ПРОТОКОЛ № 11
Заседания Правления Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                08.11.2016                                                                                                 

Заседание Правления проведено в форме электронной конференции (очно) на портале Битрикс24 по адресу https://sro-sodeystvie.bitrix24.ru в 10 час. 00 мин. (время московское).

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в Ассоциации кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна;

- Овчиян Риго Маратович;

- Сенашев Алексей Игоревич;

- Тягнирядно Александр Иванович;

- Овчинникова Екатерина Викторовна.

Члены правления, представители входящих в Ассоциацию кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Шумято Станислав Феликсович;

- Балуева Наталия Эдуардовна;

- Женина Елена Александровна;

- Шестов Евгений Анатольевич;

- Орлова Наталья Михайловна.

Приглашены директор Ассоциации М. Овчиян, главный бухгалтер Э.В. Смоленская. Председательствует на заседании Председатель Правления В.В. Ломовцева. Ведет протокол директор Ассоциации М.Р. Овчиян. Кворум 80%.

Повестка дня:

1. О предварительном рассмотрении документов, представленных кредитными кооперативами, заинтересованными в участии в СРО «Содействие», поступивших от:  

1.1. Кредитного потребительского кооператива «Капитал-Инвест» (ОГРН 1167456085610 от 26.05.2016 г., ИНН/КПП 7451408490/745101001), расположенного по адресу: 454092, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Сулимова, д. 98, пом. 2.

1.2. Кредитного потребительского кооператива «ЮгИнвест» (ОГРН 1150572001359 от 22.06.2015г., ИНН/КПП 0572010888/057201001), расположенного по адресу: 367030, Республика Дагестан, г. Махачкала, ул. Дахадаева, 44, офис 5.

2. Об исключении из СРО «Содействие» кредитных кооперативов, не погасивших задолженность по оплате взносов в компенсационный фонд:

2.1. Кредитного потребительского кооператива «Взаимопомощь» (ОГРН 1023202139344, ИНН 3207008795), расположенного по адресу: 241519, Брянская область, Брянский р-н, пос. Путевка, ул.  Снежская, д. 9;

2.2. Кредитного потребительского кооператива «Дельта» (ОГРН 1137017007654, ИНН 7017328561), расположенного по адресу: 634029, Томская область, г. Томск, ул. Фрунзе пр-кт, д. 25, оф. 402;

2.3. Кредитного потребительского кооператива «Аспект» (ОГРН 1083808015224, ИНН 3808186640), расположенного по адресу: 664025, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Марата, д. 26А;

2.4. Кредитного потребительского кооператива граждан «Возрождение» (ОГРН 1085658000361, ИНН 5610119084), расположенного по адресу: 460026, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Полигонная, д. 6.

3. Об утверждении инвестиционной декларации Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» по состоянию на 30 сентября 2016 года.

4. О добровольном выходе из СРО «Содействие»:

4.1. Кредитного потребительского кооператива «Любим-кредит» (ОГРН 1137611000691, ИНН 7618003977), учтенного в реестре членов Ассоциации за № 268, расположенного по адресу: 152470, Ярославская область, Любимский р-н, г. Любим, ул. Трефолева, д. 2/2, литер Б.

По первому вопросу «О предварительном рассмотрении документов, представленных кредитными кооперативами, заинтересованными в участии в СРО «Содействие» слушали директора М. Овчияна. Он сообщил, что по электронной почте поступили заявления от следующих кооперативов:

1.1. Кредитного потребительского кооператива «Капитал-Инвест» (ОГРН 1167456085610 от 26.05.2016 г., ИНН/КПП 7451408490/745101001), расположенного по адресу: 454092, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Сулимова, д. 98, пом. 2.

Информация от кооператива: Кредитный потребительский кооператив «Капитал-Инвест»  зарегистрирован 26.05.2016 г. На 26.10.2016 г. кооператив объединяет 7 пайщиков, из них одно юридическое лицо. Кооператив ранее в СРО не состоял.

Размер паевого фонда – 3500 руб., активы составляют – 3500 рублей. Направления будущей деятельности кооператива:

Виды действующих программ КПК «Капитал-Инвест» по привлечению денежных средств

Вид программы

 Сумма договора, руб.

Сроки размещения

% ставка, в год

Прием вкладов по договору передачи личных сбережений

100 000-500 000

60 дней

7

Виды планируемых программ займов КПК «Капитал-Инвест»

Вид договора займа

 Сумма займа, руб.

Срок займа

%  ставка, в год

договор займа

120 000-650000

90 дней

14

1.2. Кредитного потребительского кооператива «ЮгИнвест» (ОГРН 1150572001359 от 22.06.2015г., ИНН/КПП 0572010888/057201001), расположенного по адресу: 367030, Республика Дагестан, г. Махачкала, ул. Дахадаева, 44,офис 5.

Информация от кооператива: Кредитный потребительский кооператив «ЮгИнвест» зарегистрирован 22.06.2015 г. Ранее кооператив состоял в  СРО «Кооперативные Финансы», 10.06.2016г. был исключен из СРО (протокол №12/2016 от 09.06.2016г.) решение принято на основании п.4.13.1, п.4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (неуплата членских взносов с января по июнь 2016 года). На дату заседания правления задолженность не была оплачена.

Размер паевого фонда – 4600 руб., активы составляют – 7000 рублей. В кооперативе нет действующих программ займов и сбережений, по сведению кооператива они находятся в «стадии разработки».

Голосовали открытым голосованием.

15 голосов «ЗА», 1 голос «ПРОТИВ»

Постановили большинством:

По результатам предварительного рассмотрения заявления и предоставленной кооперативом информации:

  1. Одобрить возможность участия КПК «Капитал-Инвест» в СРО «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

16 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

По результатам предварительного рассмотрения заявления и предоставленной кооперативом информации:

1.2. Отказать в возможности участия КПК «ЮгИнвест» в СРО «Содействие».

По второму вопросу «Об исключении из СРО «Содействие» кредитных потребительских кооперативов, не погасивших задолженность по оплате взносов в компенсационный фонд» по рекомендации дисциплинарной комиссии выступила председатель дисциплинарной комиссии Н.С. Плетюхова.

Протоколом заседания Правления № 9 от 26.09.2016г. было принято о решение (п.2) об исключении из СРО «Содействие» 14 кредитных кооперативов, не погасивших задолженность по оплате взносов в компенсационный фонд. Это решение было принято под отлагательным условием с представлением кооперативам возможности в месячный срок погасить образовавшуюся задолженность. Большинство воспользовались такой возможностью и погасили долг. Предоставленная отсрочка истекла 26 октября 2016 г. По состоянию на 8 ноября (дату проведения заседания Правления), не погасили задолженность по внесению взносов в КФ кооперативы:

№ п/п

№ в реестре

Наименование КПК

На конец

1

132

КПК «Взаимопомощь»

118 911,68

2

257

КПК «Дельта»

117 089,00

3

348

КПК «Аспект»

6 506,00

4

355

КПКГ «Возрождение»

13 051,00

Итого

255 557,68

Также в целях проведения документарной проверки, согласно утвержденного плана проверок на 2016 год (Приказ № 1 от 12.01.2016 г.), КПК «Дельта» было предписано в срок до 12 сентября 2016 года представить следующие документы на электронный адрес: sea [at] smolfinance.ru, либо переслать по почте:

  1. Оборотно - сальдовую ведомость (с расшифровкой наименования счетов) за 2015 год.
  2. Бухгалтерскую (финансовую) отчетность за 2015 год в полном объеме с отметкой ИФНС о принятии документа либо с протоколом принятия, если отсылали баланс в электронном виде( скан.)
  3. Устав (действующий на дату проведения проверки)(скан.).
  4. Заполненную анкету – опросник по правилам внутреннего контроля(скан.).
  5. Основные сведения о кооперативе (согласно приложения) скан.
  6. Перечень документов, имеющихся в кооперативе в целях реализации закона «О защите персональных данных».
  7. Проспекты, брошюрки,  листовки с  рекламой (скан), в случае размещения рекламы в средствах массовой информации (скан).
  8. Копии договоров сбережений, займа с графиком платежей, поручительства и залога (действующие) (скан) по одному каждого вида.
  9. Заключение аудиторской проверки (для кооператива с суммой активов свыше  60 млн.руб. или с численностью пайщиков более 2 тыс. человек) скан..
  10. Копию учетной  политики с планом счетов.
  11. Информацию о просроченной задолженности по займам по периодам, согласно представленной таблицы (скан.).
  12. Копию сообщения в средствах массовой информации о дате проведения общего собрания пайщиков кооператива.
  13. Протокол собрания пайщиков кооператива по итогам 2015 года (скан).
  14. Протокол общего собрания пайщиков об избрании уполномоченных (если последующие собрания проводятся в «форме собрания уполномоченных») (Скан.).
  15. Копию «общих условий»  к договорам потребительского займа.
  16. Акт (протокол) проверки кооператива ревизионной комиссией (наблюдательным советом) по итогам года (внеплановой проверки).
  17. Численность и состав правления, кредитного комитета и ревизионной комиссии (наблюдательного совета) (скан).
  18. Справку о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, выданную Управлением МВД РФ по … области (у председателя правления (директора) кооператива) (скан.).  Справку можно представить отдельно  по мере готовности документа (позже срока).
  19. Копию паспорта руководителя с  отметкой о регистрации (скан).
  20. Письмо-подтверждение (скан.) о том, что:
  • в отношении Кооператива отсутствует задолженность по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты любого уровня или государственные внебюджетные фонды, а также просроченных обязательств перед кредиторами и партнерами, составляющих долю в валюте баланса более 5%;
  • в отношении Кооператива отсутствуют вступившие в силу решения о привлечении к ответственности со стороны надзорных и регулирующих органов (МНС, ЦБ РФ, ФССН, СРОО и др.), которые могут существенно отразиться на его финансовом положении в течение последних 12 (двенадцати месяцев);
  • отсутствуют факты, свидетельствующие о привлечении к ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации, возбуждения уголовных и административных дел, связанных с осуществлением профессиональной деятельности в отношении руководителя в течение последних 12 (двенадцати) месяцев;
  • отсутствуют судебные процессы с участием Кооператива, имеющих существенное значение для его финансового состояния, в течение последних 12 (двенадцати месяцев);
  • в отношении Кооператива не ведется процедура банкротства;
  • на имущество Кооператива не наложен арест.

По состоянию на 07.10.2016 г. КПК «Дельта» указанные документы в адрес СРО не предоставил.

07.10.2016 г. на электронный и почтовый адрес КПК «Дельта» было направлено распоряжение № 124-Д о назначении дисциплинарного разбирательства на 24.10.2016 г. с правом устранения допущенных нарушений, в частности в срок до 21.10.2016 г. представить вышеуказанные документы для проведения проверки.

 Также было установлено, что КПК «Дельта» в нарушение Устава СРО «Содействие» и «Положения о членстве» систематически допускает нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО, по состоянию на 08.11.2016 г. задолженность составила 41 500 руб. В срок до 01.08.2016 г. не произведена оплата взноса в компенсационный фонд за 2015 г. в сумме 117 089 руб.   

24.10.2016 г. КПК «Дельта» в дисциплинарном разбирательстве участие не принял, нарушения не устранены, объяснения не представлены. Протоколом № 10 от 24.10.2016г. заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» Правлению рекомендовано исключить из состава членов Ассоциации «СРО КК «Содействие» Кредитный потребительский кооператив «Дельта», учтенный в реестре членов ассоциации за № 257, ОГРН 1137017007654, расположенный по адресу: 634029, Томская область, г. Томск, ул. Фрунзе пр-кт, д. 25, оф. 402.

Н.С. Плетюхова предложила придать силу принятому правлением решению от 26.09.2016 г. и рекомендации Дисциплинарной комиссии и исключить указанные кооперативы из состава СРО.   

 Голосовали открытым голосованием.

16 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

2.1. Исключить из СРО «Содействие»:

2.1.1. Кредитный потребительский кооператив «Взаимопомощь» (ОГРН 1023202139344, ИНН 3207008795), расположенный по адресу: 241519, Брянская область, Брянский р-н, пос. Путевка, ул.  Снежская, д. 9;

2.1.2. Кредитный потребительский кооператив «Дельта» (ОГРН 1137017007654, ИНН 7017328561), расположенный по адресу: 634029, Томская область, г. Томск, ул. Фрунзе пр-кт, д. 25, оф. 402;

2.1.3. Кредитный потребительский кооператив «Аспект» (ОГРН 1083808015224, ИНН 3808186640), расположенный по адресу: 664025, Иркутская обл., г. Иркутск, ул. Марата, д. 26А;

2.1.4. Кредитный потребительский кооператив граждан «Возрождение» (ОГРН 1085658000361, ИНН 5610119084), расположенный по адресу: 460026, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Полигонная, д. 6.

2.2. Директору исключить сведения о КПК «Взаимопомощь», КПК «Дельта», КПК «Аспект» и КПКГ «Возрождение» из реестра членов СРО «Содействие», внеся соответствующие записи в реестре;

2.3. Аннулировать свидетельства о членстве в СРО «Содействие» № 132, выданное КПК «Взаимопомощь»; № 265, выданное КПК «Дельта»; № 356, выданное КПК «Аспект»; № 363, выданное КПКГ «Возрождение».

2.4. Направить в КПК «Взаимопомощь», КПК «Дельта», КПК «Аспект» и КПКГ «Возрождение» выписки из Протокола заседания правления с решением о прекращении членства этих кооперативов в СРО  «Содействие».

По третьему вопросу «Об утверждении инвестиционной декларации размещения средств компенсационного фонда Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» на 30 сентября 2016 года» слушали директора М. Овчияна, сообщившего, что по состоянию на 30 сентября 2016 г. года величина средств компенсационного фонда СРО «Содействие» составила 48 448 045,52 рублей (в том числе 1 205 000,00 рублей внесенных вступившими в СРО кредитными кооперативами в качестве начальных взносов в компенсационный фонд в сумме по 3 000 рублей, 40 576 573,24 руб. – Балансовая стоимость Активов обособленного инвестиционного портфеля, находящихся на Доверительном управлении в Акционерном обществе «Сбербанк Управление Активами», 7 441 155,21 рублей – истребуются в процессе процедуры банкротства ОАО «Смоленский Банк», 130 000,00 руб. – доход от уплаченных штрафов членами СРО). Оценочный максимальный размер выплат из компенсационного фонда в пользу одного кооператива – участника СРО «Содействие», составляет 2 422 402,28 руб.

Балансовая стоимость Активов обособленного инвестиционного портфеля, находящихся на Доверительном управлении в Акционерном обществе «Сбербанк Управление Активами», в т.ч.:

Облигации субъектов РФ

Количество

Рыночная цена

Рыночная стоимость

KEM34001, Кемеровская область, 34001 MT 28/11/2018

233.0000

732.9000

172,140.40

NJG34009, Нижегородская область, 34009 MT 26/08/2020

5,000.0000

676.9000

3,417,650.00

VLO35005, Волгоградская область, 35005 MT 13/07/2019

2,550.0000

699.4400

1,791,094.50

VRO34005, Воронежская область, 34005 MT 17/12/2017

18,472.0000

195.0600

3,614,970.40

Итого Облигации субъектов РФ:

8,995,855.30

Корпоративные  облигации

AVTOBAN-F1, АВТОБАН-Финанс АО, 01 MT 24/06/2021

1,750.0000

1,026.1000

1,857,432.50

EVRKHOL1P1R, ЕвразХолдинг Финанс, 001P-01R MT 23/0

3,350.0000

1,055.9000

3,540,749.00

LSR-BO-01, ПАО "Группа ЛСР", БО-001P-01 MT 22/09/202

1,700.0000

1,010.0000

1,718,003.00

PIKBO7, ПАО "Группа Компаний ПИК", БО-07 MT 24/07/20

2,300.0000

1,001.8000

2,350,025.00

PKT-03, ПКТ, 03 MT 18/03/2026

3,400.0000

1,036.5000

3,526,412.00

RSG-FINB06, РСГ - Финанс, БО-06 MT 22/08/2019

1,000.0000

1,002.6000

1,016,900.00

RUSFINAN14, Русфинанс Банк, 14 MT 02/10/2019

1,750.0000

1,016.7000

1,872,570.00

TELKHOLPBO1, ЭР-Телеком Холдинг АО, ПБО-01 MT 03/

2,500.0000

1,036.2000

2,665,600.00

TRANSKONTB2, ПАО "ТрансКонтейнер", БО-02 MT 16/09/

510.0000

1,000.7000

511,407.60

Итого Корпоративные облигации:

19,059,099.1010

Государственные облигации

29006, SU29006RMFS2 MT 29/01/2025

5,603.0000

1,053.3560

5,995,131.56

29011, SU29011RMFS2 MT 29/01/2020

5,793.0000

1,032.2040

6,087,249.64

Итого Государственные облигации:

12,082,381.20

Денежные средства

Денежные средства, RUR

439,237.6400

1.0000

439,237.64

Итого Денежные средства:

439,237.64

Общий итог

40,576,573.24

На расчетном счете на 07.11.2016 г. в Смоленском отделении №8609 ПАО Сбербанк России размещено 1 220 366,06 руб., и там же предполагается накапливать текущие поступления в оплату взносов в Компенсационный фонд.

Голосовали открытым голосованием.

16 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

3.1. Утвердить инвестиционную декларацию размещения средств компенсационного фонда СРО  «Содействие» по состоянию на 30.09.2016 г.

По четвертому вопросу «О  добровольном выходе из СРО «Содействие»:

4.1. Кредитного потребительского кооператива «Любим-кредит» (ОГРН 1137611000691, ИНН 7618003977), учтенный в реестре членов Ассоциации за № 268, расположенного по адресу: 152470, Ярославская область, Любимский р-н, г. Любим, ул. Трефолева, д. 2/2, литер Б.

выступила Председатель правления Ломовцева В.В. Она ознакомила собравшихся с заявлением кооператива о добровольном прекращении членства в СРО КПК «Любим-кредит» по причине прекращения деятельности путем реорганизации в форме присоединения к другому юридическому лицу. Это решение было принято на собрании уполномоченных. Поскольку членство в СРО основано на добровольном принципе, вопрос вынесен на голосование без предварительного обсуждения.

Голосовали открытым голосованием.

16 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

4.1. Удовлетворить полученное заявление и прекратить членство в СРО «Содействие»:

4.1.1. Кредитного потребительского кооператива «Любим-кредит» (ОГРН 1137611000691, ИНН 7618003977), учтенный в реестре членов Ассоциации за № 268, расположенного по адресу: 152470, Ярославская область, Любимский р-н, г. Любим, ул. Трефолева, д. 2/2, литер Б.

  4.1.2. Директору: исключить сведения о прекратившем членство кооперативе из реестра членов СРО «Содействие», внеся соответствующую запись в реестре.

  4.1.3. Аннулировать свидетельство о членстве в СРО «Содействие» № 279, выданное КПК «Любим-кредит».

  4.1.4. Направить в КПК «Любим-кредит» выписку из Протокола заседания Правления с решением о прекращении членства этого кооператива в СРО «Содействие».

Председатель собрания

В.В. Ломовцева

Секретарь собрания

М.Р. Овчиян