовлетворить полученное заявление и прекратить членство в СРО «Содействие»:

4.1.1. Кредитного потребительского кооператива  "Галич-кредит" (ОГРН 1134433000184 от 18.04.2013г., ИНН 4403005986), расположенного по адресу: 157200, Костромская область, Галичский р-н, г. Галич, ул. Луначарского, д. 31.

4.1.2. Директору: исключить сведения о прекратившем членство кооперативе из реестра членов СРО «Содействие», внеся соответствующую запись в реестре;

4.1.3. Аннулировать свидетельство о членстве в СРО «Содействие» № 262, выданное КПК  «Галич-кредит».

4.1.4. Направить в КПК «Галич-кредит» выписку из Протокола заседания Правления с решением о прекращении членства этого кооператива в СРО «Содействие».

По пятому вопросу слушали председателя Правления В.В. Ломовцеву, сообщившую, что в связи с окончанием срока действия полномочий директора СРО «Содействие» М.Р. Овчияна, необходимо продлить полномочия директора на 5 лет в соответствии с п. 20.1 Устава СРО «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

13 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

5.1. Продлить полномочия директора СРО «Содействие»  М. Р. Овчияна на 5 лет в соответствии с п. 20.1 Устава СРО «Содействие».

По шестому вопросу об утверждении Антикоррупционной политики Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

Голосовали открытым голосованием.

13 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

6.1. Утвердить Антикоррупционную политику Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

По седьмому вопросу «Об утверждении внутреннего стандарта «Антикоррупционная политика Кредитного потребительского кооператива»

Голосовали открытым голосованием.

13 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

7.1. Утвердить внутренний стандарт «Антикоррупционная политика Кредитного потребительского кооператива»

Председатель собрания

В.В. Ломовцева

Секретарь собрания

М.Р. Овчиян