ПРОТОКОЛ № 2
Заседания Правления Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                      16.02.2017

Заседание Правления проведено в форме электронной конференции (очно) на портале Битрикс24 по адресу https://sro-sodeystvie.bitrix24.ru в 14 час. 00 мин. (время московское).

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в Ассоциации кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна;

- Овчиян Риго Маратович;

- Сенашев Алексей Игоревич;

- Тягнирядно Александр Иванович;

- Овчинникова Екатерина Викторовна.

Члены правления, представители входящих в Ассоциацию кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Шумято Станислав Феликсович;

- Балуева Наталия Эдуардовна;

- Женина Елена Александровна;

- Шестов Евгений Анатольевич;

- Орлова Наталья Михайловна.

Приглашены директор Ассоциации М.Р. Овчиян, главный бухгалтер Э.В. Смоленская. Председательствует на заседании Председатель Правления В.В. Ломовцева. Ведет протокол директор Ассоциации М.Р. Овчиян. Кворум 70%.

Повестка дня:

  1. Рассмотрение вопроса о приеме в СРО «Содействие»:

1.1. Кредитного потребительского кооператива «Ваше дело» (ОГРН 1166733070470 от 27.09.2016 г., ИНН/КПП 6732133352/673201001), расположенного по адресу: 214031, Смоленская обл., г. Смоленск, ул. Попова, д. 40/2, этаж 2, пом. 3.

1.2. Кредитного потребительского кооператива «СПИЛКА» (ОГРН 1161832080080 от 14.11.2016 г., ИНН/КПП 1840067147/184001001), расположенного по адресу: 426034, Удмуртская республика, г. Ижевск, пл. 50 лет Октября, д.6а, оф.8

1.3. Некоммерческой организации Кредитный потребительский кооператив  «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ПРИРОСТ ИНВЕСТИЦИЙ» (ОГРН 1175658000055 от 09.01.2017 г., ИНН/КПП 5612166080/561201001), расположенной по адресу: 460026, Оренбургская область, г. Оренбург, пр-т Победы, дом 114, оф.301/1/2.

2. О предварительном рассмотрении документов, представленных Кредитным потребительским кооперативом «Помощник» (ОГРН 1176658005512 от 25.01.2017 г., ИНН/КПП 6685125810/668501001), расположенным по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Сони Морозовой, д.190, оф.210, заинтересованным в участии в СРО «Содействие».

3. Об утверждении Методического пособия «Политика обработки персональных данных кредитным потребительским кооперативом, участвующим в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» и Методического пособия Примерная форма Положения по обработке персональных данных кредитным потребительским кооперативом, участвующим в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

4. Об утверждении инвестиционных деклараций Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» на 30.06.2016 (корректирующая), на 30.09.2016 (корректирующая), на 31.12.2016 г.

По первому вопросу о приеме в СРО «Содействие» слушали директора М.Р.Овчияна, охарактеризовавшего следующий кооператив:

1.1. Кредитный потребительский кооператив «Ваше дело» (ОГРН 1166733070470 от 27.09.2016 г., ИНН/КПП 6732133352/673201001), расположенный по адресу: 214031, Смоленская обл., г. Смоленск, ул. Попова, д. 40/2, этаж 2, пом. 3.

 М.Р.Овчиян сообщил, что ранее Правлением обсуждался вопрос о приеме указанного кооператива в члены СРО, но после получения информации о сомнительных финансовых операциях, проведенных КПК «Ваше дело» в январе 2017 года, процедура приема этого кооператива в СРО «Содействие» была приостановлена до получения дополнительной информации, разъясняющей экономический смысл и основания осуществленных кооперативом операций.

В ответ на наш запрос, мы получили маловразумительные пояснения Председателя правления КПК «Ваше дело» Д.В.Медведева, что произведенная оплата членского взноса и взноса в компенсационный фонд были расценены кооперативом как возникновение членства в СРО. При этом не было дано никаких пояснений относительно серии операций, проведенных  за период с 12.01.2017 г.  по 27.01.2017 г. по зачислению денежных средств на счет кооператива от ООО «Экспериментальный завод современных технологий» на общую сумму 8,7 млн. руб. и списание средств со счета в пользу группы физических лиц.

Даже если передача денег физическим лицам оформлялась договорами займа, такие займы не относятся к операциям финансовой взаимопомощи, поскольку сгенерированы не за счет привлеченных и объединенных пайщиками средств, а за счет оплаты по хозяйственному договору. Это противоречит норме п.2, ч. 1, ст. 3 Закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». Кроме этого, из представленных в СРО документов, следует, что кооператив учрежден пятью юридическими лицами, среди которых ООО «Экспериментальный завод современных технологий» не значится. Поэтому, следуя ограничению, установленному ч. 6, ст. 35 Закона № 190-ФЗ, до приобретения членства в СРО кооператив не имел права принимать новых пайщиков, привлекать от них средства и предоставлять займы. Следовательно, операции осуществленные кооперативом с лицами, не являющимися его пайщиками, в т.ч. с физическими лицами О.Л. Мелехиным, А.Н. Ильченко, И.В. и Е.В. Кропачевыми, Е.А. Смагиной, А.В. Чекремныхом, И.В. и Е.Е. Самоделкиными не могут быть квалифицированы как операции финансовой взаимопомощи и никак не соотносятся с определенными законом целями и характером деятельности кредитных потребительских кооперативов. Напротив, такие операции несут очевидные признаки сомнительных сделок, направленных на обналичивание средств, возможно с целью криминализации и последующей легализации доходов.

Считаю, что полученные документы и пояснения КПК «Ваше дело» являются достаточным основанием для отказа этому кооперативу в членстве в СРО «Содействие» на основании п. 3 ч. 6 ст. 10 Федерального закона №223-ФЗ от 13.07.2015 г. «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

После обсуждения на голосование вынесен вопрос о приеме КПК «Ваше дело» в члены СРО «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

14  голосов «ПРОТИВ»

Решение принято единогласно.

Постановили:

Отказать Кредитному потребительскому кооперативу «Ваше дело» (ОГРН 1166733070470 от 27.09.2016 г., ИНН/КПП 6732133352/673201001), расположенному по адресу: 214031, Смоленская обл., г. Смоленск, ул. Попова, д. 40/2, этаж 2, пом. 3 в приеме в члены СРО «Содействие».

1.2. Кредитный потребительский кооператив «СПИЛКА» (ОГРН 1161832080080 от 14.11.2016 г., ИНН/КПП 1840067147/184001001), расположенный по адресу: 426034, Удмуртская республика, г. Ижевск, пл. 50 лет Октября, д.6а, оф.8

Вопрос об участии этого кооператива был предварительно рассмотрен и положительно решен на заседании Правления (Протокол №13 от 16.12.2016 года). Кооператив представил все необходимые документы и оплатил вступительные взносы.

Голосовали открытым голосованием.

14  голосов «ЗА»

Решение принято единогласно.

Постановили:

1.2.1. Удовлетворить заявление и принять в члены СРО «Содействие»:

Кредитный потребительский кооператив «Спилка» (ОГРН 1161832080080 от 14.11.2016 г., ИНН/КПП 1840067147/184001001), расположенный по адресу: 426034, Удмуртская республика, г. Ижевск, пл. 50 лет Октября, д.6-а, оф.8

1.2.2. Учесть идентификационные данные КПК «Спилка» в реестре членов Ассоциации за № 380.

1.2.3. Установить, что в течение первого квартала 2017 года КПК «Спилка» должен оплачивать членские взносы в размере 1500 руб. в месяц.

1.2.4. В соответствии с п. 4.8 Устава и п. 3.8 Положения о членстве директору внести сведения о принятии КПК «Спилка» в реестр членов СРО «Содействие», оформить и выслать свидетельство о членстве в СРО «Содействие».

1.3. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив  «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ПРИРОСТ ИНВЕСТИЦИЙ» (ОГРН 1175658000055 от 09.01.2017 г., ИНН/КПП 5612166080/561201001), расположенная по адресу: 460026, Оренбургская область, г. Оренбург, пр-т Победы, дом 114, оф.301/1/2.

Вопрос об участии этого кооператива был предварительно рассмотрен и положительно решен на заседании Правления (Протокол №1 от 27.01.2017 года). Кооператив представил все необходимые документы и оплатил вступительные взносы.

Голосовали открытым голосованием.

14  голосов «ЗА»

Решение принято единогласно.

Постановили:

1.3.1. Удовлетворить заявление и принять в члены СРО «Содействие»:

Некоммерческую организацию Кредитный потребительский кооператив  «НАЦИОНАЛЬНЫЙ ПРИРОСТ ИНВЕСТИЦИЙ» (ОГРН 1175658000055 от 09.01.2017 г., ИНН/КПП 5612166080/561201001), расположенную по адресу: 460026, Оренбургская область, г. Оренбург, пр-т Победы, дом 114, оф.301/1/2.

1.3.2. Учесть идентификационные данные НО КПК «НПИ» в реестре членов Ассоциации за № 381.

1.3.3. Установить, что в течение первого квартала 2017 года НО КПК «НПИ» должна оплачивать членские взносы в размере 1500 руб. в месяц.

1.3.4. В соответствии с п. 4.8 Устава и п. 3.8 Положения о членстве директору внести сведения о принятии НО КПК «НПИ» в реестр членов СРО «Содействие», оформить и выслать свидетельство о членстве в СРО «Содействие».

По второму вопросу «О предварительном рассмотрении документов, представленных Кредитным потребительским кооперативом «Помощник» (ОГРН 1176658005512 от 25.01.2017 г., ИНН/КПП 6685125810/668501001), расположенным по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Сони Морозовой, д.190, оф.210, заинтересованным в участии в СРО «Содействие» слушали директора М.Р. Овчияна, представившего заявление указанного кооператива, поступившее по электронной почте.

Информация от кооператива: Кредитный потребительский кооператив  «Помощник» зарегистрирован 25.01.2017 г. В составе кооператива – 7 пайщиков, в том числе 4 юридических лица. Ранее в СРО кооператив не состоял. Размер паевого фонда – 2300 руб., активы составляют – 2300 рублей.

Виды планируемых программ КПК «Помощник» по привлечению денежных средств

Вид программы

 Сумма договора, руб.

Сроки размещения

% ставка, в год

комфортный

от 100 000

3,6,9,12 мес.

17,9

прибыльный

от 150  000

9,12,18,24 мес.

18,9

Виды планируемых программ займов КПК «Помощник»

Вид договора займа

Сумма займа, руб.

Срок займа

%  ставка, в год

потребительский

от 50 000 до 300 000

от 3 до 12 мес.

23

залоговый

от 50 000 до 1 500 000

от 6 до 24 мес.

24

Ставка КПК «Помощник» по привлечению денежных средств по программе «Прибыльный» превышает допустимую. (Согласно п. 2.1 «Стандарта привлечения кредитными кооперативами, участвующими в СРО «Содействие» денежных средств пайщиков», «…предельная ставка дохода, выплачиваемая кредитным кооперативом за использование привлеченных от пайщиков денежных средств, устанавливается в размере ключевой ставки Банка России, действующей на дату заключения договора передачи денежных средств, увеличенной в 1,875 раза»).

После обсуждения предложено одобрить возможность участия указанного кооператива в СРО «Содействие». Указать КПК «Помощник» на необходимость приведения ставки привлечения денежных средств по программе «Прибыльный» в соответствие со Стандартом СРО.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА»

Решение принято единогласно.

По результатам предварительного рассмотрения заявления и предоставленной кооперативом информации постановили:

Одобрить возможность участия в СРО «Содействие» Кредитного потребительского кооператива «Помощник» (ОГРН 1176658005512 от 25.01.2017 г., ИНН/КПП 6685125810/668501001), расположенного по адресу: 620026, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Сони Морозовой, д.190, оф.210. Указать КПК «Помощник» на необходимость приведения ставки привлечения денежных средств по программе «Прибыльный» в соответствие со Стандартом СРО.

По третьему вопросу выступил М.Р.Овчиян, который представил на обсуждение членов Правления Методические пособия «Политика обработки персональных данных кредитным потребительским кооперативом, участвующим в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» и «Примерная форма Положения по обработке персональных данных кредитным потребительским кооперативом, участвующим в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие». Пособия разработаны в целях применения кредитными потребительскими кооперативами – членами СРО «Содействие», иными кредитными потребительскими кооперативами и может также быть использовано микрофинансовыми организациями.

После обсуждения предложено утвердить Методические пособия «Политика обработки персональных данных кредитным потребительским кооперативом, участвующим в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» и «Примерная форма Положения по обработке персональных данных кредитным потребительским кооперативом, участвующим в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

Утвердить Методические пособия «Политика обработки персональных данных кредитным потребительским кооперативом, участвующим в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» и «Примерная форма Положения по обработке персональных данных кредитным потребительским кооперативом, участвующим в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

По четвертому вопросу «Об утверждении инвестиционных деклараций Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» на 30.06.2016 (корректирующая), на 30.09.2016 (корректирующая), на 31.12.2016 г.» выступил директор СРО М.Р.Овчиян, предложивший Правлению утвердить инвестиционные декларации о размещении средств инвестиционного фонда:

- На 30 июня 2016 года в сумме 40 524 339,59 рублей. 

- На 30 сентября 2016 года в сумме 49 653 045,52  рублей.

По состоянию на 31 декабря 2016 г. года величина средств компенсационного фонда СРО «Содействие» составила 51 211 693,03 рублей (в том числе 1 217 000,00 рублей внесенных вступившими в СРО кредитными кооперативами в качестве начальных взносов в компенсационный фонд в сумме по 3 000 рублей, 41 788 414,57 руб. – Балансовая стоимость Активов обособленного инвестиционного портфеля, находящихся на Доверительном управлении в Акционерном обществе «Сбербанк Управление Активами», 7 441 155,21 рублей – истребуются в процессе процедуры банкротства ОАО «Смоленский Банк», 176 000,00 руб. – доход от уплаченных штрафов членами СРО). Оценочный максимальный размер выплат из компенсационного фонда в пользу одного кооператива – участника СРО «Содействие», составляет 2 560 584,65 руб.

Балансовая стоимость Активов обособленного инвестиционного портфеля, находящихся на Доверительном управлении в Акционерном обществе «Сбербанк Управление Активами», в т.ч.:

Облигации субъектов РФ

 

Количество

Рыночная цена

Рыночная

стоимость

% рыночной стоимости

KEM34001, Кемеровская область, 34001 MT 28/11/2018

233.0000

735.3000

172 739.21

0.41

NJG34009, Нижегородская область, 34009 MT 26/08/2020

5 000.0000

686.2800

3 542 800.00

8.48

VLO35005, Волгоградская область, 35005 MT 13/07/2019

2 550.0000

703.7800

1 802 671.50

4.31

VRO34005, Воронежская область, 34005 MT 17/12/2017

18 472.0000

196.0800

3 632 888.24

8.69

Итого Облигации субъектов РФ:

9 151 098.95

21.90

Корпоративные  облигации

AKRON-B1P1, ПАО "Акрон", 001Р-01 MT 24/09/2026

420.0000

1 002.0000

430 290.00

1.03

AVTOBAN-F1, АВТОБАН-Финанс АО, 01 MT 24/06/2021

1 750.0000

1 029.4000

1 802 797.50

4.31

EVRKHOL1P1R, ЕвразХолдинг Финанс, 001P-01R MT 23/0

2 200.0000

1 057.9000

2 399 518.00

5.74

LSR-BO-01, ПАО "Группа ЛСР", БО-001P-01 MT 22/09/202

1 700.0000

1 008.5000

1 715 946.00

4.11

PIKBO7, ПАО "Группа Компаний ПИК", БО-07 MT 24/07/20

2 300.0000

1 025.0000

2 478 733.00

5.93

PIONER01, АО "ГК"Пионер", 001Р-01 MT 29/10/2019

1 200.0000

1 000.9000

1 228 692.00

2.94

PKT-03, ПКТ, 03 MT 18/03/2026

3 400.0000

1 039.5000

3 643 746.00

8.72

RSG-FINB06, РСГ - Финанс, БО-06 MT 22/08/2019

1 000.0000

1 005.2000

1 056 050.00

2.53

SUEK-FIN01R, ООО "СУЭК-Финанс", 001P-01R MT 23/10/2

1 700.0000

1 000.2000

1 732 623.00

4.15

TELKHOLPBO1, ЭР-Телеком Холдинг АО, ПБО-01 MT 03/

2 500.0000

1 032.8000

2 737 450.00

6.55

TRANSKONTB2, ПАО "ТрансКонтейнер", БО-02 MT 16/09/

510.0000

999.2000

522 724.50

1.25

Итого Корпоративные облигации:

19 748 570.00

47.26

Государственные облигации

29006, SU29006RMFS2 MT 29/01/2025

5 603.0000

1 073.2940

6 274 878.14

15.02

29011, SU29011RMFS2 MT 29/01/2020

5 793.0000

1 035.2710

6 275 852.34

15.02

Итого Государственные облигации:

12 550 730.48

30.03

Денежные средства

Денежные средства, RUR

338 015.1400

1.0000

338 015.14

0.81

Итого Денежные средства:

338 015.14

0.81

Общий итог:

41 788 414.57

100,00

На расчетном счете на 09.02.2017 г. в Смоленском отделении №8609 ПАО Сбербанк России размещено 1 928 623,00 руб., и там же предполагается накапливать текущие поступления в оплату взносов в Компенсационный фонд.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

Утвердить инвестиционные декларации размещения средств компенсационного фонда СРО «Содействие» по состоянию на 30.06.2016 г. и на 30.09.2016 г. (корректирующие), а также по состоянию на 31.12.2016 г.

Председатель собрания

В.В. Ломовцева

Секретарь собрания

М.Р. Овчиян